Financial Conduct Authority (FCA) undersøger sagen
Revolut for påstande om, at det tillod midler at blive trukket fra konti
der var blevet markeret som mistænkeligt af National Crime Agency (NCA). Det her
flytning er en del af FCAs løbende indsats for at sikre integriteten af
finansielle institutioner og sikring mod hvidvaskaktiviteter.
Ifølge en rapport fra Financial Times, mellem juli
og august blev anslået £1.7 millioner frigivet fra konti, der havde været
markeret af NCA. Som svar informerede Revolut FCA om problemet,
selvom den hævder, at kun £500,000 blev frigivet fra de pågældende konti.
Finance Magnates kontaktede Revolut for en kommentar, men pr
offentliggørelse, havde virksomheden ikke afgivet svar.
Denne undersøgelse bidrager til Revoluts regulatoriske udfordringer
da selskabet fortsat forventer en banklicens i Storbritannien, som det har ansøgt om
for i januar 2021. Den længerevarende proces har rejst spørgsmål vedr
FCAs bekymringer vedrørende revision, Compliance , og virksomhedskultur indenfor
Revolution.
Revolut har hovedkontor i London og fungerer som betalingsmiddel
institution i Storbritannien. I det meste af Europa leverer det tjenester under en bank
licens opnået i Litauen. Revoluts australske arm overvejer opnå
en lokal banklicens men har endnu ikke iværksat den formelle ansøgning
proces.
Revolut kom ind på det amerikanske marked i 2020 og tilbyder tjenester
såsom pengeoverførsler og betalingskort. Med tiden udvidede det sine tilbud
at inkludere en robo-rådgiver for automatiserede investeringsporteføljer. Imidlertid er det
for nylig besluttet at afbryde sine cryptocurrency-tjenester i USA pga
lovgivningsmæssige udfordringer i landet.
Revoluts US Banking License Application
Revoluts søgen efter en amerikansk banklicens står fortsat overfor
forsinkelser. To år efter Storbritannien-baserede fintech firmaet afslørede sine planer om at indsende
et udkast til ansøgning om et amerikansk bankcharter, selskabet har ikke
endnu indsendt den komplette ansøgning, som rapporteret af Tech.eu.
Hverken Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) eller
Californiens Department of Financial Protection and Innovation (DFPI) har
bekræftet at have modtaget en ansøgning fra Revolut. Revisorkontoret
of the Currency (OCC), en anden amerikansk regulerende myndighed, viser heller ingen afventende
ansøgning fra fintech-firmaet.
Som svar på henvendelser om status for deres
ansøgning, fortalte en talsmand fra Revolut Finansiering
Stormænd sidste måned: “Vi kommenterer ikke vores licens
applikationer." Forinden havde Revolut oplyst, at det fremlagde et udkast
ansøgning til både FDIC og DFPI. I mellemtiden rejste Apron, en startup grundlagt af tidligere Revoluts produktleder, Bogdan Uzbekov, 15 millioner dollars i sidste måned.
Financial Conduct Authority (FCA) undersøger sagen
Revolut for påstande om, at det tillod midler at blive trukket fra konti
der var blevet markeret som mistænkeligt af National Crime Agency (NCA). Det her
flytning er en del af FCAs løbende indsats for at sikre integriteten af
finansielle institutioner og sikring mod hvidvaskaktiviteter.
Ifølge en rapport fra Financial Times, mellem juli
og august blev anslået £1.7 millioner frigivet fra konti, der havde været
markeret af NCA. Som svar informerede Revolut FCA om problemet,
selvom den hævder, at kun £500,000 blev frigivet fra de pågældende konti.
Finance Magnates kontaktede Revolut for en kommentar, men pr
offentliggørelse, havde virksomheden ikke afgivet svar.
Denne undersøgelse bidrager til Revoluts regulatoriske udfordringer
da selskabet fortsat forventer en banklicens i Storbritannien, som det har ansøgt om
for i januar 2021. Den længerevarende proces har rejst spørgsmål vedr
FCAs bekymringer vedrørende revision, Compliance , og virksomhedskultur indenfor
Revolution.
Revolut har hovedkontor i London og fungerer som betalingsmiddel
institution i Storbritannien. I det meste af Europa leverer det tjenester under en bank
licens opnået i Litauen. Revoluts australske arm overvejer opnå
en lokal banklicens men har endnu ikke iværksat den formelle ansøgning
proces.
Revolut kom ind på det amerikanske marked i 2020 og tilbyder tjenester
såsom pengeoverførsler og betalingskort. Med tiden udvidede det sine tilbud
at inkludere en robo-rådgiver for automatiserede investeringsporteføljer. Imidlertid er det
for nylig besluttet at afbryde sine cryptocurrency-tjenester i USA pga
lovgivningsmæssige udfordringer i landet.
Revoluts US Banking License Application
Revoluts søgen efter en amerikansk banklicens står fortsat overfor
forsinkelser. To år efter Storbritannien-baserede fintech firmaet afslørede sine planer om at indsende
et udkast til ansøgning om et amerikansk bankcharter, selskabet har ikke
endnu indsendt den komplette ansøgning, som rapporteret af Tech.eu.
Hverken Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) eller
Californiens Department of Financial Protection and Innovation (DFPI) har
bekræftet at have modtaget en ansøgning fra Revolut. Revisorkontoret
of the Currency (OCC), en anden amerikansk regulerende myndighed, viser heller ingen afventende
ansøgning fra fintech-firmaet.
Som svar på henvendelser om status for deres
ansøgning, fortalte en talsmand fra Revolut Finansiering
Stormænd sidste måned: “Vi kommenterer ikke vores licens
applikationer." Forinden havde Revolut oplyst, at det fremlagde et udkast
ansøgning til både FDIC og DFPI. I mellemtiden rejste Apron, en startup grundlagt af tidligere Revoluts produktleder, Bogdan Uzbekov, 15 millioner dollars i sidste måned.
- SEO Powered Content & PR Distribution. Bliv forstærket i dag.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Styrk dig selv. Adgang her.
- PlatoAiStream. Web3 intelligens. Viden forstærket. Adgang her.
- PlatoESG. Kulstof, CleanTech, Energi, Miljø, Solenergi, Affaldshåndtering. Adgang her.
- PlatoHealth. Bioteknologiske og kliniske forsøgs intelligens. Adgang her.
- Kilde: https://www.financemagnates.com//fintech/revolut-under-scrutiny-fca-probes-suspicious-account-transactions/
- :har
- :er
- :ikke
- 000
- 2020
- 2021
- 7
- 77
- a
- Om
- Konti
- aktiviteter
- Tilføjer
- Efter
- mod
- agentur
- beskyldninger
- også
- an
- ,
- En anden
- foregribe
- Anvendelse
- applikationer
- anvendt
- ARM
- AS
- deltagere
- revision
- AUGUST
- australsk
- myndighed
- Automatiseret
- vente
- Bank
- BE
- været
- mellem
- både
- men
- by
- california
- Kort
- udfordringer
- fordringer
- KOMMENTAR
- selskab
- fuldføre
- Bekymringer
- Adfærd
- BEKRÆFTET
- Overvejer
- fortsætter
- Corporate
- VIRKSOMHED
- land
- Kriminalitet
- cryptocurrency
- Medarbejder kultur
- Valuta
- banebrydende
- Debit
- Debetkort
- besluttede
- forsinkelser
- Afdeling
- Institut for finansiel beskyttelse og innovation
- depositum
- INDSIKRINGSFORSIKRING
- DFPI
- Don
- udkast
- grund
- indsats
- sikre
- indtastet
- anslået
- Europa
- udstillere
- udvidet
- ekspert
- Ekspertindsigt
- Ansigtet
- ansigter
- FCA
- tillid
- Federal
- Federal Deposit Insurance Corporation
- indgivet
- finansiere
- Finansforstørrelser
- finansielle
- Økonomisk adfærd
- Financial Conduct Authority
- Finansielle institutioner
- Økonomisk beskyttelse
- fintech
- Firm
- Markeret
- Til
- formel
- Tidligere
- Grundlagt
- fra
- fonde
- havde
- Men
- HTTPS
- in
- omfatter
- informeret
- indledt
- Innovation
- innovationer
- Forespørgsler
- indsigt
- Institution
- institutioner
- forsikring
- integritet
- undersøge
- undersøgelse
- investering
- spørgsmål
- IT
- ITS
- januar
- Januar 2021
- jpg
- juli
- Efternavn
- hvidvaskning
- føre
- Licens
- Litauen
- lokale
- London
- Marked
- I mellemtiden
- million
- penge
- Hvidvaskning af penge
- Pengeoverførsler
- Måned
- mest
- bevæge sig
- national
- NCA
- netværk
- ingen
- opnået
- OCC
- of
- tilbyde
- tilbud
- Office
- on
- igangværende
- kun
- opererer
- vores
- ud
- i løbet af
- del
- betaling
- verserende
- planer
- plato
- Platon Data Intelligence
- PlatoData
- porteføljer
- premier
- tidligere
- behandle
- Produkt
- beskyttelse
- forudsat
- giver
- Offentliggørelse
- Quest
- spørgsmål
- Spørgsmål
- hævet
- nået
- modtagende
- for nylig
- register
- lovgivningsmæssige
- frigivet
- indberette
- rapporteret
- svar
- Revolut
- s
- kontrol
- Tjenester
- Shows
- højttalere
- talsmand
- opstart
- erklærede
- Status
- indsende
- indsendt
- sådan
- mistænksom
- at
- UK
- deres
- denne
- selvom?
- tid
- til
- fortalt
- overførsler
- to
- Uk
- under
- uovertruffen
- us
- var
- we
- inden for
- år
- endnu
- Du
- zephyrnet