Procestransformation gennem Process Mining i realkreditbranchen

Procestransformation gennem Process Mining i realkreditbranchen

Tidsstempel: 28. september 2023 kl. 4
Process Transformation through Process Mining in Mortgage Industry PlatoBlockchain Data Intelligence. Vertical Search. Ai.

Procestransformation gennem Process Mining i realkreditbranchen

Den vigtigste drivkraft for væksten i realkreditbranchen er kundetilfredshed drevet af hurtigere service og konkurrencedygtig time-to-market. Udfordringerne med realkreditbranchen er tung dokumentation, rettidig beslutningstagning og overholdelse af strenge regulatoriske retningslinjer. Realkreditbranchen har også tid til at tage processer som f.eks. håndteres internt eller outsourcet til eksterne leverandører, f.eks. ejendomsvurdering, forsikring, vurdering af ejendomsskader. Det er tid til at gennemgå deres forretningsprocesser og strømline for at være på forkant.

Process mining er ved at blive en game-changer i en søgen efter at bringe procestransformation ved at revolutionere den måde, virksomheder opererer og betjener deres kunder på. Process mining anvender datavidenskab til at opdage proceskort, analysere ineffektivitet på tværs af it-systemer, der bruges til at drive forretning, og forbedre arbejdsgangene i processer. Finansielle institutioner kan bruge hændelseslogfilerne fra deres informationssystemer til at få røntgenbilleder af forretningsprocesser og tilhørende manuelle aktiviteter, systemydelse og anvende analyser til at identificere flaskehalse og andre forbedringsområder.

Process Mining hjælper med at analysere og identificere friktioner, flaskehalse og ineffektivitet fra fodsporene fra sådanne komplekse processer og tilhørende manuelle aktiviteter i arbejdsgangen. Ligesom mange andre brancher står realkreditbranchen over for et stigende pres for at strømline driften, reducere omkostningerne, forbedre kundeoplevelsen og sikre overholdelse af stadigt voksende komplekse regulatoriske rapportering. Process mining tilbyder et nyt perspektiv på at nå disse mål ved at levere en datadrevet og analytisk tilgang til at forstå, optimere og transformere realkreditprocesser.

Nedenfor er nøgleområder, som virksomhedsledere bør overveje, når de vedtager procesmining.

  1. Datadrevet indsigt: Process mining udnytter den store mængde digitale data, der genereres, mens kunden servicerer, såsom lånoprettelse, tegning og kundestyring, for at afdække værdifuld indsigt og skjulte ineffektiviteter og flaskehalse. Det giver gennemsigtighed i ende-til-ende-processen ved at visualisere hele rejsen fra kundekontakt til lånelukning. Dette hjælper med at identificere områder, hvor optimering og forbedring gennem automatisering og procesoptimering kan udføres, hvilket resulterer i hurtigere lånegodkendelser og forbedret kundetilfredshed.
  2. Continuous Improvement: Realkreditprocesser er komplekse og involverer ofte flere interessenter, herunder låntagere, låneansvarlige, forsikringsgivere og compliance-teams. Process mining letter løbende forbedringer ved at udpege områder til forbedring og gøre det muligt for organisationer at spore virkningen af ​​procesændringer over tid.
  3. Overholdelse og risikobegrænsning: Realkreditbranchen er meget reguleret, og enhver manglende overholdelse kan resultere i store bøder og skader på omdømmet. Process mining kan hjælpe med at sikre, at processer overholder lovkrav ved at identificere afvigelser og manglende overensstemmelse med fastsatte aktiviteter. Denne proaktive tilgang reducerer risikoen for lovovertrædelser.
  4. Omkostningsreduktion: Ineffektivitet i realkreditprocesser kan føre til højere driftsomkostninger. Process mining identificerer omkostningsdrivere og områder, hvor ressourcer bedre kan allokeres, hvilket i sidste ende reducerer driftsomkostningerne og øger rentabiliteten.
  5. Prediktiv Analytics: Ud over retrospektiv analyse kan process mining også bruges til prædiktiv analyse. Mange værktøjer giver AI-ML-funktioner til at identificere overensstemmelse og manglende overensstemmelse og udføre simuleringer på den eksisterende proces.

Hvad kan vi opnå? Nøgle KPI'er behandlet af Process Mining

Process mining kan hjælpe realkreditselskaber med at adressere forskellige nøglepræstationsindikatorer (KPI'er) ved at give indsigt og datadrevne løsninger. Nedenfor er nogle KPI'er og use cases i realkreditbranchen, der kan forbedres og udforskes gennem anvendelse af process mining.

1. Lånebehandlingstid:

Indsigt ved hjælp af process mining:Process mining identificerer flaskehalse, forsinkelser og ineffektivitet i låneoprettelsesprocessen. Ved at strømline og optimere arbejdsgange kan realkreditselskaber reducere behandlingstiden, hvilket fører til hurtigere lånegodkendelser

2. Pris pr. lån:

Indsigt ved hjælp af process mining: Process mining kan lokalisere omkostningsdrivere inden for realkreditprocesser. Ved at optimere ressourceallokeringen, reducere manuelt arbejde og eliminere overflødige opgaver, kan organisationer sænke omkostningerne pr. lån.

3. Ansøgningsafvisning og behandlingstid:

Indsigt ved hjælp af process mining: Process mining kan identificere mønstre af afviste låneansøgninger. Ved at analysere disse mønstre kan realkreditselskaber forfine forsikringskriterier, forbedre kommunikationen med ansøgere og reducere antallet af afslag. Ved at automatisere dokumentverifikation og reducere manuel håndtering kan organisationer fremskynde verifikationsprocessen.

4. Overholdelse af overholdelse:

Indsigt ved hjælp af process mining: Realkreditprocesser skal overholde adskillige lovgivningsmæssige krav. Process mining hjælper med at identificere afvigelser og problemer med manglende overholdelse, hvilket giver organisationer mulighed for proaktivt at håndtere dem og reducere risikoen for lovmæssige bøder.

5. Optimal ressourceudnyttelse og omkostninger til oprettelse af lån:

Indsigt ved hjælp af process mining: Ved at identificere ineffektivitet i låneoprettelsesprocessen hjælper process mining med at reducere omkostningerne forbundet med at erhverve nye lån. Virksomheder kan bruge disse oplysninger til at optimere ressourceallokeringen og reducere over- eller underudnyttelse. Dette inkluderer at skære ned på det administrative arbejde og reducere behovet for efterarbejde på grund af fejl.

Hvad kan sikre den succesfulde procestransformation?

Procestransformation sker ikke alene ved at bruge process mining-værktøjer – de giver den første udsigt til at forbedre ineffektiviteten. Transformation er automatisering af manuelle opgaver gennem processerne. Organisationer bør overveje at følge i forbindelse med process mining for at sikre fuldstændig handling for at eliminere ineffektivitet.

  • Automatisering af manuelle opgaver (f.eks. gennem RPA-automatisering)
  • Vedtagelse af digitalisering i processen (Dokumentation, kundeforbindelser mv.)
  • Brug af bots og API'er i den overordnede arbejdsstrøm

 Sammenfattende giver process mining realkreditvirksomheder værdifuld indsigt og værktøjer til at adressere nøglepræstationsindikatorer. Ved at optimere processer og indføre digitalisering og automatisering kan realkreditinstitutioner opnå bedre resultater i en stærkt konkurrencepræget og reguleret branche. Det gør det muligt for realkreditselskaber at låse op for værdien af ​​deres data, forbedre effektiviteten, reducere omkostningerne, forbedre compliance og reducere time to market.

Denne blog er medforfatter af Sivasakthi Dhandapani ( Solution Architect hos Tata Consultancy Services)

Tidsstempel:

Mere fra Fintextra