mStable ist neu gestartet DeFi Protokoll zur Straffung der Anwendung von Stallmünzen in einem einheitlichen Ökosystem, das geschaffen werden soll.
Es gibt viele Projekte, die darauf abzielen, die Akzeptanz von Kryptos zu erhöhen, indem sie mit traditionellen Finanzsystemen verknüpft werden. Zum einen wurden dafür stabile Münzen geschaffen. Mithilfe von Blockchain- und Smart-Verträgen hat die Crypto-Community eine Möglichkeit entwickelt, Fiat-Währungen in digitalen Assets darzustellen.
Aber auch hinter den jüngsten Entwicklungen im Bereich der Stallmünzen bleibt ein Problem bestehen: Die Vermögenswerte, die die Anzahl der bisherigen Stallmünzen belegen, sind nicht so sicher, wie sie sein sollen.
mStable möchte dieses Problem beheben.
Hintergrund
James Simpson, CEO von mStable, begann bereits im Februar 2020 mit der Arbeit an dem Projekt. Simpson sah ein Problem mit den meisten stabilen Münzen im Weltraum. Viele von ihnen waren an denselben Vermögenswert gebunden.
Darüber hinaus gibt es für Benutzer anderer stabiler Münzen keine große Rendite, wenn sie ihr Vermögen einsetzen. Simpson hat mStable basierend auf diesen Problemen konzipiert.
Um ein Protokoll zu erstellen, das sowohl für Investoren als auch für Krypto-Benutzer sicherer ist, wurde mStable auf der Idee aufgebaut, gebundene Assets in einem einzigen Korb zu vereinen. Dies trägt zur Diversifizierung der Risiken für Benutzer bei und macht mStable widerstandsfähiger gegenüber Marktvolatilität.
Was ist mStable?
mStable ist ein neu eingeführtes DeFi-Protokoll (Dezentral Finance), mit dem die Anwendung von Stablecoins in einem einheitlichen Ökosystem, das geschaffen werden soll, optimiert werden soll. Alles ohne Kompromisse bei Sicherheit und Effektivität.
Es nutzt auch ein Netzwerk ohne Berechtigung, in dem der Betrieb hauptsächlich durch Benutzeranreize erfolgt. Über das Governance-Token Meta (MTA) können Benutzer Teil der Verwaltung des Systems sein, einschließlich seiner Sicherheit und Governance.
mStable hat in DeFi kürzlich aufgrund seines Gewinnversprechens für Investoren und seiner Lösung für die Probleme, mit denen die meisten stabilen Münzen konfrontiert sind, an Bedeutung gewonnen.
mUSD - Die neue Stallmünze
Stabile Münzen sind Kryptowährungs-Assets, die an Fiat-Währungen gebunden sind. Ziel ist es, die Welt der Krypto und das traditionelle Finanzsystem miteinander zu verbinden.
Nehmen Sie zum Beispiel Tether (USDT) oder TrueUSD (TUSD). Beide sind USD-gestützte Stallmünzen. Das Problem, dass sich ihr Wert je nach Zustand der Fiat-Währung, die sie unterstützt, drastisch ändern kann.
mUSD ist auch eine stabile Münze, funktioniert aber anders. Im Gegensatz zu USDT oder DAI Jeder MUSD, der an den USD gebunden und von der ETH (USD für DAI) gedeckt ist, wird durch einen Korb von Vermögenswerten gedeckt, die an den USD gebunden sind.
Der Wert von mUSD wird durch einen Korb mit Token auf der Whitelist gestützt, die ihn darstellen. Die Unterstützer von mUSD profitieren auch vom integrierten Renditemechanismus von mStable durch Swap-Gebühren und Kreditsicherheiten.
In Bezug auf die Liquidität wird mStable durch einen Pool von mUSD und USDC abgesichert. Es kann bei mStable überprüft werden Balancer Pool.
massets
mStable hat hauptsächlich den mUSD als MASSET. mUSD bietet Benutzern drei Hauptfunktionen: Mint, Swap und Save.
Minze
Jeder Benutzer kann seine mUSDs frei prägen, indem er entweder seinen DAI, USDC, USDC oder TUSD auf die Plattform stellt und den entsprechenden Betrag in mUSD erhält. Wenn Sie beispielsweise 100 USDT senden, können Sie mUSD im Verhältnis 1: 1 prägen.
Der Vermögenskorb von mStable ist ausgeglichen, um eine übermäßige Abhängigkeit von einem bestimmten Vermögenswert zu vermeiden. Dies macht es sicherer, mUSDs für jeden Benutzer zu prägen, denn wenn eine stabile Münze, die die mUSD unterstützt, herunterfällt, können andere stabile Münzen diese weiterhin unterstützen.
mStable setzt hierfür eine Obergrenze für die Anzahl der Vermögenswerte, die zur Unterstützung jedes Warenkorbs platziert werden können. Der Punkt ist, dass Körbe proportional zu anderen Stallmünzen gesichert werden. Wenn zu viel von einer bestimmten Stablecoin vorhanden ist, ändert die Benutzeroberfläche von mStable automatisch, wie Benutzer MUSDs basierend auf dem maximalen Gewicht für jedes Asset prägen, austauschen oder einlösen können.
Tausch
Beim Tauschen werden Vermögenswerte aus dem Warenkorb von mStable gegen einen anderen digitalen Vermögenswert mit demselben Verhältnis getauscht. mStable bietet keinen Preisverfall bei Swaps und keine Begrenzung des Betrags, der getauscht werden kann - jedoch nur, wenn das für jeden Korb festgelegte Höchstgewicht nicht überschritten wird.
Der Austausch erfolgt ebenfalls im Verhältnis 1: 1, um die Einhaltung der von der mStable-Governance festgelegten Höchstgewichte zu gewährleisten.
Speichern
Benutzer können Zinsen und Plattformgebühren aus dem Betrag der Vermögenswerte verdienen, die sie in den Körben von mStable hinterlegt haben. Damit dies funktioniert, werden in Körben gehaltene Vermögenswerte entweder an andere Defi-Plattformen ausgeliehen, damit sie im Laufe der Zeit Zinsen verdienen, oder an mStable-Swaps verteilt, um Gebühren zu verdienen.
Meta-Token
Meta (MTA) ist das native Token für mStable. Als wichtiges Element der dezentralen Funktion des Protokolls hat MTA die folgenden Funktionen:
- Unterstützung für MASSETs, wenn diese neu besichert werden müssen, oder als Versicherung;
- Dezentrale Regierungsführung durch Erleichterung der Beteiligung der Gemeinschaft; und,
- Belohnen Sie diejenigen, die zur Liquidität von mASSET und zu den Gouverneuren der Gemeinschaft beitragen.
- Mitwirkende können bis zu 50,000 MTAs pro Woche verdienen, wenn sie zum Balancer-Pool von mStable beitragen.
Insgesamt gibt es ein Angebot von 100 Millionen MTAs, von denen 20% für öffentliche Belohnungen und zukünftige Belohnungszuweisungen reserviert sind.
Hier ist eine Aufschlüsselung aller MTAs für die Verteilung nach mStable:
- Derzeitige Investoren: 6.5%
- Reserviert für zukünftige Verkäufe und Wachstum: 26.0%
- Reserviert für öffentliche Belohnungen: 20.0%
- Reserviert für institutionelle Belohnungen: 5.0%
- Noch zu vergebende Belohnungen: 20.0%
- Team, Berater & Zukunftsteam: 22.5%
Es ist jedoch wichtig anzumerken, dass MTA zum jetzigen Zeitpunkt noch nicht existiert. Laut einer Veröffentlichung von mStable planen sie, es in den kommenden Wochen zu starten.
Anwendungsbeispiele
Wertspeicher - Ressourcen können im Warenkorb von mStable aufbewahrt werden, um Zinsen zu verdienen. Und da es von mehreren stabilen Münzen unterstützt wird, die an dieselbe Fiat-Währung gebunden sind, können sie stabiler sein als andere Vermögenswerte derselben Art.
Finanztransaktionen - MUSDs können verwendet werden, um Finanztransaktionen wie Überweisungen, Zahlungen und Kredite durchzuführen. Da Benutzer Assets auch problemlos ohne Slippage-Gebühren tauschen können, haben sie die Kontrolle über das Risiko, das sie tolerieren können.
Staking
Wie andere DeFi-Projekte bietet mStable seinen Benutzern auch die Möglichkeit, sich zu beteiligen. Dies ist ein Prozess, bei dem Benutzer einen bestimmten Betrag ihrer Krypto hinterlegen können, um proportionale Stimmrechte in Bezug auf Governance-Entscheidungen für das Protokoll zu erhalten.
Sobald sie auf dem Spiel stehen, werden sie Meta-Gouverneure. Im Gegenzug erhalten sie Anreize, indem sie von mStable einen Prozentsatz der Zinsen und Plattformgebühren erhalten. Ein weiterer Zweck besteht darin, das Risiko bei der Absteckung von MTAs zu kompensieren.
Ein Teil des Anteils kann auch verwendet werden, um Systeminstabilitäten oder Liquidationsereignisse zu beheben.
Zu den Parametern des Protokolls, an denen sie beteiligt sein können, gehören:
- Hinzufügen oder Entfernen von mStable-Assets;
- Ändern des Korbvermögens und der Maximalgewichte;
- Swap-Gebühren; und,
- Aufteilung der Einnahmen.
Zusammenfassung
Black Swan-Ereignisse waren schon immer im Hinterkopf eines jeden DeFi-Benutzers. Die massive Liquidation von DAI, als die ETH im März letzten Jahres an Wert verlor, kann diese Idee unterstützen. dForce-Hacking trug auch zu den Sorgen der Krypto-Benutzer bei.
Wenn die DeFi-Community den Glauben des Kryptoraums an DeFi-Innovationen zurückbringen möchte, könnte der Erfolg von mStable der Anfang sein. Das Versprechen von mStable, ein System zu entwickeln, das das Liquidationsrisiko minimiert, könnte genau der richtige Schritt sein, um das Vertrauen der Menschen in DeFi zu erneuern.