Betydningen af ​​succesfulde partnerskaber i fusioner og opkøbstransaktioner (Maria Schuld)

Definition af en forretningspartner

En ægte forretningspartner udviser visse karakteristika, der definerer forholdet mere stramt end den sædvanlige leverandør-kunde-forbindelse.

Ægte forretningspartnere vil:

• Bliv din største tilhænger – og til tider kan de også være en konstruktiv kritiker
• Stræb efter at maksimere værdien af ​​forholdet for hver enhed, der er involveret i et strategisk initiativ
• Tænk selvstændigt, mens du samarbejder for gensidig succes
• Indse, at bare fordi noget aldrig er blevet prøvet på en bestemt måde, betyder det ikke, at det ikke skal forsøges

Med bankfusioner og opkøb boomer, har værdien af ​​stærke partnerskaber mellem finansielle institutioner og deres kerneteknologileverandører aldrig været mere relevant. Et stærkt partnerskab kan sikre transaktionssynergimålene nås og positioneres
de kombinerede virksomheder for langsigtet succes.

Fortsætter med at fusionere

Succes med bankfusioner er ikke nødvendigvis garanteret, selvom industrien fortsætter med at kombinere. Det
værdien af ​​M&A på tværs af sektoren for finansielle tjenesteydelser, som omfatter bankvirksomhed, kapitalmarkeder og forsikring, mere end fordoblet til 1.15 billioner USD i 2021, ifølge Timothy Johnson, en partner i transaktionstjenester hos KPMG.

Og ifølge analysefirmaet Fitch, banks forventes at fortsætte med at forfølge vækst gennem opkøb ind i 2022, drevet af et ønske om øget skala og øget franchisestyrke – enten gennem nye geografier eller ved at vokse
markedsandel inden for deres eksisterende fodaftryk.

Da fusioner er både væsentlige og forstyrrende initiativer, kan bankfolk søge at etablere et forhold til nære partnere for at sikre succesfulde programmer. For at skabe ægte forretningspartnerskaber, som defineret tidligere, skal bankfolk etablere et fundament
stole på, forstå og realisere potentielle synergier og lette ledende medarbejderes og bestyrelsesmedlemmers bekymringer med hensyn til, hvordan og hvornår identificerede synergier vil blive leveret.

Etablering af et fundament af gensidig tillid

Gensidig tillid er den olie, der holder en relationsmotor i gang med maksimal kraft og effektivitet.

Opkøbende bankfolk kan hjælpe deres primære teknologipartner med at forberede og bedst muligt understøtte deres fusionstransaktioner ved
deler deres planer så tidligt som muligt.

Informationsdeling mellem partnere bør fungere begge veje. Non-Disclosure Agreements (NDA'er) baner vejen for strategiske diskussioner med bankens seniormedarbejdere samt deling af realistiske fremtidige produktplaner med deres teknologipartner.

Begge parter kan maksimere værdien af ​​det overordnede forhold med dybdegående møder, der tilpasser en banks strategi med teknologipartnerens produkt-, support- og ressourceinvesteringer.

Realisering af synergier sammen

M&A-transaktioner skal levere på de forventede synergier (både besparelser og vækst) afledt af handlen. De traditionelle besparelser på områderne stabsfunktioner som Juridisk, Økonomi og Marketing er nemme at identificere.

Bankteknologi partnere kan hjælpe med at definere og udvikle teknologisynergier som tilføjer værdi til transaktionen og/eller hjælper med at holde kundetilfredsheden høj. Med grundlaget for gensidig tillid kan bankfolk bede partnere om at hjælpe dem med at spørge det rigtige
spørgsmål under teknologivurderinger – både i due diligence og indledende planlægningsfaser af fusionstransaktionen.

Seniorledere hos teknologipartneren bør fungere som en klangbund for at hjælpe i vurderingsprocessen og, vigtigst af alt, give en realistisk vurdering af tidslinjen for M&A-konsolideringsprocessen.

Teknologipartnere kan derefter dele deres tidslinjer og ressource-/supportplaner med banken for at dele med deres interne medarbejdere (og om nødvendigt) deres bestyrelse. Teknologipartnerens evne til at skalere bliver især kritisk ved en transaktion
kunne fordoble eller tredoble størrelsen af ​​den nye organisation.

I nogle tilfælde kan teknologipartneren hjælpe en nyligt fusioneret institution, der overstiger 10 milliarder USD i aktivstørrelse, med at navigere i de regulatoriske krav, der venter på en finansiel institution af det omfang.