Jenseits der Token-Ökonomie – Wie Konvergenz private Investitionen in DeFi bringt

Im letzten Jahr war der Wachstumskurs von DeFi in jeder Hinsicht bemerkenswert und stieg von unter 1 Milliarde US-Dollar auf einen Höchststand über 85 Milliarden US-Dollar im Mai 2021. Darüber hinaus versprechen die zunehmenden Innovationen, Investitionen und das Interesse an DeFi ein erhebliches Versprechen, die Finanzmärkte insgesamt zu revolutionieren. Schreiben in der Financial Times Im Januar erklärte Brian Brooks, damals amtierender Rechnungsprüfer der Währung und jetzt US-CEO von Binance, seine Überzeugung, dass „selbstfahrende Banken“ in kürzerer Zeit hier sein werden, als wir denken.

Wenn dies jedoch jemals Realität werden soll, müssen zunächst einige kritische Hindernisse überwunden werden. Eine der bedeutendsten ist die Mauer, die derzeit zwischen Krypto und realen Vermögenswerten besteht. Trotz des beeindruckenden Wachstums konzentriert sich DeFi fast ausschließlich auf die Kryptowährungsmärkte und repräsentiert eine winziger Anteil des ganzen Reichtums der Welt. Daher ist die Tokenisierung von Vermögenswerten vielleicht die konsequenteste Entwicklung, um die Vision der Mainstream-DeFi-Nutzung zum Leben zu erwecken.

Konvergenz – Tokenisierung realer Vermögenswerte für DeFi

Konvergenz ist ein DeFi-Protokoll, das darauf abzielt, diese Gelegenheit zu ergreifen, und einer der Anlagebereiche, die seiner Meinung nach reif für eine Störung sind, ist Private Equity. Convergence hat eine proprietäre Schicht zum Verpacken von Token entwickelt und bietet damit ein Gateway zwischen realen Assets und dem DeFi-Ökosystem. ConvO genannt, prägt es Token, die so programmiert sind, dass sie die wirtschaftlichen Vorteile des Eigentums zwischen Käufern übertragen.

Das Projekt betreibt auch einen automatisierten Market Maker, der die Preisfindung unterstützen und die Spreads reduzieren soll, sowie Pools, in denen Vermögensinhaber Angebote erstellen können, um Liquiditätsanbieter zu locken.

Unter Verwendung des Protokolls könnte jeder, der private Finanzierungen aufbringen möchte, seine realen Vermögenswerte wie Unternehmensbeteiligungen einhüllen und einen liquiden Markt für sie am Convergence DEX schaffen.

Es gibt ein überzeugendes Argument für die Implementierung von DeFi-artigen Produkten in die private Finanzierung, sowohl in der Kryptosphäre als auch auf breiteren Märkten. Die Idee, Token zu verwenden, um ein Startup durch Crowdfunding zu finanzieren, ist in der Kryptowährung nichts Neues, aber es hat seine eigene Entwicklung durchlaufen.

Aus dem ICO-Modell, das aus Sicht der Aktienanlage ziemlich bedeutungslos war, entstand das Security-Token-Modell. Security Token, die Anlegern Aktienbesitz vermitteln, haben die Aufmerksamkeit der Märkte aufgrund fehlender Sekundärhandelsinfrastruktur aus technischer und regulatorischer Sicht meist nicht auf sich gezogen.

Protokolle wie Convergence lösen die technische Seite. Auch aus regulatorischer Sicht gibt es positive Fortschritte. Im Mai hat die Cyberdyne Tech Exchange of Singapore ins Leben gerufen als weltweit erste regulierte digitale Börse für Asset-Backed Token. Auch in diesem Jahr wird die Schweiz ihre bahnbrechende „Blockchain-Gesetz“ Rollout im August, wobei das letzte Segment den Sekundärhandel von digitalen Assets abdeckt.

Convergence gehört jedoch zu den ersten, die mit einem DeFi-Protokoll auf den Markt kommen, das die dezentrale Ausgabe und den Handel von Asset-Backed-Token ermöglicht, die vollständig durch Smart Contracts verwaltet werden, die auf der Blockchain laufen.

Bringt frische Liquidität in illiquide Märkte

Krypto-Projekte, die private Investitionen anstreben, stellen oft einheimische Token für Investoren bereit. Es ist jedoch üblich, dass diese Token gesperrt sind, um ein Dumping zu verhindern. Dieses Thema spricht für ein umfassenderes Problem an den privaten Finanzierungsmärkten – dass Anleger oft langfristig an illiquide Vermögenswerte gebunden sind. Selbst wenn es die Möglichkeit zum Verkauf und einen willigen Käufer gibt, gibt es keine Börse oder Plattform, auf der Käufer und Verkäufer zusammenkommen, was die Preisfindung erschwert.

Daher ist die private Finanzierung ein ausgezeichneter Kandidat für die automatisierten Market Maker und incentivierten Liquiditätspools von DeFi. Die End-to-End-Lösung auf Convergence ermöglicht es einem Asset Owner, seine Token zu prägen und offene, liquide Märkte für sie zu schaffen, ohne die Notierung an einer zentralen Börse beantragen zu müssen.

Die Fraktionierung eröffnet noch weiteres Potenzial zur Liquiditätssteigerung. Derzeit sind die Private-Equity-Märkte fast ausschließlich institutionellen Anlegern vorbehalten und verwehren einzelnen Anlegern jede Möglichkeit zur Spekulation. Der offene Charakter der dezentralisierten Finanzierung bedeutet, dass Konvergenz für alle offen ist. Die Fraktionierung von tokenisierten Vermögenswerten bedeutet jedoch, dass auch Anleger mit minimalen Mitteln einen Anteil an einem für sie interessanten Startup oder Unternehmen erwerben können.

Die Idee von selbstfahrenden Banken ist in der Tat faszinierend, aber sie werden nicht einfach fertig ankommen. Sie werden sich entwickeln, weil First-Mover die mutigen Schritte unternehmen, die notwendig sind, um das heutige DeFi-Protokoll mit Vermögenswerten und Märkten von realem Wert zu verbinden.

Vorgestellt Image über Pixabay

Quelle: https://www.cryptoglobe.com/latest/2021/06/beyond-the-token-economy-how-convergence-brings-private-investment-into-defi/