China stellt Geldwäsche-Fall in Höhe von 28 Millionen US-Dollar fest

China hat offenbar die „Managed Anonymity“-Funktion seines digitalen Yuan ausgenutzt, um Geldwäsche zu bekämpfen, als die chinesische Polizei diesen Monat eine kriminelle Gruppe aufspürte, die angeblich an der Geldwäsche im Wert von fast 200 Millionen Yuan (28 Millionen US-Dollar) mithilfe des e-CNY beteiligt war – die neue digitale Zentralbankwährung des Landes (CBDC) im Test.

Die Polizei in Longyan, einer Stadt auf Präfekturebene in der südöstlichen chinesischen Provinz Fujian, sagte am Sonntag Sie verhafteten letzte Woche im Rahmen einer Strafverfolgungskampagne mit dem Titel „Hundert-Tage-Aktion“ 20 Verdächtige wegen des Verdachts illegaler Geschäftstätigkeit und Beteiligung an Geldwäsche mit dem e-CNY.

Die Polizei sagte, die Verdächtigen nutzten den e-CNY und die virtuellen Token, um illegale Geldabwicklungsdienste für Glücksspiel- und Telekommunikationsbetrugsaktivitäten im Ausland anzubieten.

Der Schritt unterstreicht die Bemühungen der People's Bank of China (PBoC), E-CNY-Wallets, die höhere Guthaben halten und größere Transaktionen durchführen, dazu zu verpflichten, einen Know-Your-Customer-Prozess (KYC) zu durchlaufen, um das zu unterstützen, was die Zentralbank „verwaltete Anonymität“ nennt .“

„Das sind definitiv die dümmsten Diebe der Welt“, sagte Richard Turrin, ein in Shanghai ansässiger Fintech-Berater, der „Bargeldlos: Chinas digitale Währungsrevolution," erzählte Forkast.

Turrin sagte, es gebe für einen Kriminellen keine praktische Möglichkeit, den digitalen Yuan effektiv zu waschen, da die Behörden den Transaktionsverlauf verfolgen könnten, wenn sie einen Haftbefehl erhalten.

Berichten zufolge sind seit letztem Jahr in ganz China Betrügereien und Geldwäschefälle im Zusammenhang mit dem e-CNY aufgetaucht, die von der Polizei gemeldet wurden beginnt mit der Untersuchung Der digitale Yuan fließt zur Aufklärung von Geldwäsche- und Betrugsfällen Inner Mongolia, Jiangsu und Henan.

Auch China hat seine E-CNY-Tests intensiviert. Bis Ende Mai gab es im Land über 264 Millionen digitale Yuan-Transaktionen mit einem Gesamtwert von über 83 Milliarden Yuan offizielle Daten im Juli veröffentlicht.

Neben E-CNY-Verbrechen kam es in der zweitgrößten Volkswirtschaft der Welt zu zahlreichen illegalen Geldflüssen mit Kryptowährungen. Am Montag teilte die chinesische Polizei mit, sie habe eine große kriminelle Gruppe geschnappt, die angeblich hinter einem Krypto-Geldwäsche-Fall im Wert von 40 Milliarden Yuan (5.6 Milliarden US-Dollar)., und haben landesweit 93 Verdächtige festgenommen.

Obwohl China verboten cryptocurrency handel Im September 2021, um hart gegen einen Sektor vorzugehen, der seiner Meinung nach die Wirtschafts- und Finanzordnung gestört hat, belegte das Land immer noch den 10. Platz bei Chainalysis. 2022-Liste der Top-Krypto-Adoptionsländer Anfang dieses Monats veröffentlicht.

Die PBoC sagte am Montag Es hat weiterhin hart gegen den Krypto-Handel auf dem chinesischen Festland vorgegangen und sein weltweiter Anteil am Bitcoin-Handelsvolumen ist deutlich zurückgegangen. Die Zentralbank gab jedoch nicht bekannt, um wie viel der Umfang des Krypto-Handels geschrumpft ist.

Geldwäsche eindämmen

In einer WHITE PAPER In der im Juli 2021 veröffentlichten Veröffentlichung stellte die PBoC fest, dass der e-CNY kein zu 100 % anonymes System ist, sondern „verwaltete Anonymität“ mit Komplexitätsstufen basierend auf KYC-Anforderungen unterstützt und gleichzeitig die Privatsphäre und Benutzerinformationen schützt. 

Mu Changchun, Generaldirektor des Instituts für digitale Währungen der PBOC, hat deutlich gemacht, dass vollständige Anonymität niemals ein Merkmal seines CBDC sein wird. Mu schrieb in einem Artikel veröffentlicht am Donnerstag In den lokalen Medien Modern Bankers heißt es, dass die Zentralbank vier Arten von E-CNY-Geldbörsen so konzipiert hat, dass sie das Prinzip „Anonymität für kleine Beträge und Rückverfolgbarkeit für große Beträge“ erfüllen.

Das Typ-4-Wallet, das einfach mit einer Handynummer eingerichtet werden kann, erlaubt nur bis zu 2,000 Yuan für eine einzige Transaktion. Transaktionen über solche Arten von Wallets sind laut Mu anonym, da die Inhaber keine Bankkonten verknüpfen müssen.

Im Falle eines Diebstahls oder Betrugs könnten die Behörden jedoch einen Durchsuchungsbefehl erhalten, um die Identität solcher e-CNY-Benutzer preiszugeben, sagte Turrin.

„Wenn eine kriminelle Bande sich auf Diebstahl von geringem Wert – unter 2,000 Yuan – spezialisiert hätte, wären die Behörden (immer noch) in der Lage, ihre Identität mit digitalen Mitteln zu entlarven“, fügte Turrin hinzu. 

Ein Gleichgewicht finden

Mu sagte, dass sich Zentralbanken auf der ganzen Welt allgemein auf Anonymität auf der Grundlage der Risikokontrolle geeinigt hätten.

Mu schrieb in dem Artikel, dass CBDCs nur dann für illegale Zwecke genutzt werden, wenn die Behörden nur auf den Schutz der Privatsphäre achten, ohne angemessene Aufsicht und Kontrolle.

Turrin sagte, die jüngsten Strategiepapiere der US-amerikanischen und europäischen Behörden hätten deutlich gemacht, dass es keinen 100 % anonymen digitalen Dollar oder digitalen Euro geben werde. „Diese Position ist nicht nur den PBoCs vorbehalten“, fügte Turrin hinzu.

Amnon Samid, sagte der Vorstandsvorsitzende des in Israel ansässigen Cybersicherheitsunternehmens BitMint, das 2018 an der Entwicklung von e-CNY-Versuchen beteiligt war Forkast dass im ersten digitalen Yuan-Pilotprojekt im Jahr 2018 in Shanghai die „kontrollierte Anonymität“ getestet wurde, bei der Anonymitätsgrade von null bis 100 % untersucht wurden.

Später wurde es jedoch in „verwaltete Anonymität“ geändert, die verhindern soll, dass persönliche Daten von Händlern oder Dritten erfasst werden, die nicht gesetzlich dazu berechtigt sind, fügte Samid hinzu.

„Freiheit ohne Kontrolle ist keine wirkliche Freiheit“, schrieb Mu.