Hvad bliver Binance og CZ anklaget for? Et nærmere kig på CFTC-arkiveringen

Et amerikansk føderalt tilsynsagentur har netop anlagt en retssag mod Binance – verdens største kryptobørs – for en omfattende række af lovovertrædelser, hvilket skræmmer Bitcoin tilbage til $27,000. 

Her er, hvad Commodities and Futures Trading Commission (CFTC) mener, at virksomheden og dets administrerende direktør, Changepeng Zhao (CZ), er skyldige i.

Binances overtrædelser

Ifølge CFTC'erne klage, Binance har accepteret ordrer og lettet handel, der involverer flere digitale aktiver, for kunder i USA, som agenturet anser for at være råvarer. 

Nogle af disse råvarer inkluderer ifølge regulatoren Bitcoin (BTC), Ether (ETH) og Litecoin (LTC). Mens der er bred enighed på tværs af agenturer og parlamenter om, at Bitcoin er en råvare, har Securities and Exchange Commission (SEC) lavet adskillige forslag hentyder til, at Ether i stedet er en sikkerhed. 

Selvom Binance ikke formodes at betjene amerikanske kunder (undtagen gennem det separate og uafhængige firma Binance US), hævder CFTC, at dets tilstedeværelse i landet gradvist er blevet udvidet over tid - især til kommercielt vigtige institutionelle "VIP"-kunder. 

På trods af at de vidste, at dette ville stille regulerings- og registreringskrav til Binance, ignorerede børsen og CZ begge disse krav og hjalp kunder med at undgå firmaets adgangskontrol, ifølge CFTC.

Binances tilsidesættelse af sådanne love har været ganske rentabel: det trak 1.14 milliarder dollars ind i indtægter fra derivattransaktioner alene i maj 2021. I mellemtiden var omkring 16% af konti på børsen blevet identificeret af Binance som værende i USA. 

Børsen er også anklaget for at bruge og opmuntre forskellige teknikker til at undslippe regulatoriske krav. Dette inkluderer ikke at etablere et fast hovedkvarter på et enkelt sted, så Binance ikke vil være underlagt lovene i det pågældende område. 

Undslippe KYC Controls

Binance og dets ansatte har også angiveligt opfordret amerikanske kunder til at bruge virtuelle private netværk (VPN'er) for at undslippe KYC-kontroller i strid med loven, og til at dets USA-baserede VIP-kunder åbner konti under shell-virksomheder for at unddrage sig overholdelseskontrol. 

Endelig anklagede CFTC Binance for at forsømme implementeringen af ​​kontroller, der ville forhindre ulovlig finansiering:

"Binance har aldrig været registreret hos CFTC på nogen måde og har tilsidesat føderale love, der er afgørende for integriteten og vitaliteten på de amerikanske finansmarkeder, herunder love, der kræver implementering af kontroller designet til at forhindre og opdage hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme," skrev bureauet.

Som straf for Binances overtrædelser søger CFTC sanktioner, herunder handels- og registreringsforbud, disgorgement og renter før og efter dommen.

Ifølge CNBC har Binance også hjulpet Kinesisk kunde ombord på sin platform, mens han undslipper KYC- og AML-regler, på trods af at krypto er fuldstændig forbudt inden for sine grænser. 

Efter at være blevet anklaget, svarede CZ på retssagen over Twitter med tallet "4" - hans unikke signal om, at han undgår at kommentere "falske nyheder" og "angreb" mod Binance. 

Ja Hr pic.twitter.com/4rdAeoZO8w

— Harmony (@harmony_1994) Marts 27, 2023