Das Einfrieren von Krypto-Händlerkonten durch die Access Bank löst Kontroversen aus

Das Einfrieren von Krypto-Händlerkonten durch die Access Bank löst Kontroversen aus

Zeitstempel: 2. November 2023, 1:46 Uhr
  • Die nigerianische Bank hat eine gerichtliche Anordnung erhalten, alle Krypto-Handelskonten für Ermittlungen einzufrieren.
  • Betrug mit digitalen Vermögenswerten ist heutzutage eine weit verbreitete Aktivität, bei der Hacker, Betrüger und Geldwäscher Blockchain-Netzwerke nutzen, um „schmutziges“ Geld zu transferieren.
  • Im Jahr 2021 waren 0.15 % aller bekannten Kryptofälschungen mit Betrug bei digitalen Vermögenswerten und Geldwäsche verbunden.

Die Kryptoindustrie hat sich für dezentrale Geldsysteme, bessere Zahlungsgateways und eine alternative Einkommensquelle für zahlreiche afrikanische Haushalte eingesetzt. Seine Techniken haben durch sein wachsendes Netzwerk mehreren Volkswirtschaften und Einzelpersonen erheblich geholfen. Infolgedessen wird Afrika, wenn es ungehindert bleibt, letztendlich den Markt für digitale Vermögenswerte dominieren. Allerdings könnte die Branche besser sein. 

Trotz ihres revolutionären Konzepts der Dezentralisierung hat die Kryptoindustrie mehrere Akteure bei Geldwäscheaktivitäten unterstützt. Aufgrund der Anonymität war es nahezu unmöglich, die wahre Identität der beteiligten Parteien zu ermitteln. Somit ist der verbesserte Identitätsschutz zu einem Zufluchtsort für Geldwäscher geworden, um auf fragwürdige Weise erworbenes Geld zu „säubern“. 

Dieses Laster ist auch in der afrikanischen Kryptoindustrie tief verwurzelt, da Milliarden an Kryptomünzen verloren gehen. Jüngsten Nachrichten zufolge musste Access Bank, eine kryptofreundliche nigerianische Bank, die Konten von über 500 USDT-Händlern einfrieren. In letzter Zeit ist der Betrug mit digitalen Vermögenswerten zu einem Problem geworden. Obwohl sich die nigerianische Bank für Kryptowährungen einsetzt, beabsichtigt sie, die Quelle jeglicher Geldwäscheaktivitäten abzuschneiden.

Die Access Bank friert ihre Konten ein.

Nigerias Krypto-Ökosystem führt das gesamte Krypto-Handelsvolumen des Kontinents an und wird nur von den verbleibenden Big-Four-Mitgliedern geschätzt. Als viele das Potenzial erkannten, das digitale Vermögenswerte bieten könnten, ergriff Nigeria die Initiative, digitale Zahlungen einzuführen. 

Nachdem die Regierung der Region einige Zeit lang das weltweite Krypto-Handelsvolumen anführte, versuchte sie, digitale Vermögenswerte zu nutzen. Sie haben Afrikas erstes CBDC ins Leben gerufen, das e-Naira. Die nigerianische Kryptoindustrie hat enorme Auswirkungen auf digitale Zahlungssysteme, da ihr Umfeld ihre Bedeutung für die Wirtschaft und das Wachstum des Einzelnen deutlich unterstreicht. Nigeria ist die Heimat von Flutterwave, Afrikas führender Krypto-Plattform, die in weniger als einem Jahrzehnt zum Einhorn wurde. 

Leider ist Nigeria aufgrund seiner lukrativen Ökosysteme auch zu einem Zufluchtsort für Geldwäscheaktivitäten geworden. Seine Fülle an digitalen Zahlungsplattformen und seine positive Initiative zur Brücke zwischen Banken und Fintech bieten Tätern eine große Auswahl. Aufgrund dieses steigenden Trends hat die Access Bank, eine nigerianische Bank, die sich für digitale Währungen einsetzt, 500 USDT-Konten eingefroren.

Dem Bericht zufolge hat die nigerianische Bank eine gerichtliche Anordnung erhalten, alle Krypto-Handelskonten für Ermittlungen einzufrieren. Betrug mit digitalen Vermögenswerten ist heutzutage eine alltägliche Aktivität, bei der Hacker, Betrüger und Geldwäscher Blockchain-Netzwerke nutzen, um „schmutziges“ Geld zu transferieren. Die Access Bank hat behauptet, dass die betroffenen Händler gestohlene Gelder von Hackern erhalten hätten.

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Sie hat diesen erhöhten Zustrom von Stablecoins mit den jüngsten Schwierigkeiten im Mai und Juni in Verbindung gebracht. Zu diesem Zeitpunkt meldete die Access Bank verlorene Gelder in Höhe von über 10.4 Millionen US-Dollar und benötigte Hilfe bei der Ermittlung des Betrags. Die nigerianische Bank musste den Fonds kündigen, der über digitale Vermögenswerte weiter übertragen wurde, was ihre jüngsten Aktivitäten noch verdächtiger machte.

Leider stieß dieser Schritt in der Blockchain-Community auf erhebliche Gegenreaktionen. Laut Rume Ophi, dem Geschäftsführer der Blockchain Technology Association of Nigeria, die angebliche Freigabe von Krypto-Händlerkonten ist eine Schande für Nigerias Bankensysteme.

Leider stieß das schnelle Wachstum der nigerianischen Kryptoindustrie auf erheblichen Widerstand. Tatsächlich muss Nigerias CBDC aufgrund seines wachsenden Volumens verbessert werden, da die Regierung dazu übergegangen ist, Tricks und Systeme zu untergraben, um die Nutzung zu steigern.

Nigerias Kryptoindustrie steht unter Beschuss

Geldwäsche und Betrug mit digitalen Vermögenswerten sind in der Kryptobranche alltägliche Aktivitäten. Laut Chainalysis im Jahr 2021 0.15 % aller bekannte Krypto-Fabrikation beteiligt Betrug mit digitalen Vermögenswerten und Geldwäsche. Damals verzeichnete es einen Verlust von über 14 Milliarden US-Dollar, und seine Zahl ist nur noch gestiegen.

Krypto-Geldwäsche

Die Rate der Krypto-Geldwäscheaktivitäten seit 2015.[Foto/Chainalysis]

Leider hat die nigerianische Kryptoindustrie eine entscheidende Rolle gespielt, da die Regierung noch keinen geeigneten Kryptorahmen gefunden hat. Daher hat die Regierung versucht, diesen wachsenden Trend zu kontrollieren, indem sie die Zugänglichkeit einschränkte. Im Jahr 2021 zwang die Zentralbank von Nigeria Bansk, die Konten von Personen zu sperren, die für Geldwäscheaktivitäten genutzt wurden. Infolgedessen verloren viele Händler ihre Konten, ohne ihr hart verdientes Geld zu erhalten. 

Bei ihrem jüngsten Versuch, das Krypto-Ökosystem Nigerias zu kontrollieren, änderte die Regierung absichtlich ihre Währung, veröffentlichte jedoch eine deutlich geringere Zahl. Die nigerianische Regierung gab ihren Bürgern eine kleine Frist, bevor sie die Landeswährung ablehnte, und zwang sie, darauf zu verzichten. In ihrem Trick rieten sie ihren Bürgern, sich an ihr CBDC zu wenden, um an ihre Finanzierung zu gelangen. Leider fand dieser Trick kaum Resonanz, da sich die Bürger Stablecoins zuwandten.

Ophi sagte: „Wir brauchen gründliche Ermittlungen, um die Kriminellen zu fassen. Anstatt auf das wahllose Einfrieren von Konten unschuldiger Personen zurückzugreifen, die an Kryptowährungstransaktionen beteiligt sind. Dieser Ansatz löst das Problem nicht; es verursacht nur noch mehr Schaden.“

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Die Access Bank versucht zwar, ihre Absichten zu vertuschen, doch durch das Einfrieren der Krypto-Händlerkonten unterstreicht sie ihr geringes Vertrauen in digitale Vermögenswerte. Leider können wir die Befürchtungen nicht ganz ausräumen, da Betrug mit digitalen Vermögenswerten und Geldwäsche über Kryptowährungen gängige Praxis sind. 

Um voranzukommen, muss die Regierung ihre Sicht auf digitale Vermögenswerte ändern. Indem die nigerianische Regierung beispielsweise die positiven Aussichten ihres Konkurrenten Südafrika übernimmt, kann sie alternative Möglichkeiten finden, ihr Handelsvolumen zu besteuern. Durch die Partnerschaft mit Krypto-Börsen zur Einführung von Online-Zahlungsplattformen und zum Aufbau einer Krypto-Infrastruktur kann die nigerianische Krypto-Industrie ihre Wirtschaft erheblich ankurbeln. Leider ist es eine schwierige Aufgabe, sich in der Komplexität eines rechtlichen Rahmens für Kryptowährungen zurechtzufinden. Wenn es keine Unterbrechung gibt, wird Südafrika derzeit das erste afrikanische Land sein, das einen Rechtsrahmen entwickelt, der eine positive Perspektive für digitale Vermögenswerte bietet. 

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