Brug af krypto i kriminalitet Meget lav sammenlignet med Fiat, indrømmer Europol

Antallet af sager, der involverer brugen af ​​kryptovalutaer til finansiering af terrorisme og hvidvaskning af penge, kan faktisk tælles globalt. Værdien af ​​kryptotransaktioner involveret i disse forbrydelser overskygges også flere gange i forhold til værdien af ​​fiat i disse former for kriminalitet. Brugen af ​​krypto i ulovlige aktiviteter er så begrænset, at Europol indrømmede det i deres rapport, der blev offentliggjort onsdag. Rapporten søgte at fremhæve brugen af ​​digitale aktiver i kriminel aktivitet.

"Kryptovaluta forbliver attraktiv for kriminelle, primært på grund af dens pseudo-anonyme karakter og den lethed og hastighed, hvormed penge kan sendes overalt i verden. Brugen af ​​kryptovalutaer til ulovlige aktiviteter ser dog ud til kun at udgøre en lille del af den samlede kryptovalutaøkonomi, og den ser ud til at være forholdsvis mindre end mængden af ​​ulovlige midler involveret i traditionel finansiering."

"Kriminelle og kriminelle netværk involveret i alvorlig og organiseret kriminalitet fortsætter også med at stole på traditionelle fiat-penge og -transaktioner i høj grad, ud over nye muligheder for værdioverførsel."

Ikke desto mindre siger rapporten, at netværk, der bruger kryptovalutaer til globale forbrydelser, fortsætter med at udvide, og nogle tilbyder endda det som en service til andre kriminelle.

Hvis man går efter tal fra FN, er hvidvaskning af penge imidlertid en global blomstrende forretning, der nu tegner sig for 2-5 % af det globale BNP eller 800 milliarder til 2 billioner USD årligt. Yderligere $1.6 til $2.2 billioner bruges årligt på at lette ulovlige aktiviteter og transnational kriminalitet. Menneskehandel er nu en forretning på 150 milliarder dollars hvert år. Det meste af dette er lettet med fiat-penge. Desværre passerer over 80 % af disse fiat-penge gennem regulerede banker og finansielle institutioner på grund af samordning, korruption, statsinddragelse og andre tolerancer på trods af strenge AML- og antikriminalitetsprocedurer.

Faktisk viser kryptovalutaer – hvis transaktioner kan spores til enhver tid på en digital blockchain-hovedbog – kun værdifulde for efterforskere, fordi adskillige andre kriminelle og hvidvaskningstransaktioner involverer kontanter og aldrig kan spores eller have beviser for deres forekomst. Hovedårsagen til, at sådanne forbrydelser, der involverer fiat, regulerede banker og finansielle institutioner, er svære at stoppe, er ikke, at der bliver brugt krypto, eller at forbrydelserne er skjult. Det er snarere på grund af finansiel korruption og involvering af stater og magtfulde personer i sådanne transaktioner. Financial Crimes Enforcement Network ("FinCEN"), et agentur inden for det amerikanske finansministerium, udgav fordømmende filer i september 2021, der afslørede, at globale regulerede banker stadig flytter milliarder af dollars i mistænkelige transaktioner for formodede terrorister, kleptokrater og narkokonger.

Rapporten produceret af FinCEN afslører, at banker og finansielle institutioner genererer massive overskud ved at flytte ulovlige midler, formuer underslæbet fra udviklingslande og penge stjålet gennem Ponzi-ordninger. Efterretnings- og retshåndhævende myndigheder ved det, men kan ikke gøre noget. Faktisk er gennemsigtigheden med krypto og blockchains grunden til, at det er voldsomt imod og ikke kan appellere til nogen, der ønsker, at disse forbrydelser fortsætter.

Rapporten fra Europol siger ikke, hvor meget krypto, der er involveret i kriminalitet i alt, men siger, at den samlede mængde transaktioner relateret til darknet-markedspladser på internettet blev anslået til 1.7 milliarder i 2020. Den nævner den største aktive mørke web-markedsplads Hydra, som den siger var ansvarlig for 75% af darknet-transaktioner.

Rapporten fremhæver derefter yderligere "tiovis af millioner euro", der involverer stjålne midler, som blev fundet gennem en Europol-undersøgelse om hvidvaskning af penge i 2020 iværksat i 20 lande. Derefter hjalp de tyske myndigheder med at afsløre et investeringssvindel-netværk på 30 millioner euro i hele Europa i 2021.

Kilde: https://zycrypto.com/usage-of-crypto-in-crime-is-very-low-compared-to-fiat-admits-europol/