Gold ist seit jeher ein beliebtes Gut als Wertspeicher, hat aber mehrere Probleme.
Obwohl es schön für Schmuck ist und selbst als Stein super glänzend, ist es nicht einfach, es in irgendeiner Menge zu bewegen oder zu lagern, und es ist sehr schwierig, es in kleinere Einheiten zu unterteilen. Tatsächlich handelt der größte Teil des Goldhandels an Börsen mit Derivaten, ohne dass tatsächlich physisches Gold jemals den Besitzer wechselt.
Mit der Entwicklung der Blockchain-Technologie entschieden einige vorausschauende Leute, dass es eine gute Idee wäre, Gold zu einem digitalen Gut zu machen. Paxos war eines der Unternehmen, das Gold in der Blockchain digitalisierte. Mal sehen, wie sie es gemacht haben und wie ihr Paxos Gold (PAXG) -Token als Blockchain-Asset fungiert.
Wer sind Paxos?
Paxos wurde 2012 als privates Unternehmen gegründet, das daran arbeitet, die Finanzinfrastruktur dezentral wieder aufzubauen. Wie ihre Website verkündet, wollen sie "es ermöglichen, Vermögenswerte sofort und überall hin zu bewegen - und damit den Zugang zu einer neuen, globalen, reibungslosen Wirtschaft demokratisieren". Und sie erreichen dies, indem sie Vermögenswerte, einschließlich Gold, digitalisieren.
Nach dem Start des itBit-Kryptowährungsaustauschs in Singapur kurz nach der Gründung des Unternehmens erhielten sie vom New York State Department of Financial Services eine Treuhandcharta für begrenzte Zwecke. Damit waren sie das erste Unternehmen, das Kryptoprodukte und -dienstleistungen anbietet und reguliert. Bald danach wurden sie regulierte qualifizierte Depotbanken, die es ihnen ermöglichten, von Stallmünzen zu digitalem Gold zu wechseln.
Was ist Paxos Gold (PAXG)?
Paxos Gold wurde als ERC-20-Token in der Ethereum-Blockchain erstellt und damit versucht Paxos, die grundlegenden Probleme mit physischem Gold und den traditionellen Goldmärkten zu lösen. Auf dem traditionellen Markt haben Anleger nämlich keinen Zugang zu einem hochwertigen Goldprodukt, das einfach zu kaufen, zu transportieren, zu lagern und zu handeln ist.
Auf den traditionellen Märkten können Anleger sicherlich so viel physisches oder zugeteiltes Gold kaufen, wie sie möchten, aber mit dem Kauf geht auch ein hohes Risiko für physisches Gold einher. Dieses Risiko ist auf die Größe und das Gewicht größerer Goldbarren, die Kosten für die sichere Lagerung, die Unfähigkeit, es leicht in kleinere Einheiten aufzuteilen, und die Tatsache zurückzuführen, dass es schwierig sein kann, es zu verkaufen, da es schwierig zu transportieren ist. Handel oder Verwendung.
Die Alternative besteht darin, mit nicht zugewiesenen Gold-Futures, CFDs oder ETFs zu handeln. Dies sind nur Derivate, ohne die Unterstützung von physischem Gold. Keiner von ihnen beinhaltet den tatsächlichen Besitz von Gold. Vielmehr ist es kaum mehr als eine Spekulation über den sich ändernden Goldpreis ohne physisches Gold, um eines der Vermögenswerte zu sichern. Es macht den Handel einfach, aber es gibt keinen Wertspeicher.
Wie funktioniert Paxos Gold?
Paxos nutzt die Blockchain-Technologie, um die Verteilung, Lagerung und den Besitz von Gold zu verbessern. Da PAXG ein Blockchain-Asset ist, ist es dezentralisiert, unveränderlich und äußerst widerstandsfähig gegen böswillige Angriffe oder Diebstahl. Paxos Gold ist so gut wie Gold, jedoch ohne die Probleme der Lagerung, des Transports und des Diebstahlrisikos.
Das PAXG-Token ist zum Zeitpunkt des Schreibens ein ERC-20-Token, aber das Whitepaper gibt nicht an, dass diese Plattform erforderlich ist, und Paxos könnte PAXG in Zukunft auf einer anderen Plattform neu herausgeben.
Der PAX Gold-Vermögenswert wird vollständig vom New York State Department of Financial Services (NYSDFS) reguliert. In der PAXG-Unterlage ist kein nicht zugewiesenes Gold enthalten, sondern es ist vollständig durch physisches Gold im Verhältnis einer Feinunze (ungefähr 31 Gramm) eines Goldbarren, der dem Londoner Good Delivery-Standard entspricht, zu einem PAXG-Token besichert.
Dies bietet mehrere Vorteile, wie beispielsweise die Möglichkeit, den Token einfach in kleinere Einheiten aufzuteilen. Außerdem werden die Lagergebühren vermieden, die normalerweise mit physischem Gold verbunden sind, sowie die Probleme bei Transport, Lieferung und Handel.
Die Registrierung des Goldes, das den Token unterstützt, wird an den Token-Inhaber übertragen, und es ist möglich, das zu besuchen Paxos WebsiteGeben Sie die Ethereum-Adresse ein, die das PAXG-Token enthält, und sehen Sie sich die Seriennummer, die Gewichtung und die Reinheit des mit dem Token verknüpften Balkens an.
Das Nachschlagewerkzeug funktioniert nur für PAXG, das in privaten Geldbörsen in der Kette aufbewahrt wird, nicht für Token, die in Geldbörsen aufbewahrt werden. Benutzer, die ihre PAXG in einem Paxos-Konto haben, können sich jederzeit anmelden, um ihren Zuordnungsbericht anzuzeigen und dieselben Details und mehr anzuzeigen.
Warum Paxos Gold verwenden?
Paxos ist am bekanntesten für seine Stallmünze namens Paxos StandardDies ist eine vollständig besicherte stabile US-Dollar-Münze. Dies wurde im September 2018 eingeführt. Nur ein Jahr später, im September 2019, brachte Paxos Paxos Gold (PAXG) auf den Markt, einen vollständig besicherten digitalen Vermögenswert, der eine Feinunze eines Londoner Goldbarren für gute Lieferung darstellt.
Diese Riegel werden sicher in professionellen Tresoren aufbewahrt, und jeder, der PAXG besitzt, hat Rechte an einer entsprechenden Menge des physischen Goldes. Da PAXG eine direkte Darstellung von physischem Gold ist, ist sein Wert auch an den tatsächlichen Goldpreis in Echtzeit an den Spotmärkten gebunden.
Durch die Verwendung von Paxos Gold profitieren Benutzer von physischem Goldbesitz, ohne die Nachteile von Lagerung und Transport. Stattdessen können sie die Mobilität und Übertragungsgeschwindigkeit nutzen, die mit digitalen Assets verbunden sind. Die PAXG-Token wurden äußerst flexibel gestaltet, und Benutzer können Token schnell und einfach in Fiat-Währung umwandeln oder die Token auf Wunsch ebenso schnell und einfach in zugewiesenes und nicht zugewiesenes Gold umwandeln. Im Gegensatz zum Futures-Goldmarkt bergen digitale Paxos Gold-Token kein Abwicklungsrisiko.
Allocated Gold Vs. Nicht zugewiesenes Gold
Wir haben in diesem Stück mehrmals zugeteiltes Gold und nicht zugeteiltes Gold erwähnt, daher hielt ich es für sinnvoll, sich einen Moment Zeit zu nehmen, um zu erklären, worauf sich diese Konzepte im Goldhandel beziehen.
Aus Besitzersicht ist es wahrscheinlich am besten, tatsächlich physischen Besitz von Gold zu haben, das Sie kaufen. Auf diese Weise wissen Sie, dass es Ihnen gehört und wo es sich jederzeit befindet. Sie können es berühren, bewegen und verkaufen, wie Sie möchten. Aber Gold ist sperrig und die Lagerung selbst birgt die Gefahr des Diebstahls.
Aufgrund der Probleme, die mit der physischen Lagerung von Gold verbunden sind, sind die meisten Anleger froh, jemand anderen für die Lagerung ihres Goldes zu bezahlen, und dies über zugewiesene oder nicht zugewiesene Konten.
Auf einem zugewiesenen Konto verwendet die Firma, bei der Sie das Gold kaufen, Ihre Investition, um physisches Gold zu kaufen und zu lagern. Der Käufer ist rechtlich immer noch der Eigentümer dieses Goldes. Dies ist die Methode, die Paxos zum Sichern des Paxos Gold-Tokens verwendet.
Nicht zugewiesenes Gold unterscheidet sich darin, dass das Unternehmen, bei dem Sie das Gold kaufen, Ihr Geld nicht zum Kauf von physischem Gold verwendet. Stattdessen verwenden sie das Kapital häufig für andere Investitionen, versprechen jedoch, Ihnen Gold zu liefern, wenn Sie dies verlangen, oder Ihnen Fiat-Währung zurückzugeben, wenn Sie zum Verkauf bereit sind. Nicht zugewiesene Konten sind in Bezug auf Gebühren in der Regel günstiger, da sie nicht für den Transport oder die Lagerung von physischem Gold bezahlen.
Der Nachteil ist, dass nicht zugewiesenes Gold als Investition riskanter ist. Wenn Ihr Goldanbieter bankrott geht, wartet kein Gold darauf, an Sie geliefert zu werden. Alles, was Sie haben, ist eine IOU für das Gold oder ein gleichwertiges Geld, und Sie werden das Glück haben, es jemals zu sehen.
Wenn Sie zugewiesenes Gold oder Paxos Gold-Token kaufen, sind Sie der rechtmäßige Eigentümer des Goldes, und das Unternehmen verwahrt Ihr Gold für Sie an einem sicheren Ort. Selbst wenn das Unternehmen bankrott geht, können Sie Ihr Gold einfordern. Dies macht zugeteiltes Gold sicherer als nicht zugeteiltes Gold oder sogar das physische Besitzen des Goldes selbst.
Wo kann man Paxos Gold kaufen?
Als Paxos Gold zum ersten Mal eingeführt wurde, war der einzige Ort, an dem PAXG-Token gekauft werden konnten, das Portal auf der Paxos-Website, indem ein Konto erstellt wurde, oder die itBit-Börse, die Paxos gehört. Seit dieser Zeit ist Paxos Gold enorm gewachsen und es ist jetzt der 122nd größte Altmünze nach Marktkapitalisierung mit einer Marktkapitalisierung von über 76 Mio. USD und einem täglichen Handelsvolumen von weit über 1 Mio. USD.
Aufgrund dieses Wachstums können Sie PAXG jetzt an einer Reihe von Börsen kaufen, darunter Kraken, HitBTC, Binanceund BitZ. Sie können Token und PAXG-Futures auch an der FTX-Börse kaufen.
Mit Paxos Gold verdienen
Da die dezentrale Finanzierung so schnell wächst, bietet Paxos Gold Goldinvestoren jetzt die Möglichkeit, etwas zu tun, was sie mit physischem Gold niemals tun könnten - Zinsen zu verdienen. Gold als Vermögenswert gilt seit langem als renditelose Anlageklasse, weshalb es so empfindlich auf Zinsänderungen reagiert. Mit Paxos Gold ist es jetzt möglich, Zinsen für Goldbestände zu verdienen.
Es gibt bereits mehrere DeFi-Plattformen, die Zinsen für Ihre PAXG-Bestände zahlen. Eines der ersten war Nexo, ein führendes reguliertes Finanzinstitut für digitale Vermögenswerte. Nexo kaufte PAXG im Wert von 5 Millionen US-Dollar unmittelbar nach dem Start des Tokens und bietet seitdem Kredite und Zinszahlungen für gespeicherte PAXG an.
Ab Dezember 2020 können Benutzer PAXG bei einzahlen nexus.io und verdienen Sie bis zu 8% APY. Sie ermöglichen es PAXG-Inhabern auch, die Token als Sicherheit für eine Kreditlinie zu verwenden. Für jeweils 0.7818 PAXG können Benutzer 1,000 USD ausleihen.
Eine weitere Möglichkeit, mit Paxos Gold zu verdienen, ist Crypto.com. Diese Plattform bietet bis zu 6.5% APY auf hinterlegtem PAXG. Darüber hinaus bietet Crypto.com eine Debitkarte an, die mit US-Dollar geladen werden kann, die von der bei ihnen gehaltenen PAXG umgerechnet wurden. Das könnte der einfachste Weg sein, Gold auszugeben, das Sie finden werden.
Eine dritte Möglichkeit, mit Ihrem PAXG Zinsen zu verdienen, ist BlockFi, bei dem Sie 5% APY auf eingezahlte Token verdienen. BlockFi bietet auch Darlehen auf Basis von PAXG als Sicherheit an. Für jeden geliehenen Betrag von 1,000 USD muss der Benutzer 1.09 PAXG als Sicherheit hinterlegen.
Die Zukunft von PAXG
Anfang November 2020 gab Paxos bekannt, dass sie sich in den Zahlungsanbieter Paypal integrieren werden, um den Kunden des Zahlungsanbieters Kryptowährung und Kryptowährungszahlungen anzubieten. Bisher ist Paxos Gold nicht auf der Liste der unterstützten Münzen, aber der Gründer und CEO von Paxos, Charles Cascarilla, hat angedeutet, dass PAXG in Zukunft unterstützt werden könnte.
Paypal hat eine Nutzerbasis von über 300 Millionen Menschen weltweit, und der Zugang zu digitalem Gold könnte zu einer explosionsartigen Nachfrage nach Paxos Gold führen. Cascarilla sagte in einem Vortrag im letzten Monat, dass es bis Mitte 2022 Hunderte Millionen oder möglicherweise Milliarden von Menschen auf der ganzen Welt geben könnte, die Zugang zur Paxos-Version von digitalem Gold haben.
Er erwähnte die Integration von Paxos in Paypal nicht ausdrücklich, aber das müsste fast Teil des massiven Wachstums für den von Cascarilla projizierten PAXG-Token sein.
Zusammenfassung
Digitales Gold ist eine Idee, die sehr viel Sinn macht. Es vermeidet die Probleme, die mit dem Kauf, Halten und Handeln von physischem Gold verbunden waren. Es bietet sogar die Möglichkeit, Interesse an dem zu wecken, was schon immer ein renditearmer Vermögenswert war. Mit Paxos Gold hat das Team von Paxos ein digitales Asset für die Zukunft geschaffen.
Bisher wurden von Paxos nur 75 Millionen US-Dollar Gold digitalisiert, aber Gold soll ein Markt von 7.3 Billionen US-Dollar sein. Das lässt massiven Raum für Wachstum im Raum.
Die eigentliche Hürde an diesem Punkt ist die Blockchain-Einführung. Sobald sich die Benutzer mit Blockchain-Assets im Allgemeinen wohler fühlen, ist es für sie ein logischer Sprung, digitales Gold anstelle von physischem Gold zu verwenden. Schließlich ist digitales Gold weitaus tragbarer, liquider, praktischer und kann sogar zur Generierung von Zinszahlungen verwendet werden.
Die Integration in Paypal sollte Paxos einen Schub geben und könnte die Bewegung hin zu digitalen Assets, die von gewöhnlichen Menschen für alle möglichen Zwecke genutzt werden - einschließlich der Investition in Gold - erheblich vorantreiben.
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Haftungsausschluss: Dies sind die Meinungen des Autors und sollten nicht als Anlageberatung betrachtet werden. Die Leser sollten selbst recherchieren.