Compound Treasury startet Kreditaufnahme für Institutionen

Compound Treasury, eine institutionelle DeFi-Renditeplattform, die durch das Compound-Finance-Protokoll unterstützt wird, kündigte am Mittwoch die Einführung eines neuen Krypto-Darlehensdienstes an, der es Institutionen ermöglicht, von der Plattform Geld zu leihen und dabei digitale Vermögenswerte als Sicherheit zu verwenden.

Akkreditierte institutionelle Anleger können US-Dollar oder USD-Münzen (USDC) von der Plattform leihen, indem sie Bitcoin, Ether und unterstützte ERC20-Token als Sicherheit verwenden.

Institutionen zahlen Zinsen auf ihre Kredite und erwirtschaften Erträge für die DeFi-Benutzer, deren Stablecoins Compound verliehen haben.

Die Kredite und Kredite von Compound Treasury werden durch intelligente Verträge verwaltet, was bedeutet, dass die gesamte Position für die Öffentlichkeit transparent ist (ein deutlicher Unterschied zu den zentralisierten Kreditgebern).

Die Kreditaufnahme wird mit einer unbefristeten Laufzeit und ohne Rückzahlungsplan angeboten, was den Kunden die Flexibilität bietet, Liquidität zu beziehen und Guthaben zurückzuzahlen, wie sie es für richtig halten – solange sie (Kredite) überbesichert bleiben, sagte Compound.

Das Unternehmen sagte, die Liquidität zur Unterstützung dieser Kredite werde von Compound Treasury-Kunden und dem Compound Protocol bereitgestellt. Die von den Kreditnehmern gestellten Sicherheiten verbleiben in der Brieftasche der Plattform, um die Transparenz und die Sicherheit der Kundengelder zu erhöhen.

DeFi scheint Bärenmärkten zu trotzen

Die Entwicklung zeigt, dass Compound versucht, den Marktanteil des institutionellen Krypto-Kreditgeschäfts zu erobern, das kürzlich zentralisierte Wettbewerber wie verblüfft hat Celsius-Netzwerke, Voyager Digital, BlockFi, unter anderem.

Der neue Kreditdienst ist eine Reaktion auf die von Hebelwirkung geprägte Katastrophe, die zentralisierte Krypto-Kreditunternehmen vor drei Monaten bei ihren Krediten erschütterte Drei Pfeile Hauptstadt und andere gingen pleite.

Das letzter Absturz in den Kryptomärkten hatte alle möglichen Welleneffekte in verschiedenen Bereichen des Marktes. Der DeFi-Kreditmarkt war eines der Segmente, das auf die Probe gestellt wurde.

Zu den prominentesten Protokollen, die schwer getroffen wurden, gehören unter anderem Terra, Celsius und Three Arrows Capital sowie Anchor (ANC) – die einst beliebte Krypto-Sparplattform powered by Terra – deren Total Value Locked (TVL) ist im Juni um 99 % gefallen.

Es gibt jedoch einen kleinen Sektor innerhalb von DeFi (wie DeFi-Kreditprotokolle, die es Benutzern ermöglichen, ohne die Notwendigkeit zentralisierter Vermittler zu handeln, zu leihen, zu verleihen und zu investieren), der trotz Stressphasen Anzeichen von Widerstandsfähigkeit gezeigt hat.

DeFi-Kreditprotokolle wie AAVE und Compound verzeichnen nach wie vor eine gesunde Nachfrage sowohl bei der Kreditvergabe als auch bei der Kreditaufnahme von Institutionen. Dies wird durch das anhaltende Wachstum der Gesamtnachfrage nach Krediten belegt.

Diese gesunde Nachfrage kommt inmitten traditioneller institutioneller Finanzinvestoren, die ein stärkeres Engagement in DeFi fordern. Mehrere Krypto-Hedgefonds und Risikokapitalgeber haben aufgrund der Möglichkeiten zur Teilnahme an DeFi-Ökosystemen Interesse an digitalen Vermögenswerten bekundet.

Der Hauptgrund für das Interesse an digitalen Vermögenswerten ist ihr hohes Aufwärtspotenzial. Die höheren risikobereinigten Renditen, die aus den DeFi-Kreditprotokollen erzielt werden, sind für Anleger im aktuellen inflationären Umfeld sinnvoll.

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