Können Sie Kryptowährung kontrollieren? (Saeed Patel)

Seit der Gründung des Mesopotamischer Schekel, die erste bekannte Währung, die vor 5,000 Jahren geprägt wurde, existierte ein Medium zum Austausch von Waren und Dienstleistungen.
Die Menschen mögen Geld so sehr, dass sich unsere Welt um seine Schaffung und seinen Austausch dreht.

2008 wurde eine neue Währung in das Finanzlexikon aufgenommen. Diese Innovation im Währungsumtausch basierte auf einem Artikel des berüchtigten und rätselhaften Satoshi Nakamoto mit dem Titel Bitcoin:
Ein elektronisches Peer-to-Peer-Kassensystem.

Seitdem über 2,000 Kryptowährungen sind in den Finanzmarkt eingestiegen. Der
Der Wert dieser dezentralen Währungen überstieg im Jahr 3 die Marke von 2021 Billionen US-Dollar, ist jedoch kürzlich auf 1.3 Billionen US-Dollar gesunken und bleibt volatil. Einige Leute haben die Sicherheitslandschaft der Kryptowährung nicht nur als eine instabile Währung beschrieben, sondern auch als „
Wild-West-. "

Es gibt regulatorische Schienen, um die Bedrohungen für die zentralisierte Finanzierung abzusichern und zu bewältigen; aber die Frage ist, kann Kryptowährung nach den gleichen (oder ähnlichen) Regeln reguliert werden?

Warum dezentralisierte Währungen?

Die Kryptowährung wurde entwickelt, um zentrale Vertrauensprobleme bei elektronischen Zahlungen zu beseitigen. Das im Nakamoto-Papier vorgeschlagene System basiert auf einem „kryptografischen Beweis“, der zentralisierte Finanzinstitute überflüssig macht. Dies dezentral
Das System ermöglicht es dem Einzelnen, praktisch als seine eigene „Bank“ zu agieren. Nakamoto kommt zu dem Schluss: „Wir haben ein System für elektronische Transaktionen vorgeschlagen, ohne sich auf Vertrauen zu verlassen"

Klingt gut. Aber seitdem haben Cyberkriminelle Bitcoin und andere Kryptowährungen entführt. Eine Europol-Studie über die schändliche Verwendung von Kryptowährungen weist auf die zunehmende Verwendung von Krypto für Betrug und Cyberkriminalität hin.

Der Bericht sagt: „In den letzten Jahren wurde Kryptowährung zunehmend im Rahmen krimineller Aktivitäten eingesetzt, um Erträge aus Straftaten zu waschen und Sanktionen zu vermeiden. Kriminelle sind auch im Umgang mit Kryptowährungen raffinierter geworden. Zusätzlich zu
Durch den Einsatz von Kryptowährungen zur Verschleierung von Geldflüssen im Rahmen immer komplexer werdender Geldwäsche-Maßnahmen werden Kryptowährungen zunehmend von Kriminellen als Zahlungsmittel oder als Anlagebetrugswährung eingesetzt"

Kryptowährung ist ein perfektes Medium für eine Vielzahl von Betrügereien. Zum Beispiel die letzten OneCoin Ponzi-Schema sah Investoren
betrogen und insgesamt über 4 Milliarden US-Dollar verloren.

Mangelnde Regulierung der Kryptowährung ermöglicht die Ausbreitung von Betrügereien wie OneCoin. Das Blatt wendet sich jedoch, und die Regulierungsbehörden beginnen, sich mit Kryptowährungen und den dezentralen Krypto-Börsen (DeFi)-Plattformen zu befassen, die zur Verwaltung von Kryptowährungen eingesetzt werden
Transaktionen.

Das Unkontrollierte kontrollieren

Die derzeitigen regulatorischen Kontrollen der Kryptowährung sind bestenfalls im Entstehen begriffen und im schlimmsten Fall nicht existent. Eine kürzlich von Präsident Biden Anfang dieses Jahres unterzeichnete Exekutivverordnung über „Gewährleisten
Verantwortungsvolle Entwicklung digitaler Assets” könnte die regulatorischen Räder in den USA in Bewegung setzen. Der Treiber dafür scheint die explosive Marktkapitalisierung von Kryptowährungen von 3 Billionen US-Dollar im Jahr 2021 zu sein, wobei über 40 Millionen nordamerikanische Investoren an der Spitze liegen
der Weg. 

Mit der Executive Order zu Kryptowährungen wird versucht, die Securities and Exchange Commission (SEC), FinCEN5, das Federal Reserve Board und die Commodity Futures Trading Commission (CFTC) anzuweisen, Kryptowährungen und Börsen zu regulieren. Jeder hat Leitlinien herausgegeben;
Beispielsweise gab die SEC im April 2022 bekannt, dass sie an Initiativen zu Plattformen, Stablecoins und Krypto-Tokens arbeitet. Darüber hinaus erwartet die SEC eine Registrierung und regulieren
Kryptowechsel und sich auf die Verwahrung von Vermögenswerten konzentrieren, um das Anlegerrisiko zu minimieren.

Auch in anderen Teilen der Welt beginnen sich Vorschriften zu bilden, die Kryptowährungen kontrollieren.

Brasilien hat über 10 Millionen Krypto-Investoren und baut eine „regulatorische Sandbox“. Die Aufsichtsbehörden besteuern die Kryptoplattformen,
Es wird erklärt, dass Bitcoin ein Vermögenswert ist, um Transaktionen zu kontrollieren und Transparenz und Governance-Einblicke zu erlangen. Die brasilianische Börsenaufsichtsbehörde (CVM) ist befugt, Krypto-Austauschplattformen zu genehmigen.

Darüber hinaus beabsichtigt Brasilien, die bestehenden AML-Gesetze (Anti-Money Laundering) auf virtuelle Währungen auszudehnen. Ein neues Gesetz zur Regulierung von Kryptowährungen wird dem brasilianischen Gesetzgeber und den Aufsichtsbehörden vorgelegt.

Die britische Financial Conduct Authority (FCA), HM Treasury und die Bank of England gründeten eine Taskforce für Krypto-Assets im Jahr 2018. Das Vereinigte Königreich entwickelt bereits einen Regulierungsrahmen
rund um Kryptowährungen, wobei die FCA KYC, AML und CFT (Know Your Customer, Anti-Money Laundering, Countering Financing of Terrorism) abdeckt und speziell für Krypto-Assets konzipiert ist. Außerdem müssen sich Krypto-Börsen bei der FCA registrieren, es sei denn, sie verfügen über E-Geld
Lizenz. 

In der UEA belaufen sich die Transaktionswerte in Kryptowährungen jedes Jahr auf rund 26 Milliarden US-Dollar, wobei der Nahe Osten jetzt einer der davon ist am schnellsten wachsenden
Krypto-Märkte in der Welt. Das Dubai Financial Services Authority (DFSA) hat seiner Roadmap einen Krypto-Regulierungsrahmen hinzugefügt. EIN DFSA
Konsultationspapier holt sich Rat von der Finanzbranche und der breiteren Investorengemeinschaft zu der Art des regulatorischen Rahmens, der für marktrelevante Krypto-Token benötigt wird.

Die Herausforderungen der Regulierung von Kryptowährungen

Das Weltwirtschaftsforum (WEF) Konsortium für die Verwaltung digitaler Währungen hat über 80 Organisationen, die an der Entwicklung globaler Standards und Vorschriften im Kryptobereich arbeiten
Raum. Regulierungsziele sind ein wichtiger Bereich der Arbeit des Konsortiums.

Außerdem untersuchen bis heute 91 Länder oder haben eine ausgestellt Digitale Währung der Zentralbank (CBDC). Hierbei handelt es sich um eine Kryptowährung, die von einer zentralen, staatlich geförderten Bank unterstützt wird. Pläne zur Legitimierung von Krypto
Durch die Schaffung von CBDCs werden diese Währungen wahrscheinlich denselben Kontrollen und Vorschriften unterliegen wie zentralisierte Währungen.

Die Anwendung von Regeln wie AML/CFT-Prüfungen über die Vielzahl von Krypto-Börsen hinweg erfordert jedoch eine Regulierung auf Schnittstellenebene, z. B. die Krypto-Börse, und um Transaktionen zu erfassen und die Governance zwischen den Gerichtsbarkeiten zu kontrollieren. 

Dennoch liegt es in der Natur der Kryptowährung, völlige Autonomie von der breiteren Finanzlandschaft zu haben. Dies macht die Regulierung komplex und potenziell umgehbar. In einem Papier der Cyber ​​Digital Task Force des US-Generalstaatsanwalts heißt es dazu:

"Selbst ordnungsgemäß registrierte Börsen können als Zufluchtsort für kriminelle Aktivitäten dienen, indem sie nach laxen Regeln agieren oder AML-Protokolle missachten. Im Normalfall handelt es sich um registrierte Börsen, die den AML-Standards und den „Know Your Customer“-Anforderungen („KYC“) entsprechen
verfügen wahrscheinlich über relevante Transaktionsinformationen. Allerdings bieten Börsen, die sich der Einhaltung solcher Anforderungen entziehen, Kriminellen und Terroristen die Möglichkeit, ihre illegalen Finanzaktivitäten vor Aufsichtsbehörden und Ermittlern zu verbergen.“

Das Papier besagt, dass eine internationale Zusammenarbeit bei der Regulierung und Registrierung von Kryptobörsen erforderlich ist, wenn die Welt die Nutzung dieser Börsen für schändliche Taten kontrollieren soll.

Eine gemeinsame Anstrengung

Es ist unwahrscheinlich, dass Kryptowährungen von der Währungskarte verschwinden. Allerdings dürfte die Regulierung von Kryptowährungen und Börsen allein aufgrund der dezentralen Natur ihres Aufbaus nicht einfach sein. Weltweit wird daran gearbeitet, dies zu erreichen
Kontrolle, wobei die Regulierungsbehörden Rahmenwerke entwickeln.

Die Technologie zur Durchführung von AML/CFT an Krypto-Börsen ist verfügbar. Damit die Vorschriften jedoch Wirkung zeigen, bedarf es eines globalen Zusammenschlusses von Behörden und der Bereitschaft zur Regulierung. Nur durch eine gemeinsame Anstrengung kann die Welt sicherstellen, dass Krypto nicht zum Verhängnis wird
eine Domain nur für Cyberkriminelle.