Hvad er en Virtual Asset Service Provider (VASP) helt præcist?

CryptocurrencyEn kryptovaluta (eller kryptovaluta) er et digitalt aktiv, der... Mere, digitalt aktiv, konvertibel virtuel valuta... der ser ud til at være en endeløs liste af udtryk for det samme koncept. Hvis det ikke var nok, a cryptocurrency udvekslingEn virksomhed, der giver kunder mulighed for at handle kryptovalutaer o... Mere kan også kaldes en Virtual Asset Service Provider(VASPHvad er en Virtual Asset Service Provider (VASP)? Et virtuelt A… Mere), Virtual Asset Entity, Digital Asset Customer (DAC'er), Money Service Business (MSB)I 2011 udstedte FinCEN en endelig regel, der definerede en pengeservice... Mere, eller enhver anden serie af klassifikationer afhængigt af konteksten. Mens nogle kan være tilbøjelige til at henvise til enhver og alle enheder relateret til virtuelle aktiver som VASP'er - ligesom de kan henvise til alle virtuelle aktiver som "krypto" - er der nogle vigtige forskelle mellem de forskellige Digital Asset EntityEn Digital Asset Entity er en paraplybetegnelse for en række... Mere typologier, der påvirker, hvordan den pågældende enhed er reguleret.

Digital Asset Entity (DAE)

En Digital Asset Entity er en paraplybetegnelse for en række virksomheder bygget på kryptovalutatransaktioner. Digital Asset Entities omfatter Virtual Asset Service Providers (VASP'er) såsom kryptovalutabørser og pengeautomater, som er finansielle institutioner i deres egen ret, foruden spilsider, inkubatorer og andre enheder, der bruger krypto, men som ikke altid er klassificeret som finansielle institutioner. Alternative navne omfatter Virtual Asset Entity og Crypto Asset Entity.

Digital Asset Customer (DAC)En Digital Asset-kunde er en Digital Asset Entity, der bruger... Mere

 En Digital Asset-kunde er enhver Digital Asset Entity, der bruger tjenester fra en bank eller anden formel finansiel institution. DAC blev først brugt til at beskrive en bred gruppe af cryptocurrency-baserede kunder i det amerikanske finansministeriums OCC-håndhævelsesaktion mod MY Safra Bank i begyndelsen af ​​2020.

Den 30,2020. januar XNUMX udstedte Office of the Comptroller of the Currency (OCC) den første cryptocurrency-relaterede håndhævelsesaktion mod en amerikansk bank - MY Safra Bank (MYSB), som har hovedkvarter i New York City. Håndhævelseshandlingen bestod af en kendelse om ophør og afståelse, der var fuldt ud fokuseret på mangelfuld praksis mod hvidvaskning af penge (AML) for overholdelse og overvågning af bankens digitale aktivkunder (DAC). Disse enheder inkluderet cryptocurrency udvekslinger, Bitcoin ATM-operatører og virtuelle OTC'er samt andre krypto-relaterede virksomheder.

Læs mere https://ciphertrace.com/occ-hits-new-york-based-bank-with-first-ever-enforcement-action-for-lack-of-crypto-aml-compliance/

Virtual Asset Service Provider (VASP)

Når en enhed med digitale aktiver engagerer sig i visse finansielle aktiviteter, der involverer virtuelle aktiver, kan AML/CFT og andre forpligtelser gælde for den for enhedens rolle som pengetransmitter. Disse digitale aktivenheder kan henvises til som Virtual Asset Service Providers (VASP'er) eller pengetransmittere, der er involveret i konvertibel virtuel valuta, afhængigt af det regulerende eller politiske organ.

En VASP er defineret af Financial Action Task Force (FATF) som en virksomhed, der udfører en eller flere af følgende handlinger på vegne af sine kunder:

• • udveksling mellem virtuelle aktiver og fiat-valutaer
  • udveksling mellem en eller flere former for virtuelle aktiver
  • overførsel af virtuelle aktiver
  • opbevaring og / eller administration eller virtuelle aktiver eller instrumenter, der muliggør kontrol over virtuelle aktiver
  • deltagelse i og levering af finansielle tjenester relateret til en udsteders tilbud og / eller salg af et virtuelt aktiv

Denne definition omfatter en række kryptovirksomheder, herunder børser, pengeautomatoperatører, tegnebogsforvaltere og hedgefonde. FATF anbefaler endvidere, at VASP'er er underlagt de samme strenge AML/CTF- og KYC-krav som traditionelle finansielle institutioner.

FATFs VASP-definition er beregnet til at fange specifikke finansielle aktiviteter og funktion og afhænger ikke af den specifikke type enhed, snarere "hvordan personen bruger de [virtuelle aktiver] og til hvis fordel." Ifølge FATF, hvis en person (naturlig eller juridisk) er engageret som en virksomhed i nogen af ​​aktiviteterne beskrevet i punktlisten ovenfor "for eller på vegne af en anden person", så er de en VASP, uanset hvilken teknologi de bruger til at udføre de omfattede VA-aktiviteter.

Dette betyder, at der er nogle digitale aktivenheder - for eksempel minearbejdere - der kunne eller ikke kunne klassificeres som VASP'er afhængigt af deres aktiviteter og funktioner. Selvom en individuel minearbejders aktiviteter måske ikke er nok til at klassificere ham eller hende som en VASP, kunne en minepools aktivitet, hvis den involverede sig i et af punkterne ovenfor. I henhold til FinCEN-reglerne vil en minepuljeoperatør for eksempel ikke blive betragtet som en pengesender, hvis de kun overfører virtuelle aktiver til puljemedlemmerne eller kontraktkøberne for at fordele det tjente beløb, "da disse overførsler er en integreret del af leveringen af ​​tjenester ." Men hvis lederen kombinerer deres administrations- og lejetjenester med tjenesten med at hoste virtuelle valuta-punge på vegne af puljemedlemmerne (dvs. opbevaring af virtuelle aktiver i henhold til FATF's liste), så vil lederen blive betragtet som en pengesender for at engagere sig på konto -baseret pengeoverførsel.

Er en Decentraliseret udveksling (DEX)DEX eller decentraliseret udveksling er en type kryptovaluta som f.eks. Mere en VASP?

Ifølge FATF-vejledning er decentraliserede udvekslinger (DEX'er) VASP'er og bør reguleres som sådanne. En DEX eller enhver anden decentraliseret (distribueret) app (DApp), dens ejer/operatør eller begge falder ind under definitionen af ​​VASP, hvis de "faciliterer eller udfører udveksling eller overførsel af værdi (uanset om det er i VA eller traditionel fiat-valuta) …” Ligeledes kan en person, der udvikler en DEX, være en VASP, når de som virksomhed engagerer sig i at facilitere eller udføre de tidligere anførte aktiviteter på vegne af en anden fysisk eller juridisk person.

Lande skal være i stand til at bestemme, hvordan man bedst kan afbøde de risici, der er forbundet med centraliserede og decentraliserede VASP-forretningsmodeller. FinCENs vejledning fra maj 2019 præciserede deres holdning til DApps, idet de sagde, "den samme lovmæssige fortolkning, som gælder for mekaniske agenturer såsom CVC-kiosker, gælder for DApps, der accepterer og overfører værdi, uanset om de opererer med profit. Når DApps udfører pengetransmission, vil definitionen af ​​pengetransmitter følgelig gælde for DApp'en, ejerne/operatørerne af DApp'en eller begge dele."

Hvorfor det betyder noget: Alle VASP'er er Money Service Businesses (MSB'er)

Selvom der måske ikke er stor forskel på at udveksle termerne digitalt aktiv, virtuelt aktiv og krypto, indebærer det at kalde en unhosted-wallet for en VASP, når det ikke er det, visse AML-forpligtelser, som enheden måske ikke faktisk har. Forståelse af de forskellige typologier kan give klarhed over de forskellige forpligtelser, som hver digitalt aktivenhed har. For eksempel vil en VASP af FATF-standarder også blive betragtet som en MSB af FinCEN-standarder, hvilket betyder, at de har specifikke AML-forpligtelser i henhold til BSA. Omvendt er det ikke alle VASP'er, der falder ind under EU's AMLD5-regler om kryptovaluta.

Efterhånden som nye regler udvikler sig, kan valg af den rigtige terminologi fra en eksisterende pulje hjælpe med at lindre forvirring ved at forhindre indførelsen af ​​nye termer eller skabe modstridende definitioner med dem, der allerede er dannet. Nogle almindelige måder at tale om VASP'er og cryptocurrency på kan findes nedenfor.

• Financial Action Task Force (FATF) – Virtual Asset Service Provider (VASP); Virtuelle aktiver
• Financial Crimes Enforcement Network (FINCEN) – Money Transmitter/Money Service Business; konvertibel virtuel valuta (CVC)
• US Commodity Futures Trading Commission (CFTC) – Designated Contract Markets (DCM'er); virtuel valuta
• Securities Exchange Commission (SEC) – Digital Asset Trading Platform; digitalt aktiv
• EU AMLD5 – Udbydere involveret i udvekslingstjenester mellem virtuelle valutaer og fiat-valutaer; virtuel valuta