Vi er i en hæsblæsende cyklus af eksponentiel innovation, hvor vi ikke kun skaber ny teknologi, men også helt nye måder at bruge den teknologi på alene og kombineret, og nye finansielle modeller til at finansiere denne teknologi.
Denne artikel tager et kig på banen for startup-finansiering fra crowdfunding til crowd-investering, og den seneste crowd-investeringsplatform, der bruger en ny form for kryptoinvestering til at forbinde solo-investorer og startups.
Hvis der er én ting, som enhver startup har brug for (udover en MVP, folk faktisk ønsker), så er det penge. Siden eksplosion af startups i løbet af de sidste tre årtier, har vi set fremkomsten af nye former for fundraising, som undgår mere traditionelle former for investering som tilskud og venturekapital. Først var der crowdfunding. Kickstarter startede i 2009 med at tilbyde almindelige mennesker en måde at finansiere produkter, som de kunne lide, ved effektivt at placere en avanceret ordre. Det største finansierede produkt til dato er Pebble Time Smartwatch indsamlede 20 millioner dollars i februar 2015 på blot et par uger. Virksomheden rejste yderligere 12.8 millioner dollars i maj 2016 til den anden version af sit smartwatch.
Men Pebble lukkede sine døre i december 2016, hvor Fitbit erhvervede nogle af sine aktiver, herunder nøglepersoner, for et oplyst beløb på et sted mellem 23 millioner og 40 millioner. Fitbit sluttede dets støtte til Pebble-ure i 2018, og projektet holdes i live af en levende frivillig udviklerfællesskab.
Men de fleste virksomheder formår ikke at nå Pebbles høje højder. 62 % af Kickstarter-projekter når ikke deres offentlige finansieringsmål. Af dem, der får finansiering, er 10 % ikke i stand til at levere et endeligt produkt - antallet plejede at være lavere, men kampagner fremstiller i stigende grad (men lancerer ikke) deres faktiske produkt før deres kampagne.
Fra crowdfunding af fysiske produkter har vi set væksten i crowd-investeringsplatforme som CrowdCube, hvor investorer ikke finansierer et slutprodukt, men snarere investerer i aktier i en virksomhed, faktisk en aktiepost. Monzo bank rejste først £1m på rekordbrækkende 96 sekunder i 2016 og i 2018 £20m på få dage. I 2019 rejste kaffekæden Grind £3.4 mio.
Men hvad nu hvis dit produkt er noget mindre fysisk og mere flygtigt? Da cryptocurrency blev mainstream i midten af 2010'erne, skabte Initial Coin Offerings (ICO's) et investeringsalternativ til initial public offering (IPO) ved at sælge tokens til startups, der ønsker at tilbyde produkter og tjenester, primært inden for kryptovaluta og blockchain-området. Det revolutionerede finansiering drevet af massemediernes opmærksomhed, mangel på regulering og betydelig teknologisk innovation, indsamle svimlende beløb - nogle gange millioner i minutter. Blockchain-softwaremarkører EOS rejste over $4 mia. og Telegram $1.7 mia.
Men en skygge dukkede op og forlod en digital kirkegård af fejlslagne produkter, og mange mennesker tabte penge på svindel fra falske virksomheder med fordringer at svindel var så højt som 80 % af alle ICO'er. Der var mange tilfælde, hvor svindelvirksomheder ville vælge folk fra LinkedIn og tilføje dem til en hjemmeside, investor eller annoncere dem som en rådgiver uden deres viden - værre, mange af virksomhederne eksisterede aldrig, og folk mistede deres penge.
Siden da har kryptofinansiering lidt mistet sin glans, men tiltrækningen ved crowd-investering fortsætter og en ny crowd-investeringsplatform, Ventup.io sigter mod at skabe en platform, der er nem at bruge og gennemsigtig. Jeg talte med Ventup.io CEO og medstifter Alexander Kunzmann for at finde ud af mere.
Ventup.io forbinder investorer med startups via en platform til finansiering af projekter som ny teknologi og valutaer. Det adskiller sig fra mere traditionel aktiebaseret publikumsinvestering.
Alexander forklarer: "For det første, hvis du køber et token, er det på en børs inden for to, tre timer. Det betyder, at du er meget flydende. Det er et likvidt aktiv, som du har, så du kan bytte det på et hvilket som helst tidspunkt, du ønsker. Hvis du køber ind i disse andre finansieringsplatforme, køber du egenkapital, men det vil tage lang tid, før du rent faktisk får lov til at sælge det eller handle det.”
Denne form for finansiering er kendt som en IDO (Initial DEX Offering), hvor tokens lanceres på en decentraliseret børs (DEX) og modtager finansiering fra individuelle investorer. Det er nemt at implementere og hurtigt at starte. Ventup.io 's platform gør det således muligt for startups med allerede tokeniserede produkter at indsamle penge. Tanken er, at efterhånden som investeringsværdien af disse tokens stiger, kan investorer også investere i andre produkter på platformen. De er ikke den første platform i rummet, med en række virksomheder, der dukker op, herunder Binance LaunchPad og TrustSwap. IDO-platformen Polkastarter blev lanceret i 2020 og starter snart en platform, der sigter mod at bringe decentraliserede finansfunktioner (DeFi) til ikke-fungible tokens (NFT) såsom digital kunst og musik.
Jeg var interesseret i at se, hvordan Ventup.io adskiller sig fra eksisterende platforme. Alexander forklarede,
”Traditionelt er investeringsprocessen ret kompleks. Der er normalt ting, du skal gøre på sociale medieplatforme, såsom Twitter og Telegram. De har Google Sheets, du skal udfylde. Så bogstaveligt talt, for at være en del af en idé, skal du være på fem eller flere forskellige platforme for at tilmelde dig. Det er en ret kompleks ting bare at lave en transaktion på en platform, som ikke engang er relateret til nogen af dem.
Vores USP er super enkel og gennemsigtig og har alt på én platform. Så vi ønsker ikke kun at være decentrale, vi ønsker at være centraliserede decentrale finanser (CD-FI).
Et eksempel er Kend din kunde-processen - en screening, der også bruges i bankvirksomhed, der gør det muligt for virksomheder at sikre, at deres kunder er, som de hævder at være, og at undgå enhver ondsindet eller kriminel aktivitet forbundet med at bruge deres tjenester. Desværre skal kryptoinvestorer normalt gennemgå processen mere end én gang på tværs af forskellige platforme for at erhverve tokens og investere. Det værste er, at brugen af sociale medieplatforme til kommunikation har skabt et rigt miljø af svindlere, der udgiver sig for at være repræsentanter for platformene (du kan se, hvor det går hen), der leder folk til skyggesyn og andre svindelpraksis.
Med Ventup.io forklarer Alexander: "Når en bruger tilmelder sig, udfører de KYC-processen én gang, og derefter kan de ansøge om at forbinde deres tegnebog til ethvert af projekterne på platformen. Vi ønsker at integrere fællesskabsfunktionalitet. Så chats eller fora udføres faktisk på platformen, hvilket er meget mere sikkert end at have Telegram eller Twitter, fordi der er så mange falske konti og svindlere derude - foraene bliver først verificeret, når vi ved, at de faktisk tilhører projektet.
I modsætning til andre projekter, hvor KYC er påkrævet på tværs af de forskellige komponenter, der udgør investeringsprocessen, tilmelder du dig hos os én gang, og så gør de projekter, du vil ansøge om, og de har allerede alle de oplysninger. Og alt er integreret, fællesskabsaspektet er integreret og skabt. “
I det lange løb ønsker Ventup.io at integrere deres egen dex, hvilket betyder, at når tokens er lanceret, vil tokens automatisk være tilgængelige på børsen. "Så du behøver ikke engang at trække disse tokens tilbage fra vores platform, men du kan også udveksle dem på platformen."
Fællesskab er en stor del af succesrige crowd-investeringer. Ligesom hvordan et lidenskabeligt fællesskab var i stand til at holde Pebble-smartwatchet i live længe efter dets sidste anvendelsesdato, er Ventup.io fællesskabsbaseret i, at "I sidste ende lader vi vores fællesskab vælge, hvilket projekt der vil lykkes." Alexander hævder:
"Vi vil være de-fi-rummets æble. Vi ønsker at være af høj kvalitet, med nem anvendelighed. Og det gælder også for det projekt, som vi accepterer. Vi ønsker, at teamet er af høj kvalitet og gennemsigtigt. Fordi nogle af disse projekter blev lanceret på eksisterende affyringsramper, ved du ikke engang, hvem der står bag dem, da de gemmer sig bag falske navne.
Holdet er meget vigtigt. Tanken bag projektet er meget vigtig. Er det bare hype eller er dette en langsigtet løsning? Hvordan bruges tokenet? Er der en værdi bag det? Eller er det bare, at de kun vil have et token? Hvor mange mennesker taler allerede om projektet? Har de allerede et produkt? Hvordan ser deres kode ud? Har de en GitHub-konto, hvor du allerede kan se på deres kode? Hvad er deres løfte, deres langsigtede vision? Er det i overensstemmelse med vores kultur, dybest set vores langsigtede vision for de-FI-rummet?"
Med et nik til arven fra tidligere kryptoinvesteringer indrømmer Alexander,
"Når det kommer til due diligence, kan vi som et team kun gøre så meget, ikke? Vi kan se ind i teamet, vi kan lave KYC, vi kan se på ideen, vi kan se på markedet, se hvor mange løsninger der findes, hvordan de sælger sig selv, hvor gennemsigtige de er, hvor dedikerede de er, såvel. Det er, hvad vi kan gøre. Men igen, det er på investors risiko. Investorerne bør tro på projektet langsigtet og ikke være interesseret i korte gevinster. Så vi forsøger at skabe en fællesskabsfølelse for hvert projekt.”
Ventup.io har selv tiltrukket investeringer fra VC'er som Blocksync Ventures, Vendetta Capital og Three M Capital, hvilket har rejst $100,000 i pre-seed-investeringer. Alexander deler:
”De tror på os langsigtet, de tror på projektet, og de vil se, hvordan alting udvikler sig. Alle er i det for pengene i slutningen af dagen, men nogle har forskellige strategier - man ønsker at købe ind hurtigt og tjene penge hurtigt. Og den anden er at have lidt af en langsigtet vision og, du ved, nok også mere erfaren end branchen eller generelt med at investere.”
Ventup.io planlægger at lancere deres platform i juni, og det bliver interessant at se, hvordan de klarer sig i en tid, hvor teenage-investorer sætter seriøse dollars bag virksomheder som GameStop og rejser $265k på r/WallStreetBets for truede gorillaer — investorer med et hjerte? Selv Vitalik Buterin donerede mere end $1 mia. i midler indsamlet fra krypto-tokens til COVID-hjælp i Indien. Hold øje med dette rum for, hvad der derefter sker. Jeg synes, tingene begynder at blive interessante igen.
- 000
- 2016
- 2019
- 2020
- Konto
- Annoncer
- rådgiver
- sigter
- Alle
- anke
- Apple
- Kunst
- artikel
- aktiv
- Aktiver
- Bank
- Bank
- Største
- binance
- Binance Launchpad
- Bit
- blockchain
- virksomheder
- Buterin
- købe
- Kampagne
- Kampagner
- kapital
- Direktør
- lukket
- Medstifter
- kode
- Kaffe
- Coin
- Kommunikation
- samfund
- Virksomheder
- selskab
- Covid
- Oprettelse af
- Criminal
- Crowdfunding
- krypto
- cryptocurrency
- Medarbejder kultur
- valutaer
- Kunder
- dag
- decentral
- Decentraliseret udveksling
- Decentraliseret finansiering
- Defi
- Dex
- digital
- dollars
- Miljø
- EOS
- egenkapital
- udveksling
- falsk
- FAST
- Funktionalitet
- finansiere
- finansielle
- Fornavn
- Til opstart
- formular
- fond
- finansierede
- finansiering
- Fundraising
- fonde
- GitHub
- tilskud
- Vækst
- GV
- Skjule
- Høj
- Hvordan
- HTTPS
- ia
- idé
- Herunder
- Indien
- industrien
- oplysninger
- første mønt tilbud
- Innovation
- investere
- investering
- investor
- Investorer
- IP
- IPO
- IT
- Nøgle
- Kend din kunde
- viden
- KYC
- seneste
- lancere
- LG
- Flydende
- Lang
- LP
- Mainstream
- Making
- Marked
- massemedierne
- Medier
- medium
- million
- penge
- Musik
- navne
- NFT
- ikke-svampbare symboler
- tilbyde
- tilbyde
- tilbud
- ordrer
- Andet
- Mennesker
- Personale
- planlægning
- perron
- Platforme
- Produkt
- Produkter
- projekt
- projekter
- offentlige
- kvalitet
- Regulering
- relief
- Risiko
- Kør
- Fup
- Snydere
- svindel
- sælger
- Tjenester
- Shadow
- Aktier
- Kort
- Skilte
- Simpelt
- So
- Social
- sociale medier
- sociale medieplatforme
- Software
- Løsninger
- Space
- spil
- starte
- påbegyndt
- opstart
- Nystartede
- vellykket
- support
- taler
- Teknologier
- teen
- Telegram
- tid
- token
- Tokens
- handle
- traditionelle former
- transaktion
- us
- usability
- værdi
- VCS
- venture
- venturekapital
- Ventures
- vision
- Vitalik
- vitalik buterin
- frivilligt
- W
- tegnebog
- Ur
- Hjemmeside
- Hvad er
- WHO
- inden for