Die Financial Action Task Force, einer der bekanntesten Geldwäschebekämpfungsbehörden der Welt, hat die US-Regierung aufgefordert, bei der Durchsetzung von Richtlinien nachlässig vorzugehen.
Am 31. März veröffentlichte das Gremium eine berichten Darin wurde erklärt, dass die Vereinigten Staaten ihre Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche und zur Terrorismusbekämpfung (CTF) nur „weitgehend einhalten“ - insbesondere in Bezug auf die Ausgabe virtueller Währungen.
Höheres Bewusstsein ist gut, aber es gibt immer noch Lücken
In dem Bericht skizzierte die FATF, inwieweit die Vereinigten Staaten die Empfehlungen aus dem letzten Jahr einhalten. Wie sich herausstellte, ist Empfehlung 15 eines der am meisten diskutierten Themen, das sich speziell mit dem Betrieb von Kryptowährungen befasst.
Die FATF wies darauf hin, dass sich das Rating der USS-Regierung in dieser Angelegenheit seit der letzten Bewertung im Jahr 2016 nicht geändert hat. Sie stellte fest, dass sich ihre Richtlinien für digitale Assets seit dem letzten Jahr geändert haben, als sie die FATF-Reiseregel herausgab. Somit spiegelt diese neue Bewertung die Entwicklung der Methodik wider, die in ihrer Prüfung noch gründlicher ist.
Die Agentur lobte die Regierung der Vereinigten Staaten für ein größeres Bewusstsein für die Risiken von Kryptowährungen und wies darauf hin, dass die Regierung bisher mehrere Task Forces und Berichte zu diesem Thema eingerichtet hat.
Wie bereits erläutert, qualifizieren sich die meisten Kryptofirmen als Money Services Businesses (MSB) und müssen ihre Dienste den höchsten AML- und CTF-Standards entsprechen. Einige dieser Unternehmen müssen möglicherweise auch Vorschriften von Stellen wie der Securities and Exchange Commission (SEC) und der Commodity Futures Trading Commission (CFTC) einhalten, um die Compliance noch weiter zu verbessern.
In dem Bericht wurde die Regierung jedoch beschuldigt, einen Schwellenwert von 3,000 USD für nicht identifizierte Transaktionen beibehalten zu haben, wenn sie das Limit auf 1,000 USD festgelegt hat.
Die Agentur kritisierte auch die allgemeinen Strategien des Internal Revenue Service (IRS) und des Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) in ihrem Ansatz zur Untersuchung des Krypto-Austauschs. Wie bereits erläutert, dürfen die meisten Kryptofirmen mit höherem Risiko unbeschwert arbeiten, da sie alle als MSBs abgedeckt sind.
Kanada verstärkt seine Durchsetzung der Geldwäsche
Im Allgemeinen kritisierte die Agentur die Tatsache, dass die Aufsichtsbehörden Kryptodienstleister in ihren Strafverfolgungsbehörden nicht herausgegriffen haben. Obwohl die Probleme weiterhin geringfügig sind, könnten sie in Zukunft eskalieren und somit ein Problem bei der Umsetzung der Richtlinien darstellen.
Während die Vereinigten Staaten in einigen Bereichen noch zurückbleiben, scheinen ihre Nachbarn, Kanada, die Dinge in Kauf zu nehmen. Anfang letzten Monats kündigte das kanadische Zentrum für die Analyse von Finanztransaktionen und Berichten (FINTRAC) Pläne an, sein AML-Regime im Einklang mit der Reiseregel der FATF zu erweitern. Der Umzug wird Krypto-Betreiber genauer unter die Lupe nehmen, zumal sie nun zusätzliche Informationen über ihre Benutzer sammeln müssen.
2016 identifizierte die FATF Kanadas Kryptoregulierungssektor als besonders schwach. Nach dem QuadrigaCX-Debakel und anderen Ereignissen scheint die Agentur recht gehabt zu haben.
Unter diesem neuen Regime ist die Regierung jedoch bestrebt, die internen und externen Berichtssysteme des Krypto-Unternehmens zu verbessern und so eine Zwischenumgebung für Krypto-Investoren und -Nutzer zu schaffen.