Overbevisende afkast, mindre risiko: Er Gro for godt til at være sandt? 

Vi elsker alle klude-til-rigdomme fortællinger. Folk, der byder deres tid på kryptoinvesteringer, har mange at fortælle. Der er dog en grim side af det. Markedets meget volatile karakter kan nogle gange tørre opsparing rent. 

Gro sigter mod at finde en balance mellem de to - kryptorisiko og afkast.

Lad os se hvordan.

Hvad er Gro-protokollen

Gro protokol er en stablecoin-udbytteaggregator. Det lover at levere det bedste DeFi-udbytte, mens det mindsker de risici, der er forbundet med det. Dette er gjort muligt gennem dynamiske udbytteoptimeringsstrategier, som omfatter udlån, likviditetstilførsel og protokolincitamentlandbrug. 

Hvad gør Gro anderledes 

Gro er adskilt af sit nye risikotranchmodul, Gro Risk Balancer. Som navnet antyder, mindsker modulet chancerne for tab eller fejl, som brugere er tilbøjelige til ved at distribuere smart kontrakt- og stablecoin-risici på en målrettet måde. 

Protokollen har to risiko- og udbyttetrancherede produkter: Vault —  en gearet stablecoin-afkastoptimering. Og, PWRD — et lavrisikoopsparingsprodukt.

Mens Vault-indskydere er berettiget til en højere andel af systemets udbytte, skal de også bære ekstra smart kontrakt og stablecoin-risiko. På den anden side har PWRD krav på en mindre del af systemets udbytte. Men det er mere sikkert mod risici. Sådan ser APY ud for henholdsvis Vault og PWRD i skrivende stund. 

Gro ønsker at gøre nye tids finansielle tjenester tilgængelige for alle ved at udnytte det bedste fra decentraliseret og traditionel finansiering. Bliv ikke forvirret, produkterne vil kun levere DeFi-værdiforslag. Gro hævder dog at gøre DeFi lige så enkel som dens centraliserede modstykke. Indskud foretaget på protokollen er algoritmisk og ikke-depot allokeret til et sæt strategier.

Hvad er relevansen af ​​Gro-protokollen

Der er små eller ingen midler til at tjene passiv indkomst i det traditionelle finansielle system. Inflationsraterne sætter nye rekorder år efter år, hvor folk leder efter alternative måder at skabe afkast på deres opsparing på. I mange tilfælde er al den indsats og tid, du lægger i, ikke det værd. Tager man servicegebyrer og inflation i betragtning, får man meget lidt tilbage. 

Crypto tilbyder fantastiske tilbud, folk køber mønter og tokens i hamstre. Mest for at spekulere i prisstigninger. Men her er risikoen lige så høj som belønningen. De uberegnelige udsving i markedet er den primære årsag til bekymring. Meget følsom over for begivenhederne i de eksterne såvel som interne miljøer, for en amatørinvestor er kryptoinvestering ikke meget forskellig fra gambling. DeFi ændrede dette i vid udstrækning ved at integrere traditionelle finansielle tjenester som udlån, handel og forsikring i gennemsigtige, tillidsløse protokoller. Også her står markedsvolatilitet og teknisk kompleksitet i vejen. 

Gro implementerer avancerede produkter designet omkring stablecoins for at løse disse brugerudfordringer.

PWRD – Til lave risici

Støttet af DAI, USDC eller USDT, PWRD er tokeniseret som en stablecoin (PWRD). Den har mere beskyttelse og mindre udbytte. Sidstnævnte optjenes som mere stabile mønter gennem en rebasing-mekanisme. 

PWRD forstærkes mod ændringerne i stablecoin-priserne ved at sprede risikoen. Så selvom en af ​​stablecoins fejler, er risikoen for PWRD mindsket. Den er designet til at være mere stabil end de stablecoins, der udgør den. Desuden absorberes tab som følge af stablecoin-prisudsving eller smart kontraktfejl først af Vault. Dette gør PWRD til en mere sikker mulighed for at generere passiv indkomst.

PWRD opkræver ingen præstationsgebyrer. Det er underlagt ændringer i fremtiden af ​​ledelsen. Aktiverne kan hæves i en foretrukken stablecoin ved at betale 0.5% gebyrer. 

Vault – For høje afkast

Vault genererer DeFi-udbytter ved at anvende en optimeret portefølje af strategier, der bliver ved med at ændre sig for de bedste resultater. Da de er gearet ved hjælp af aktiver fra PWRD, er Vault-afkastet højere. Vault accepterer indskud i USDT, USDC eller DAI, som er tokeniseret som GVT. Det optjener udbytte uden manuel indgriben. Præstationsgebyrer og tilbagetrækningsgebyrer svarer til PWRD.

Vault henter sin kraft fra PWRD. Efterhånden som PWRD stiger, øges gearingen og udbyttet fra Vault. Men når det kommer til tab, er de først dækket af Vault. Så risikoelementet er højere for Vault. Da Gro er en stablecoin-protokol, er den ikke meget tilbøjelig til markedsvolatilitet. Risiciene er primært intelligente kontraktbaserede. 

Rebasing mekanisme

Platformen anvender en rebasing-mekanisme, der genererer værdi for PWRD-indskydere over tid. Token-forsyningen øges algoritmisk i overensstemmelse med de genererede udbytter. Da platformen ønsker at undgå risici forårsaget af store PWRD-aktører, opstår positive rebaser gradvist i små trin. 

Når det kommer til tab fra protokollerne, absorberes de først af Vault. Dette betyder i det væsentlige, at PWRD-rebasen er mindre tilbøjelig til at blive negativ. For at det kan ske, skal flere protokoller og stablecoins mislykkes. 

Da Vault-indehavere er mere tilbøjelige til markedssvigt, hævder de højere udbytte. Eller vi kan sige, at PWRD-indehavere køber sikkerhed på deres investeringer fra Vault-indehavere. Win-win. 

Hvordan genererer Gro indtægter fra indlån

Gro udnytter tre strategier til generering af overskud.

1. Renter fra udlånsprotokoller 

Platforme som Compound tilbyder DeFi-låne- og lånetjenester. Siden over sikkerhedsstillelse er risikoen for långiveren ikke så stor, som man ville antage. 

2. Handelsgebyrer fra AMM'er

Gro vil bruge de fastlåste midler til at bidrage med likviditet til AMM-puljer. Renterne optjent som handelsgebyrer vil være en anden kilde til passiv indkomst, som platformen fordeler blandt sine brugere.

3. Protokol-incitamenter

Her tilføjes LP-tokens fra DEX'er til udbyttelandbrugsprotokoller for mere indtjening. 

Bortset fra disse giver protokolbrugere, der hæver penge, 'HODL-bidrag' som udbetalingsgebyrer på 0.5 %. Det distribueres tilbage til brugerne. Dette stabiliserer protokollen under store udbetalinger.

Her er et hurtigt indblik i, hvor langt projektet er nået, og hvad der venter forude.

Er protokollen så risikofri, som den hævder at være

CREAM Finance, den decentraliserede kæde-agnostiske udlånsprotokol, blev hacket den 27. oktober. Det samlede tab blev beregnet til at være ca. $ 130 millioner. Gro-protokollen havde tildelt 2 af sine 7 strategier på CREAM, svarende til $ 9.24 millioner. At have en diversificeret portefølje, 14.9 % af TVL blev påvirket. Vault-holdere tog selvfølgelig hovedet, og PWRD-holdere blev efterladt uskadt. 

Tilsyneladende er Gro sårbar. Det skal ikke kun passe på risici i protokollen, men også de risici, som de anførte protokoller står over for. 

Holdet tager dog skridt til at afbøde tabet.

1/ Gro har med succes genvundet ~$720k fra CREAM-udnyttelsen. Dette er allerede opsamlet i Vault (GVT) og reducerer påvirkningen til ~19 %. Bestræbelserne på at kompensere CREAM-ofre fortsætter, så følg med! 💜

— Gro (@groprotocol) Oktober 30, 2021

Hvad er Gro DAO-token

GRO er styringstokenet for Gro-økosystemet.

Platformen bevæger sig langsomt mod en decentraliseret styringsmodel, og økosystemet skal stimulere engagement gennem incitamenter og stabilisere protokollen. GRO vil brænde denne mission. GRO-indehavere vil have adgang til eksklusive privilegier, herunder stemmerettigheder i forhold, der vedrører facilitering af protokollen. Nogle af de vigtigste beslutninger, de vil have indflydelse på, omfatter protokolkøreplan (prioriteter og fremtidige projekter), protokolparametre (gebyrer eller finansieringssatser) og udbyttestrategier. 

I skrivende stund er hver GRO værd $14.40. Den højeste registrerede pris er omkring $36.19. 

Den endelige dom

Der er ingen! Vi giver ikke økonomisk rådgivning. Vi introducerer dig til lovende projekter inden for det nye DeFi & NFT-område. Du træffer den endelige dom. 

PWRD og Vault er søsterprodukter, der forsøger at finde en balance mellem risiko og afkast med afstemte handlinger. Da den er baseret på stablecoins, er protokollen mindre tilbøjelig til markedstrusler. Leder du efter en passiv investering, er det noget, du kan finde attraktivt.  

Gro smarte kontrakter har gennemført adskillige revisioner og anmeldelser med Peckshield, Fixed Point-løsninger og Code Arena. Det tilbyder også et bug bounty-program i samarbejde med Immunefi. På trods af det er protokoltrusler som den, der skete med CREAM, en plet på værdiforslagene fra Gro. 

Kilde: https://cryptocoin.news/news/altcoin/compelling-returns-less-risk-is-gro-too-good-to-be-true-66655/?utm_source=rss&utm_medium=rss&utm_campaign=compelling-returns-less -risiko-er-gro-for-god-til-at-være-sand