Anden 12-måneders gennemgang af de reviderede FATF-standarder for virtuelle aktiver og udbydere af virtuelle aktiver

Den 5. juli 2021 afsluttede Financial Action Task Force (FATF) sin anden 12-måneders gennemgang af implementeringen af ​​sine reviderede standarder for virtuelle aktiver og udbydere af virtuelle aktiver. Denne gennemgang ser på, hvordan jurisdiktioner og den private sektor har implementeret de reviderede standarder siden FATF's første 12-måneders gennemgang.

FATF's første 12-måneders gennemgangsrapport viste, at både den offentlige og den private sektor generelt havde gjort fremskridt med at implementere de reviderede FATF-standarder, men der var et betydeligt arbejde tilbage for at de reviderede FATF-standarder kunne implementeres effektivt globalt. Som sådan fokuserer denne anden 12-måneders gennemgang på den fortsatte implementering af FATF-standarderne.

Mens den anden 12-måneders gennemgang afslører, at der er gjort fremskridt i implementeringen af ​​de reviderede FATF-standarder, har mange jurisdiktioner efter to år stadig ikke den grundlæggende lovgivningsramme for VASP'er. FATF dækker mere end 200 lande og jurisdiktioner, dog rapporterede mindre end halvdelen (45%) af de 128 rapporterende jurisdiktioner, at de har vedtaget de nødvendige love/forskrifter for at tillade eller forbyde VASP'er.

Antallet af jurisdiktioner, hvis AML/CFT-ordning for VASP'er faktisk er operationel, er endnu lavere. De fleste jurisdiktioner og de fleste VASP'er overholder ikke rejsereglen med kun 10 jurisdiktioner, der rapporterer, at de har implementeret og håndhæver rejsereglerkravene for VASP'er.

Det antages, at flertallet af jurisdiktioner, der ikke har givet svar til FATF i denne rapport, har gjort endnu mindre fremskridt i implementeringen af ​​de reviderede FATF-standarder.

FATF-rejsereglen står i centrum

Rejsereglen er den mest fokuserede på emnet med hensyn til VASP'ers overholdelse af de reviderede FATF-standarder. Alligevel rapporterede kun 10 jurisdiktioner, at de aktivt håndhæver rejsereglerkravene for VASP'er. Yderligere 14 jurisdiktioner rapporterede, at de har indført regler for rejseregler, men at de endnu ikke har håndhævet kravene. Ingen jurisdiktioner rapporterede at have kendskab til nogen VASPHvad er en Virtual Asset Service Provider (VASP)? Et virtuelt A… Mere som fuldt ud overholdt alle elementer i rejsereglen.

Der er forskellige teknologier og værktøjer tilgængelige, som gør det muligt for VASP'er at overholde rejsereglen, men overholdelse af rejsereglen bliver fortsat rapporteret som udfordrende på grund af "manglen på én samlet teknologi til at understøtte det," ifølge FATF-rapporten.

Siden FATF's første 12-måneders gennemgang har der været betydelige fremskridt i Travel Rule teknologiudvikling. Adskillige standarder og protokoller – såsom rejsereglens informationsdelingsarkitektur (TRISA)—kan nu hjælpe med at muliggøre interoperabilitet mellem løsninger og, når det forbedres af blockchain-analyseværktøjer som f.eks CipherTrace Traveler, kan også sikkert identificere VASP'er til at udveksle rejseregeldata.

Manglen på implementering af rejseregler globalt er en stor hindring for effektiv global AML/CFT-reduktion og underminerer effektiviteten og virkningen af ​​de reviderede FATF-standarder. Til dette har FATF indikeret, at et af dets vigtigste næste skridt vil være at fremskynde implementeringen af ​​rejsereglen globalt.

Hvordan jurisdiktioner har implementeret de reviderede FATF-standarder

Rapporten konstaterer, at mange jurisdiktioner har fortsat med at gøre fremskridt med at implementere de reviderede FATF-standarder. Ud af de 128 rapporterende jurisdiktioner, der svarede på FATF's spørgeskema - tredobbelt antallet, der svarede på den første 12-måneders gennemgang - hævdede 52 jurisdiktioner nu at regulere VASP'er, 6 jurisdiktioner forbyder driften af ​​VASP'er, og de andre 70 jurisdiktioner har endnu ikke implementeret de reviderede standarder i deres nationale lovgivning. Disse huller i implementeringen betyder, at der endnu ikke er et globalt regime til at forhindre misbrug af virtuelle aktiver og VASP'er til hvidvaskning af penge eller finansiering af terrorisme.

Til kontekst, i den seneste 12-måneders gennemgang, rapporterede 32 jurisdiktioner at have eksisterende regler for Virtual Asset Service Providers, 13 jurisdiktioner rapporterede at have regler under udvikling, og 5 jurisdiktioner angav forbud mod eller potentielt nær fremtidigt forbud mod VASP'er. Stigningen i jurisdiktioner, der nu regulerer VASP'er, tyder på, at der er gjort betydelige fremskridt, men den globale implementering har stadig meget store huller, der skal løses.

Kun 35 af de 58 jurisdiktioner, der hævdede nu at regulere eller forbyde VASP'er, rapporterede, at deres regime i øjeblikket var operationelt.

For jurisdiktioner, der endnu ikke har forbudt eller reguleret VASP'er, rapporterede 26 jurisdiktioner, at de var i gang med at vedtage den nødvendige lovgivning for at regulere eller forbyde VASP'er;

12 jurisdiktioner rapporterede, at de allerede havde besluttet, hvilken tilgang de havde til hensigt at tage imod VASP'er, men endnu ikke havde påbegyndt den nødvendige lovgivnings-/reguleringsproces; og 32 jurisdiktioner rapporterede, at de endnu ikke havde besluttet, hvilken tilgang de skulle tage for VASP'er.

Ud af de 52 jurisdiktioner, der rapporterede, at de har etableret regulatoriske regimer, der tillader VASP'er, meddelte kun 36 af disse jurisdiktioner, at de har påbegyndt licensering og registrering af VASP'er. Kun 32 rapporterede jurisdiktioner har udvidet deres ordning til også at omfatte VASP'er, der er indarbejdet i udlandet, men som tilbyder produkter/tjenester til kunder i deres jurisdiktion. I alt har disse jurisdiktioner rapporteret, at de hidtil har licenseret eller registreret 2,374 VASP'er - mere end det dobbelte af det rapporterede antal registrerede/licenserede VASP'er registreret i den første 12-måneders gennemgang.

Manglende overholdelse af FATF-standarder

FATF beregner implementering af FATF-standarder gennem en selvevaluering af deltagende jurisdiktioner og er ikke en officiel vurdering af niveauet af faktisk overholdelse af FATF-standarderne. Ved at vurdere jurisdiktioner gennem processen med gensidig evaluering og opfølgningsrapport (MER/FUR) fandt FATF ud af, at ingen jurisdiktioner med offentliggjorte rapporter har modtaget en overensstemmende (C) vurdering. De fleste jurisdiktioner har modtaget en partielt kompatibel (PC) rating eller derover. To jurisdiktioner er blevet vurderet til at have en ikke-kompatibel (NC) rating.

Ifølge FATF ser den største barriere for overholdelse ud til at være manglende handling fra jurisdiktionerne. En tredjedel af jurisdiktionerne med FUR'er/MER'er, der vurderer anbefaling 15, har truffet ingen eller minimale foranstaltninger for at implementere kravene. De andre to tredjedele af jurisdiktionerne har truffet foranstaltninger, men har ikke implementeret kravene fuldt ud - såsom at udelade reglerne om rejseregler.

Rapportering af mistænkelige transaktioner (STR)/rapportering af mistænkelige aktiviteter (SAR) og VASP'er

I FATF-rapporten angives 36 jurisdiktioner Rapport om mistænkelige transaktioner (STR)En mistænkelig transaktionsrapport (STR) er et dokument, der fin... Mere data fra VASP'er. Ifølge disse 36 jurisdiktioner havde VASP'er indgivet 146,704 STR'er mellem 2019 og 2020. Nogle jurisdiktioner bemærkede, at de havde noteret et stigende antal STR'er i 2020, efterhånden som flere VASP'er kom ind på markedet, kendskabet til AML/CFT voksede i sektoren, og VASP'er udviklede sig deres rapporteringssystemer. Af de 146,704 rapporterede STR'er var 55,118 fra 2019 og 91,586 fra 2020.

Markedsmålinger på peer-to-peer-transaktioner

Data indsamlet af FATF fra flere blockchainEn blockchain - teknologien bag bitcoin og andre c... Mere analysevirksomheder, herunder CipherTrace, angiver, at andelen af ​​ulovlige transaktioner ser ud til at være højere for peer-to-peer-transaktioner end i transaktioner med VASP'er. Der var væsentlige forskelle i de data, der blev leveret af de forskellige blockchain-analysevirksomheder, hvilket resulterede i, at FATF ikke var i stand til med sikkerhed at vurdere størrelsen af ​​peer-to-peer-sektoren og dens tilhørende ML/TF-risiko. Rapporten finder derfor ikke klare beviser for et skift i retning af peer-to-peer transaktioner.

Inkonsistensen af ​​resultater fra blockchain-analysevirksomheder er tegn på inkonsistente definitioner, dobbelttælling og problemer med datakvalitet.

FATF næste trin til overholdelse af krypto AML/CFT

Alle jurisdiktioner skal implementere de reviderede FATF-standarder, inklusive krav om rejseregler, så hurtigt som muligt. FATF vil udføre følgende handlinger med fokus på virtuelle aktiver og VASP'er. Ifølge den anden 12-måneders gennemgang vil FATF's næste skridt være at:

• fremskynde implementeringen af ​​rejsereglen;
• færdiggørelse af den reviderede FATF-vejledning om virtuelle aktiver og VASP'er inden november 2021; og
• overvåge den virtuelle aktiv- og VASP-sektor, men ikke yderligere revidere FATF-standarderne på dette tidspunkt (undtagen for at lave en teknisk ændring vedrørende spredningsfinansiering).

FATF's fulde rapport kan tilgås her: http://www.fatf-gafi.org/publications/fatfrecommendations/documents/second-12-month-review-virtual-assets-vasps.html

Kilde: https://ciphertrace.com/second-12-month-review-of-the-revised-fatf-standards-on-virtual-assets-and-virtual-asset-service-providers/