Omdefinering af modstandsdygtighed for banker i den digitale æra med de fire nuller - Fintech Singapore

Omdefinering af modstandsdygtighed for banker i den digitale æra med de fire nuller – Fintech Singapore

Tidsstempel: 20. marts 2024 kl. 10

Omdefinering af modstandsdygtighed for banker i den digitale æra med de fire nuller



by Rebecca Oi
Marts 21, 2024

Bankbranchen står på randen af ​​en større transformation, drevet af hurtige teknologiske fremskridt og skiftende kunders forventninger i et dynamisk digitalt landskab.

Denne transformation er ikke uden sine udfordringer, da banker kæmper med den kritiske opgave at bygge bro mellem traditionelle banktjenester og kravene fra en digital-first-kundebase. 

Faktorer som den ubankede befolkning, systemafbrydelser, cybersikkerhedstrusler og fremkomsten af ​​fintech udgør væsentlige barrierer for denne forbindelse, hvilket understreger det presserende behov for banker for at styrke deres operationelle modstandsdygtighed (OpRes) og informationsteknologiresiliens (ItRes). 

I denne sammenhæng overskrider begrebet modstandskraft sine konventionelle grænser for at blive en katalysator for intelligens inden for banksektoren. 

At omdefinere modstandskraft er ikke blot en reaktionsmekanisme på modgang, men en proaktiv muliggører af intelligens, innovation og inkluderende finansielle tjenester.

Afbrydelsen mellem banktjenester og kunder

Banksektoren står over for adskillige forhindringer for at opretholde en sømløs forbindelse med sine kunder, der hver præsenterer unikke udfordringer, der nødvendiggør en revurdering af traditionelle driftsrammer. 

Befolkninger uden bank eller underbank forbliver stort set isoleret fra finansielle tjenester på grund af geografiske, socioøkonomiske eller regulatoriske barrierer. Systemafbrydelser forværrer denne afbrydelse yderligere, hvilket eroderer tilliden og pålideligheden i digitale bankplatforme. 

Cybersikkerhedstrusler tårner sig op og skaber frygt og frygt hos kunderne vedrørende sikkerheden af ​​deres personlige og økonomiske data. 

Fremkomsten af ​​fintechs har introduceret et lag af disintermediation, hvilket svækker det direkte forhold mellem banker og deres kunder ved at tilbyde alternative, ofte mere brugervenlige og innovative, finansielle løsninger.

Huaweis skridt mod robust bankvirksomhed

I denne komplekse baggrund opstår begrebet modstandskraft som en hjørnesten til ikke kun at sikre sig mod disse udfordringer, men også som et springbræt til at udnytte intelligens og innovation. 

Modstandsdygtighed i banksektoren skal udvikle sig ud over det traditionelle fokus på genopretning og stabilitet, for at omfatte aktiveringen af ​​dynamiske, intelligente systemer, der kan foregribe forandringer, mindske risici proaktivt og tilbyde personlige tjenester i realtid til kunderne.

Huawei har været på forkant med denne transformation, og samarbejdet med nogle af verdens største banker på tværs af Tyskland, Singapore, Italien, Brasilien og Sydafrika og betjener over 3,300 finansielle kunder globalt. 

Virksomhedens strategiske fokus på at opbygge robust infrastruktur, fremskynde applikationsmodernisering, forbedre datadrevne beslutninger og muliggøre innovation i forretningsscenarier, markerer et betydeligt spring i retning af at omdefinere robusthed i banksektoren.

De fire nuller: Et nyt paradigme for bankresiliens

Redefining Resilience for Banks in the Digital Era With the Four Zeros - Fintech Singapore PlatoBlockchain Data Intelligence. Vertical Search. Ai.

Henter inspiration fra Brett King's Bank 4.0, Huawei foreslår et paradigmeskift i retning af 'Bank Four Zeros' – nul nedetid, nul ventetid, nul-touch og nul tillid.

 Denne model prioriterer leveringen af ​​altid-på, stabile og pålidelige tjenester, understøttet af multiteknologisk samarbejde og en 'design for failure'-tilgang, der omfavner kaos-tekniske principper. 

En sådan ramme sikrer ikke kun operationel kontinuitet og sikkerhed, men letter også digitalt engagement, indsigt i realtid og hyperpersonalisering og omdefinerer dermed essensen af ​​modstandsdygtighed i den digitale bank-æra.

Nul nedetid: Sikring af kontinuerlig bankdrift

Modstandskraft

Huawei løser udfordringen med nul nedetid gennem sin implementering af avancerede, multi-aktive systemarkitektur (MAS)-løsninger, såsom sin distribuerede database og cloud-native infrastruktur. 

Huaweis MAS-arkitektur er designet til at understøtte uafbrudte banktjenester i realtid, hvilket sikrer, at finansielle institutioner kan tilbyde deres kunder 24/7 adgang til bankvirksomhed. 

Denne tilgang suppleres af Huaweis GaussDB, en næste generations distribueret database, der forbedrer modstandsdygtigheden og skalerbarheden af ​​banksystemer, og derved minimerer risikoen for tjenesteafbrydelser og opnår den høje tilgængelighed, som moderne bankvirksomhed kræver.

I det sidste årti er GaussDB blevet implementeret i stor skala på tværs af flere topbanker i Kina. Takket være dets fokus på sikkerhed, tilgængelighed og ydeevne har GaussDB understøttet over to milliarder daglige toptransaktioner siden lanceringen i april 2022.

Dette er verdens største cloud-native kerneudviklingspraksis. Fremover vil GaussDB være et ideelt valg for at sikre nul nedetid.

Zero Touch: Automatisering og strømlining af operationer

Huaweis forpligtelse til nul-touch er tydelig i deres udvikling af AI, machine learning og robotic process automation (RPA) teknologier. Disse teknologier automatiserer rutinemæssige bankoperationer, fra kundeservice til overensstemmelseskontrol, hvilket reducerer manuelle indgreb og potentialet for menneskelige fejl. 

Huawei Autonomous Driving Network er blevet forbedret fra 1-3-5 til 0-1-3-5 ("0" betyder "0 menneskelige fejl"), hvilket hjælper finansindustrien med at omfavne Zero Touch-operationer.

Digital Map, som en kritisk kapacitet, har hjulpet en førende bank med at opnå 88 procent hurtigere fejlfinding, et-klik-simulering af applikationsændringer og 50 procent hurtigere risikovurdering. Det sikrer også 100 procent nøjagtighed i netværkskonfigurationsændringer, samtidig med at berøringstiden reduceres med 90 procent.

Ved at adoptere Huaweis zero-touch-teknologier kan banker ikke kun forbedre deres servicekvalitet, men også omdirigere deres ressourcer mod innovation og strategiske vækstinitiativer.

Nul tillid: Forbedring af cybersikkerhedsforanstaltninger

I overensstemmelse med nul-tillid-princippet tilbyder Huawei en omfattende pakke af cybersikkerhedsløsninger designet til at beskytte bankers digitale infrastruktur og kundedata mod nye trusler.

Huawei har leveret branchens første flerlags anti-ransomware-løsning. Den bruger firewalls til at detektere og lagringsluftgabet til at isolere vira på få sekunder, hvilket forhindrer indtrængen rettidigt.

Ved at implementere Huaweis nul-tillid sikkerhedsmodel kan finansielle institutioner opbygge et robust forsvar mod cybertrusler, sikre integriteten og fortroligheden af ​​deres digitale transaktioner og fremme tilliden blandt deres kunder.

Zero Wait: Leverer banktjenester i realtid

For at opnå nul ventetid, Huawei Udnytter dets ekspertise inden for dataanalyse og kunstig intelligens, der gør det muligt for banker at behandle transaktioner og kundeforespørgsler med minimal latenstid.

Huawei Data Intelligence Solution er skræddersyet til at øge hastigheden og effektiviteten af ​​banktjenester, hvilket sikrer øjeblikkelige responstider for kundeinteraktioner og realtidsbehandling af finansielle transaktioner.

Ved at integrere Huaweis banebrydende teknologi kan banker forbedre deres operationelle effektivitet og kundetilfredshed markant og tilbyde en problemfri og responsiv bankoplevelse, der lever op til forventningerne hos nutidens digitalt kyndige forbrugere.

Modstandsdygtighed som grundlaget for intelligent bankvirksomhed

Bankindustrien befinder sig i et afgørende øjeblik og står over for de dobbelte kræfter af udfordring og muligheder, når den bevæger sig mod digital transformation. Selvom denne rejse er kompleks, åbner den døre til større innovation, intelligens og tilgængelighed inden for sektoren.

At omdefinere begrebet modstandskraft er nøglen til denne transformation. Det gør det muligt for banker at bevæge sig ud over de traditionelle operationelle grænser og omfavne nye muligheder for vækst og kundeengagement. 

Huaweis tilgang til at opbygge et robust og intelligent bankøkosystem fungerer som en vejledende ramme for industrien, der hjælper banker med at tilpasse sig og trives i en digital-first-verden.

Resiliens er afgørende for bankbranchens fremtidige udvikling. Huaweis fokus på de "fire nuller" – nul nedetid, nul ventetid, nul berøring og nul tillid – skitserer en omfattende strategi for banker for at imødekomme de skiftende krav til digital transformation.

Ved at udnytte Huaweis avancerede teknologier og løsninger kan finansielle institutioner opretholde kontinuerlig drift, tilbyde øjeblikkelige tjenester, strømline processer gennem automatisering og sikre robuste cybersikkerhedsforanstaltninger.

Samarbejde med Huawei giver banker mulighed for at forbedre deres operationelle effektivitet og intelligens og placere dem godt i et konkurrencedygtigt og foranderligt finansielt landskab.

Tidsstempel:

Mere fra Fintechnews Singapore