Celsius Network er en konkursramt cryptocurrency-udlånsplatform og udbyder af kryptorentekonto; det tilbød indskydere renter på deres digitale aktiver. Pludselig standsede Celsius alle hævninger, swaps og overførsler den 13. juni 2022. I maj 2022 havde virksomheden lånt i alt 8 milliarder USD ud til kunder og havde næsten 12 milliarder USD i aktiver under forvaltning.
Celsius indgav kapitel 11 konkurs den 13. juli 2022, og grundlæggeren Alex Mashinsky blev arresteret i juni 2023; Justitsministeriet anklagede Mashinsky for at "orkestrere en plan for at bedrage kunder til Celsius gennem en række falske påstande om Celsius-platformens grundlæggende sikkerhed."
Hvad var Celsius Network?
Celsius var en cryptocurrency rentekonto og udlånsplatform; opbevaring af kryptovalutamidler i Celsius ville give dig renter hver uge.
På sin "Om os"-siden, fakturerede den sig selv som "en platform af kuraterede tjenester, der er blevet forladt af store banker - ting som fair afkast, nul gebyrer og lynhurtige transaktioner." Grundlæggende er en detailbank for kryptovaluta, der fungerer på samme måde som traditionelle banker:
- Du indbetaler kryptovaluta i Celsius-appen.
- Virksomheden låner derefter disse midler ud til detail- og institutionelle låntagere.
- Hver mandag modtager du en betaling fra den indtægt, som Celsius får fra disse lån og andre aktiviteter. Celsius-holdet pralede med en afkast på 80 % af virksomhedens omsætning til brugerne.
På den anden side af udlån kunne man få et lån fra Celsius ved at stille kryptovaluta som sikkerhed. I modsætning til de fleste traditionelle lånetjenester krævede Celsius-lån ikke et kredittjek og blev typisk givet godkendelse på få minutter.
Celsius havde omkring 300,000 aktive brugere (over $100 i tegnebøger) og mere end 1.7 millioner registrerede brugere på sit højeste.
[Indlejret indhold]
De tilbudte priser på Celsius var rimelige – mellem 3% til 6% for tokens som BTC og ETH og op mod 18% for andre specifikke tokens. Modellen virkede bestemt ikke uholdbar – Celsius hævdede blot at tjene penge på spændet mellem lån og betalte renter.
[Indlejret indhold]
Men bag kulisserne investerede Celsius aggressivt brugerindskud i en række ordninger med højere risiko. Langt fra kun de institutionelle og detaillån, det annoncerede, var Celsius også aktiv i DeFi-udrulning (milliarder af kapital i applikationer som Aave, Maker, Compound og BadgerDAO), minedrift (køb af dyrt mineudstyr og klar til en udvidelse af Bitcoin minedrift), og endda forskellige handelsstrategier.
Celsius var en privat, centraliseret virksomhed, og størstedelen af dens balance eksisterede uden for kæden, hvor kun Celsius' interne team havde det bedste billede af et klart overblik over dets aktiviteter. Den brede offentlighed kunne kun sammensætte et kalejdoskop af Celsius' helbred fra Celsius-virksomhedsmeddelelser, semi-offentlige materialer (udgivet af Celsius), Alex Mashinsky AMA'er, anekdotiske rapporter og rygter på Twitter/Telegram/Discord med tvivlsom troværdighed.
Inden fastfrysning af alle brugerhævninger blev Celsius overvejet meget troværdig af sine brugere– i dage før frysningen afviste mange brugere rygter (som viste sig at være sande) som den typiske FUD, der er gennemgående i kryptosamfundet.
Celsius Network gjorde troende ud af et internationalt samfund, idet de så deres cryptocurrency-aktiver forvandlet til, hvad der lignede passive investeringsinstrumenter.
Hvorfor fejlede Celsius-netværket?
Med milliarder af dollars i aktiver under forvaltning, er det svært at forestille sig, at en virksomhed hævder at forfølge konservative kryptolånestrategier, der går så hurtigt under.
Revnerne i sømmene begyndte at vise sig ved forskellige tilfælde i Celsius' korte historie.
I juni 2021 afbrød Celsius-partneren og kryptodepotselskabet Prime Trust forholdet, da Prime Trusts risikoteam udtrykte bekymring over Celsius' strategi med "uendeligt at omhypotekere aktiver."
Med andre ord udlånte Celsius de samme aktiver igen og igen til forskellige parter. På stabile markeder kan dette føre til bedre afkast. Enhver skarp markedsbevægelse, såsom dem, der er forbundet med sammenbruddet af LUNA & UST, ville have alvorlige negative konsekvenser.
Celsius reklamerede for sig selv som en sikker og troværdig virksomhed, men satte væksten i gang med en utroligt gearet forretningsmodel. Med over 1.7 millioner kunder over hele verden var Celsius en af de største enheder inden for kryptovaluta-udlån.
Rækken af begivenheder, der til sidst brød Celsius, var som følger: USTs fald i maj 2022 steg markedet nedad, og tusindvis af kunder skyndte sig at trække deres penge ud af Celsius midt i rygter om, at virksomheden var alvorligt påvirket af UST-afbindingen og kollapse.
Virksomheden og den meget offentligt orienterede administrerende direktør Alex Mashinsky ville nedskyde enhver nyhed om, at virksomheden mistede brugermidler, og afvise påstande som rygter fra "vokale aktører" og ondsindede tredjeparter, der spreder misinformation.
Blot få dage før han stoppede udbetalinger, hævdede Mashinsky, på en af sine ugentlige "Spørg Mashinsky Anything"-sessioner, "Celsius har milliarder i likviditet, og vi giver øjeblikkelig adgang til alle."
Han fremsatte lignende udtalelser i interviews med CoinCentralSamt.
Tre dage senere satte Celsius alle kundetilbagetrækninger på pause for at "stabilisere likviditet og drift" på grund af "ekstreme markedsforhold."
Markedet fortsatte med at falde tocifret, og Celsius' token faldt med en tredjedel til $0.21; det havde handlet for næsten 7 $ et år før. Nyheden om, at Celsius stoppede hævninger, forårsagede endda et fald på 10 % i aktiekursen for Celsius Holdings, et ikke-relateret energidrikfirma.
Celsius befandt sig i at rumme hemmeligheder om katastrofale tab og illikvide positioner, såsom at have over 460,000 ETH låst i indsatskontrakter.
Celsius indgav kapittel 11-konkurs den 13. juli 2022 og indgav en erklæring den følgende dag med rapportering et hul på 1.2 milliarder dollars i virksomhedens balance. Celsius havde omkring 32% af de $5.5 milliarder af de samlede kryptoindskud tilbage på platformen.
Celsius skyldte $4.7 milliarder af de $5.5 milliarder i samlede forpligtelser til sine brugere, som stod som usikrede kreditorer. Gennem dets kapitel 11-konkursvalg ville tilbagebetalinger blive prioriteret til sikrede kreditorer først, derefter usikrede kreditorer og derefter aktieejere - i det væsentlige efterlade hundredtusindvis af brugere med deres aktiver låst på platformen.
Mashinsky ville nu hævde, at virksomheden havde "truffet, hvad der i bakspejlet viste sig at være visse dårlige beslutninger om aktiv implementering"
De 167 millioner dollars i kontanter, som Celsius havde tilbage, ville gå til at støtte virksomhedens drift under konkursen.
Tillykke til Celsius advokater og rådgivere, som er på vej til nu at have passeret $140 mio. i honorarer på bekostning af ofre, der er efterladt af @Mashinsky's foragtelige $3B bedrageri. 🦄 pic.twitter.com/PwYJ8JLwKO
— Cam Crews (@camcrews) Marts 20, 2023
I skrivende stund har Celsius betalt sine advokater og bankfolk over $175 millioner i gebyrer, tærer på det skyldige beløb til kreditorerne.
Anholdelsen af Alex Mashinsky
Mashinsky trådte tilbage som Celsius CEO den 27. september 2022. Han blev anholdt og sigtet for syv tilfælde af bedrageri af det amerikanske justitsministerium i juli 2023. Hvis han bliver fundet skyldig på alle punkter, kan han risikere op til 115 års fængsel.
Han blev løsladt fra varetægtsfængslet på en 40 millioner dollars kaution og nægtede sig skyldig.
Var Celsius en Ponzi-ordning?
Celsius formåede ikke at afsløre sin forretningsmodel og risici for sine brugere korrekt, hvilket efterlod mange af sine brugeres levebrød, der klamrede sig til konkursdomstolenes vold. Celsius har bestemt været det anklaget for at være en Ponzi-ordning, og nogle af dens omgang med CEL-tokenet minder om en Ponzi, men det ser ikke ud til at være hele historien.
På trods af dens udsmykning af risiko og direkte løgn for offentligheden, den uansvarligt udnyttede forretningsmodel med tilsyneladende endeløs rehypotekering og illikvide positioner, Celsius' fejl peger på de iboende risici ved det grå territorium, hvor centraliserede virksomheder inden for kryptovaluta opererer.
Andre kryptolånere som BlockFi, Voyager Digital, Hodlnaut og Genesis Global Capital blev alle fanget i chokbølgerne af Terra Luna-kollapset, Three Arrows-kapitaltab og FTX-fiaskoen.
Størstedelen af kollapsene i 2022 var resultatet af incestuøse forhold mellem højt gearede centraliserede virksomheder på et ekstremt volatilt marked.
Afsluttende tanker: Hvad er det næste for Celsius Network, og hvad kan vi lære?
Det er vigtigt at skelne mellem ægte DeFi , centraliserede aktører, der opererer i DeFi– selv Celsius, midt i at lukke alle hævninger som forberedelse til konkurs, måtte betale over $500 millioner tilbage til sine tre største DeFi-lånere (Compound, Aave og Maker) eller automatisk risikere at miste over $1 milliard i sikkerhed.
Problemet er, at centraliserede virksomheder som Celsius Network, Voyager Digital og Hodlnaut fuldstændigt kunne tilsløre, hvad de lavede med brugerindskud uden for kæden. Det var alle brugere, som implicit troede, at deres aktiver ubestrideligt stadig var deres ejendom, når de var på platformen snart vist det modsatte.
Den engang aktive Celsius Reddit-fællesskab et øjeblik forvandlet til en støttegruppe, hvor mange brugere hævder at have mistet alt fra et par lønsedler til et par års indkomst til deres livsopsparing på platformen. Reddit-siden er nu for det meste spam.
Andre fællesskaber, såsom Celsius Retail Clawback Protection-gruppen på Telegram, er dukket op for at give udtryk for brugerrettigheder og dele information i den mareridtsagtige lange konkursproces.
I skrivende stund har Celsius-brugere stemt om en post-konkurs plan præsenteret af Celsius juridiske team, hvor de vil modtage en procentdel af deres krypto og en procentdel i egenkapital for et nyt selskab, Fahrenheit, som vandt tilbuddet om at erhverve Celsius' aktiver.
Yderligere læsning:
- SEO Powered Content & PR Distribution. Bliv forstærket i dag.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Styrk dig selv. Adgang her.
- PlatoAiStream. Web3 intelligens. Viden forstærket. Adgang her.
- PlatoESG. Kulstof, CleanTech, Energi, Miljø, Solenergi, Affaldshåndtering. Adgang her.
- PlatoHealth. Bioteknologiske og kliniske forsøgs intelligens. Adgang her.
- Kilde: https://coincentral.com/celsius-network-review/?utm_source=rss&utm_medium=rss&utm_campaign=celsius-network-review
- :har
- :er
- :ikke
- :hvor
- $ 1 milliarder
- $OP
- 000
- 1
- 11
- 13
- 20
- 2020
- 2021
- 2022
- 2023
- 22
- 27
- 7
- a
- spøgelse
- Om
- over
- adgang
- Konto
- anklagede
- erhverve
- aktiv
- aktiviteter
- aktører
- Reklame
- rådgivere
- AI
- alex
- Alex Mashinsky
- Alle
- også
- AMA'er
- Midt
- beløb
- an
- ,
- Meddelelser
- enhver
- overalt
- app
- applikationer
- godkendelse
- Arkiv
- ER
- omkring
- arrestere
- anholdt
- AS
- aktiv
- Aktiver
- At
- automatisk
- tilbage
- Balance
- Balance
- Bank
- bankfolk
- bankerot
- Konkurs
- Banker
- BE
- været
- før
- begyndte
- bag
- bag scenen
- være
- troede
- troende
- BEDSTE
- Bedre
- mellem
- bud
- Big
- Billion
- milliarder
- BlockFi
- obligation
- låntagere
- Broke
- BTC
- virksomhed
- forretningsmodel
- men
- by
- CAN
- kapital
- Kontanter
- katastrofale
- fanget
- forårsagede
- CEL
- CEL token
- Celsius
- Celsius administrerende direktør
- celsius juridiske team
- Celsius netværk
- centraliseret
- Direktør
- vis
- sikkert
- Kapitel
- Kapitel 11
- Kapitel 11 Konkurs
- opladet
- kontrollere
- valg
- krav
- hævdede
- hævder
- fordringer
- klar
- kunder
- CO
- Coindesk
- Bryder sammen
- falder sammen
- Collateral
- KOMMENTAR
- Fællesskaber
- samfund
- Virksomheder
- selskab
- Selskabs
- fuldstændig
- Forbindelse
- betingelser
- Konsekvenser
- konservativ
- betragtes
- indhold
- fortsatte
- kontrakter
- Corporate
- kunne
- Domstole
- Troværdighed
- kredit
- kredit check
- kreditorer
- krypto
- crypto samfund
- kryptovogter
- kryptolångiver
- kryptolångivere
- Kryptoudlån
- cryptocurrency
- Kryptovaluta aktiver
- en rentekonto for kryptokurrency
- Cryptocurrency-udlån
- kurateret
- kontoførende
- Custody
- kunde
- Kunder
- data
- dag
- Dage
- Defi
- Afdeling
- justitsministeriet
- implementering
- implementeringer
- depositum
- indskydere
- indskud
- DID
- forskellige
- differentiere
- digital
- Digitale aktiver
- cifre
- offentliggøre
- Er ikke
- gør
- dollars
- fordoble
- dobbeltcifre
- ned
- fald
- nedad
- Drikke
- Drop
- grund
- i løbet af
- tjene
- indlejret
- opstået
- ende
- Endless
- energi
- enheder
- udstyr
- egenkapital
- væsentlige
- ETH
- Endog
- begivenheder
- Hver
- alle
- udvidelse
- dyrt
- Udforskning
- udtrykt
- ekstern
- ekstremt
- Ansigtet
- FAIL
- mislykkedes
- retfærdig
- falsk
- langt
- Gebyrer
- få
- indgivet
- Endelig
- Fornavn
- efter
- følger
- Til
- fundet
- grundlægger
- bedrageri
- Frys
- Frysning
- fra
- FTX
- FUD
- fuld
- funktioner
- fundamental
- fonde
- gevinster
- Genesis
- Genesis Global
- få
- Global
- Go
- gå
- bevilget
- gruppe
- Vækst
- skyldig
- havde
- standse
- hånd
- Hård Ost
- Have
- have
- he
- Helse
- stærkt
- bakspejlet
- hans
- historie
- hodlnaut
- Holdings
- Hole
- http
- HTTPS
- Hundreder
- if
- billede
- umiddelbar
- påvirket
- vigtigt
- in
- Indkomst
- utroligt
- oplysninger
- iboende
- Institutionel
- interesse
- interne
- internationalt
- ind
- investere
- investering
- IT
- ITS
- selv
- juli
- juni
- lige
- Retfærdighed
- stor
- største
- senere
- Advokater
- føre
- LÆR
- Forlade
- forlader
- til venstre
- Politikker
- juridiske hold
- långiver
- långivere
- udlån
- udlånsplatform
- gearede
- passiver
- Livet
- ligesom
- forbundet
- Likviditet
- lån
- Lån
- låst
- miste
- tab
- tabte
- Luna
- lavet
- Flertal
- lave
- maker
- ledelse
- mange
- Marked
- markedsforhold
- Markeder
- materialer
- max-bredde
- Kan..
- million
- Mining
- minedrift udstyr
- minutter
- misinformation
- model
- Mandag
- mere
- mest
- for det meste
- bevægelser
- næsten
- negativ
- netværk
- Ny
- nyheder
- næste
- nu
- of
- tilbydes
- on
- engang
- ONE
- kun
- betjene
- drift
- Produktion
- or
- Andet
- ud
- direkte
- i løbet af
- side
- betalt
- parter
- partner
- Bestået
- passive
- Betal
- lønsedler
- betaling
- Peak
- procentdel
- stykke
- fly
- perron
- plato
- Platon Data Intelligence
- PlatoData
- spiller
- Punkt
- ponzi
- Ponzi Scheme
- fattige
- positioner
- forberedelse
- forelagt
- pris
- Prime
- Prime Trust
- Forud
- prioriteret
- fængsel
- private
- Problem
- behandle
- korrekt
- ejendom
- beskyttelse
- bevist
- give
- udbyder
- offentlige
- køb
- forfølge
- Sætte
- hurtigt
- priser
- Læsning
- Klargøring
- modtage
- registreret
- forhold
- Relationer
- frigivet
- minder
- tilbagebetalinger
- Rapporter
- kræver
- resigneret
- resultere
- detail
- afkast
- Reuters
- indtægter
- højre
- rettigheder
- Risiko
- risici
- Rygter
- s
- sikker
- Sikkerhed
- Sikkerhed og sikkerhed
- samme
- Besparelser
- scener
- Ordningen
- ordninger
- hemmeligheder
- Sektion
- Sikret
- sikkerhed
- se
- synes
- syntes
- tilsyneladende
- september
- Series
- Tjenester
- sessioner
- syv
- alvorligt
- Del
- del information
- skarp
- ark
- Skyde
- shot
- Vis
- vist
- side
- lignende
- Tilsvarende
- websted
- nogle
- Space
- spam
- specifikke
- spredes
- Spredning
- stabil
- Afsætning
- udsagn
- Stadig
- standsning
- lagring
- Historie
- strategier
- Strategi
- sådan
- support
- Swaps
- hold
- Telegram
- Jorden
- territorium
- end
- at
- verdenen
- deres
- derefter
- de
- ting
- Tredje
- tredje partier
- denne
- dem
- tusinder
- tre
- Tre pile
- Three Arrows Capital
- Gennem
- til
- sammen
- token
- Tokens
- I alt
- spor
- handles
- Trading
- Trading Strategies
- traditionelle
- Transaktioner
- overførsler
- sand
- Stol
- troværdig
- Drejede
- typisk
- typisk
- under
- I modsætning til
- usikrede
- opad
- us
- US Department of Justice
- Bruger
- brugerfonde
- brugere
- SÆT
- række
- forskellige
- Køretøjer
- meget
- ofre
- video
- Specifikation
- Voice
- flygtige
- stemte
- Voyager
- Rejse digitalt
- W3
- Punge
- var
- we
- WebP
- uge
- ugentlig
- GODT
- var
- Hvad
- Hvad er
- hvornår
- som
- WHO
- vilje
- med
- Udbetalinger
- Vandt
- ord
- world
- ville
- skrivning
- WSJ
- år
- år
- Udbytte
- udbytter
- Du
- youtube
- zephyrnet
- nul