Stablecoins erklärt: Einfach ausgedrückt ist eine Stablecoin eine digitale Währung, die ihren Wert behält, weil sie durch den Wert eines zugrunde liegenden Vermögenswerts abgesichert ist, der alles sein kann, von Fiat-Währung bis hin zu Öl und Gold oder manchmal sogar Kryptowährung.
Zum Beispiel sind Tether (USDT) und USD Coin (USDC) stabile Münzen, die durch in Reserve gehaltene US-Dollar gedeckt sind. PAX Gold (PAXG) hingegen ist auf eine Goldreserve angewiesen, um einen stabilen Preis aufrechtzuerhalten.
Im 21. Jahrhundert gelten Stablecoins als einer der größten finanziellen Durchbrüche der Ära:
- Stablecoins eignen sich hervorragend für Händler oder Investoren, die den Wert eines digitalen Vermögenswerts ohne die volatilen Preisschwankungen der Kryptowährung „halten“ müssen.
- Stablecoins offer new ways of earning interest (a.k.a. “yield”) at a time when traditional savings vehicles offer next to nothing. (See our page on Beste Zinssätze.)
- Stablecoins bieten auch ein günstiges, schnelles und zugängliches Mittel zur grenzüberschreitenden Werttransaktion.
In this piece, we’ll cover our list of best stablecoins, then explain more about how smart investors can use stablecoins to build wealth.
Liste der Top Stablecoins
| Name und Vorname | Beschreibung | Gründungsjahr | Anzahl der sozialen Anhänger | Stabilisierter Vermögenswert | Qualität des Teams | Stabilisierungsmechanismus | Score |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| PAX-Standard | Paxos Standard Token ist eine Zahlungsplattform mit der 1: 1-stabilen PAX-Stablecoin zum US-Dollar. | 2016 | 26,700 | US-Dollar | The team backing Paxos is a mixed-bag with a wealth of expertise from tech and finance backgrounds | PAX wird 1: 1 durch eine Reserve von USD gedeckt. | 5 |
| Wahrer USD | True USD ist eine stabile Eins-zu-Eins-Währung, deren Wert auf 1 US-Dollar pro Token festgelegt ist. | 2018 | 17,200 | US-Dollar | The young team behind this project boasts some of the most impressive technology names in the field, albeit with little financial experience | Treuhandkonto: Jeder echte USD wird durch 1 US-Dollar gedeckt, die von Dritten auf einem Treuhandkonto geführt werden. Qualifizierte Institute können am True USD-System teilnehmen, wodurch das Vertrauen in ein zentrales Projekt entfällt (obwohl dies durch das Vertrauen in die Rechnungslegung durch Dritte ersetzt wird). Mit nur zwei geringfügigen Abweichungen blieb der Preis innerhalb von 0.02 USD stabil. | 4.5 |
| USD Coin | USDC ist eine vom CENTER-Konsortium ausgegebene Stablecoin in voller Reserve. | 2018 | 5,600 | US-Dollar | Das CENTER- und das CIRCLE-Team haben zahlreiche hochkarätige Technologieunternehmen gegründet und unterstützt, darunter Brightcove und Macromedia. | Besichert: Für jeden USDC-Token ist ein entsprechender US-Dollar in ein eigenes Konto investiert. Die Dezentralisierung wird sichergestellt, indem zahlreiche verschiedene Projekte einem Netzwerk von USDC-Emittenten beitreten können, die vom CIRCLE-Projekt beaufsichtigt werden. Jedes dieser Unternehmen verfügt über eigene Barreserven, um die von ihm ausgegebenen Token zu stabilisieren. Während die Aufsicht über CIRCLE gegen Wertschwankungen versichern kann, kann die unabhängige Ausgabe des USDC durch Dritte potenzielle Bedenken hinsichtlich einzelner Fehler oder schlechter Akteure hervorrufen. | 4.5 |
| Durch | Dai ist eine dezentrale stabile Währung, die im Verhältnis 1: 1 an den US-Dollar gebunden ist. | 2017 | 190,500 | US-Dollar | Der Gründer von MakerDao hat nach seinem Abschluss im Jahr 2014 fast keine Erfahrung. Er hat diesen Mangel ausgeglichen, indem er andere Talente auf Führungsebene mit einer tiefen Bank relevanter Erfahrung eingestellt hat. | Sicherheiten gegen Ethereum: Um Dai-Token zu erstellen, müssen Benutzer Ethereum-Token in gleichem Wert (in US-Dollar) kaufen und einsetzen. Wenn der Preis für Dai steigt, werden die Benutzer dazu angeregt, mehr zu schaffen. Wenn der Preis fällt, werden die Benutzer dazu angeregt, ihre Vermögenswerte an den Pool zurück zu verkaufen. | 4.5 |
| GUSD | Die Gemini USD Stablecoin wurde von Gemini Cryptocurrency Exchange entwickelt und soll die erste von US-Dollar unterstützte Stablecoin sein, die von einer US-Aufsichtsbehörde genehmigt wurde. Sie soll die transparenteste Stablecoin auf dem Markt sein. | 2018 | 330,800 | US-Dollar | Gemini wurde von Tyler und Cameron Winklevoss gegründet, zwei Bitcoin-Milliardären mit einem reichen geschäftlichen Hintergrund. Dies geht auf das Team zurück, das zusammen über ein hohes Maß an Erfahrung verfügt. | Besichert: GUSD wird 1: 1 durch reale Reserven in US-Dollar mit monatlichen Audits abgesichert. | 4.5 |
| Digix | Digix nimmt die Idee eines Blockchain-Goldstandards wörtlich und verspricht, dass jeder DGX-Token 1 Gramm tatsächliches, festes Gold in einem Tresor in Singapur darstellt. Der Nutzen davon gegenüber dem direkten Kauf von Gold oder einem Optionskontrakt bleibt ungewiss, aber der Mechanismus ist solide. | 2016 | 17,600 | Gold | Digix wird von einem Team geleitet, das über umfangreiche Erfahrung in den Bereichen Finanzen und Blockchain-Entwicklung bei einigen der weltweit größten Unternehmen verfügt. | Asset-Backed: Ein Digix-Token wird geprägt, sobald das zugrunde liegende Proof of Provenance-Protokoll bestätigt, dass sich eine entsprechende Unze Gold im Tresor befindet. Der Preis schwankte seit Auflegung innerhalb von rund 25 Prozent. | 4 |
| Binance USD | BUSD wurde von Binance, einem der größten Kryptowährungsbörsen der Welt, entwickelt und ist eine vollständig regulierte stabile Münze mit US-Dollar, die über die Paxos Trust Company ausgegeben wird. | 2019 | 6,100,000 | US-Dollar | Als weltweit führender Kryptowährungsaustausch verfügt Binance in Zusammenarbeit mit Paxos über eine Fülle von branchenführendem Know-how. | Besichert: Jeder BUSD wird 1: 1 durch eine Reserve von Dollar auf dem Paxos-Konto gedeckt. | 4 |
| Huobi USD | Huobi ist eine der größten Kryptowährungsbörsen Asiens. In Zusammenarbeit mit Stable Universal haben die Unternehmen den HUSD-Stablecoin-Token ausgegeben, um bereits vorhandene Stablecoins von Drittanbietern zu entkoppeln und sich in DeFi-Märkten und -Plattformen zu engagieren. | 2020 | 736,600 | US Dollar | Die in Singapur ansässige Börse Huobi genießt seit einigen Jahren eine marktführende Position. | Besichert: Jeder HUSD-Token ist durch US-Dollar gedeckt, die von einer regulierten Treuhandgesellschaft in Reserven gehalten werden. | 4 |
| Tether | Tether ist eine der bekanntesten, wertvollsten und zuverlässigsten Stallmünzen auf dem Markt. | 2015 | 170,300 | US-Dollar | Bloomberg hat unter anderem sehr ernste Fragen zu den Rechnungslegungspraktiken von Tether veröffentlicht. Die Gründer des Unternehmens verfügen über eine Reihe von Berufserfahrungen, die von Fintech bis zum Einzelhandel reichen. | Besichert: Für jeden Tether-Token ist ein entsprechender US-Dollar in ein eigenes Konto investiert. Während diesbezüglich ernsthafte Fragen zu den Rechnungslegungspraktiken des Unternehmens aufgeworfen wurden, blieb der Preis des Tokens innerhalb von 1 USD stabil. | 4 |
| PAX-Gold (PAXG) | PAXG ist ein auf Ethereum basierendes digitales Asset, das mit Gold unterlegt ist. Gemäß der Website ist jeder Token mit einer feinen Feinunze (t oz) eines Goldbarren hinterlegt. In diesem Fall besitzen Sie, wenn Sie PAXG besitzen, auch das Gold, das es unterstützt. | 2019 | 26,700 | Gold | Das Team, das Paxos unterstützt, ist eine Mischung aus einer Fülle von Fachkenntnissen aus den Bereichen Technik und Finanzen. | Das Team, das Paxos unterstützt, ist eine Mischung aus einer Fülle von Fachkenntnissen aus den Bereichen Technik und Finanzen. | 4 |
| Stabil USD | Stabil ist eine Kryptowährung, die an den US-Dollar gebunden ist, wobei jedes Token auf 1 US-Dollar festgelegt ist. | 2019 | 2,900 | US-Dollar | Stabil hat ein Team mit Erfahrung in Technologie und Finanzen. Während sie wenig Hintergrundwissen in Blockchain haben, hat ihre Führung auf C-Ebene mit beeindruckenden Firmen in diesem Bereich zusammengearbeitet. | Besichert: Wird für jeden Token, der mit vierteljährlichen Audits verteilt wird, stabil Reserven in Höhe von 1 US-Dollar halten. | 3.5 |
| Terra USD | Terra ist eine Blockchain-Plattform, die zahlreiche von Fiat unterstützte Stablecoins für globale Zahlungssysteme entwickelt hat. Das Unternehmen hat die dezentrale Stablecoin UST entwickelt, damit sie allen Entwicklern und Blockchains zur Verfügung steht, wobei DeFi Yield Earning eine herausragende Rolle spielt. Interchain Stablecoin-Produkte stehen im Mittelpunkt der Unternehmensziele, ebenso wie die Lösung von Skalierbarkeitsproblemen. | 2020 | 214,000 | Kryptowährung (Cryptocurrency) | Terra ist im asiatisch-pazifischen Raum stark vertreten. Das Team verfügt über bemerkenswerte Erfahrung in den Bereichen E-Commerce, Software-Engineering und Geschäftsentwicklung. | Besichert: Terra UST ist eine algorithmische Stablecoin. Für jede geprägte UST wird ein Wert von 1 USD des Reservevermögens LUNA verbrannt. | 3 |
Top Stablecoins nach Größe
To give you a visual of how the stablecoins stack up against each other, here’s a look at their market capitalization (or total amount held by investors):
Arten von Stablecoins
So wie die Regierung die Fiat-Währung unterstützt, so werden auch die Stablecoins von einem anderen Vermögenswert oder einer anderen Behörde unterstützt. Hier sind die Arten von Stablecoins und wie sie gesichert sind.
Fiat-unterstützte Stablecoins
Fiat-unterstützte Stablecoins sind mit einer bestimmten Fiat-Währung verbunden: US-Dollar, Euro usw. Fiat-unterstützte Stablecoins bieten eine bessere Stabilität, insbesondere im Vergleich zu Krypto-unterstützten Stablecoins. Während Kryptowährungen mit wilden Preisschwankungen einhergehen, weisen Fiat-unterstützte Stablecoins minimale Preisschwankungen auf, da hinter ihnen eine vertrauenswürdige Währung steht.
Fiat-unterstützte Stablecoins sind jedoch relativ neu und haben eine begrenzte Erfolgsbilanz, sodass sie nicht ohne Risiko sind.
Coinbase, eine der weltweit größten Plattformen für den Austausch von Kryptowährungen, bietet eine Fiat-unterstützte Stablecoin namens USD Coin an. Diese Münze kann im Verhältnis 1:1 mit dem US-Dollar getauscht werden. Es ist im Allgemeinen sicher zu verwenden, da jeder USDC mit einem US-Dollar hinterlegt ist.
Kryptogestützte Stablecoins
Wie der Name schon sagt, handelt es sich dabei um Stablecoins, die durch andere Krypto-Assets „unterstützt“ sind. Da die Preise von Kryptowährungen volatil sein können, sind kryptogestützte Stablecoins überbesichert (was bedeutet, dass sie im Falle eines Marktcrashs zusätzliche Kryptos in Reserve halten).
Um beispielsweise 5 $ einer kryptogestützten Stablecoin zu leihen, müssen Sie möglicherweise 10 $ eines anderen Krypto-Assets als Sicherheit „hineinlegen“ (oder sperren). Wenn das zugrunde liegende Krypto-Asset seinen Wert verliert, haben Sie immer noch ein eingebautes Polster von 5 $. Im Allgemeinen macht diese Volatilität kryptogestützte Stablecoins weniger zuverlässig als Fiat-gestützte Stablecoins.
Rohstoffgestützter Stablecoin
Diese Stablecoins erhalten ihren Wert durch Edelmetalle oder andere Rohstoffe wie Immobilien oder Öl. Während diese Stablecoins im Allgemeinen zentralisiert sind, schützt die Zentralisierung die Benutzer vor Krypto-Volatilität. Gold ist der beliebteste zu besichernde Rohstoff. Paxos Gold, Tether Gold und Digix sind drei der liquidesten goldgedeckten Stablecoins.
Rohstoffgestützte Stablecoins ermöglichen es Ihnen, in Vermögenswerte zu investieren, die sonst unerreichbar wären. Beispielsweise kann die Beschaffung und Aufbewahrung eines Goldbarrens komplex und teuer sein, sodass das Halten einer „Gold-Stablecoin“ eine einfachere Möglichkeit ist, Wert aufzubewahren, ohne den zugrunde liegenden Rohstoff kaufen zu müssen.
Algorithmische Stablecoin
Algorithmisch gestützte Stablecoins stützen sich auf spezialisierte Algorithmen und Smart Contracts, um die Versorgung mit Token im Umlauf zu verwalten. Wenn beispielsweise der Preis einer algorithmischen Stablecoin auf 1 $ festgelegt ist, der Stablecoin-Preis jedoch höher steigt, gibt der Computeralgorithmus automatisch mehr Token in den Vorrat frei, um den Preis zu senken.
Alternatively, an algorithmic stablecoin will reduce the number of tokens in circulation when the market price drops below the price of the fiat currency it tracks.
Warum brauchen wir Stablecoins?
Hier sind einige der wichtigsten Anwendungsfälle:
- Safe-Hafen-Anlage: Im Gegensatz zu Kryptowährungen, deren Preis stark schwankt, haben diejenigen, die Stablecoins zur Wertaufbewahrung verwenden, ein minimales Verlustrisiko.
- Zahlungen: Unternehmen können davon profitieren, Stablecoins als Zahlungsmittel zu akzeptieren, wodurch sie die Transaktionsgebühren reduzieren können, die mit typischen Zahlungsabwicklern verbunden sind.
- Sofortige Abrechnungen: Wenn Abrechnungen ausgezahlt werden, können sie oft nicht sofort geliefert werden, da sie den regulären Banköffnungszeiten unterliegen. Stablecoins arbeiten auf Blockchain, was bedeutet, dass sie rund um die Uhr laufen: Parteien können sofort eine Abrechnung erhalten.
- Kredite: Die Stablecoin-Ausleihe ist eine ertragreiche Gelegenheit für Krypto-Investoren, da sie zweistellige Zinsen bieten kann.
- Schief: Stablecoins automatisieren den Treuhandprozess durch intelligente Verträge, die die Treuhandbedingungen ohne den Einsatz institutioneller Vermittlung bewerten.
- Alternatives Banking: 14.1 Millionen amerikanische Erwachsene are unbanked. All you need is internet access to have a stablecoin “account,” opening financial access to all.
Wie verdient man mit Stablecoins Geld?
Most people make their money with regular cryptocurrency through trading, mining, or Streik, Darlehen, oder Ertragslandwirtschaft. Because stablecoins are tied to an asset, making money with stablecoin works a little differently. Here are the ways to make money with stablecoins:
- Staking: Staking involves helping maintain the flow of the blockchain network on a particular asset. In return, you earn compensation from income from the network. Essentially, you’re locking in your stablecoins to receive rewards. Examples of stablecoins that offer staking rewards include Binance, Tether, and PAX Gold. (See our guide to Beste Krypto-Staking-Rendite.)
- Kredite: You can lend your stablecoins out to borrowers to earn money, with rates of return ranging from 5 to 12 percent. You can lend your stablecoin on many major crypto lending platforms, such as BlockFi or Celsius. (See our guide to Top-Krypto-Leihplattformen.)
- Ertragslandwirtschaft: Yield farming allows investors to earn money by lending stablecoins through smart contracts, like earning interest on a traditional savings account. (See our guide to Beste Ertragsraten für die Landwirtschaft.)
Der Fall für Stablecoins
Damit eine Währung funktioniert, muss sie zuverlässig Wert speichern. Sparer müssen sich darauf verlassen können, dass der Geldbetrag, den sie am Montag auf die Bank legen, ihr Vermögen am Freitag angemessen widerspiegelt. Sowohl Inflation als auch Deflation müssen unter Kontrolle bleiben.
Aus diesem Grund haben mehrere Projekte in digitaler Währung einen neuen Ansatz gewählt. Anstatt traditionelles Geld zu ersetzen, werden sie daneben arbeiten. „Stabile Kryptowährungen“ binden sich an eine Fiat-Währung Ihrer Wahl, normalerweise den Dollar, und passen die Anzahl der im Umlauf befindlichen Token automatisch an, um den Preis stabil zu halten.
It’s an approach taken by several countries, even before cryptocurrency was widespread. For example, Cambodia pegs its riel at 4,400 to one U.S. dollar. Their goal is to create an electronic wallet that serves as a bank account, not an investment portfolio.
Stablecoins just take this currency “peg” and put it into code.
Wie preisstabil sind stabile Münzen?
Wenn Sie sich die Preise für Stablecoins auf Datenplattformen für digitale Assets ansehen, werden Sie feststellen, dass Stablecoins bei 1.00 USD häufig nicht „stabil“ bleiben. Zum Zeitpunkt des Schreibens dieses Artikels Tether (USDT), USD-Münze (USDC)und der Zwillingsdollar (GUSD) wurden bei 1.01 USD, 1.01 USD bzw. 1.02 USD gehandelt.
The reason is that the issuers of dollar-collateralized stablecoins need to manage the supply of their coins through issuing and burning/redeeming to ensure the value of their coins maintains roughly one-to-one with the US dollar.
However, there have also been stablecoins that have lost their peg entirely. For example, Steem Dollars (SBD), eine Kryptowährung der Steemit-Netzwerk, was designed to maintain its value at one dollar. However, the startup behind the Steemit network eventually stopped managing the coin’s money supply and let the digital currency float freely. This caused the coin’s value to surge to $15 during the 2017 rally before it came crashing down to as low as $0.51.
Not all stablecoins are really 100 percent price-stable. Moreover, due to their centralized nature and occasional lack of transparency, some stablecoins are actually riskier than they may seem, even if their values oscillate closely around the $1 mark. Do your research and never invest more than you are willing to lose.
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Die Post Beste Stallmünzen, bewertet und bewertet für 2022 erschien zuerst auf Bitcoin-Markt-Journal.