Bonded Finance: Die unwiderstehliche Attraktivität von DeFi-Krediten verstehen

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Der Gesamtwert der ETH, die an DeFi-Plattformen gebunden ist, beträgt derzeit über 60 Milliarden US-Dollar, eine Zahl, die noch vor zwei Jahren im niedrigen Millionenbereich lag. Über Jahrzehnte hinweg haben zentralisierte Systeme diejenigen bedient, die Finanzdienstleistungen benötigen, aber mit den Mitteln, Anwendungen in verteilten Netzwerken bereitzustellen, kam die Möglichkeit, das Finanzwesen zu dezentralisieren.

Kryptowährungsbasierte Dienste sind im Vergleich zu den etablierten zentralisierten Finanzsystemen noch relativ neu und es gibt noch viele Hürden, die es zu überwinden gilt. Blockchain ist ein komplexes System verteilter Knoten, die die Integrität des Netzwerks durch effektive Anreizmodelle aufrechterhalten.

Dezentrales Finanzwesen ist ein Anwendungsfall, der die Grenzen dessen, was Blockchains leisten können, überschreitet, indem er einige seiner beeindruckendsten und innovativsten Funktionen wie Smart Contracts zusammenführt und in ein System einfügt, das einen Wert für die Krypto-Ökonomie generiert. Kredite sind ein grundlegender Bestandteil jedes Wirtschaftssystems, und DeFi ist keine Ausnahme.

Mit dem Aufstieg von dezentraler Austausch, Kryptowährungs-Staking- und -Lending-Dienste sind zugänglicher als je zuvor, und dies treibt alle Arten von Wachstum im Blockchain-Bereich an. Tatsächlich waren DeFi-Kredite in den letzten Jahren so entscheidend für das Wachstum der Branche, dass die Leute, wenn sie auf die wichtigsten Durchbrüche zurückblicken, um den Weg zur Akzeptanz durch den Mainstream zu ebnen, wahrscheinlich auf die aufkeimende DeFi-Kreditvergabe und -Kreditaufnahme hinweisen werden Ökosysteme von heute.

Abgesehen von den offensichtlichen Vorteilen der dezentralen Finanzierung gegenüber ihren zentralisierten Gegenstücken hat DeFi viel zu bieten. Es ermöglicht den Benutzern nicht nur vollständige Datentransparenz, sondern ist auch zensurresistent, sodass jeder auf der Welt schnelle, grenzüberschreitende Transaktionen zu geringen Gebühren durchführen kann. Da die Blockchain ein unveränderliches Transaktionsbuch ist, gibt es außerdem überprüfbare Beweise für jede Aktion im Netzwerk, die den Benutzern weitere Einblicke in die Funktionsweise des Systems gibt und gleichzeitig verhindert, dass böswillige Einheiten die DeFi-Wirtschaft manipulieren.

Darüber hinaus bietet DeFi schnellere Bearbeitungszeiten, was zu einer verbesserten Kreditvergabegeschwindigkeit führt und gleichzeitig eine größere Konsistenz bei Kreditentscheidungen bietet. Da die Blockchain eine unveränderliche Aufzeichnung der im Netzwerk getätigten Transaktionen ist (einschließlich der am Handel beteiligten Parteien und des übertragenen Betrags), könnte DeFi mit der Zeit vollständig mit den lokalen, staatlichen und bundesstaatlichen Regulierungsrichtlinien konform werden.

DeFi ist auch erlaubnislos, was bedeutet, dass jeder mit einem Smartphone auf Finanzdienstleistungen in der Blockchain zugreifen kann, ohne den geografischen Standort zu berücksichtigen oder ein Mindestguthaben zu halten. Das Aufkommen programmierbarer Smart Contracts ermöglicht die vollständige Automatisierung der Handelsausführung, und mit Projekten, die auf die Interoperabilität von Blockchains abzielen, könnte die Interaktion mit dApps auf anderen Blockchains bald viel praktischer werden.

„Wir sprechen jetzt im Wesentlichen dieselbe Sprache wie die Wall Street“, sagte Paul Mak, CEO bei Bonded.Finance, eine DeFi-Kreditplattform im Ethereum-Netzwerk. „Nur mit der Art von Produkten, die wir bauen, machen wir sie schneller, billiger, transparenter und frei von menschlichen Fehlern.“

Einer der kritischsten Aspekte der dezentralisierten Finanzierung und der Kreditwirtschaft ist jedoch die Möglichkeit, Ihre Vermögenswerte zu verwahren. Moderne Web3-Wallets sind unglaublich sicher und stellen sicher, dass DeFi-Investoren die vollständige Kontrolle über ihre Investitionen haben, und mit den scheinbar unendlichen Kreditplattformen können Benutzer auch problemlos Zinsen für eingesetzte Vermögenswerte verdienen.

Maker ermöglicht es Benutzern beispielsweise, Sicherheiten-Token wie ETH zu sperren, um seinen algorithmischen Stablecoin-DAI als Ertrag zu generieren. Dies ermutigt die Benutzer, sich an den Operationen des Netzwerks zu beteiligen, und lässt die Benutzer gleichzeitig an Governance-Entscheidungen wie Änderungen der Kredit- und Kreditzinssätze teilhaben.

Andere Plattformen wie Bonded.Finance haben den Kreditmarkt mit gebündelten Krediten erschlossen, bei denen Investoren zusammenarbeiten, um den Kreditnehmern das Kapital bereitzustellen und die Zinsen aufzuteilen. Sein erstes DeFi-Projekt, das Bonded Accelerator Crypto Loan, ermöglicht es Benutzern, Sicherheiten-Token zu hinterlegen, um ihr Geld abzuheben. Mit seinem nativen BOND-Tokenkönnen Besitzer Launchpad IDO-Assets kostenlos generieren und Token erwerben, die normalerweise schwer zu beschaffen sind.

Mit exotischeren Angeboten als konkurrierende Plattformen wie Aave, Compound und SALT Lending richtet sich Bonded.Finance an Anleger, die mehr Risiko und ein höheres Renditepotenzial wünschen. Sie haben auch einige Möglichkeiten für Anleger, die Gewinne zu steigern, einschließlich eines Prozentsatzes der Wertsteigerung der gesperrten Vermögenswerte im Austausch für einen niedrigeren Kreditzins.

Seit dem Einzug automatisierter Market Maker (AMMs) in dezentrale Börsen (DEXs) wurden unzählige Yield-Farming-Plattformen in verschiedenen Blockchain-Netzwerken gestartet. AMM-basierte DEXs bieten eine viel bessere Erfahrung als die dezentralen Börsen der vergangenen Jahre, aber sie sind nicht perfekt.

Der Zugang zum Handel mit hohem Hebel trägt zur Volatilität des Marktes bei. Obwohl es viele Gründe gibt, warum die Hebelwirkung bestehen bleibt, wie z. B. Preisfindung und zinslose Gewinne, belastet dies die Krypto-Wirtschaft übermäßig. Da Entwickler jedoch weiterhin neue und innovative Wege entdecken, um diese dezentralen Plattformen voranzutreiben, und institutionelle Investoren für DeFi schäumen, könnte sich das traditionelle Finanzsystem bald für die Blockchain eignen.