Regulerings- og lovgivningsanalyse – december 2023

Regulerings- og lovgivningsanalyse – december 2023

Regulerings- og lovgivningsanalyse – GLOBAL

Egmont Group udgiver rapportsammendrag af højdepunkter for Terrorist Finance Risks of Virtual Assets

Egmont Group (EG) udgav sin Offentlig sammenfattende rapport om misbrug af virtuelle aktiver (VA'er) til terrorfinansieringsformål. Rapporten lægger vægt på at lokalisere sårbarheder forbundet med virtuelle aktiver (VA'er), og viser EG Financial Intelligence Units (FIU'er) bedste praksis for at imødegå udnyttelsen af ​​VA'er til terrorfinansiering, da VA'er udgør en potentiel trussel for TF. Kompleksiteten af ​​sporing af virtuelle aktiver, kombineret med bevægelse af midler til TF-formål, udgør efterforskningsmæssige udfordringer for myndigheder. Forståelse af tendenser og deling af bedste praksis inden for nye teknologier kan hjælpe med at identificere potentielle sårbarheder forbundet med nye teknologier. Af de undersøgte FIU'er til rapporten angav 45 %, at deres jurisdiktioner manglede regulatoriske krav til VA-transaktioner. Blandt de deltagende FIU'er rapporterede 36% at have en klar definition af VA'er, 26% sagde, at de ikke havde definitioner vedrørende VA, 6% undlod at svare, og 32% gav alternative definitioner af VA.

Den Internationale Organisation af Værdipapirkommissioner offentliggør sin endelige rapport med politiske anbefalinger for decentraliseret finans

International Organisation of Securities Commissions (IOSCO) offentliggjorde sin endelig rapport, der skitserer ni politiske anbefalinger til adresseI en kryptovaluta-sammenhæng er en adresse en kryptografisk k... Mere spørgsmål om markedsintegritet og investorbeskyttelse Decentraliseret finansiering (DeFi)DeFi står for Decentraliseret Finans. DeFi foregiver at fjerne... Mere. Anbefalingerne omfatter behovet for at: Forstå DeFi-produkter, tjenesterGenerelle tjenester, herunder non-profitorganisationer, fora og nyheder... Mere, aktiviteter osv.; Identificer ansvarlige personer og enheder i et påstået DeFi-arrangement, der kunne være underlagt dets gældende lovgivningsmæssige rammer; Opnå fælles standarder for regulatoriske resultater; Identificere og adressere interessekonflikter; Identificere og adressere væsentlige risici, herunder operationelle og teknologiske risici; Kræv klare, nøjagtige og omfattende oplysninger; Håndhæve gældende love; Fremme grænseoverskridende samarbejde og informationsdeling; Forstå og vurdere indbyrdes forbindelser mellem DeFi, det bredere marked for kryptoaktiver og traditionelle finansielle markeder.

Banken for internationale afregninger offentliggjort et høringsdokument om ændringer af dets standarder om bankers eksponering for kryptoaktiver

Bank for International Settlements (BIS) offentliggjorde en høringsdokument om målrettede ændringer af dens standard om tilsynsmæssig behandling af bankers eksponeringer over kryptoaktiver. BIS søger feedback på foreslåede ændringer til SCO60: Cryptoasset Exposures. Gennemgangen har til formål at vurdere blandt andet, om pengeinstitutter kan medtage stablecoinStablecoins kan være privat udstedt kryptovaluta eller algoritme... Mere eksponering i Gruppen 1b kategoriEnhedskategorien, som organisationen er klassificeret som: ATM, … Mere (dvs. kryptoaktiver med effektive stabiliseringsmekanismer). Derudover er tilsvarende ændringer i sammensætningen af ​​reserveaktiverne for stablecoins under kontrol. Banker skal udføre due diligence vedrørende kryptoaktivets stabiliseringsmekanisme og dets effektivitet. Banker, der overstiger grænsen på 1 % af gruppe 2 (ikke-backed cryptoassets), skal tage fat på beregningen af ​​kapitalkrav. Svarfristen er den 28. marts 2024.

Regulatorisk og lovgivningsmæssig analyse – NAM (USA og Canada)

KuCoin for at betale 22 millioner dollars, forlade New York for at afgøre statslig retssag

Den 12. december havde Seychellerne domicil virtuelt aktivUdtrykket "virtuelt aktiv" refererer til enhver digital repræsentation... Mere bytte KuCoin, indvilligede i at betale 22 millioner dollars og indstille driften i staten New York for at afgøre anklager rejst af New Yorks statsanklager. Retssagen, der blev indledt i marts, beskylder KuCoin for at undlade at registrere sig, før investorer tillod at handle kryptovalutaer på sin platform. Børsen vil refundere $16.77 millioner til New York-kunder og betale $5.3 millioner til New York Attorney General's Office. KuCoin CEO Johnny Lyu bekræftede forliget via X, idet de siger, at det styrker deres forpligtelse til kompatibel drift.

Coinbase introducerer spot kryptohandel på sin internationale børs

Den 13. december, Coinbase annoncerede spot kryptohandel for internationale institutionelle investorer, hvilket giver dem mulighed for at handle BTC-USDC og ETH-USDC par. Tjenesten tilbydes via Coinbase International Exchange (gør forretning som Coinbase Bermuda), en ny enhed etableret i maj 2023. Coinbase International Exchange opnåede en klasse F-licens fra Bermuda Monetary Authority i april 2023, med registreringsnummer 202302164.

Møntliste afregner med Office of Foreign Assets Control for 1.2 mio. USD for sanktionsovertrædelser

Den 13. december, Office of Foreign Assets Control (OFAC) annoncerede det havde afgjort med den San Francisco-baserede udbyder af virtuelle aktiver, CoinList Markets LLC (CLM). Forliget kræver, at CLM betaler 1,207,830 USD for at afvikle sit potentielle civilretlige ansvar, der opstår ved at behandle 989 transaktioner på vegne af brugere, der normalt er bosiddende på Krim mellem april 2020 og maj 2022, i strid med OFACs Rusland/Ukraine-sanktioner. Forligsbeløbet afspejler OFAC's beslutning om, at CLM's tilsyneladende overtrædelser ikke var frivilligt afsløret af sig selv og ikke var alvorlige.

Financial Stability Oversight Council udsender sin årlige 2023-rapport, der fremhæver sårbarheder i digitale aktiver

Den 20. december udsendte Financial Stability Oversight Council (FSOC) sin 2023 årsrapport, en ny analytisk ramme for finansielle stabilitetsrisici og endelig vejledning om dets beslutningsproces for ikke-bankvirksomheder. Årsrapporten for 2023 fremhæver blandt andet risikoområder, som FSOC mener bør overvåges og behandles i den nærmeste fremtid. Kapitel 3.1.5. dækker digitale aktiver og fremhæver sårbarheder inde i kryptoaktivernes økosystem, som omfatter: Prisvolatilitet, høj brug af gearing, niveauet af indbyrdes forbundethed inden for industrien, operationelle risici og risikoen for kørsel på kryptoaktive platforme og stablecoins. Sårbarheder kan også opstå som følge af nøgleejerskabskoncentration, cybersikkerhedsrisici og udbredelsen af ​​platforme, der handler uden for eller uden for overholdelse af gældende love og regler.

Regulatorisk og lovgivningsmæssig analyse – EMEA

Frankrigs Société Générale udsteder en første digital grøn obligation på Ethereum

Den 4. december, Société Générale (SG) annoncerede udstedelsen af ​​dens tiltrædelse digital grøn obligation som et sikkerhedstoken, direkte registreret af SG-FORGE. SG-FORGE, et reguleret datterselskab af SG-gruppen, er autoriseret til at levere digitale aktiver strukturering, udstedelse, udveksling og depottjenester, licenseret som et investeringsselskab under MiFID 2 under tilsyn af Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR). SG-FORGE er registreret som Digital Asset Service Provider (DASP) hos AMF. Den udstedte obligation er struktureret som en senior foretrukket usikret obligation på EUR 10 mio. med en løbetid på 3 år. Et beløb svarende til nettoprovenuet af denne obligation vil udelukkende blive brugt til at finansiere eller refinansiere berettigede grønne aktiviteter, som defineret i SG's Sustainable and Positive Impact Bond-ramme.

Crypto.com modtog Storbritanniens FCA EMI-autorisation

Den 4. december, Crypto.com annoncerede at den havde modtaget tilladelse fra Storbritanniens Financial Conduct Authority (FCA) til at fungere som en elektronisk pengeinstitution (EMI). Som et resultat heraf vil virksomheden introducere en række UK-lokaliserede e-pengeprodukter. Denne godkendelse følger Crypto.coms registrering som en kryptoaktivvirksomhed hos FCA i august 2022.

Binance trækker sin ansøgning om licens i Abu Dhabi tilbage

Den 8. december, Binance efter sigende trak sin ansøgning om en investeringsforvaltningslicens i Abu Dhabi tilbage, efter at have anset det for unødvendigt for virksomhedens globale behov. Børsen har stadig en ansøgning om at tilbyde opbevaring af digitale aktiver til professionelle kunder, ifølge dens hjemmeside. Beslutningen om at trække licensansøgningen var "ikke relateret" til den amerikanske forlig, ifølge en Binance-talsmand. En dag tidligere, den 7. december, en amerikansk føderal dommer beordrede tidligere Binance CEO Changpeng Zhao til at forblive i USA, mens han afventede dom, med henvisning til bekymringer om risikoen for at flyve.

ECB opfordrer til interessetilkendegivelse for at udforske nye teknologier til engrosafvikling af centralbankpenge

Den 13. december blev Eurosystemet inviteret interessenter på det finansielle marked og opfordrer dem til formelt at udtrykke deres interesse i at deltage i den kommende planlagte udforskning af nye teknologier til engrossalg af centralbankpengeafvikling. Interessenter på det finansielle marked vil deltage i forsøg med centralbankpengeafvikling og i forsøg med falsk afvikling i et kontrolleret testmiljø. Forsøgene og eksperimenterne vil blive udført med tre Eurosystem-løsninger, der gør det muligt at afvikle finansielle engrostransaktioner, der er registreret på distribuerede finansteknologiplatforme, i centralbankpenge inden for T2, Eurosystemets realtidsbruttoafviklingssystem (RTGS).

Circle lancerer sin EURC stablecoin på Solana blockchainEn blockchain er en delt digital hovedbog eller en konstant opadgående... Mere, modtager foreløbig godkendelse som DASP i Frankrig

Den 18. december, USA-baserede Circle, udstederen af ​​USDC dollar-peged stablecoin, annoncerede  det havde lanceret EURC, dets euro-støttede stablecoin på Solana blockchain.  Med denne lancering er Solana nu den fjerde blockchain, hvor EURC er naturligt tilgængelig sammen med Avalanche, Ethereum og Stellar. Med planer om, at EURC skal opnå fuld overensstemmelse med Markets in Crypto Assets (MiCA) som et e-pengetoken, når den nye europæiske ordning træder i kraft, kan udviklere og brugere af EURC på Solana fortsat forvente de højeste standarder for tillid og gennemsigtighed og pålidelighed. Den 21. december, Cirkel annoncerede det havde modtaget foreløbig godkendelse som Digital Asset Service Provider (DASP) fra den franske regulator Autorité des Marchés Financiers (AMF) og annonceret, at Coralie Billman ville lede Circle i Frankrig. Den endelige godkendelse er betinget af modtagelse af en e-pengelicens. I henhold til Den Europæiske Unions (EU) MiCA-forordning tillader registrering hos én EU-regulator en udbyder at operere på tværs af EU.

Schweiziske FINMA udsteder stakingvejledning

Den 20. december udstedte den schweiziske finansmarkedstilsyn (FINMA) udgivet ny vejledning specifikt rettet mod indsatstjenester. Den primære vægt i vejledningen var på at sikre kunderne i tilfælde af en satsningstjenesteudbyders konkurs.

Regulatorisk og lovgivningsmæssig analyse – APAC

Hong Kongs SFC advarer offentligheden om HongKongDAO og BitCuped for involvering i mistænkt svindel relateret til virtuelle aktiver

Den 6. december udstedte Hong Kongs Securities and Futures Commission (SFC) en offentlige advarsel vedrørende mistanke om svindel relateret til virtuelle aktiver, der involverer enheder, der opererer under navnene "Hong Kong Digital Research Institute" eller "HongKongDAO" og "BitCuped." HongKongDAO udstedte et token ved navn "HKD" eller "HongKongDAO" (HKD Token), som kan købes på HongKongDAOs hjemmeside. SFC har mistanke om, at HongKongDAO potentielt kan sprede falsk og vildledende information gennem online-kanaler. Ifølge SFC hævdede BitCuped fejlagtigt, at "Laura Cha" og "Nicolas Aguzin" fungerer som henholdsvis dets formand og administrerende direktør, på trods af at de ikke har nogen tilknytning til BitCuped. Som svar har Hong Kongs politi, på SFC's anmodning, taget skridt til blokereBlokke indeholder batcher af gyldige transaktioner, der er hashed og... Mere adgang til hjemmesiderne for HongKongDAO og BitCuped. SFC udstedte også ophørs- og afståelsesbreve til relevante webstedsoperatører, hvor de opfordrede dem til at stoppe med at tilbyde et token udstedt af HongKongDAO til køb.

Hongkongs regulatorer afslører offentligt høringspapir, der foreslår lovgivning til regulering af stablecoin-udstedere og overvejer at godkende børshandlede fonde

Den 27. december udstedte Hongkongs finansielle tjenester og finansministeriet (FSTB) og Hong Kong Monetary Authority (HKMA) i fællesskab en høringsnotat, der foreslår lovgivning til regulering af stablecoin-udstedere i Hong Kong. Interessenter og offentligheden opfordres til at give feedback senest den 29. februar 2024. Den 22. december udsendte Hong Kong Securities and Futures Commission (SFC) og HKMA en fælles cirkulær detaljerede krav, hvorunder værdipapirtilsynsmyndigheden ville overveje at godkende investeringsfonde med eksponering for virtuelle aktiver på mere end 10 % af deres nettoaktivværdi.

Indiens regering blokerer URL'er for ni offshore VASP'er efter at have udstedt overholdelse "Vis årsagsmeddelelser"

Den 28. december, Indiens finansielle efterretningsenhed (FIU IND) udstedt overholdelse Vis årsagsmeddelelser^[1] for ni offshore Virtual Digital Asset Service Providers (VDA SP'er): Binance, KuCoin, Huobi, Kraken, Gate.io, Bittrex, Bitstamp, MEXC Global og Bitfinex. Direktøren FIU IND anmodede sekretæren, ministeriet for elektronik og informationsteknologi om at blokere webadresserne på de ni enheder, der angiveligt opererer ulovligt, fordi de ikke overholdt bestemmelserne i loven om forebyggelse af hvidvaskning af penge 2002 (PML-loven) i Indien. VDA SP'er, der opererer i Indien (både offshore og onshore) og er engageret i aktiviteter som udveksling mellem virtuelle digitale aktiver og fiat-valutaer, overførsel af virtuelle digitale aktiver, opbevaring eller administration af virtuelle digitale aktiver eller instrumenter, der muliggør kontrol over virtuelle digitale aktiver osv. at registrere sig hos FIU IND som rapporterende enhed og overholde det sæt af forpligtelser, som er pålagt i henhold til PML-loven. Forpligtelsen er aktivitetsbaseret og er ikke betinget af fysisk tilstedeværelse i Indien. Forordningen pålægger VDA SP'erne rapportering, journalføring og andre forpligtelser i henhold til PML-loven, som også omfatter registrering hos FIU IND. Fra januar 2024 var 31 VDA SP'er registreret hos FIU IND. Men adskillige offshore-enheder, selv om catering til en væsentlig del af det indiske område, registrerede sig ikke, men faldt ind under Anti-hvidvaskning af penge (AML)Regler mod hvidvaskning af penge (AML) er på plads for at hjælpe med at beskytte... Mere og Counter Financing of Terrorism (CFT) rammer.

MUFG Japans største finansielle institution annoncerer partnerskab med JPYC, den yen-støttede stablecoin

Den 5. december 2023, Japans Mitsubishi UFJ Financial Group, Inc. (MUFG) annoncerede^[2] et partnerskab med JPYC, den yen-støttede stablecoin, der vil låse op for nye stablecoin-baserede tjenester såsom grænseoverskridende betalinger. MUFG er Japans største finansielle institution. MUFG vil integrere JPYC i Progmat, en udstedelses- og administrationsplatform for en række digitale aktiver, lanceret i september 2023 i samarbejde med andre store japanske banker.

Regulerings- og lovgivningsanalyse – LATAM

Den brasilianske bank Itaú Unibanco lancerer et kryptohandels- og depotprogram

Den 4. december, Reuters rapporteret at Itaú Unibanco, Brasiliens største bank målt i aktiver, lancerer en kryptohandelstjeneste til kunder på sin investeringsplatform. Tjenesten tilbyder i første omgang kryptohandel BitcoinUdtrykket "Bitcoin" kan enten referere til Bitcoin netværket, ... Mere og ether, men banken sigter efter sigende også efter at tilføje andre, ifølge bankens digitale aktivchef Guto Antunes. Antunes bemærkede også, at Itaú-klienter i første omgang ikke vil være i stand til at indbetale og hæve cryptocurrencyEn kryptovaluta (eller kryptovaluta) er et digitalt aktiv, der... Mere ved hjælp af eksterne krypto-punge. Nyheden kommer som Itaú og andre store banker i Brasilien er det efter sigende forberedelse til lanceringen af ​​den digitale brasilianske real, Drex.  

Circle og Nubank samarbejder om at øge digital dollaradgang i Brasilien

Den 5. december blev både Circle og den brasilianske neobank Nubank annoncerede introduktionen af ​​den Circle-udstedte stablecoin USDC på Nubanks kryptoplatform, Nubank Cripto. Nubank betjener cirka 90 millioner kunder Brasilien, Mexico og Colombia. Jeremy Allaire, medstifter og administrerende direktør for Circle, bemærkede at "Vi fortsætter med at se en stærk efterspørgsel på tværs af Latinamerika efter adgang til dollars, specifikt i Brasilien, som er dukket op som en drivkraft for digital valutabrug og -adoption i regionen ... Vores partnerskab med Nubank markerer et vigtigt øjeblik i at udvide den globale USDC's rækkevidde og et vigtigt skridt i retning af at opbygge det nye internet finansielle system."

El Salvador annoncerer programmet "Freedom Passport", der accepterer $1 million i Bitcoin eller Tether

Den 7. december 2023 gik regeringen i El Salvador og stablecoin-udstederen Tether sammen annoncerede lanceringen af ​​landets "Vedtagelse af El Salvador Freedom Passport Program”, som er designet til at tiltrække personer med høj nettoværdi inden for det digitale aktivfællesskab. Personer, der investerer, hvad der svarer til $1 million i enten bitcoin eller Tether (USDT), vil være berettiget til et El Salvadorsk pas. Programmet er angiveligt begrænset til 1,000 pladser om året, og alle ansøgere skal gennemgå en KYC-verifikationsproces. Mens prisen er betydeligt højere end andre landes visuminvesteringsprogrammer, bemærkede både Tether og den El Salvadorske regering dette som en mulighed for at fortsætte med at fremme digital aktivteknologi og innovation i blockchain-baserede betalingsskinner.

Den argentinske regering oplyser, at kontrakter nu kan afvikles i bitcoin og andre kryptovalutaer

Den 21. december 2023, Argentinas minister for udenrigsanliggender, international handel og tilbedelse, Diana Mondino indsendt den X (formelt Twitter), at kontrakter i landet nu lovligt kunne afvikles i bitcoin. Indlægget kom dagen efter en præsidentielt dekret med titlen "Basis for genopbygningen af ​​den argentinske økonomi." Artikel 1196 i dekretet siger, at parterne i en kontrakt, "har frihed til at specificere beløbene og typen af ​​valuta, der anvendes til obligationen eller sikkerhedsstillelsen, samt metoden til tilbagebetaling heraf ved lejekontraktens indgåelse." Selvom dekretet ikke specifikt nævner cryptocurrency, giver sådanne bestemmelser debitorer mulighed for at betale i valutaer, der ikke anerkendes som lovligt betalingsmiddel i Argentina. Mondino yderligere anført at parter i en kontrakt også kan bosætte sig i "enhver anden krypto og/eller art", herunder råvarer som "kilos stude eller liter mælk". Præsident Javier Milei udnævnte Mondino til udenrigsminister efter hans valgsejr i november 2023.

• SEO Powered Content & PR Distribution. Bliv forstærket i dag.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Styrk dig selv. Adgang her.
• PlatoAiStream. Web3 intelligens. Viden forstærket. Adgang her.
• PlatoESG. Kulstof, CleanTech, Energi, Miljø, Solenergi, Affaldshåndtering. Adgang her.
• PlatoHealth. Bioteknologiske og kliniske forsøgs intelligens. Adgang her.
• Kilde: https://ciphertrace.com/regulatory-and-legislative-analysis-december-2023/