Råd mod hvidvaskning af penge advarer banker om nøje at holde øje med Play-to-Earn-transaktioner

Anti-Money Laundering Council (AMLC) udtalte, at finansielle institutioner skal sikre kundedue diligence, når de handler med og handler med enheder, der involverer krypto. AMLC nævnte, at påmindelsen især skal bemærkes af banker og platforme, der fungerer som betalingskanaler for spil for at tjene penge, såsom Axie Infinity.

AMLCs administrerende direktør Mel Georgie B. Racela understregede, at finansielle institutioner er involveret, når spillere konverterer tokens i spillet til fiat-valuta.

"Betalingskanalerne, der bruges til de SLP-tokens, der bruges i spillet, kan omfatte banker og udstedere af elektroniske penge (EMI'er). Det skal huskes, at banker og EMI'er er omfattet personer og derfor er forpligtet til at udføre kundekendskabsundersøgelser, føre optegnelser og arkivere dækkede og mistænkelige transaktionsrapporter (STR'er). –Mel Georgie Racela, AMLC Exec. Direktør

He tilføjet at institutioner, der er involveret i at konvertere in-game tokens, omfatter personer, der fungerer som betalings- og afviklingsfacilitatorer "bør nøje overvåge midler, der passerer gennem dem (gennem køb eller salg af sådanne tokens) for mulige links til beskidte penge og straks indsende tilsvarende STR'er, når det er relevant."

Spil for at tjene spil, såsom Axie Infinity, er ikke under opsyn af Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP) og er ikke dækket af "dirty money"-vagthunden. Til gengæld for at spille spillene modtager dens spillere kryptovalutaer kendt som Smooth Love Potion (SLP) og Axie Infinity Shards (AXS); disse tokens kan konverteres til rigtige penge.

De finansielle tilsynsmyndigheder var især alarmerede, da hacking hændelse i Axie Infinitys Ronin-netværk på over $600 millioner skete i sidste måned. Det siges at være et af de største cryptocurrency røverier nogensinde.

Ifølge undersøgelsesresultaterne fra US Federal Bureau of Investigation i sidste uge stod Lazarus Group og APT38, begge tilknyttet Nordkorea, bag cyberkriminalitet. (Læs mere: Axie Infinity Ronin Network Hack | Nordkorea står bag Crypto Heist)

Efter dette har BSP igen advaret offentligheden om risici ved ikke-fungible tokens (NFT'er) og mindet dem om at være forsigtige, når de beskæftiger sig med GameFi (gaming-finance) projekter, der involverer digitale tokens. (Læs mere: BSP advarer offentligheden om risici på GameFi-platformen efter $600 mio. Axie Ronin Hack)

Axie Infinity løste problemet ved indsamler $ 150 millioner (7.6 mia. I skrivende stund) til at finansiere refusionen til spillere og brugere, der er berørt af Ronin Hack. Samt ved at tilføje fem nye validatorer for yderligere at styrke deres netværks sikkerhedssystem. (Læs mere: Hvem er de 5 nye Axie Infinity Ronin-validatorer?)

På den anden side sagde Swarup Gupta, en industrichef ved Economist Intelligence Unit (EIU), at cyberangrebet viste, hvordan der stadig er huller i at sikre decentralisering af sådanne platforme.

"Det lille antal valideringsnoder til Ethereum-sidekæden, Ronin, og det endnu mindre antal, der er nødvendigt for at godkende en transaktion, viser, hvordan sådanne platforme ikke kan levere de decentraliseringsniveauer, der er nødvendige for at sikre tilstrækkelige niveauer af cybersikkerhed," -Swarup Gupta EIU

På trods af regulatorer, der udsender advarsler om risici relateret til kryptovaluta, sagde Gupta, at spillere er forblevet "stort set uafskrækket." Han bemærkede, at Filipnos interesse for spil for at tjene penge steg, da pandemien ramte, og folket søgte nye indtægtskilder.

"Myndigheder bør nå ud til spillelaug i landet og koordinere med dem for at give undervisning om de risici, der er forbundet med spil-til-tjene-spilaktivitet... De bør også overveje at pålægge begrænsninger for spillernes transaktioner på tidspunktet for konvertering til fiat-valuta da dette er et område, der er inden for regeringens jurisdiktion,” tilføjede han.

Ifølge BSPs sidste opdatering om Axie Infinity i november 2021, oplyste de, at dets status som operatør af betalingssystemer (OPS) stadig er under revision. (Læs mere: BSP: Axie Infinitys OPS-status er stadig under gennemgang)

Denne artikel er offentliggjort på BitPinas: Råd mod hvidvaskning af penge advarer banker om nøje at holde øje med Play-to-Earn-transaktioner

Disclaimer: BitPinas artikler og dets eksterne indhold er ikke økonomisk rådgivning. Holdet tjener til at levere uafhængige, upartiske nyheder for at give information til filippinsk krypto og videre.

Stillingen Råd mod hvidvaskning af penge advarer banker om nøje at holde øje med Play-to-Earn-transaktioner dukkede først på BitPinas.

• Coinsmart. Europas bedste Bitcoin og Crypto Exchange.
• Platoblokkæde. Web3 Metaverse Intelligence. Viden forstærket. FRI ADGANG.
• CryptoHawk. Altcoin radar. Gratis prøveversion.
• Kilde: https://bitpinas.com/regulation/anti-money-laundering-play-to-earn-transactions/