UK regulator advarer mod 111 uregistrerede kryptovirksomheder ... og FOMO

Det Forenede Kongeriges finansielle tilsynsmyndighed, Financial Conduct Authority (FCA) har advaret forbrugere mod 111 kryptovirksomheder, der endnu ikke er registreret hos FCA.

Siden 10. januar har alle UK-baserede kryptofirmaer skullet overholde lovene om bekæmpelse af hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme, samt at registrere sig hos FCA for at kunne operere lovligt. Mange mangler endnu at gøre det.

Mark Steward, FCA's leder af håndhævelse hævdede ved begivenheden "City & Financial's City Week" den 22. juni, at de uregulerede kryptoenheder udgør en trussel mod forbrugere, banker og betalingsfirmaer, der gør forretninger med dem, og bemærker, at:

"Vi har en række firmaer, der tydeligvis driver forretning i Storbritannien uden at være registreret hos os, og de har at gøre med nogen: banker, betalingsfirmaer, forbrugere. Dette er en meget reel risiko, så vi er bekymrede over det."

FCA har kompileret en liste over mere end 100 kryptofirmaer, der ser ud til at operere uregistreret, så investorer kan dobbelttjekke, om et firma, som de har til hensigt at handle med, ikke overholder kravene.

Den finansielle vagthund ser ud til at være ekstra på vagt i lyset af den spirende popularitet af kryptovaluta i Storbritannien. Ifølge FCA's egen nylige undersøgelse 2.3 millioner britiske voksne har nu krypto. Der har dog været en bemærkelsesværdig nedadgående tendens i investorernes overordnede forståelse af de kryptoaktiver, de ejer.

Steward sammenlignede væksten i kryptoindustrien med den hollandske tulipanmani fra 1630'erne og bemærker, at frygt for at gå glip af (FOMO) driver mange til at spekulere i meget volatile aktiver:

»Grunden til, at mange investerer nu, er, fordi de har en frygt for at gå glip af, hvad der kan være et boom. Bortset fra hvor flygtige disse instrumenter faktisk er, har den tulipanmani skrevet over det hele."

De operationelle forhindringer fra Storbritanniens strenge love mod hvidvaskning af penge kan udsætte mange af disse uregistrerede firmaer, med Cointelegraph rapporterede den 4. juni, at indtil videre 51 kryptofirmaer har trukket sig deres registreringsansøgninger til FCA.

Den britiske regering forsøger aktivt at dæmme op for kriminel adfærd, idet den bruger krypto, såsom hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme.

Ifølge The Times UK tidligere på måneden London Metro Police kaldet for lovændringer, der vil gøre det muligt for myndighederne at nærme sig krypto på samme måde som kontantbaseret kriminalitet.

Metropolitiet opfordrer angiveligt til, at lovgiveren tillader indefrysning af kryptoaktiver fra virksomheder og enkeltpersoner under politiets efterforskning, samtidig med at de anmoder om strenge regler, som ville gøre det sværere for kriminelle at foretage kryptooverførsler.

Relateret: Crypto- og 'meme-lagre' undgik 90% af de britiske finansielle rådgivere

FCA forsigtig

FCA har taget en meget forsigtig tilgang til krypto, med regeringens vagthund pålagt et forbud mod platforme for kryptoderivater i januar, mens advare investorer om risici forbundet med krypto i samme måned.

FCA blev udpeget som tilsynsførende for foranstaltninger til bekæmpelse af hvidvaskning af penge og finansiering af bekæmpelse af terrorisme den 10. januar 2021, og fra den dato har alle UK-baserede crypto-aktivfirmaer skullet overholde AML-reglerne og registrere sig hos FCA.

Virksomheder, der opererede før 10. januar i år, skulle ansøge om et midlertidigt registreringsregime (TRR), som tillod virksomheder at fortsætte med at handle, mens FCA behandlede deres fulde registreringer, blev vurderet.

Manglende behandling på stedet på grund af den globale pandemi resulterede i et efterslæb af ansøgninger, der stadig er under behandling, og FCA meddelte den 3. juni, at den endelige dato for midlertidige registreringer er blevet forlænget fra juli 2021 til marts 2022.

Kilde: https://cointelegraph.com/news/uk-regulator-warns-against-111-unregistered-crypto-companies-and-fomo