Israel verschärft Krypto- und Geldwäschevorschriften

Die israelische Behörde zur Bekämpfung von Terrorismusfinanzierung und Geldwäsche hat eine Verschärfung der Vorschriften für den Krypto- und Fintech-Sektor angekündigt.

Israel erhöht den Einsatz in seinem Kampf gegen Kryptowährungskriminalität. Die Behörde zur Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung und Geldwäsche gab über den Behördenleiter bekannt, dass neue Vorschriften zur Bekämpfung krimineller Aktivitäten und zur Normalisierung der Verwendung von Kryptowährung und anderen FinTech-Produkten in Kraft getreten sind. Laut Behördenleiterin Shlomit Wegman wird die Anwendung dieser Vorschriften zur Etablierung beitragen Ordnung und klare Standards. 

Die Vorschriften sind ein direktes Ergebnis von Standards, die von der Financial Action Task Force im Jahr 2018. Die Financial Action Task Force besteht aus 39 Mitgliedern und einem globalen Netzwerk von regionalen Gremien im FATF-Stil, die zusammen 200 Gerichtsbarkeiten umfassen.

Wegman ist optimistisch, dass die neuen Vorschriften konformen Kryptounternehmen helfen sollten, indem sie potenzielle Kunden beruhigen. Es nimmt auch die wenig beneidenswerte Aufgabe der Selbstregulierung weg. Aufgrund des früheren Mangels an behördlicher Aufsicht und der Geschwindigkeit, mit der Geld zwischen verschiedenen Krypto-Einheiten bewegt werden kann, blühte die Geldwäsche zuvor in Israel auf. 

Kryptounternehmen müssen nun wie Banken Berichte einreichen, und es werden umfassende Kundenidentifikationsstandards eingeführt, um die Granularität digitaler Papierspuren zu verbessern. 

Israels Einführung von Kryptowährungen verlief schnell und veranlasste die Steuerbehörden, im Dezember 2020 die Offenlegung von Krypto-Vermögensbeständen von Bürgern zu verlangen.

Israel verstärkt seine Reaktion auf Kryptokriminalität

Kürzlich Israel Partnerschaft mit dem US-Finanzministerium zur Bekämpfung von Ransomware-Angriffen, für die Kryptowährungen wie Bitcoin u Monero sind zur ersten Wahl der Erpresser geworden.

Israels National Bureau for Counter Terror Financing kürzlich beschlagnahmte Kryptowährung die der Hamas-Organisation unter anderem zur Verwendung durch den militärischen Flügel der Hamas übergeben worden waren. Vorausgegangen war eine Zunahme der Spenden in Kryptowährung an die Hamas.

In diesem Fall war die Interaktion mit Kryptobörsen die Achillesferse, die es den Strafverfolgungsbehörden leicht machte, kriminelle Gelder einzufrieren.

Geldwäschebekämpfung im digitalen Zeitalter

Die Veruntreuung von Krypto trübt den Ruf eines technologischen Durchbruchs, der darauf abzielt, das Vertrauen in einer von der Finanzkrise 2008 erschütterten Weltwirtschaft wiederherzustellen. Regulierung ist der Schlüssel, wenn Krypto zum Mainstream werden und das Vertrauen institutioneller Anleger gewinnen soll. 

Geldwäsche in diesem speziellen Sektor besteht hauptsächlich aus drei Schritte — Platzierung, Schichtung und Integration. Platzierung bezieht sich auf Einlagen bei Finanzinstituten, Schichtung auf die Überweisung von Geldern zwischen verschiedenen Konten oder den Kauf von physischen Gegenständen und Integration, um die gewaschenen Gelder durch den Verkauf von gekauften physischen Vermögenswerten oder durch Investitionen in die Wirtschaft einzuführen. 

Know-Your-Customer (KYC)-Vorschriften sind ein Schritt zur Bekämpfung der Geldwäsche, da die Vorschriften mehrere Informationen erfordern, um die Identität von Personen zu überprüfen, die an einer Transaktion oder in jeder Phase einer Transaktion beteiligt sind.

Datenschutzorientierte Kryptowährungen wie Monero und Zcash erweisen sich für Krypto-Entitäten als Herausforderung in Bezug auf KYC, da diese Kryptowährungen die Identität der an der Transaktion beteiligten Personen verschleiern.