Die australische Wertpapier- und Investitionskommission (ASIC) hat am Dienstag behördliche Maßnahmen gegen drei Unternehmen eingeleitet. Die Finanzmarktaufsicht hat die australische Finanzdienstleistungslizenz (AFS) von Quantum Funds Management Limited (QFML) ausgesetzt, die Autorisierung der AFSL Group Pty Ltd (AFSL Group) widerrufen und zivilrechtliche Sanktionen gegen American Express Australia Limited (Amex) eingeleitet.
Aussetzung und Stornierung von AFS-Lizenzen
QMFL, dessen Lizenz ausgesetzt wurde, betrieb vier verwaltete Investmentprogramme. ASIC sagt, das Unternehmen verfüge nicht über eine ausreichende Haftpflichtversicherung, um solche Produkte anzubieten. Nach der Aussetzung kann das Unternehmen weiterhin die zur Abwicklung der aktuellen Regelungen erforderlichen Dienstleistungen erbringen.
AFSL wurde seine Lizenz vollständig entzogen, da keine Finanzberichte für die Geschäftsjahre bis zum 30. Juni 2020 und 2021 vorliegen und die Mitgliedschaft im System der Australian Financial Complaints Authority (AFCA) verloren gegangen ist.
Ein Fall mit Amex scheint deutlich interessanter zu sein.
American Express Australia vor Gericht wegen Kreditkartenverteilung
Laut einer Pressemitteilung vom 6. Dezember 2022 hat die Regulierungsbehörde ein Gerichtsverfahren gegen American Express eingeleitet Australien in ihrem ersten zivilrechtlichen Bußgeldverfahren wegen Verletzung von Vertriebs- und Kreditkartengestaltungspflichten.
Amex und die Handelskette David Jones boten Co-Branding-Kreditkarten an. Amex hätte eine Zielmarktbestimmung (TMD) erstellen müssen, um den korrekten Vertrieb des Produkts zu beurteilen und die potenzielle Gruppe der relevanten Empfänger zu untersuchen. ASIC argumentiert, dass die vom Unternehmen vorgelegten TMDs den Vertrieb für Personen, die Kreditkäufe mit einer Karte tätigen wollten, die Treuepunkte sammelte, nicht einschränkten.
Nach Angaben der Aufsichtsbehörde war sich das Unternehmen darüber im Klaren, dass die Stornoquote bei David-Jones-Karten hoch war und deutlich über der Stornoquote bei Standard-Kreditkarten lag. Darüber hinaus wusste Amex, dass das Angebot für einige Kunden verwirrend war; Sie wussten nicht, ob sie eine Kredit- oder eine Treuekarte beantragt hatten. Aus diesem Grund sollte Amex die Ausgabe von Kreditkarten einstellen, setzte den Prozess jedoch bis zum 5. Juli 2022 fort.
„Das Design und der Vertrieb Verbindlichkeiten Verankerung eines verbraucherorientierten Ansatzes für die Emittenten und Vertreiber von Finanzprodukten. Produktanbieter müssen überwachen und überprüfen, ob Verbraucher Produkte erhalten, die ihren Bedürfnissen entsprechen, und dürfen bei der Produktverwaltung nicht eine „Set-and-Forget-Denkweise“ einbringen. Es ist von entscheidender Bedeutung, dass Anbieter auf schlechte Ergebnisse, die sie feststellen, mit Änderungen reagieren“, sagte Sara Court, stellvertretende Vorsitzende bei ASIC.
ASIC fragt die Gericht Geldstrafen gegen Amex zu verhängen.
Die australische Wertpapier- und Investitionskommission (ASIC) hat am Dienstag behördliche Maßnahmen gegen drei Unternehmen eingeleitet. Die Finanzmarktaufsicht hat die australische Finanzdienstleistungslizenz (AFS) von Quantum Funds Management Limited (QFML) ausgesetzt, die Autorisierung der AFSL Group Pty Ltd (AFSL Group) widerrufen und zivilrechtliche Sanktionen gegen American Express Australia Limited (Amex) eingeleitet.
Aussetzung und Stornierung von AFS-Lizenzen
QMFL, dessen Lizenz ausgesetzt wurde, betrieb vier verwaltete Investmentprogramme. ASIC sagt, das Unternehmen verfüge nicht über eine ausreichende Haftpflichtversicherung, um solche Produkte anzubieten. Nach der Aussetzung kann das Unternehmen weiterhin die zur Abwicklung der aktuellen Regelungen erforderlichen Dienstleistungen erbringen.
AFSL wurde seine Lizenz vollständig entzogen, da keine Finanzberichte für die Geschäftsjahre bis zum 30. Juni 2020 und 2021 vorliegen und die Mitgliedschaft im System der Australian Financial Complaints Authority (AFCA) verloren gegangen ist.
Ein Fall mit Amex scheint deutlich interessanter zu sein.
American Express Australia vor Gericht wegen Kreditkartenverteilung
Laut einer Pressemitteilung vom 6. Dezember 2022 hat die Regulierungsbehörde ein Gerichtsverfahren gegen American Express eingeleitet Australien in ihrem ersten zivilrechtlichen Bußgeldverfahren wegen Verletzung von Vertriebs- und Kreditkartengestaltungspflichten.
Amex und die Handelskette David Jones boten Co-Branding-Kreditkarten an. Amex hätte eine Zielmarktbestimmung (TMD) erstellen müssen, um den korrekten Vertrieb des Produkts zu beurteilen und die potenzielle Gruppe der relevanten Empfänger zu untersuchen. ASIC argumentiert, dass die vom Unternehmen vorgelegten TMDs den Vertrieb für Personen, die Kreditkäufe mit einer Karte tätigen wollten, die Treuepunkte sammelte, nicht einschränkten.
Nach Angaben der Aufsichtsbehörde war sich das Unternehmen darüber im Klaren, dass die Stornoquote bei David-Jones-Karten hoch war und deutlich über der Stornoquote bei Standard-Kreditkarten lag. Darüber hinaus wusste Amex, dass das Angebot für einige Kunden verwirrend war; Sie wussten nicht, ob sie eine Kredit- oder eine Treuekarte beantragt hatten. Aus diesem Grund sollte Amex die Ausgabe von Kreditkarten einstellen, setzte den Prozess jedoch bis zum 5. Juli 2022 fort.
„Das Design und der Vertrieb Verbindlichkeiten Verankerung eines verbraucherorientierten Ansatzes für die Emittenten und Vertreiber von Finanzprodukten. Produktanbieter müssen überwachen und überprüfen, ob Verbraucher Produkte erhalten, die ihren Bedürfnissen entsprechen, und dürfen bei der Produktverwaltung nicht eine „Set-and-Forget-Denkweise“ einbringen. Es ist von entscheidender Bedeutung, dass Anbieter auf schlechte Ergebnisse, die sie feststellen, mit Änderungen reagieren“, sagte Sara Court, stellvertretende Vorsitzende bei ASIC.
ASIC fragt die Gericht Geldstrafen gegen Amex zu verhängen.
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