Decentraliseret finansiering (DeFi) refererer til websteder, der tilbyder "decentraliserede" finansielle værktøjer og tjenester såsom investering, låntagning, udlån, handel, tokeniseret fast ejendom og forsikring.
Med centraliseret finansiering sidder en bank eller finansiel institution normalt i midten for at administrere pengene; med decentral finansiering sker det peer-to-peer ved hjælp af blockchain-teknologi.
DeFi er en af de største trends i blockchain-industrien, da mange mener, at den vil overhale traditionel finansiering. I dette stykke har vores redaktører undersøgt Top DeFi-platforme at få mest muligt ud af denne nye finansverden.
Beyond TVL: How We Rank DeFi
Vores redaktører bruge et sæt kriterier, der giver os mulighed for at måle "tillidsfaktoren" på DeFi-websteder, såsom lanceringsår, fællesskabsfølge og samlet værdi låst (TVL) i protokollerne. Selvom DeFi er en ung branche, leder vi efter platforme, der har bestået tidens prøve, med en stor brugerbase og masser af værdi.
De fleste DeFi-ranglister ser udelukkende på TVL, hvilket er misvisende. DeFi-industrien har over 100 milliarder dollars låst i apps: tænk på dette som penge "låst" i traditionelle investeringsforeninger eller cd'er. TVL betyder noget, da det repræsenterer summen af midler, der er tilgængelige for en DeFi-platform, som f.eks. en banks udlåns- og lånekapacitet.
Når det er sagt, tiltrækker mange DeFi-projekter hurtigt en masse kapital og flammer derefter hurtigt ud, når brugerne forlader tjenesten. Så TVL er kun en del af billedet. Vi ser også efter lang levetid og den langsigtede evne til at opretholde et stærkt fællesskab af brugere - på samme måde som vi ville se på en banks historie og kundeglæde, ikke kun dens størrelse.
| Navn | Platforms lanceringsår | Blockchain | Tjenester | Samlet ($) værdi låst i DApp | Fællesskabsfølger (målt af Twitter-følgere) | Score |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Maker | 2018 | Ethereum | Lån og udlån/Stablecoin | $18,590,000,000 | 190,400 | |
| Curve Finance | 2020 | Ethereum | Lån og udlån/Decentral udveksling | $15,560,000,000 | 205,000 | |
| Aave | 2017 | Ethereum | Lån og udlån | $12,670,000,000 | 349,000 | |
| Forbindelse | 2018 | Ethereum | Lån og udlån/Stablecoin | $11,030,000,000 | 198,800 | |
| Uniswap | 2018 | Ethereum | Tokenbytte/udlån | $8,290,000,000 | 718,000 | |
| WBTC | 2019 | Ethereum | DeFi Token | $13,000,000,000 | 9,000 | |
| Konveks finansiering | 2019 | Ethereum | Aktiver | $9,700,000,000 | 21,000 | |
| længes efter finans | 2020 | Ethereum | Lån og udlån/afkast Landbrug | $4,350,000,000 | 152,000 | |
| Sushiwap | 2020 | Ethereum | DEXer | $3,720,000,000 | 164,000 | |
| Likviditet | 2020 | Ethereum | Udlån | $2,430,000,000 | 22,000 |
Kilder: DeFiPulse, DeFiReview, coinmarketcap, projektwebsteder
Maker
Curve Finance
Aave
Aave, tidligere kendt som ETHLend, er en Ethereum-drevet, decentral peer-to-peer markedsplads til lån og udlån af digitale aktiver. Peer-to-peer udlånsplatformen gør det muligt for låntagere og långivere at blive enige om lånevilkårene, som derefter udføres ved hjælp af smarte kontrakter.
Forbindelse
Compound Finance er en Ethereum-baseret, open source pengemarkedsprotokol, der gør det muligt for brugere at låne eller låne mod sikkerhed. Alle kan deltage i Compounds likviditetspulje og begynde at tjene renter på deres digitale aktivbeholdning. Renterne tilpasses efter udbud og efterspørgsel på platformen. Compound understøtter blandt andet DAI, ETH og USDC, blandt andre digitale aktiver.
Uniswap
Uniswap er en decentraliseret børs på Ethereum-netværket, der gør det muligt for brugere at handle ERC20-tokens selvstændigt og hurtigt. Det gør det gennem en algoritme, der matcher handler baseret på udbud og efterspørgsel i en likviditetspulje, og fjerner mellemmænd og mellemmænd.
WBTC
En enkelt WBTC er et ERC20-token med en værdi lig med én bitcoin. WBTC gør det muligt for BTC at eksistere på Ethereum-netværket, hvilket giver meget større likviditet til DeFi-økosystemet. Det gør det også muligt for brugere at satse BTC på rentegivende protokoller.
Konveks finansiering
Convex finance er en DeFi-protokol bygget oven på Curve finance. Konveks protokol maksimerer udbyttet ved at strømline Curve boosting-oplevelsen. Udbydere af Curve LP (likviditetspulje) kan kræve boostet CRV (Curve DAO Token) og tjene handelsgebyrer uden selv at låse CRV. Brugere modtager et token kaldet cvxCRV, når de indsætter en vis mængde CRV-tokens i Convex. Desuden kan brugere vælge at satse cvxCRV-tokens og modtage CVX-tokens som indsatsbelønninger sammen med en del af CRV-belønninger fra Curve til Convex.
længes efter finans
Yearn.Finance Protocol er en aggregator, der har til formål at maksimere indtjeningen fra udbyttelandbrugsplatforme, der udnytter stablecoins. Det gør den ved automatisk at skifte mellem udlånsplatforme, efterhånden som den ene bliver mere profitabel end den anden. Det ændrer dog ikke det faktiske token, der oprindeligt blev deponeret.
Sushiwap
Sushiswap er en automatiseret market maker (AMM) baseret på Uniswaps kode. Dette betyder, at det lader brugere handle digitale aktiver uden en central myndighed, der administrerer handlerne. I stedet behandles handler ved hjælp af smarte kontrakter, mens matematiske formler automatisk sætter priser. Brugere kan låne, bytte digitale aktiver og optjene belønninger.
Likviditet
Liquity er en rentefri decentral låneprotokol og stablecoin, der kører på Ethereum blockchain. Liquity bruger ETH(Ether) som sikkerhed for at låne LUSD (en stabil mønt knyttet til USD). Låntagere låser ETH i en smart kontrakt for at skabe en "trove", en Collateral Debt Position (CDP), hvor brugerne interagerer med deres lån. Gældens værdi kan ændres ved enten at tilbagebetale gælden eller tilføje mere sikkerhed. Når sikkerheden er under 110%, er Trove likvideret.
Kom godt i gang med DeFi
Der er en række måder at komme i gang med DeFi på:
- Optjening Udbytte: En måde at tjene "renter" på dine kryptoaktiver er ved at deponere dem i DeFi-platforme som f.eks Aave or Forbindelse som vil betale dig en årlig procentdel afkast. (Se vores aktuelle liste over Bedste DeFi-priser.)
- Likviditetsudvinding: Denne giver brugerne mulighed for at tjene afkast for at levere likviditet (kapital) til en likviditetspulje på en DEX (decentraliseret børs). Brugere kan også få udbetalt belønninger i DEX's interne token, som kan stige i værdi, lidt ligesom at eje "aktier" i virksomheden. (Se vores liste over Top Dex Aggregatorer.)
- Handel på DEX'er: Decentraliserede børser lader folk handle direkte med hinanden i modsætning til centraliserede børser. Dette betyder, at du ofte kan handle mindre mønter på DEX'er, som du ikke finder i centraliserede børser.
WDet har været forbløffende at se den rasende vækst af DeFi-projekter. Med nye decentraliserede finansielle tjenester, der tilføjes hver uge, er det et af de mest spændende områder at se.
Vil du have mere indsigt i DeFi? Abonner på Bitcoin Market Journal dag!
Stillingen Top 10 DeFi-platforme i 2021 dukkede først på Bitcoin Market Journal.