Kanada aktualisiert die Richtlinien zur Überprüfung der KYC-Identität für VASPs

Am 23. März aktualisierte das kanadische Zentrum für die Analyse von Finanztransaktionen und Berichten (FINTRAC) seine Kennen Sie die Anleitung Ihres Kunden (KYC) über Gelddienstleistungsunternehmen (MSBs) und ausländische Gelddienstleistungsunternehmen (FMSBs). FINTRAC klassifiziert Virtual Asset Service Providers (VASPs) als MSBs, was bedeutet, dass auch sie diese neuen Richtlinien gemäß dem Gesetz über Erlös aus Straftaten (Geldwäsche) und Terrorismusfinanzierung (PCMLTFA) einhalten müssen.

Derzeit müssen VASPs nur Identifikations- und KYC-Informationen in Bezug auf Transaktionen sammeln, die als verdächtig angesehen werden (wenn Grund zu der Annahme besteht, dass Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung vermutet wird), und im Fall von MSB-Transaktionen im Zusammenhang mit traditionellen / nicht virtuellen Vermögenswerten, wie z als fiat Überweisung und Devisen. Ab dem 1. Juni 2021 müssen in Kanada tätige VASPs ihre Identität überprüfen und sammeln kennen Ihren Kunden (KYC)Sie kennen Ihre Kunden oder kennen Ihre Kunden (KYC) Richtlinien… Mehr Informationen in Bezug auf eine Reihe von Transaktionen in virtuellen Währungen.

Gemäß den Richtlinien müssen VASPs die Identität ihres Kunden in den folgenden Situationen überprüfen, wenn sie dies zuvor noch nicht getan haben, und die zugehörigen Aufzeichnungen aufbewahren:

• Innerhalb von 10,000 Stunden erhalten Sie eine virtuelle Währung im Wert von 24 USD oder mehr
• Überweisung von Geldern in Höhe von 1,000 USD oder mehr
• Devisentransaktionen von 3,000 USD oder mehr
• Überweisung von 1,000 USD oder mehr in virtueller Währung
• Umtausch von virtuellen Währungen im Wert von 1,000 USD oder mehr (einschließlich Fiat-Crypto und Crypto-Crypto)
• Überweisung der virtuellen Währung an einen Begünstigten in Höhe von 1,000 USD oder mehr
• Initiieren eines elektronischen Geldtransfers (EFT) von 1,000 USD oder mehr
• Durchführung oder Versuch verdächtiger Transaktionen, unabhängig von der Höhe

Gegebenenfalls müssen VASPs 30 Tage nach dem Tag, an dem der Informationsdatensatz erstellt wird, auch die Identität eines Unternehmens oder einer anderen Einrichtung überprüfen für:

• eine laufende Servicevereinbarung für internationale Überweisungen, Geldüberweisungen oder Devisendienste;
• einen Servicevertrag für die Ausgabe oder Einlösung von Zahlungsanweisungen, Reiseschecks oder ähnlichen handelbaren Instrumenten; oder
• eine Servicevereinbarung zum Umtausch oder zur Übertragung von VC.

Ausnahmen von der KYC-Überprüfung

Folgendes ist von den oben aufgeführten Kundenüberprüfungsauslösern ausgenommen:

• Ein Unternehmen ist von der Identitätsprüfung befreit, wenn:
  • Es ist eine öffentliche Einrichtung,
  • Es ist eine Tochtergesellschaft einer öffentlichen Einrichtung oder
  • Das Unternehmen hat in seiner letzten geprüften Bilanz ein Mindestnettovermögen von 75 Mio. USD und seine Aktien werden an einer kanadischen Börse gehandelt.
• Das Übertragen oder Empfangen von virtuellen Währungen im Wert von mehr als 10,000 US-Dollar ist befreit, wenn es sich um eine Entschädigung für die Validierung einer Transaktion handelt, die auf dem Konto erfasst ist BlockchainEine Blockchain - die Technologie, die Bitcoin und anderen… Mehr oder Sie tauschen, übertragen oder empfangen die virtuelle Währung ausschließlich zum Zweck der Validierung einer anderen Transaktion oder einer Übertragung von Informationen.
• Verdächtige Aktivitäten sind ausgenommen, wenn Sie der Meinung sind, dass die Überprüfung der Identität der Person oder Organisation sie darüber informieren würde, dass Sie einen Bericht über verdächtige Transaktionen einreichen.
• Sie müssen nicht die Identität eines autorisierten Mitarbeiters überprüfen, der im Rahmen eines Servicevertrags eine Transaktion für seinen Arbeitgeber durchführt.

„Neben der Überprüfung der Kundenidentität gibt es einige Elemente von KYC-Informationen, die genau vorgeschrieben sind und bei denselben Schwellenwerten erforderlich sind“, erklärt Amber D. Scott, CEO der Outlier Compliance Group. „Zum Beispiel ist das Sammeln des Berufs (für Einzelpersonen) oder des Hauptgeschäfts (für Unternehmen) eine KYC-Anforderung, die viele VASPs zu überraschen scheint. Wir wurden oft gefragt, ob dies erforderlich oder "schön zu haben" ist. Das ist definitiv eine Voraussetzung. “

KYC-Informationen auf dem neuesten Stand halten

MSBs sind erforderlich, um durchzuführen laufende Überwachung gegenüber ihren Kunden im Rahmen ihrer regulatorischen KYC/AML-Verpflichtungen. Daher müssen kanadische VASPs Kundenidentifikationsinformationen auf dem neuesten Stand halten. Die Häufigkeit, mit der a VASPWas ist ein Virtual Asset Service Provider (VASP)? Ein virtuelles A… Mehr Die Aktualisierung von Kundeninformationen hängt von internen Richtlinien und Verfahren ab, die auf der Risikostufe basieren, die dem Kunden während seiner Risikobewertung zugewiesen wurde.

Lesen Sie hier die vollständige KYC-Anleitung: https://www.fintrac-canafe.gc.ca/guidance-directives/client-clientele/client/msb-eng

Lesen Sie hier die vollständige Anleitung zur laufenden Überwachung: https://www.fintrac-canafe.gc.ca/guidance-directives/client-clientele/omr-eng

Quelle: https://ciphertrace.com/canada-updates-kyc-identity-verification-guidance-for-vasps/