Robinhood Crypto fik 30 millioner dollars i bøde af New York Regulators

New York Department of Financial Services har idømt Robinhood Crypto en bøde på 30 millioner dollars for flere lovovertrædelser.

Afdelingen konkluderede efter en undersøgelse, at virksomheden havde undladt at opretholde ordentlige cybersikkerhedsforanstaltninger eller opfylde forpligtelser til at bekæmpe hvidvaskning af penge. Robinhood Crypto blev fundet i strid med afdelingens regler for virtuel valuta, pengetransmittere, transaktionsovervågning og cybersikkerhed.

Ifølge en erklæring fra tilsynsmyndigheden, bortset fra blot at betale bøden, vil Robinhood Crypto være forpligtet til at hyre en uafhængig konsulent til at evaluere dens overholdelse af statslige regler. Virksomheden blev også bedrøvet for ikke at give et dedikeret telefonnummer på sin hjemmeside, der gjorde det muligt for kunder at indsende klager.

"Efterhånden som dets forretning voksede, undlod Robinhood Crypto at investere de rette ressourcer og opmærksomhed for at udvikle og opretholde en overholdelseskultur," sagde Adrienne Harris, superintendent for New Yorks Department of Financial Services.

Afdelingen hævder, at Robinhood Cryptos program til bekæmpelse af hvidvaskning af penge var "utilstrækkeligt bemandet" - ved hjælp af et manuelt system til overvågning af transaktioner, selvom dets brugerbase voksede - og havde kritiske fejl i sit cybersikkerhedsprogram. Regulatorer sagde, at overtrædelserne skyldtes mangel på ledelse og tilsyn, hvilket udviste en "manglende evne til at fremme og opretholde en passende kultur for overholdelse."

På trods af manglerne havde Robinhood ansøgt om en licens hos afdelingen og sagde, at det var i fuld overensstemmelse med reglerne om hvidvaskning af penge og cybersikkerhed i 2019. Tilsynsmyndigheden fandt, at dette var i strid med loven.

"Alle virtuelle valutavirksomheder, der er licenseret i staten New York, er underlagt de samme regler for bekæmpelse af hvidvaskning af penge, forbrugerbeskyttelse og cybersikkerhed som traditionelle finansielle servicevirksomheder," sagde Harris. "DFS vil fortsætte med at efterforske og handle, når en licenshaver overtræder loven."

Robinhoods cryptocurrency trading enhed har været et voksende fokus for virksomheden, da tjenesten tilføjer nye mønter. I april, det rapporteret 54 millioner dollars i omsætning for første kvartal af dette år, op fra det forrige (48 millioner dollars), men ned i forhold til et år før (88 millioner dollars).

Robinhood har dog for nylig flyttet fokus fra vækst til bedre styring af omkostninger midt i den seneste markedsturbulens, en af ​​de mange faktorer, der bidrager til reduceret efterspørgsel efter finansielle tjenester fra detailinvestorer. Dage før årets første indtjeningskonference, det skåret sin arbejdsstyrke med 9 %.

En Robinhood-repræsentant sagde, at virksomheden var glad for, at dets forlig med tilsynsmyndighederne i New York er blevet afsluttet, og at virksomheden vil stræbe efter at prioritere overholdelse af lovgivningen.

"Vi har gjort betydelige fremskridt med at opbygge brancheførende juridiske, compliance- og cybersikkerhedsprogrammer," sagde Cheryl Crumpton, Robinhoods associerede generaladvokat for retssager og reguleringshåndhævelse, i en e-mail-meddelelse. "Vi er fortsat stolte af at tilbyde en mere tilgængelig, billigere platform til at købe og sælge krypto."