Prelims 5 trin til bedre finanstjenester

Tænk på dette mindre som en af ​​de WikiHow-artikler, du piller igennem, når du ikke ved, hvordan man danser til et bryllup eller ordner et fladt dæk (selvom disse færdigheder er meget, meget vigtige) og mere som en Atul Gawande-tjekliste til at bygge en moderne Treasury Services-afdeling i en bank.

1. Bruger du et CRM?

Med dette mener jeg ikke, at et CRM i teorien bruges af banken til ren kosmetisk træning. Jeg mener, at bankfolk er knæ-dybt i softwaren og holder styr på hver kontakt og enhver mulighed flittigt inde i et CRM, og dette CRM er faktisk integreret i kernen – eller i det mindste har arbejdsgange indbygget, der advarer andre teams, når en kunde har ansøgt og blevet godkendt til en service.

2. Sporer du metrics på et centralt dashboard (og er disse metrics tilpasset dine OKR'er)?

Er der et centralt dashboard, hvorfra lederen af ​​treasury services nemt kan se 1) hvor lang tid hver treasury-service tager at starte, 2) aktiv klientbrug af treasury-tjenester og 3) kundetilfredshed? Det er muligt at køre et godt treasury-serviceteam uden et centralt dashboard, der opdateres i realtid for at tage højde for disse metrics. Men når C-suiten spørger, om du skal forudse fremtidig vækst eller opbremsninger, flyver du blind.

3. Ved dine kunder, hvilke tjenester du tilbyder?

Dette spørgsmål kan virke stump, og dit første instinkt kan være at svare: "Selvfølgelig ved de, hvilke tjenester jeg tilbyder!" Men kender de alle de tjenester, du tilbyder, og hvis ikke, kan de finde disse oplysninger på din hjemmeside? Du mister måske kunder, du aldrig engang har talt med. Det kræver en minimal indsats at offentliggøre den fulde liste over udbudte finanstjenester på bankens hjemmeside. Eller send din liste over tjenester direkte til deres indbakke med periodiske e-mail-kampagner. Ideelt set forklarer hjemmesiden og kampagnerne også eventuelle unikke tilbud, der er en del af bankens pakke af tjenester, samt en måde at ansøge online på, hvilket fører os til næste punkt.

4. Er dine kunder i stand til selv at tilmelde sig treasury-tjenester (eller i det mindste blive inviteret via digital onboarding)?

De bedste kunder har ofte utrolig travlt, og foretrækker at arbejde på deres egen tid. Især når de arbejder med startups eller hurtigt voksende virksomheder, vil kunderne hellere have en friktionsfri og helt digital onboarding-proces. Dette tjener også til at være fordelagtigt for dit team; fjernelse af den omhyggelige manuelle proces giver treasury-serviceteamet mulighed for at fokusere deres tid og ressourcer på at opbygge yderligere kunderelationer. 

5. Har du et produktfokuseret team (med produktfokuserede roller)?

De fleste Treasury Services-teams tager fejl på siden af ​​masser af stærke generalister. Hvad vi har set fungere rigtig godt, er at have roller dedikeret til at specialisere sig i bestemte produkter, såsom at have en enkelt person dedikeret til betalinger. Det betyder, at du ikke længere kæmper for at kommunikere eller forstå forretningsbehov omkring disse produkter, men også at have en enkelt person eller et par personer dedikeret til et produkt øger salget og fastholdelsen på tværs af hele kundebasen.

For at lære mere om, hvordan bankvirksomhed kan gøres let for alle, inklusive banker, tjek ud prelim.com for yderligere detaljer.