KI und das Gen Z-Erlebnis

Die IRDAI InsurTech-Veranstaltung mit dem Titel „InsurTech-Catalyst that inspires“ endete am 30. Mai in Bengaluru. Die Veranstaltung zielte darauf ab, das InsurTech-Ökosystem und seinen Nutzen für Versicherer hervorzuheben, und es nahmen führende Unternehmen wie Policybazaar, Shri Ram General Insurance, Reliance General Insurance und Mantra Labs teil, um nur einige zu nennen. Der Vorsitzende von IRDAI, Mr. Debasish Panda, betonte die Versicherungs- und Insurtech-Partnerschaften und die bedeutende Rolle, die InsurTechs bei der Unterstützung des Wachstums des indischen Versicherungssektors spielen können. Parag Sharma, CEO von Mantra Labs, wurde als Gastredner zu der Veranstaltung eingeladen, um über KI und The Gen Z Experience zu sprechen. 

1. Bei Insurtech 3.0 dreht sich alles um „Wirtschaft erleben“. Angesichts der sich ändernden Kundenerwartungen besteht die eigentliche Herausforderung für die Versicherungsbranche darin, ein Produkt schneller zu bekommen. Digitale Kunden möchten heute ein Erlebnis kaufen und nicht nur ein Produkt oder eine Dienstleistung. Eine Partnerschaft mit Insurtechs würde Versicherern dringend benötigte technische Fähigkeiten für Produktinnovationen geben. 

2. Gen Z legt Wert auf das Kundenerlebnis in verschiedenen Entscheidungsbereichen und ihre Bereitschaft, für ein besseres Erlebnis einen Aufpreis zu zahlen. Tatsächlich ist CX der entscheidende Faktor bei der Kaufentscheidung für Gen Z. 

3. Nutzung von Technologien wie KI, Computer Vision, Predictive Analytics, NLP, OCR über den gesamten Versicherungslebenszyklus hinweg, um ein überlegenes Gen Z-Erlebnis zu schaffen.

Phase 1: Überlegen und bewerten 

Daten spielen eine Schlüsselrolle bei der Risikobewertung, dem Entscheidungsprozess und der Verbesserung des Kundenerlebnisses. Predictive Behavioral Analytics hilft bei der Identifizierung von Verbrauchermustern und der Absicht dieser Verhaltensweisen. Versicherer müssen die Kundenerwartungen basierend auf dem historischen Muster prognostizieren, um den Zufriedenheitswert zu verbessern und den Umsatz pro Kunde zu steigern.

Das 'Digital Behavioral Intelligence Tool' von Formotiv hilft Versicherern, Motivations- und Absichtsbewertungen der Benutzer zu entschlüsseln. Sie sammeln ungefähr 5,000 bis 50,000 Verhaltensdatenpunkte aus über 140 verschiedenen Funktionen für jede einzelne Anwendung und bieten personalisierte Produktempfehlungen

Stufe 2: Kaufen und erleben

Geschwindigkeit ist das, was das neue Kundensegment will. Versicherer müssen fortschrittliche KI und Workflow-Management nutzen, um das Onboarding-Erlebnis für die Kunden zu verbessern. 

Stufe 3: Verbesserung des Underwritings durch KI-basierte dynamische und intelligente Entscheidungsfindung in Echtzeit.

Artivatic hat eine Smart-Underwriting-Cloud der nächsten Generation eingeführt – AUSIS, die dabei hilft, bestehende oder Drittanbieteranwendungen und APIs für End-to-End-Prozesse zu verbinden und zu integrieren.

Quelle: Künstlerisch Insurtech- und Healthtech-Plattform

Stufe 4: Zahlungs- und Forderungsmanagement

Betrugserkennung mit KI- und ML-Modellen. 

Anadolu Sigorta hat kürzlich ein vorausschauendes Betrugserkennungssystem getestet. Diese Erkennungs-Engine verwendet automatisierte Geschäftsregeln, selbstlernende Modelle, prädiktive Analysen, Text-Mining, Bildscreening, Geräteidentifikation und Netzwerkanalyse, die sofortige, umsetzbare Erkenntnisse liefern. AS schrieb über 5.7 Millionen US-Dollar an Einsparungen durch das KI-System zu.

Schadenbearbeitung durch Computer Vision-Technologie.

Tokio Marine verwendet eine KI-basierte CV-Technologie, um den Motorschadenprozess in Japan zu beschleunigen. Die KI-Bilderkennung ermöglicht es Versicherern, den Schaden an einem Fahrzeug zu bewerten.

Die App gibt auch Empfehlungen zu Reparaturmethoden weiter und leitet den Anspruchsprozess, um sicherzustellen, dass jeder Anspruch so schnell wie möglich bearbeitet und beglichen wird.

4. Jeder Versicherungsanbieter muss Teil des Versicherungsökosystems werden.

Wir befinden uns in der Welt wachsender vernetzter Geräte. Der McKinsey-Bericht geht davon aus, dass es bis 2025 etwa eine Billion Geräte geben wird, die sich mit interoperablen Standards verbinden und Daten austauschen werden. 

Ökosysteme, die diesen Datenaustausch ermöglichen, sind bereits im Entstehen. 

Ein solches aufstrebendes Ökosystem ist NDHM, jetzt ABHA genannt. Derzeit liegt der Fokus dieses Ökosystems auf dem nahtlosen Datenaustausch zwischen Gesundheitseinrichtungen, und es ist nur eine Frage der Zeit, wann dies auch auf Versicherungen ausgedehnt wird.

Ein weiteres Ökosystem, das schnell um die Ecke ist, ist das von verbundene Geräte (Medizin/Nicht-Medizin/Autos, Fitness-Tracker, Smart-Home-Gadgets usw.). Die von diesen Geräten gesammelten Daten ermöglichen es den Versicherern nicht nur, innovative Produkte zu entwickeln, sondern helfen auch bei der reibungslosen Bearbeitung von Ansprüchen. 

Um ein reibungsloses Gen Z-Erlebnis zu schaffen, müssen Versicherer Teil dieser sein oder sich zumindest in diese Ökosysteme einklinken. Technologie wird dabei als Enabler fungieren. 

Der Aufbau eines großartigen Gen Z-Erlebnisses auf der Grundlage von Daten erfordert langfristige Überzeugung, Geduld und eine kontinuierliche Analyse des Benutzerverhaltens.

Die Moral der Geschichte lautet: Rieche oft am Käse, damit du weißt, wann er alt wird.

Wir sollten nicht erwarten, dass die Dinge so bleiben, wie sie in der Vergangenheit waren. Ein scharfes Auge auf die Daten hilft uns, agil zu sein und den Kundenerwartungen einen Schritt voraus zu sein.

Wenn Sie daran interessiert sind, mehr über Technologien der nächsten Generation zu erfahren und wie Ihr Unternehmen KI nutzen kann, würden wir uns freuen, mit Ihnen zu sprechen. Sie erreichen uns unter hallo@mantralabsglobal.com

Wissen, das es wert ist, in Ihrem Posteingang geliefert zu werden