Eine schnelle Reaktion auf ESG-Druck (Richard Price)

Finanzinstitute sind sich der Bedeutung von Transparenz in Bezug auf Risiken bewusst. Sie müssen jederzeit bereit sein, schnell auf behördliche Anfragen zu reagieren, und auf Knopfdruck ihre operative Widerstandsfähigkeit gegenüber einem Kapital demonstrieren können
Angemessenheitsgesichtspunkt.

Es wird immer wünschenswerter, dass sie in der Lage sein sollten, diese blitzschnelle Reaktionsfähigkeit im wichtigen Bereich Umwelt, Soziales und Unternehmensführung (ESG) zu replizieren. Heutzutage ist ESG kein „Nice-to-have“-Kästchen, das angekreuzt werden muss. Es ist eine zentrale Planke
des Unternehmenserfolgs. Untersuchungen von Deloitte Insights zeigen, dass 59 % der befragten Unternehmen ESG als positiven Einfluss auf das Wachstum und 51 % auf den Gewinn angeben. Jedenfalls heute Aktionäre, Stakeholder, institutionelle Investoren und eben auch Kunden
werden genauso erwarten, zu sehen, wie gut Sie Ihre grüne Agenda umsetzen, wie sie eine Überprüfung Ihres Risikomanagements wünschen.

ESG ist auch Sache der Regulierungsbehörden. Institute müssen in der Lage sein, ihre Bereitschaft zum Umgang mit Themen wie Klima- und Umweltrisiken im Rahmen ihrer Risikoprozesse nachzuweisen. Die Europäische Bankenaufsichtsbehörde (EBA) hat dazu ein Diskussionspapier veröffentlicht
die Rolle von Umweltrisiken im Aufsichtsrahmen für Kreditinstitute und Wertpapierfirmen. Die Europäische Kommission mischt sich in das Gesetz ein. Die Sustainable Finance Disclosure Regulation (SFDR) wurde eingeführt, um die Transparenz auf dem Markt für zu verbessern
nachhaltige Anlageprodukte, die Greenwashing verhindern und die Transparenz von Nachhaltigkeitsaussagen von Finanzmarktteilnehmern erhöhen sollen.

Bei ESG geht es nicht nur um Umweltbelange. Die Aspekte Soziales und Governance erfordern, dass sich Finanzinstitute mit einer Fülle von Vorschriften in Bereichen wie AML, Menschenhandel, Sorgfaltspflicht von Lieferanten und Cybersicherheit auseinandersetzen.

All dies erfordert ein Niveau von
Datenagilität und Flexibilität mit denen einige Institutionen zu kämpfen haben. Es ist eine Sache, eine gut gemeinte ESG-Agenda zu haben, aber eine ganz andere, sie mit einer Berichterstattung zu erfüllen, die alle zufriedenstellt. Beweisen Sie, dass Sie auf etwas so Facettenreichem wie auf dem Laufenden sind
ESG erfordert ein Maß an Koordination zwischen den Abteilungen, zu dem viele Banken nicht in der Lage sind, so dass ihr Geschäft auf isolierte Aktivitätssilos aufgeteilt ist.  

Deloitte hat das Datenmanagement als einen der Schlüssel zu einer erfolgreichen ESG-Strategie identifiziert und glaubt, dass es ein großes Unterscheidungsmerkmal ist, hier Führungsqualitäten zu zeigen. Konkret wurden drei Möglichkeiten aufgeführt, um Unternehmen dabei zu helfen, sich von der Konkurrenz abzuheben:

• Implementierung eines ganzheitlichen, integrierten Daten- und Erkenntnisprogramms zur Messung und Förderung der ökologischen Nachhaltigkeit

• Nutzung einer nachhaltigkeitsorientierten Technologiestrategie

• Verantwortlichkeit und Transparenz in der Wertschöpfungskette fördern

Die Lösung, um diese Herausforderung umzukehren und sie in eine Chance zu verwandeln, liegt in der Datenarchitektur eines Unternehmens. Ein sog

Ereignisgesteuerte Architektur (EDA) transformiert ein Durcheinander von Datensilos und ersetzt es durch die Fähigkeit, Daten aus mehreren Quellen schnell und in großem Umfang zu verarbeiten. EDA bietet Datenzugriff in Echtzeit und ermöglicht so im Moment eine angemessene Reaktion. Durch die Bereitstellung einer
Agile Data Fabric in Kombination mit APIs bietet EDA eine völlig neue Möglichkeit, auf Geschäftsereignisse zu reagieren, sei es in Form eines Kundenkontaktpunkts oder einer behördlichen Anfrage.

Es gibt viele Möglichkeiten, wie diese Art von Datenarchitektur eine ESG-Agenda unterstützen kann. Beispielsweise wäre es bei der Bearbeitung des Hypothekenantrags eines Kunden von Vorteil, dessen Absicht zu kennen, den Boiler in der neuen Immobilie auszutauschen. Mit dem
Durch die Anwendung von EDA-gesteuerter Analytik könnte dem Kunden ein Vorzugspreis angeboten werden, um ihn dazu anzuregen, eine grüne Wahl zu treffen. Gleichzeitig mit der Vertiefung der Kundenbeziehung können Sie dies gegenüber Aktionären und Aufsichtsbehörden demonstrieren
Sie haben Ihre ESG-Ziele umgesetzt. Auf diese Weise wird das Erreichen dieser ESG-Ziele zu einem natürlichen Nebenprodukt guter Geschäfte und nicht zum Mittelpunkt. Es ist der ultimative Win-Win.

EDA hilft Organisationen nicht nur dabei, gesetzliche Anforderungen für die nichtfinanzielle Berichterstattung zu erfüllen, es kann auch dazu beitragen, die Erwartung der Kunden zu erfüllen, dass Ihre Produkte und Dienstleistungen ein sinnvolles Engagement für Nachhaltigkeit in sich tragen. Es wird ermöglichen
um zu sehen, dass Sie die ESG-Prinzipien nicht nur im Geiste, sondern auch in der Tat einhalten. Es könnte Ihnen auch dabei helfen, zusätzliche Unterstützung für Ihre ESG-Programme in Form von Zuschüssen und Anreizen zu erhalten. Ein flexibler Datenansatz wird sich auch gut für Meetings eignen
die Erwartungen von Investoren, die mehr Aspekte der Unternehmensführung als nur die Gewinnspanne untersuchen möchten.

Eine flexiblere Datenarchitektur passt auch gut zu anderen Bereichen der digitalen Transformation, an denen Banken und Versicherungen arbeiten. Nehmen Sie zum Beispiel operatives Management und Resilienz. Eine digitale Zwillingsstrategie ermöglicht es einer Institution, alle zu testen
dieser Innovation mit wenig oder keinem Risiko. Wie könnte sich eine Änderung meiner ESG-Strategie im weiteren Sinne auf das Unternehmen auswirken? Liegen unbeabsichtigte Konsequenzen auf der Lauer? Mit einem digitalen Zwilling Ihres Unternehmens können Sie alle Möglichkeiten im Voraus modellieren. 

Viele Unternehmen ernten jetzt die Früchte der Verbesserung ihrer ESG-Position durch einen besseren Umgang mit Daten. Die Australian Securities Exchange (ASX) beispielsweise konnte die Zahl der Sicherheits- und Regulierungsvorfälle mit Auswirkungen auf Kunden verringern
um 30 % durch die Förderung dieses Ansatzes.

EDA kann das fehlende Glied sein, das Organisationen dabei hilft, über einen stückweisen Ansatz für ihre Daten hinauszugehen und das Potenzial der in ihnen vorhandenen Informationsmengen auszuschöpfen. Auf ESG angewendet, könnte es einer Institution helfen, die mit ihren digitalen Zielen zu kämpfen hat
um eine neue Lebensfreude und eine ganz neue Art, sich der Welt zu präsentieren, zu erreichen.