„Big Bang“-Bank-Upgrades bedeuten Ärger, Mambu plädiert für schrittweise Veränderungen – Fintech Singapore

Kernbankensysteme dienen Banken weltweit als Rückgrat der Finanzoperationen und Kundeninteraktionen. Sie erleichtern wichtige Transaktionen wie Kreditverwaltung, Abhebungen und Einzahlungen in Echtzeit.

Allerdings ist die Aufrechterhaltung eines solchen Systems mit hohen Kosten verbunden. Finanzinstitute (FIs) geben jährlich bis zu 100 Milliarden US-Dollar für Technologie aus, um wettbewerbsfähig zu bleiben. Moderne All-in-One-Plattformen bieten Effizienzsteigerungen, Skalierbarkeit, umfassende Datenanalysen, robuste Sicherheitsmaßnahmen und Kosteneinsparungen.

Die Notwendigkeit der digitalen Transformation

Die COVID-19-Pandemie und der zunehmende Wettbewerb haben die digitale Transformation in FIs im asiatisch-pazifischen Raum beschleunigt. Kunden verlassen sich zunehmend auf digitale Kanäle, was Banken dazu veranlasst, mehr Ressourcen in Technologiebudgets zu investieren.

Allerdings reicht die bloße Pflege bestehender Systeme nicht mehr aus. Ältere IT-Stacks stellen erhebliche technische Schulden dar und behindern Innovation, Betriebszeit und die Erfüllung von Marktanforderungen.

Investitionen in Technologie fördern die digitale Reife, die Produktagilität, die datengesteuerte Personalisierung und verbessern das Finanzerlebnis.

Trotz klarer digitaler Strategien müssen über 80 % der APAC-Banken ihre Digitalisierungsziele noch erreichen. Das Aufkommen digital-nativer Banken und Fintech-Unternehmen stellt eine erhebliche Bedrohung für traditionelle etablierte Banken dar.

Die Probleme eines „Urknall“-Ansatzes

Ein „Big Bang“-Ersatz veralteter Systeme kann eine schnelle Lösung für die Probleme veralteter Kernbankensysteme versprechen. Allerdings bringt dieser Ansatz oft mehr Probleme als Vorteile mit sich.

Der Umfang und die Komplexität des Austauschs eines gesamten Altsystems können die Ressourcen überfordern und zu verlängerten Implementierungszeiten und erheblichen Kostenüberschreitungen führen.

Darüber hinaus ist das Risiko von Betriebsstörungen während der Übergangszeit deutlich höher.

Erwägen Sie inkrementelle Änderungen

Als Strategie mit geringerem Risiko und geringeren Kosten im Vergleich zu einem „Big-Bang“-Ansatz wird ein inkrementeller Wandel mithilfe von dualen und parallelen Kernplattformen vorgeschlagen.

Dual-Core-Plattformen umfassen die schrittweise Migration von Kunden auf der Grundlage wichtiger Lebenszyklusereignisse, während parallele Core-Plattformen die Einführung neuer Kundenangebote und -erlebnisse und die anschließende Migration bestehender Kunden erfordern.

Inkrementelle Transformationen dauern Monate, ohne dass kritische Systeme beeinträchtigt werden.

Wie kann Mambu helfen?

Cloud-Banking-Plattform mambu ermöglichen es Banken, ihre Transformationen schnell und mit betrieblicher Stabilität abzuschließen, und das zu einem Bruchteil der Kosten eines „Rip-and-Replace“-Ansatzes.

Es ermöglicht eine Test-und-Lern-Methodik, die es Unternehmen ermöglicht, sich schrittweise weiterzuentwickeln und gleichzeitig Dienstunterbrechungen zu minimieren.

Die einzelne Software-as-a-Service (SaaS)-Lösung deckt alle Bankfunktionen ab und gewährleistet so die kommerzielle Ausrichtung. Darüber hinaus kann Mambus Netzwerk aus Drittpartnern die Plattform weiter an spezifische Geschäftsanforderungen anpassen.

Fernando Zandona, CEO von Mambu, sagte:

„Finanzinstitute im asiatisch-pazifischen Raum, die mit Mambu zusammenarbeiten, können mit einem schlanken Budget agil bleiben und bessere und schnellere Wege finden, um die Erwartungen ihrer Kunden zu erfüllen.“

Indem sie Mambu für ihre schrittweise digitale Transformation gewinnen, können APAC-Banken neue Möglichkeiten für Wettbewerbsfähigkeit, Agilität und Kundenorientierung im digitalen Zeitalter erschließen.

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• Quelle: https://fintechnews.sg/92980/digital-transformation/big-bang-bank-upgrades-spell-trouble-mambu-makes-case-for-incremental-change/