Binance til at operere under nye britiske regler; Taiwan foreslår særlig kryptolov - Tekedia

Genudgivet af Platon

Abonnenter: 0

Binance, verdens største kryptovalutabørs målt efter handelsvolumen, har annonceret, at den vil overholde de nye lovgivningsmæssige rammer for kryptoaktiver i Storbritannien, på trods af sin tidligere beslutning om at trække sin ansøgning om registrering hos Financial Conduct Authority (FCA) tilbage.

FCA indførte nye regler for kryptoaktive virksomheder i januar 2020, der kræver, at de registrerer sig hos tilsynsmyndigheden og demonstrerer overholdelse af standarder for bekæmpelse af hvidvask af penge og finansiering af terrorisme. Fristen for tilmelding var oprindeligt sat til januar 2021, men blev senere forlænget til marts 2022 på grund af det høje antal ansøgninger og kompleksiteten af vurderingerne.

Binance havde ansøgt om registrering i juni 2020, men trak sin ansøgning tilbage i maj 2021 med henvisning til sin hensigt om at forfølge en fuld FCA-reguleret britisk enhed under et andet juridisk navn. Men i juni 2021 udsendte FCA en forbrugeradvarsel mod Binance Markets Limited (BML), den britiske enhed, der ejes af Binance Group, og erklærede, at det ikke var tilladt at udføre nogen reguleret aktivitet i Storbritannien. FCA præciserede også, at dens advarsel ikke gjaldt Binance.com, den globale platform, der drives af Binance Group uden for Storbritannien.

Tekedia Mini-MBA (5. februar – 4. december 2024) tilmeldingen er startet; Tilmeld here.

Tekedia AI i Business Masterclass åbner tilmeldinger her.

Tilslut dig Tekedia Capital Syndicate og co-invest i Afrikas fineste startups link.. Ti startups tilgængelige.

Efter FCA's advarsel suspenderede eller begrænsede flere britiske banker og betalingsudbydere, herunder Barclays, Santander, NatWest og PayPal, deres kunders adgang til Binance.com, med henvisning til lovgivningsmæssig usikkerhed og bekymringer om kundebeskyttelse. Binance svarede ved at sige, at det var skuffet over disse handlinger, og at det var forpligtet til at arbejde med regulatorer og interessenter for at sikre et sikkert og sikkert miljø for sine brugere.

I et blogindlæg offentliggjort den 6. oktober 2023 sagde Binance, at det havde besluttet at operere under de nye FCA-regler for kryptoaktiver, og at det ville ansøge om registrering igen så hurtigt som muligt. Binance sagde også, at det havde foretaget betydelige forbedringer af sine compliance- og risikostyringssystemer, og at det havde ansat adskillige ledende medarbejdere med erfaring med lovgivning og compliance til at lede sine britiske aktiviteter.

Binances administrerende direktør Changpeng Zhao, også kendt som CZ, sagde i en erklæring: "Vi er fuldt ud på linje med FCA's mål om at sikre finansiel inklusion, markedsintegritet og forbrugerbeskyttelse. Vi respekterer FCA's rolle i at skabe lige vilkår for alle deltagere i den britiske industri for digitale aktiver, og vi glæder os over muligheden for at genindgå i FCA og demonstrere vores forpligtelse til at operere under deres opsyn."

FCA regulerer kryptovirksomheder under forskellige regimer, afhængigt af typen af service eller aktivitet, de leverer:

Anti-hvidvaskning/bekæmpelse af terrorisme (AML/CTF): FCA er AML/CTF-tilsynsførende for udbydere af kryptoaktiver og udbydere af depotpung i Storbritannien. Det betyder, at disse virksomheder skal overholde Money Laundering Regulations 2017 (MLRs), som implementerer EU's femte anti-hvidvaskningsdirektiv. MLR'erne kræver, at disse firmaer registrerer sig hos FCA, udfører kundedue diligence, overvåger transaktioner, rapporterer mistænkelig aktivitet og fører registre.

Betalingstjenester: FCA er tilsynsmyndigheden for betalingstjenester for e-pengeudstedere, e-pengeagenter og betalingstjenesteudbydere i Storbritannien. Det betyder, at disse virksomheder skal overholde Payment Services Regulations 2017 (PSRs), som implementerer EU's andet betalingstjenestedirektiv. PSR'erne kræver, at disse firmaer er autoriseret eller registreret af FCA, har tilstrækkelig kapital og ledelse, beskytter kundernes midler, giver oplysninger og klageadgang til kunder og følger reglerne for god forretningsskik.

Financial Services and Markets Act 2000 (FSMA): FCA er tilsynsmyndigheden for finansielle tjenester for udstedere og udbydere af sikkerhedstokens i Storbritannien. Det betyder, at disse virksomheder skal overholde FSMA og dens sekundære lovgivning, såsom Financial Services and Markets Act 2000 (Regulated Activities) Order 2001 (RAO) og Financial Services and Markets Act 2000 (Financial Promotion) Order 2005 (FPO). ). FSMA og dens sekundære lovgivning kræver, at disse firmaer er godkendt eller fritaget af FCA, følger forsigtighedsregler og regler for god forretningsskik og overholder standarder for offentliggørelse og markedsføring.

Binances beslutning om at overholde FCA's regler ses som et positivt tegn for Storbritanniens kryptoaktivesektor, som har været udsat for øget regulatorisk kontrol og usikkerhed i de seneste måneder. FCA har advaret om, at investering i kryptoaktiver indebærer høje risici, og at forbrugerne bør være parate til at miste alle deres penge. FCA har også forbudt salg af visse typer kryptoderivater til detailinvestorer og har foreslået at udvide den finansielle kampagneordning til kryptoaktiver.

Derfor råder FCA kryptoforbrugere til at være opmærksomme på de potentielle risici og fordele ved at bruge eller investere i kryptoaktiver eller e-penge, og at lave deres egen research, før de træffer nogen beslutninger. Nogle brancheeksperter og fortalere har dog hævdet, at Storbritanniens reguleringstilgang er for restriktiv og kan kvæle innovation og vækst i kryptoområdet. De har opfordret til en mere afbalanceret og forholdsmæssig ramme, der anerkender de potentielle fordele ved kryptoaktiver og understøtter deres udvikling på en sikker og ansvarlig måde.

Taiwan foreslår en særlig kryptolov inden udgangen af november

Taiwan går videre med sine planer om at regulere kryptovalutaindustrien, da en lovgiver afslørede, at et udkast til lovforslag kunne være klar i slutningen af november. Den foreslåede lovgivning, som ville være den første af sin art i Asien, har til formål at give en klar og omfattende ramme for udvikling og innovation af digitale aktiver i ø-nationen.

Taiwan er et af de få lande i Asien, der ikke har forbudt eller begrænset handel med kryptovaluta. Ø-nationen tager dog heller ikke en laissez-faire-tilgang. For nylig udsendte Financial Supervisory Commission (FSC), den vigtigste finansielle regulator i Taiwan, nye retningslinjer for indenlandske og udenlandske kryptoplatforme, der opererer i landet. Retningslinjerne har til formål at forbedre kundebeskyttelsen, forhindre hvidvaskning af penge og fremme en sund og kompatibel kryptoindustri.

Ifølge lovgiver Jason Hsu, som leder initiativet, vil lovforslaget dække forskellige aspekter af kryptorummet, såsom beskatning, forbrugerbeskyttelse, anti-hvidvaskning af penge og licensering. Hsu sagde, at han håber at kunne præsentere udkastet for parlamentet inden udgangen af den nuværende session, som slutter den 30. november. De tidligere retningslinjer, som blev annonceret den 26. september 2023, dækker fire hovedaspekter:

Adskillelse og opbevaring af aktiver: Krypto-platforme skal holde kundemidler adskilt fra deres egne aktiver og overlade dem til en tredjepartsdepotbank. De skal også gennemføre regelmæssige revisioner og offentliggøre resultaterne.

Gennemgå standarder for notering og afnotering: Kryptoplatforme skal etablere klare og gennemsigtige kriterier for notering og afnotering af virtuelle aktiver. De skal også overvåge ydeevnen og risikoen for de listede aktiver og informere kunderne om eventuelle ændringer eller hændelser.

Offentliggørelse af oplysninger: Krypto-platforme skal videregive relevante oplysninger til kunder, såsom gebyrer, transaktionsregler, risikoadvarsler, mekanismer til løsning af tvister og kontaktoplysninger. De skal også rapportere eventuelle sikkerhedsbrud, hackinghændelser eller unormale transaktioner til FSC og kunder så hurtigt som muligt.

Overholdelse af anti-hvidvaskning af penge: Krypto-platforme skal registrere sig hos FSC og følge anti-hvidvaskreglerne, der gælder for finansielle institutioner. De skal også verificere kundernes identitet, føre transaktionsregistre og rapportere eventuelle mistænkelige aktiviteter til myndighederne.

Retningslinjerne gælder også for offshore kryptoplatforme, der er målrettet mod taiwanske kunder eller anmoder om forretning i Taiwan. Disse platforme skal registreres hos FSC og overholde de samme regler som indenlandske platforme. Ellers vil de blive forbudt at operere i Taiwan.

Hsu, der er kendt som "crypto-kongresmedlem" for sin støtte til blockchain og fintech, sagde, at han har arbejdet tæt sammen med industriens interessenter, regulatorer og akademikere for at udarbejde et afbalanceret og fremadskuende lovforslag, der ville fremme en sund og konkurrencedygtig kryptoøkosystem i Taiwan.

Han sagde, at det nye lovforslag ikke kun vil give retssikkerhed og klarhed for kryptovirksomheder og investorer, men også tilskynde til innovation og iværksætteri på området. Han tilføjede, at Taiwan har potentialet til at blive et regionalt knudepunkt for krypto og blockchain, da det har en stærk talentpool, en levende startup-scene og en støttende regering.

FSC har sagt, at det vil samarbejde med andre regulatorer og retshåndhævende myndigheder for at overvåge og slå ned på uregistrerede offshore kryptoplatforme. Den vil også offentliggøre en liste over registrerede platforme på sin hjemmeside til offentlig reference.

FSC har sagt, at de nye retningslinjer ikke er beregnet til at kvæle innovation eller hindre udviklingen af kryptoindustrien i Taiwan. De er snarere beregnet til at give legitimitet, tilsyn og en klar vækststi for kryptoindustrien, hvilket sikrer overholdelse og offentlig tillid.

FSC har også opfordret indenlandske kryptoplatforme til at danne en brancheforening og udvikle selvregulerende regler baseret på retningslinjerne. I øjeblikket har ni platforme etableret en arbejdsgruppe til dette formål. FSC har sagt, at det vil støtte og overvåge industriens selvregulerende indsats.

Derudover planlægger Økonomiministeriet at inkorporere en kryptoforretningskategori i sin kommercielle gruppeklassifikation. Dette vil hjælpe kryptovirksomheder med at registrere og operere lovligt i Taiwan. Taiwan er et af de få lande i Asien, der ikke har forbudt eller begrænset handel med kryptovaluta. Det er dog heller ikke så liberalt eller progressivt som nogle andre jurisdiktioner, såsom Singapore eller Schweiz.

I øjeblikket er der ingen regler eller afgørelser vedrørende køb, salg eller beskatning af kryptovalutaer i Taiwan. Imidlertid accepteres kryptovalutaer, der ikke er forbundet med nogen nation, ikke af Centralbanken i Republikken Kina (Taiwan) (CBC) som valutaer. CBC har også advaret om risici og volatilitet ved kryptovalutaer og rådet offentligheden til at udvise forsigtighed.

FSC har sagt, at det vil fortsætte med at overvåge de globale tendenser og udviklinger inden for kryptoregulering og justere sine politikker i overensstemmelse hermed. Det har også sagt, at det vil samarbejde med andre regulatorer og interessenter for at etablere en omfattende og afbalanceret reguleringsramme for kryptoaktiver i Taiwan.

Taiwan tager en proaktiv og pragmatisk tilgang til kryptoregulering. De nye retningslinjer udstedt af FSC er designet til at beskytte kunder, forhindre hvidvaskning af penge og fremme en sund og kompatibel kryptoindustri. Retningslinjerne gælder også for offshore kryptoplatforme, der er målrettet mod taiwanske kunder eller anmoder om forretning i Taiwan.

FSC har sagt, at det vil støtte og overvåge den indenlandske kryptoindustris selvregulerende indsats og samarbejde med andre regulatorer og interessenter for at etablere en omfattende og afbalanceret reguleringsramme for kryptoaktiver i Taiwan. Hsu sagde også, at han håber, at lovforslaget vil være et eksempel for andre asiatiske lande, der stadig kæmper med, hvordan man regulerer kryptoindustrien. Hsu sagde, at han mener, at Taiwan kan spille en ledende rolle i at forme fremtiden for digitale aktiver i regionen og videre.