Kann es sich die Finanzbranche leisten, ESG-Grundsätze zu ignorieren? – Fintech Singapur

Da sich die Welt rasch verändert, wird auch von Unternehmen im Banken-, Finanzdienstleistungs- und Versicherungssektor (BFSI) erwartet, dass sie sich an neue Normen anpassen. Umwelt-, Sozial- und Governance-Prinzipien (ESG) sind mehr als eine Option und für das Überleben von Unternehmen in dieser Zeit unverzichtbar. Diese Verschiebung der Nachfrage wird von verschiedenen Interessengruppen vorangetrieben, darunter Mitarbeitern, Aktionären, Regierungen und Regulierungsbehörden.

Laut einer aktuellen Studie von Finastra planen 79 Prozent der APAC-Banken, ihr Engagement in der grünen Kreditvergabe in den nächsten 12 bis 18 Monaten zu erhöhen In ähnlicher Weise haben Investmentfondsunternehmen in den USA, Großbritannien, Deutschland und Frankreich erklärt, dass ESG für ihre Anlagestrategie zwischen 2021 und 2022 wichtiger geworden ist.

Unternehmen, die diese Grundsätze nicht einhalten, können Mitarbeiter, Kunden oder Betriebslizenzen verlieren. Regierungen machen ESG nun zur Bedingung für Unternehmensgenehmigungen, sodass Unternehmen die ESG-Grundsätze einhalten müssen, um weiter wachsen zu können. 

In Ermangelung einer freiwilligen Übernahme wird die Einhaltung durch die Regulierung erzwungen. Daher ist die Übernahme von ESG-Grundsätzen notwendig, um die Nachhaltigkeit des Unternehmens sicherzustellen.

ESG-Einführung in Asien 

Während der Wind des Wandels in ganz Asien weiter weht, nimmt die Übernahme von ESG-Grundsätzen zu, und immer mehr Unternehmen übernehmen sie. 

Laut Isabel Fernandez, EVP der Lending Business Unit bei Finastra, Sogar Versorgungsunternehmen erkennen mittlerweile, dass die Einführung von ESG für ihre Nachhaltigkeit und ihr Wachstum von entscheidender Bedeutung ist.

„Während Kohlekraftwerke früher als notwendig angesehen wurden, um Gebiete ohne Zugang zu Elektrizität mit Strom zu versorgen, hat sich das Blatt gewendet und immer mehr dieser Unternehmen haben dies erkannt Bedeutung ESG“, erklärte sie. 

„Tatsächlich hat sich ESG auf ganzer Linie von einem „nice-to-have“ zu einem „must-have“ entwickelt“, fügte sie hinzu.

Diese Veränderungen werden nicht nur durch ausländische Direktinvestitionen und Tochtergesellschaften nicht-lokaler Unternehmen vorangetrieben, sondern auch durch Unternehmen mit aufgeklärten Führungsteams. Da immer mehr Unternehmen in der Region ESG-Prinzipien übernehmen, ist die Region Asien-Pazifik wird projiziert die schnellste Wachstumsrate aller großen Regionen bei den verwalteten ESG-Assets (AUM) zu verzeichnen.

Diesen Prognosen zufolge soll die Zahl von 1 Billion US-Dollar im letzten Jahr auf 3.3 Billionen US-Dollar im Jahr 2026 steigen. Selbst im schlimmsten Fall wird das gesamte ESG-AUM in der Region Asien-Pazifik innerhalb von fünf Jahren voraussichtlich 2.1 Billionen US-Dollar erreichen Jahre. Im besten Fall geht man jedoch davon aus, dass die Zahl beeindruckende 5 Billionen US-Dollar erreichen könnte. Allein im Jahr 2022 kommt es in Südostasien zu ESG-Anleihenerlösen wuchs vorbei 38 Prozent auf 21.9 Milliarden US-Dollar.

Isabel sagte, dass das prognostizierte Wachstum der ESG-Vermögenswerte in der Region Asien-Pazifik ein Hinweis auf einen positiven Trend sei, der die finanzielle Zukunft der Region in den kommenden Jahren prägen werde.

„Unternehmen in Asien müssen den ESG-Prinzipien weiterhin Priorität einräumen, um sicherzustellen, dass die Region wettbewerbsfähig und nachhaltig bleibt“, fügte sie hinzu.

Bekämpfung von Greenwashing

Greenwashing oder die betrügerische Praxis, die Produkte oder Richtlinien einer Organisation als umweltfreundlich darzustellen, ist ein großes Problem. Die Branche muss eine echte ESG-Verbesserung anstreben, da oberflächliche Veränderungen der Umwelt und dem Ruf des Unternehmens schaden können. 

Ein globaler Bericht der Internationales Verbraucherschutz- und Durchsetzungsnetzwerk (ICPEN) ergab, dass etwa 40 Prozent der umweltbezogenen Angaben von Unternehmen dies sind möglicherweise irreführend. Diese Statistik unterstreicht den dringenden Bedarf an mehr Rechenschaftspflicht und Transparenz in der Branche.

„ESG ist nicht nur ein Trend, sondern eine notwendige Geschäftspraxis, um langfristige Nachhaltigkeit und Wettbewerbsfähigkeit sicherzustellen“, sagte Isabel. „Wir müssen jedoch sicherstellen, dass sich die Unternehmen diesen Grundsätzen wirklich verpflichten. Hier spielen Regulierung und Prüfung eine entscheidende Rolle.“

Isabel betonte, dass Wirtschaftsprüfer die Bilanz eines Unternehmens überprüfen und dessen ESG-Leistung bewerten können, um sicherzustellen, dass sie diese Grundsätze nicht nur als Lippenbekenntnis ablegen. „Regulierungsdruck kann auch ein starker Anreiz für Unternehmen sein, ESG ernsthaft zu übernehmen“, fügte sie hinzu.

Durch die Umsetzung dieser Maßnahmen kann die Branche auf den Aufbau einer nachhaltigeren und vertrauenswürdigeren Zukunft hinarbeiten.

Profitabilität und Nachhaltigkeit in Einklang bringen

Um die Klimakrise und andere gesellschaftliche Probleme wirksam anzugehen, muss die Finanzindustrie über die bloße Übernahme von ESG-Grundsätzen hinausgehen. Obwohl dies ein wesentlicher erster Schritt ist, können Unternehmen noch mehr tun, indem sie in umweltfreundliche Technologien investieren, nachhaltige Produkte und Dienstleistungen entwickeln und sich für ESG-Grundsätze einsetzen.

Darüber hinaus können Banken daran arbeiten, ihren COXNUMX-Fußabdruck zu reduzieren, erneuerbare Energien zu unterstützen und mit Interessengruppen zusammenzuarbeiten, um Nachhaltigkeit zu fördern. Durch die Umsetzung dieser Maßnahmen kann die Finanzindustrie zum Aufbau einer nachhaltigeren Zukunft für alle beitragen.

Isabel sagte, dass die Transformation der „mächtigen Mitte“ von entscheidender Bedeutung sei, damit die Finanzindustrie die Welt maßgeblich beeinflussen könne. Wie Isabel erklärte, macht dieses Segment etwa 70 Prozent der Kreditbücher der meisten Banken aus und ist daher ein wichtiger Bereich, dem es Priorität einzuräumen gilt.

„Banken könnten ihre ESG-Referenzen stärken, indem sie einfach mehr grüne Vermögenswerte in ihre Bücher aufnehmen, aber das reicht nicht aus“, sagte Isabel. „Banken können wirklich etwas bewirken, indem sie ihr gesamtes Portfolio dabei unterstützen, umweltfreundlicher zu werden – auch Unternehmen in der ‚mächtigen Mitte‘, die weder Vorreiter noch Nachzügler sind.“ 

„Die Verbesserung der Nachhaltigkeit des gesamten Portfolios kann Unternehmen dabei helfen, Risiken zu mindern und Kosten zu senken, was letztendlich langfristig ihre Rentabilität verbessert“, sagte sie.

Ein weiterer entscheidender Schritt ist die Förderung von Darlehen zur Verbesserung der Nachhaltigkeit, die die Bedeutung von Unternehmen betonen, die sich im Laufe der Zeit verbessern, unabhängig davon, ob sie von Natur aus grün oder umweltschädlich sind.

Die Rolle des technologischen Fortschritts für die Nachhaltigkeit

Laut Isabel dreht sich die größte Besorgnis der Skeptiker um den Fortschritt des technologischen Fortschritts.

„In der Vergangenheit hatten bestimmte Technologien, wie zum Beispiel Solarenergie, aufgrund unerschwinglicher Kosten Schwierigkeiten, sich zu skalieren, was dazu führte, dass sie nur einen relativ geringen Beitrag zum gesamten Energiemix leisteten. Allerdings vollzieht sich derzeit eine Entwicklung in dieser Landschaft“, sagte Isabel.

Bei der Prüfung der Prognosen und deren linearer Ausweitung gibt es reichlich Anlass zur Besorgnis und Negativität, insbesondere angesichts der darin dargelegten Ziele Paris Klimaabkommen. Dennoch zeichnet sich ein Lichtblick ab: Die jüngsten technologischen Entwicklungen bieten Lösungen, die schnellere Ergebnisse liefern und eine nachhaltigere Zukunft fördern.

Erfreulicherweise ist ein Anstieg der Investitionen in technologische Fortschritte und beschleunigte Innovationen zu beobachten. Dieser Zuwachs an Unterstützung wird den Bedenken von Skeptikern Rechnung tragen und die Welt dazu bringen, die globalen Klimaziele schneller und effektiver zu erreichen.

Finastras Angebote für ESG

Finastra setzt sich dafür ein, die Einführung von ESG-Grundsätzen in der Finanzbranche zu unterstützen, um angesichts des wachsenden regulatorischen Drucks wettbewerbsfähig zu bleiben. Eines ihrer wichtigsten Angebote ist der Finastra ESG Service, eine cloudnative SaaS-Lösung, die die nachhaltigkeitsbezogene Kreditvergabe vereinfacht.

Die Lösung soll die Integration von Nachhaltigkeitszielkriterien in die ESG-Preisgestaltung erleichtern und es Banken ermöglichen, ihren Firmenkunden ein besseres und nachhaltigeres Krediterlebnis zu bieten. Es lässt sich nahtlos in Finastra Loan IQ und andere Back-Office-Systeme integrieren und ist somit eine offene und skalierbare Lösung.

Loan IQ, Finastras führende Dienstleistungslösung für kommerzielle und syndizierte Kredite, genießt das Vertrauen von 9 der 10 größten Maklerbanken weltweit. In über 20 Jahren Zusammenarbeit mit Branchenteilnehmern werden Best-Practice-Methoden für alle Aspekte der Kreditvergabe entwickelt. Diese bewährte Lösung wurde entwickelt, um den Anforderungen der anspruchsvollsten Kreditmärkte der Welt gerecht zu werden. Sie reduziert die Wartungskosten für IT-Systeme um 30 bis 90 Prozent und verkürzt die Zeit für die Erstellung von Berichten um XNUMX Prozent.

Durch sein Engagement für ESG-Prinzipien und innovative Softwarelösungen ist Finastra führend dabei, der Finanzbranche dabei zu helfen, der Nachhaltigkeit Priorität einzuräumen und in einer sich entwickelnden Regulierungslandschaft wettbewerbsfähig zu bleiben.

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• Quelle: https://fintechnews.sg/71227/green-fintech/can-the-financial-industry-afford-to-ignore-esg-principles/