KI-Daten, traditioneller Handel und moderne Investitionen

Künstliche Intelligenz verändert die Zukunft des Finanzwesens drastisch. Finanzinstitutionen hat im vergangenen Jahr über 10.1 Milliarden US-Dollar für KI ausgegeben. Eine der vielen Möglichkeiten, wie KI im Finanzwesen eingesetzt wird, besteht darin, die Erfahrung von Anlegern zu verbessern.

Moderne Anleger genießen ein viel reibungsloseres Handelserlebnis als ihre Vorgänger. Dank der Erfindung des Internets kann alles, von der Abwicklung von Geschäften bis hin zum Herunterladen umfassender Berichte, fast sofort erledigt werden. Aufgaben, die früher Wochen dauerten, dauern jetzt nur noch Minuten, was die nächste Generation junger Investoren sicherlich ermutigt. Dies ist nur eine von vielen Möglichkeiten KI hat den Finanzsektor verändert.

Innovation schläft jedoch nie und so verändert sich die moderne Anlagelandschaft weiter (diesmal mit der Einführung von KI). Dennoch ist KI – als Ganzes – eine Technologie, die noch in den Kinderschuhen steckt, Sans Vorschriften und allgemeine Standards. Bietet die Implementierung von KI und KI-Daten in die moderne Handelswelt tatsächlich Vorteile? In diesem Artikel wollen wir es herausfinden!

Die Probleme mit dem traditionellen Ansatz

Der Markt verändert sich ständig, weshalb viele professionelle Analysten Karriere machen, indem sie ihn studieren. Durch die Analyse, Identifizierung und Vorhersage dieser Trends können Analysten ihren Kunden dabei helfen, das Risiko zu minimieren und gleichzeitig hohe Renditen zu erzielen. KI hat Dies hat den Anlegern maßgeblich geholfen. Bis zu einem gewissen Grad basieren Preise teilweise auf den Interaktionen und der Wahrnehmung des Wertes eines Vermögenswerts durch die breite Öffentlichkeit. Menschliche Analysten sind in der Lage, diese emotionalen Reaktionen in ihre Aktienprognosen einzubeziehen und sie mit Trenddaten zu kombinieren, um relativ genaue Analysen zu erstellen. Diese Berechnungen können jedoch äußerst zeitaufwändig sein und sind – da Menschen fehleranfällig sind – nicht immer genau. Leider können sogar dieselben Trends von mehreren Analysten unterschiedlich interpretiert werden.

Der moderne Ansatz

Moderne Analysten führen nicht alle ihre Berechnungen mit Stift und Papier durch; Sie nutzen die verschiedenen Werkzeuge, die ihnen zur Verfügung stehen. Es gibt viele verschiedene Software-Lösungen Entwickelt, um Analysten und Investoren gleichermaßen zu helfen und ihnen die Zusammenstellung großer Datenmengen in kurzer Zeit zu ermöglichen. Diese Programme sind oft in der Lage, Daten auf verschiedene Arten darzustellen – etwa als Liniendiagramme oder Candlestick-Diagramme –, was die Verarbeitung der Daten erleichtert. Dennoch ist die manuelle Analyse von Daten auch mit Hilfe von Softwarelösungen immer noch etwas zeitaufwändig. Aus diesem Grund haben viele Unternehmen damit begonnen, KI-Daten in ihre Anlagestrategien zu integrieren.

Der Aufstieg der Robo-Advisors

Viele Finanzexperten propagierten jahrelang die Idee, frühzeitig zu investieren, doch der Einstieg war mit großem Aufwand verbunden. Selbst nachdem Aktien und andere Vermögenswerte über einen Online-Broker gekauft werden konnten, erforderte die Erzielung konstanter Renditen immer noch einige Kenntnisse über den Aktienmarkt. Glücklicherweise wurden die ersten Robo-Berater im Jahr 2008 gegründet.

Robo-Berater waren ein einzigartiger Service, der das Investieren für die breite Masse vereinfachte. Anstatt einzelne Investitionen zu tätigen, die Märkte zu analysieren und aktiv zu handeln, konnten Benutzer einfach Geld einzahlen und warten. Der Robo-Berater kümmerte sich um den eigentlichen Anlageprozess und nutzte KI-Datenanalyse und Automatisierung, um Geschäfte abzuschließen und auf Marktveränderungen zu reagieren. Heutzutage haben Verbraucher eine große Auswahl an Robo-Advisors, die es fast jedem leicht machen, mit dem Investieren zu beginnen.

Vor- und Nachteile von KI-Daten

Der Hauptunterschied zwischen KI-Daten und menschlichen Daten besteht darin, dass KI-Daten eine emotionale Komponente fehlt. In manchen Situationen kann dies ein Nachteil sein (insbesondere beim kurzfristigen Handel). Beispielsweise können aktuelle politische oder PR-Themen (und die daraus resultierenden Konsequenzen) von einem Menschen emotional analysiert werden. Diese emotionale Einsicht ermöglicht es ihnen, die öffentliche Wahrnehmung in ihre Prognosen einzubeziehen und proaktive Anpassungen vorzunehmen. Da KI-Daten vollständig auf Statistiken basieren und Emotionen nicht berücksichtigen, kann ein Robo-Berater nur reagieren: Er ist nicht in der Lage, proaktive Entscheidungen auf der Grundlage emotionaler Reaktionen der Aktionäre zu treffen.

Die Kehrseite ist, dass ein System, das ausschließlich auf KI-Daten basiert, keine emotional aufgeladenen Entscheidungen trifft. Während ein Mensch möglicherweise beginnt, seine Investitionen zu überdenken, wenn sich ein Tief hinzieht, berücksichtigt die KI bei ihren Entscheidungen nur die historischen Daten, die sie verwendet. Jede getroffene Entscheidung basiert ausschließlich auf einer umfassenden Analyse der Vergangenheit, die weitaus umfassender ist als die eines menschlichen Analytikers.

Eine verbesserte Zugänglichkeit für Verbraucher

Ein weiterer Vorteil der Einbindung von KI-Daten in Investitionen ist die verbesserte Kundenzugänglichkeit. Wenn man frühzeitig investiert, kann man den Zinseszinseffekt voll ausnutzen, aber die von menschlichen Beratern verlangten Sätze und Gebühren können die Beauftragung eines solchen Beraters unrealistisch machen. Robo-Berater sind in der Lage, Portfolioverwaltungsdienste zu einem Bruchteil der Kosten anzubieten, was sie für potenzielle junge Anleger deutlich erschwinglicher macht. Während ihre durchschnittlichen Renditen – die in der Regel zwischen 11.7 % und 13.4 % liegen – nicht so beeindruckend sind wie alternative Anlageoptionen, bieten Robo-Advisor eine der einfachsten Möglichkeiten, mit einem begrenzten Einkommen mit dem Aufbau eines Portfolios zu beginnen.

KI-Daten in der Zukunft

Die Technologie mag zwar noch relativ neu sein, aber man kann davon ausgehen, dass dies durchaus der Fall ist moderne KI wird in Zukunft immer beliebter werden. Obwohl es menschliche Analysten wahrscheinlich nie vollständig ersetzen wird, wird es in Zukunft sicherlich eine herausragende Rolle auf dem Markt spielen. Wir gehen davon aus, dass die Einsatzmöglichkeiten für alles von der persönlichen Finanzverwaltung bis hin zur Marktverfolgung mit der Verbesserung der Technologie immer größer werden.