BIS stellt neue Stablecoin- und Defi-Überwachungsplattform mit Fokus auf CBDC vor

Der Innovation Hub der Bank für Internationalen Zahlungsausgleich (BIZ) hat gerade seine Prioritäten für 2023 vorgestellt, die sich auf Stablecoins, digitale Zentralbankwährungen (CBDC), Datenüberwachung und Cybersicherheit konzentrieren.

In den vergangenen Jahren war der BIZ Innovation Hub führend bei der Erforschung und Entwicklung innovativer Lösungen für die Herausforderungen der Zentralbanken, wie die Anzahl laufender und abgeschlossener Projekte belegt.

Pyxtrial: Transparenz und Stabilität für den Stablecoin-Markt

Das gab der BIS Innovation Hub kürzlich bekannt der Start seines neuen Projekts Pyxtrial, das von der Londoner Niederlassung initiiert wurde, um die Stabilität des Finanzsektors zu gewährleisten.

Pyxtrial bezieht sich auf ein traditionelles britisches Gerichtsverfahren, das viele Jahrhunderte zurückreicht. Der Trial of the Pyx ist eines der ältesten und etabliertesten Verfahren zur Beurteilung der Qualität von Münzen im Land.

Das Projekt soll Transparenz und Stabilität bringen Stablecoin Markt, indem sie einen Echtzeit-Einblick in ihre finanzielle Gesundheit bieten.

Stablecoins wie USD Coin (USDC) und Tether USD (USDT) spielen eine wichtige Rolle auf dem Markt für den Austausch von Kryptowährungen und ermöglichen es Anlegern, mühelos zwischen digitalen und Fiat-Währungen zu wechseln.

Allerdings ist die jüngste Ausfall von TerraUSD, ein algorithmischer Stablecoin, hat hervorgehoben einige der Risiken mit diesen digitalen Assets verbunden sind.

Infolgedessen nehmen die Aufsichtsbehörden Stablecoins genauer unter die Lupe, insbesondere solche, die nicht durch physische Fiat-Währungen gedeckt sind, um ihre Stabilität zu gewährleisten und ähnliche Vorfälle zu verhindern.

Durch die Entwicklung einer Plattform zur Überwachung von Stablecoins wird Pyxtrial eine entscheidende Rolle bei der Gestaltung der Zukunft der Finanzregulierung und -aufsicht spielen.

Die Bank hat festgestellt, dass den meisten Zentralbanken die Instrumente fehlen, um Stablecoins zu überwachen und Asset-Liability-Mismatches systematisch zu verhindern, und Pyxtrial zielt darauf ab, diese Lücke zu schließen. Das Projekt wird technologische Lösungen untersuchen, um Aufsichtsbehörden und Regulierungsbehörden dabei zu helfen, politische Rahmenbedingungen auf der Grundlage integrierter Daten festzulegen.

Tools zur Überwachung von Kryptowährungen und DeFi in Echtzeit

Der BIS Innovation Hub ist ein entscheidender Akteur bei der Gestaltung der Zukunft von Regulierung, Aufsicht und Finanzen. Der Hub erkennt insbesondere die zunehmende Bedeutung digitaler Assets an Kryptowährungen und dezentralisierte Finanzen und konzentriert sich auf die Entwicklung von Echtzeit-Tools zur Überwachung dieser Bereiche.

Das Atlas-Projekt ist eines der beliebtesten Projekte der BIS-Innovationszentrum diesbezüglich. Das Projekt ist auf Dezentralisierung ausgelegt, was es Investoren und Händlern leicht macht, frei auf Informationen zuzugreifen und fundierte Entscheidungen zu treffen.

Mit dem Einsatz von technischen Tools zur Datenüberprüfung und -analyse möchte Atlas einen umfassenden Überblick über die Krypto- und DeFi-Märkte, einschließlich Markttrends, Preisbewegungen und anderer wichtiger Kennzahlen.

Digitale Währung der Zentralbank: Hauptfokus für BIS Innovation Hub

Der BIS Innovation Hub kündigte seine Pläne an, sich verstärkt auf digitale Währungen der Zentralbank (CBDCs) im Jahr 2023.

Der Hub erkennt die Notwendigkeit an, Zahlungssysteme zu verbessern, und widmet einen erheblichen Teil seiner Bemühungen der Erforschung des Potenzials von CBDCs. Von den verschiedenen Projekten konzentrieren sich 15 auf CBDCs, und drei grenzüberschreitende CBDCs-Projekte wurden bereits abgeschlossen, darunter Jura, Dunbar und Project Helvetia.

Eines der bemerkenswertesten Projekte ist MBridge, Erkunden von grenzüberschreitenden Großhandelszahlungslösungen. Die Zentralbanken von Thailand, China, Hongkong, den Vereinigten Arabischen Emiraten und über 20 Geschäftsbanken in verschiedenen Ländern nutzten die grenzüberschreitenden Zahlungslösungen von MBridge.

Darüber hinaus konzentriert sich die BIZ auch auf CBDCs für den Einzelhandel, wie das zweistufige System namens Aurum, das im Juli in Hongkong getestet wurde. Ein weiteres Projekt wird in Zusammenarbeit mit der Bank of England mit der Verteilung eines CBDC für den Einzelhandel über ein offenes API-Ökosystem namens Rosalind experimentieren.

Nur 11 Länder voll haben eine CBDC ins Leben gerufen, die sich alle in der Karibik befinden, mit Ausnahme von Nigeria. Pilotprojekte sind in 17 Nationen im Gange, hauptsächlich in Asien, einschließlich China, Russland, Kasachstan, Indien, Südkorea, Thailand und Malaysia.

Projekt Sela: Untersuchung der Cybersicherheit und technischen Machbarkeit der CBDC-Architektur für den Einzelhandel

Projekt Sela, a Zusammenarbeit zwischen dem BIS Innovation Hub Hong Kong Centre, der Hong Kong Monetary Authority und der Bank of Israel, zielt darauf ab, die technische Machbarkeit und Cybersicherheit einer zweistufigen CBDC-Architektur für den Einzelhandel zu testen.

Dieses Projekt zielt darauf ab, einen breiteren Zugang zu CBDC-Diensten zu ermöglichen, indem es Vermittlern wie Geschäftsbanken, Zahlungsdienstleistern und Finanztechnologieunternehmen ermöglicht wird, diese Dienste ohne finanzielles Risiko anzubieten. Dies bedeutet, dass die CBDC niemals in der Bilanz des Vermittlers erscheinen wird, wodurch das finanzielle Risiko für diese Unternehmen reduziert wird.

Ein umfassenderer Zugang zu CBDC-Diensten wirft jedoch Bedenken hinsichtlich der Cybersicherheit auf. Wenn sich das Projekt als erfolgreich erweist, könnte es zu einem breiter zugänglichen CBDC-System führen, das sicher vor Cyber-Bedrohungen ist und den Endbenutzern mehr finanzielle Stabilität und Sicherheit bietet.

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• Quelle: https://fintechnews.sg/69620/crypto/bis-to-roll-out-stablecoin-and-defi-crypto-monitoring-platform-with-major-focus-on-cbdc-experiments/