Beste Crypto Yield Farming Rates für 2021

Yield Farming ist eine lukrative Krypto-Investitionsstrategie, um passives Einkommen mit dem Versprechen massiver Renditen bei hohem Risiko zu erzielen. Hier stellen wir die DeFi-Liquiditätspools vor, die den besten APY versprechen, mit kurzen Bewertungen zu jedem.

Am Anfang waren HODLing und Mining die Hauptoptionen, um mit Kryptos Geld zu verdienen. Aber mit der Entwicklung der ETH-Plattform und einer Vielzahl von Altcoins und DeFi-Apps haben Sie aggressivere Möglichkeiten, mit Krypto-Investitionen Gewinne zu erzielen. 

Viele Krypto-Investoren sind besonders an passiven Einkommensmöglichkeiten interessiert, bei denen Sie Ihre aktuellen Coins zum „Arbeiten“ einsetzen können. Infolgedessen hat Yield Farming in den letzten Jahren an Popularität gewonnen und verspricht hohe Zinssätze (APY) und die Chance, mehr Krypto als Bonus zu verdienen. 

Was ist Ertragslandwirtschaft? 

Beim traditionellen Wertpapierhandel fungiert ein Market Maker als Vermittler, der den Anlegern Liquidität und Handelsdienstleistungen bereitstellt. In der Welt der Kryptowährungen und der dezentralen Finanzierung (DeFi) gibt es solche zentralen Behörden zum Halten von Geldern jedoch nicht. 

Stattdessen stellen automatisierte Market Maker (AMMs) Liquidität für Krypto-Trades direkt in der Kette bereit. Sie verlassen sich auf Liquiditätspools, bei denen es sich um intelligente Verträge handelt, die aus einer Sammlung von Geldern bestehen. Krypto-Investoren, die ihre Gelder in diese Pools sperren, erhalten einen Anteil an den Plattformgebühren.

Plattformen zahlen die Belohnungen in Form ihrer nativen Token aus. Als zusätzlichen Anreiz belohnen viele Pools Investoren mit neu geprägten Token. Yield Farming bedeutet, dass Sie Ihre Kryptos auf diese Weise investieren, um ein passives Einkommen zu erzielen.

Wenn Sie einer Bank Fiat-Währung verleihen, verdienen Sie je nach Währung nur zwischen 0.1 % und 3.5 % an Zinsen. Bei der Ertragslandwirtschaft kann der APY jedoch in einigen Fällen von 15% bis zu 200% reichen. Diese risikoreiche und lohnende Form der Krypto-Investition wird auch als Liquiditätsmining bezeichnet. 

Top 3 der besten DEX-Plattformen für die Ertragslandwirtschaft 

Nachdem wir nun die nackten Knochen der Ertragslandwirtschaft behandelt haben, werfen wir einen Blick auf die Börsen mit den besten Ertragslandwirtschaftsraten (aktualisiert im 4. Quartal 2021):

Ablösen (V3)

Mit fast 20 % des Gesamtmarktanteils nach Handelsvolumen, Uniswap ist einer der Top-DEXs auf der Ethereum-Blockchain im Jahr 2021. Derzeit sind zwei Versionen der Plattform aktiv – die ältere V2 ist mit einem Marktanteil von 15% immer noch stark und die aktualisierte V3, die am 5. Mai 2021 auf den Markt kam. 

Um den Trend der inkrementellen Upgrades fortzusetzen, bietet V3 von Uniswap neue Optionen wie das Festlegen von Preisspannen für die Vermögensallokation (Konzentration der Liquidität), flexible Gebühren und verbesserte Sicherheitsfunktionen. Es basiert auf Ethereum und handelt nur mit ERC20-Token.

Uniswap gibt Ihnen die Freiheit, in Liquiditätspools aller verfügbaren Token zu investieren. Bei 471 Münzen und 953 möglichen Paaren haben Sie die Auswahl nicht zu kurz. Dies ist auch mit einem gewissen Risiko verbunden – es gibt viele Betrugsmünzen in der Krypto-Wildnis. 

Nichtsdestotrotz ist Uniswap mit einem täglichen Handelsvolumen von fast 1.5 Milliarden US-Dollar und einem Total Value Locked (TVL) von 3.6 Milliarden US-Dollar eine großartige Option für Investoren, die hohe Erträge erzielen möchten. Hier ist ein kurzer Blick auf einige der leistungsstärksten Münzpaare: 

Liquiditätspool	TVL (in Millionen $)	APY
USDC – ETH (0.5% Gebühr)	$ 334.71m	25.55%
DAI – ETH (0.05% Gebühr)	$ 59.32m	16.47%
DAI – ETH (0.3% Gebühr)	$ 85.77m	16.79%
ETH – USDT (0.05% Gebühr)	$ 37.86m	28.84%
SHIB – ETH (1% Gebühr)	$ 48.93m	68.26%

Pfannkuchentausch (V2)

Eine Alternative zu Uniswap, die NICHT auf der Ethereum-Blockchain basiert, Pfannkuchentausch, wurde im September 2020 auf den Markt gebracht. Dieser DEX basiert auf der äußerst beliebten Binance Smart Chain (BSC), einem Hard Fork des Geth-Protokolls. 

Es ist die größte AMM-Plattform auf der Binance-Blockchain mit einem täglichen Handelsvolumen von über 1.3 Milliarden US-Dollar. Es ist auch der zweitgrößte DEX in Bezug auf den Marktanteil nach Handelsvolumen. 

In Bezug auf die Liquiditätspools bietet PancakeSwap mit 2508 Münzen und satten 6299 Paaren mehr Münzpaare als UniSwap. Da es sich jedoch bei vielen davon um obskure Coins ohne viel Nachfrage oder Aktivität handelt, sind die Vorteile gegenüber UniSwap bestenfalls minimal. 

Die V2-Pools von PancakeSwap wurden im April 2021 eingeführt. Angenommen, Sie halten sich an relativ etablierte Coin/Token-Paare. In diesem Fall können Sie bei PancakeSwap V5 jährliche Belohnungen von 200 % bis 2 % oder mehr erwarten. Hier sind einige Beispiele: 

Liquiditätspool	TVL (in Millionen $)	APY/APR
WBNB – BUSD	$ 182.91m	21.64%
USDT – WBNB	$ 140.12m	30.12%
USDT – BUSD	$ 28.84m	6.55%
DogeZilla-WBNB	$ 27.78m	318.75%
ETH – WBNB	$ 21.34m	7.88%

Kurvenfinanzierung

Im krassen Gegensatz zu Plattformen wie Uniswap und PancakeSwap, Kurvenfinanzierung hat sich für einen konservativeren Ansatz bei Liquiditätspools entschieden. Zum Beispiel bietet es nicht Hunderte von Token/Münzen-Paaren – stattdessen können Sie aus etwa 23 Münzen und 61 Paar-Pools auswählen. 

Dazu gehören Stablecoins – Kryptos, die an einen externen Vermögenswert wie Gold oder Fiat-Währungen gebunden sind – sowie verpackte Token wie WBTC. Dies gibt dem Curve DEX einen erheblichen Vorteil gegenüber anderen AMMs in Bezug auf die Stabilität: weniger Volatilität, niedrigere Gebühren und ein geringeres Risiko eines vorübergehenden Verlustes. 

Und man muss sagen, dass sich dieser konservative Ansatz angesichts der Zahlen durchaus gelohnt hat. Curve hatte die höchste TVL aller ähnlichen Plattformen mit einem Höchststand von 19 Milliarden US-Dollar. Dies ging jedoch zu Lasten eines geringeren Marktanteils nach Handelsvolumen (4.4%).

Der native Token auf dem Curve DEX heißt CRV – Liquid Farming auf dem Curve DEX gibt Ihnen die Chance, CRV zu gewinnen. Das Eigentum an CRV hat viele Vorteile, einschließlich der Stimmrechte beim DeFi-Protokoll. 

Hier ist ein kurzer Blick auf einige der besten Curve-Pools für die Ertragslandwirtschaft: 

Liquiditätspool	TVL (in Millionen $)	APY/APR
Aave (aDAI+aUSDC+aUSDT)	$ 28.1m	18.41%
Verbindung (cDAI+cUSD)	$ 15m	8.11%
LUSD (LUSD+3Crv)	$ 70.7m	5.51%
Y (yDAI+yUSDC+yUSDT+yTUSD)	$ 18.2m	4.74%
USDN (USDN+3CRV)	$ 2.1m	4.14%

Risiko vs. Belohnung in der Ertragslandwirtschaft

Wie Sie vielleicht anhand der Statistiken bemerkt haben, sind die prognostizierten Belohnungen auf Plattformen wie Uniswap und PancakeSwap viel höher. Der Kompromiss hier ist relativ einfach – die Risiken steigen auch drastisch, wenn Sie mit dem Yield-Farming in Pools von hochvolatilen Kryptos beginnen. 

Angenommen, Sie zahlen Geld bei einer Bank ein, um ein passives Einkommen zu erzielen. In diesem Fall wird diese Kaution von Behörden und Agenturen wie der FDIC und SIPC hinterlegt. Kryptowährungseinlagen sind jedoch vollständig dem Markt ausgeliefert. 

Anlagen in Liquiditätspools können durch folgende Faktoren beeinflusst werden: 

• Jeder Absturz des Werts des Tokens/der Münze (unbeständiger Verlust)
• Rückgang des Handelsvolumens
• Software-Schwachstellen für Hacking
• Hohe Gaskosten (bei kleineren Investitionen)
• Liquidationsrisiken durch Kursabsturz des Collateral Token

Erfolgreiche Ertragsbauern verfolgen oft komplexe Anlagestrategien und verwenden die Belohnungstoken aus einem Pool, um in einen anderen zu investieren. Diese Ketten können normalerweise eine 100-fache Steigerung der passiven Belohnungen generieren. Wenn es dennoch zu einem signifikanten Marktcrash für einen Schlüssel-Token kommt, kann das Ganze wie ein Kartenhaus fallen. 

Hinzu kommt die Frage der Opportunitätskosten. Wenn es auf dem Markt eine erhebliche Bewegung gibt, können Händler und HODL-Investoren schnell handeln, um einen Gewinn zu erzielen. Da AMMs die Preise jedoch nicht sofort aktualisieren, um die Veränderungen auf dem Markt widerzuspiegeln, können Sie dasselbe nicht tun, wenn Ihre Coins im Pool gesperrt sind. 

Letztendlich läuft alles auf Ihre Risikobereitschaft oder -abneigung hinaus. Wenn Sie Kryptos haben, die inaktiv in einer Brieftasche liegen, ist Yield Farming eine der verfügbaren Optionen, um ein passives Einkommen zu erzielen. Staking ist eine weitere Option, die wir ausführlich behandelt haben hier.

Solange Sie bei etablierten Kryptos (BTC, ETH usw.) oder Stablecoins bleiben und Pools mit einem hohen Handelswert im Vergleich zum TVL auswählen, haben Sie möglicherweise gute Chancen, aus der Ertragszucht anständige Renditen zu erzielen. Seien Sie jedoch vorsichtig bei Pools, die 100% – 200% Rendite versprechen – investieren Sie nur in sie, wenn Sie bereit sind, das hohe Risiko zu tragen. 

Um mehr über Yield Farming, Krypto-ETFs und Staking zu erfahren und die neuesten Nachrichten aus der Blockchain-Welt zu entdecken, bedenken Sie Abonnieren des Bitcoin Market Journal. Wir haben auch eine Ausführliche Anleitung zum Investieren in ETFs hier.

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Quelle: https://www.bitcoinmarketjournal.com/best-crypto-yields/