Vil Tech hjælpe familiekontorer med at trives på trods af markedsmodvind? (Christopher McCoy)

Væksten af ​​individer med ultrahøj nettoværdi (UHNW'er) og familiekontorer har været stærk. Og for familiekontorer med den finansielle teknologi til at håndtere større porteføljekompleksitet, er fremtiden lys. Men nyheden er ikke så opmuntrende for dem, der mangler
evnerne til effektivt at bevare familiens rigdom midt i dagens markedsvolatilitet. Nedsunket i manuelle processer, der bremser tjenester, vil de blive holdt fra mere strategisk arbejde og gå glip af muligheder.

Denne risiko forværres, når underliggende investeringer ikke er i overensstemmelse med langsigtede mål, hvilket er særligt uheldigt, når der nu findes teknologi til nemt at overvinde sådanne forhindringer.

I stand til at vokse

Det er ingen hemmelighed, at familiekontorer ofte er spændt på ressourcer, og den nuværende mangel på talent og færdigheder øger problemet. Når alt kommer til alt, er det tidskrævende at behandle data, ligesom det er at samle vital, rettidig rapportering. Når rigdom bevarelse mål er
bedst tjent med mere komplekse investeringer, bliver behovet for at gøre mere med mindre en stadig større prioritet. 

Dette kræver investering i ny teknologi, der kan lette byrden af ​​porteføljekompleksitet. Alligevel er mange familiekontorer betænkelige, når det kommer til sammenlagte porteføljer. Kvaliteten og aktualiteten af ​​investeringsdatastrømme varierer og styring af data på tværs
forskellige synspunkter er svært, hvilket gør rapportering i bedste fald udfordrende.

Overvej stigningen i direkte private investeringer. Værdiansættelser er svære at opnå, og når de er angivet, udgør de kun lidt mere end et gæt. Hedgefonde og private equity estimater kommer efter udgangen af ​​en måned eller et kvartal, og hele tiden akkumuleres de
revisioner, der gør datavandet yderligere mudret.

Når det er sagt, er det let at forstå, hvorfor familiekontorer typisk ikke har et enkelt system. I stedet har de ofte separate regnskabs- og investeringsbøger (ABOR og IBOR). Dette kræver normalt mellemrapportering, og som familiekontorets personale ved
alt for godt, ekstra tid og kræfter til at forene de forskellige formater.

For at drage fordel af den nuværende markedsdynamik skal familiekontorer være i stand til at indsamle data for at få indsigt, der understøtter rettidig, mere kraftfuld beslutningstagning, samtidig med at personalet kan opnå mere med mindre.

Arbejder det

En ny klasse af specialbygget teknologi tillader nu familiekontorer at gøre sådanne ting ved at arbejde med investeringsdatas iboende karakteristika. På den måde kan løsningerne veje, beregne og identificere pålidelige datapunkter for at eliminere yderligere
forskning, samtidig med at det øger personaleeffektiviteten og reducerer overhead. 

Tag investeringstyper. Du kan stole på, at aktiekursen ultimo dagen for en aktie som IBM er solid. En værdiansættelse af en direkte investering er dog helt anderledes. Nye værdiansættelser skal medregnes, samt informationernes alder, mens ældre data
giver mindre værdi. Men ved at tildele hver egenskab en vægt og kombinere dem, kan værdifulde nye datapunkter stige til tops.

Nogle af disse løsninger inkorporerer også maskinlæring. Når de ledsages af avancerede algoritmer, fremkommer data af bedre kvalitet, som derefter kan tildeles et sikkerhedsniveau. Når de præsenteres i et heatmap, vil familiekontorpersonale og investorer nr
længere behov for at bruge tid på at stille spørgsmålstegn ved data. Dette understøtter igen opgaveautomatisering, der giver besparelser, sætter personalet i stand til at gøre mere med mindre, samtidig med at de leverer præstationsforbedrende data. 

Start dine motorer

En ny generation af datamotorer giver familiekontorer nyfundne muligheder. Disse kan registrere detaljer én gang og derefter automatisk sende data videre til det korrekte system. Dette gør det nemmere at håndtere hovedbog, modellering, investeringsovervågning,
analyser og ydeevne. Og med nogle løsninger, der giver datasikkerhedsniveauer og visuelle visninger af familiemedlemmer, kan personalet måle på et øjeblik, hvad der mest af alt kræver deres opmærksomhed.

En særlig interessant udvikling har været teknologi, der kombinerer ABOR og IBOR. Dette hjælper med at forenkle arbejdsgange og give mere rettidige data af bedre kvalitet til porteføljeforvaltere. Andre funktioner familiekontorer kan udnytte omfatter avanceret modellering
til private investeringer, hedgefonde og aktier. Tempomodellere kan også muliggøre fleksibel kapitalopkald/distributionsplanlægning og simulering sammen med forbedret prognose. Og mange løsninger tilbyder omfattende biblioteker til alt fra vidensdato
til revision af kontrolrapportering.

Der er meget under udvikling i familiekontoret. Langvarige dataudfordringer bliver overvundet på et kritisk tidspunkt i markedets udvikling. Teknologiinvesteringer kan hjælpe dem med nemt at administrere porteføljekompleksitet, navigere i familiestruktur og
overvinde frygten for sammenlagte porteføljer.

Med det rigtige teknologiske grundlag kan kyndige familiekontorer med succes tjene familier bedre og bevare rigdom, mens de cementerer deres egen fremtidige levedygtighed.