Den eksplosive vækst i DeFi - Hvem er i fare?

Den eksplosive vækst i DeFi er drevet af en massiv tilstrømning af likviditet på markedet. Enhver i dag kan gennemgå en simpel proces med at veksle deres penge til en mønt uden at gennemføre nogen KYC/AML-verificerbare processer, investere det i et projekt med stort potentiale og krydse fingre for at se investeringen vokse. Med andre ord kan brugere nemt oprette tegnebøger og begynde at handle uden at afsløre nogen personlige data. Processen kan presses ind i en kort formel - bytte, investere og få belønninger.

DeFi og dets teknologi kan åbne en enorm mængde muligheder for både ærlige markedsaktører og knap så ærlige. Dårlige aktører tjener til at hvidvaske 'beskidte penge' og sætter systematisk de gode aktører og deres økonomiske aktiviteter på spil. I mellemtiden kan gode aktører, der tilføjer en håndgribelig værdi til genopbygningen af ​​det globale finansielle system, kontaktes og nægtes enhver yderligere aktivitet relateret til DEX'er eller forhindres i at levere likviditet til likviditetspuljer af FATF.

Ifølge OKEx Insights blev den samlede månedlige DEX-handelsvolumen i første kvartal 1 næsten tredoblet sammenlignet med kvartalet, der sluttede i december 2021 (2020 milliarder USD).

Det gennemsnitlige daglige DEX-handelsvolumen voksede fra $0.71 milliarder til $2.26 milliarder - en kvartalsstigning på 318 pct. Uniswap, den mest populære DEX i øjeblikket, havde mere volumen end Coinbase, den mest troværdige centraliserede udveksling af hele kryptomarkedet.

I denne sammenhæng har FATF erklæret over for G20, at jurisdiktioner skal opdatere kravene for at implementere AML/CFT-reducerende foranstaltninger. Desuden kan et nyt udkast fra Europa-Kommissionens MiCa begrænse EU-borgere i at få adgang til DeFi-projekter - Eni hvert fald hvis de ikke er enige i de foreslåede strenge lovbestemmelser.

Chainalysis konkluderer, at hvidvaskning af penge via DeFi er stigende - omkring $34 millioner af DeFi-transaktioner i 2020 blev udført af kriminelle aktører. Kædelyse prognoser og forudsiger eksponentiel vækst af ulovlig aktivitet på DeFi-markedet, og dette ville forårsage endnu et stort markedsproblem - DEX'er betragtes som farlige af institutionelle investorer og troværdige finansielle aktører over hele verden.

Efter denne information er du udsat for adskillige risici, som er beskrevet nedenfor.

Hvad er de reelle risici?

• Brugere af likviditetspulje - ELLERsers vil uvilligt tage den høje risiko ved at samle andres 'beskidte' pengespor, når de beslutter sig for at hæve deres aktiver.
• Operatører af likviditetspuljer - Hat få et produkt til at køre betyder at tage ansvar for de midler, som puljen rummer. Værdien af ​​produktet er fuldstændig revet ned, når det ikke er troværdigt for alle brugere. Det er især svært at vinde brugernes tillid, når dit produkt ikke overholder hvidvaskning af penge og statslige KYC-regler.
• DEX forhandlere - Ther er ingen måde, du kan klassificere mønter på egen hånd uden ekstern hjælp. Uden at holde historikken for hver transaktion, vil du aldrig være i stand til at forsvare, om du vidste, at købet eller salget var 'rent'.

Som konklusion vil den smarteste løsning til at beskytte dig selv mod potentielle "beskidte penge"-spor være at outsource overholdelse til de professionelle, der kan garantere din sikkerhed.

Slava Demchuk, certificeret anti-hvidvaskspecialist i kryptoindustrien og medlem af Blockchain Ukrainian Association. Grundlægger og administrerende direktør af AMLSikker, AMLBot , PureFi.io.

Dette indhold er sponsoreret og bør betragtes som reklamemateriale. Udtalelser og udtalelser, der er udtrykt heri, er forfatterens synspunkter og afspejler ikke udtalelserne fra The Daily Hodl. Daily Hodl er ikke et datterselskab af eller ejes af nogen ICO'er, blockchain-startups eller virksomheder, der annoncerer på vores platform. Investorer skal gøre deres due diligence, inden de foretager investeringer med høj risiko i ICO'er, blockchain-startups eller cryptocurrencies. Vær opmærksom på, at dine investeringer er på din egen risiko, og eventuelle tab, du måtte blive påført, er dit ansvar.

Følg os på Twitter Facebook Telegram

Tjek den Seneste branchemeddelelser  

Kilde: https://dailyhodl.com/2021/06/17/the-explosive-growth-of-defi-who-is-at-risk/