Krypto-Lobbyisten unterbreiten der FATF DeFi-Vorschläge in einem offenen Brief

Eine Gruppe von Krypto-Lobbygruppen aus Großbritannien, Europa, den Vereinigten Staaten und Asien hat in einem offenen Brief an die Financial Action Task Force (FATF) „ausgewogene“ Ansätze zur Regulierung des Sektors Dezentrale Finanzen (DeFi) gefordert. .

In Ansprache an den Exekutivsekretär der FATF, David Lewis, hat die sogenannte „Global DeFi Coalition“ sechs Leitprinzipien für die Leitung von DeFi-Organisationen erarbeitet.

„Es ist von entscheidender Bedeutung, dass das schnelle Wachstum von DeFi von den Behörden gut verstanden wird, um ihre Regulierungsansätze angemessen auf diesen Raum auszurichten“, schrieb die Gruppe in ihrem Brief.

Sie warnen davor, dass ein vorzeitiges Durchgreifen durch die Regulierungsbehörden Gefahr läuft, „Innovationen zu ersticken und die Entstehung neuer Ideen zu verhindern“, und haben einen offenen Dialog zwischen Industrie und Regulierungsbehörden durch Konsultationen und Arbeitsgruppen gefordert.

„Der Brief soll den Behörden helfen, potenzielle Fallstricke zu vermeiden, indem er regulatorische Empfehlungen der Branche gibt“, fügte die Gruppe hinzu.

Die Koalition besteht aus ACCESS (Singapur), Bitcoin Association (Schweiz), Blockchain Association (USA), Blockchain for Europe (Europa), CryptoUK (UK) und der International Association for Trusted Blockchain Applications (INATBA). Zusammen repräsentieren diese Gruppen mehr als 350 Unternehmen.

Die aktuellen Standards der FATF

Die FATF vor kurzem aufgedeckt dass nur 58 von 128 meldenden Jurisdiktionen ihre Standards für die Regulierung von Kryptofirmen übernommen haben. 

In ihrer zweiter 12-Monats-Review der Fortschritte der nationalen Regulierungsbehörden, veröffentlicht am 5. Juli, erklärte die zwischenstaatliche Organisation, dass „viele Rechtsordnungen weitere Fortschritte gemacht haben“ bei der Umsetzung ihrer überarbeiteten Standards – die sogenannte Virtual Asset Services Provider (VASPs) der Geldwäschebekämpfung unterwerfen ( AML) und Vorschriften zur Terrorismusfinanzierung (CTF).

Von den 58 Regulierungsbehörden, die die Standards übernommen haben, regulieren 52 jetzt VASPs und sechs haben solche Betreiber vollständig verboten. 70 Jurisdiktionen müssen den Empfehlungen noch folgen.

„Diese Umsetzungslücken bedeuten, dass es noch kein globales Regime gibt, um den Missbrauch von virtuellen Vermögenswerten und VASPs für Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung zu verhindern“, heißt es in einer Pressemitteilung der FATF.

Fortschritte bei der 'Reiseregel'

Die FATF hat jedoch Fortschritte bei der Einführung von Systemen begrüßt, die Krypto-Firmen bei der Umsetzung ihrer berüchtigten „Reiseregel“ helfen – die technisch noch im Entwurfsform ist, mit endgültigen Leitlinien voraussichtlich im Oktober, nach einer kürzlichen Verzögerung. Die Reiseregel fordert, dass VASPs bei Transaktionen über 3,000 US-Dollar Absender- und Begünstigteninformationen untereinander übermitteln.

Der 12-Monats-Bericht der FATF seiner Guidance im letzten Jahr löste in der DeFi-Branche Besorgnis aus, indem er feststellte, dass Jurisdiktionen, die sich mit nicht verwahrten Wallets unwohl fühlen, Börsen verbieten könnten, die ihre Verwendung bei Peer-to-Peer-Transaktionen zulassen. Warum? Denn wie die Global DeFi Coalition in ihrem Schreiben feststellt, „ermöglichen DeFi-Protokolle Einzelpersonen, eine Vielzahl von Finanztransaktionen ohne die Beteiligung eines Vermittlers elektronisch ohne Verwahrung durchzuführen“.

Die sechs Vorschläge der Koalition werden im Folgenden vollständig umrissen.

1. Eine Regulierung, die einem Unternehmen auferlegt wird, sollte breitere Kontextfaktoren in Bezug auf das entsprechende Geschäftsmodell berücksichtigen. Dies sollte dazu beitragen, dass pragmatische und durchsetzbare Regeln erlassen werden. Beispielsweise kann ein Unternehmen, das Transaktionsdaten verarbeitet, ohne Zugriff auf Kundengelder zu haben, Vorschriften zur Datenaufbewahrung unterliegen, es sollte jedoch keine Verpflichtung haben, Kundenvermögen einzufrieren oder anderweitig einzugreifen, wenn dies technisch nicht möglich ist.
2. Regulierung sollte keine analogen oder manuellen Schritte in ansonsten digitale Prozesse einführen. Ein ausschließlich digital agierender Finanzintermediär sollte sich in seinem Geschäftsprozess vollständig auf digitale Daten verlassen dürfen (z. B. Know-your-Customer, wo wir in jüngster Zeit Beispiele beobachtet haben, in denen Exchange-Onboarding-Verpflichtungen geschaffen wurden, die eine persönliche Kenntnis Ihres Kunden erfordern (KYC )). Gleiches gilt für die Einführung manueller Verifikationsschritte in ansonsten vollautomatisierte Prozesse, die das Potenzial und die Chancen ansonsten skalierbarer Geschäftsmodelle zerstören und damit das Wirtschaftswachstum beeinträchtigen.
3. Ermöglichen Sie Finanzintermediären die Zusammenarbeit bei der Identifizierung von Kunden. In allen Regionen verlangt das Gesetz von jedem Finanzintermediär, den kompletten KYC-Prozess für jeden Kunden zu wiederholen, auch wenn andere Finanzintermediäre unmittelbar zuvor denselben Kunden identifiziert haben. In einem dezentralisierten Setup mit vielen unabhängigen Akteuren, die einen Teil einer Finanzdienstleistung erbringen, kann dies dazu führen, dass ein Benutzer alle KYC-Formulare mehrmals ausfüllen muss, nur um eine einzige Transaktion auszuführen. Dies benachteiligt dezentrale Setups gegenüber zentralisierten Dienstleistern. Um übermäßig redundanten Papierkram zu vermeiden, sollte es Finanzintermediären erlaubt sein, Kundeninformationen zur Erfüllung der KYC-Pflichten auszutauschen und sich auf Identitätsnachweise Dritter zu verlassen, anstatt dass jeder Intermediär dieselben Schritte für denselben Kunden noch einmal wiederholen muss.
4. Die Regulierung sollte das reduzierte Risiko öffentlicher Blockchain-basierter Transaktionen anerkennen und daher einen differenzierten, risikobasierten Ansatz entwickeln. International basiert die AML-Regulierung auf einem „risikobasierten Ansatz“. Wenn dApps öffentlich sichtbare Transaktionen vorsehen, stellen sie ein viel geringeres Geldwäscherisiko dar als private Transaktionen. Ein risikobasierter Ansatz sollte diese Vielfalt neuer Anwendungen und deren spezifische Risiken berücksichtigen und differenziertere Maßnahmen ergreifen. Diese neuen Herausforderungen lassen sich mit den etablierten Lösungen nicht lösen. Sie in traditionelle, undurchsichtige Setups zu drängen, erhöht nur die ML/TF-Risiken. Das geringere Risiko offener Blockchain-basierter Transaktionen sollte anerkannt und Transparenz belohnt werden.
5. Die Umsetzungsrichtlinien der regulatorischen Grundprinzipien sollten in Zusammenarbeit mit der DeFi-Industrie durchgeführt werden. Die Regulierungsbehörden sollten zunächst mit Branchenexperten (einschließlich Programmierern) zusammenarbeiten, um sich aus einer technologischen und breiteren Perspektive über diesen sich schnell entwickelnden Raum zu informieren. Dies wird politischen Entscheidungsträgern und Behörden helfen, den wahrscheinlichen zukünftigen Weg der DeFi-Entwicklungen zu verstehen und eine regulatorische Reaktionsstrategie zu entwickeln. Zweitens sollte ein Multi-Stakeholder-Ansatz verfolgt werden, um regulatorische Grundsätze und Leitlinien für DeFi zu entwickeln. Drittens sollten die Behörden angesichts des schnellen Tempos der DeFi-Entwicklung einen kontinuierlichen Dialog mit der DeFi-Community pflegen, um über die neuesten Entwicklungen und Trends auf dem Laufenden zu bleiben und angemessen, zeitnah und flexibel reagieren zu können.
6. Angesichts des globalen Charakters von Krypto ist ein verbessertes Maß an Zusammenarbeit und Zusammenarbeit zwischen Regulierungsbehörden und der Industrie erforderlich. Wir ermutigen dazu, das Niveau der globalen Zusammenarbeit zwischen Aufsichtsbehörden und Behörden sowie der Aufsichtsbehörden mit der globalen Industrie in neu gegründeten Foren weiter zu verbessern, um innovative, verbraucherfreundliche und harmonisierte Regulierungsprinzipien zu ermöglichen und bereitzustellen. Parallel dazu sollten die Regulierungsbehörden ihren Auftrag, auf die aus der Industrie kommenden Innovationen zu reagieren, umfassender betrachten. Darüber hinaus wird eine engere Zusammenarbeit auch sicherstellen, dass die Regulierungsbehörden in der Lage sind, ihre jeweiligen Aufgaben zu erfüllen, während sie nicht nur Innovatoren zu Innovationen befähigt, sondern auch dazu beiträgt, die bestehenden Regulierungssysteme zu verbessern. Im Einklang mit dem Auftrag der Regulierungsbehörde könnte dies zu einer effizienteren Abwicklung, schlankeren Strukturen und einem besseren Verbraucherschutz führen. Insgesamt wird eine engere Zusammenarbeit zwischen Regulierungsbehörden und der globalen Industrie zu besseren Regeln, einfacherer Anwendung und geringeren Kosten führen. Im Gegenzug führen solche Effizienzgewinne zu effizienteren, global anwendbaren Regulierungsprinzipien, während gleichzeitig der Verbraucher- und Anlegerschutz, das Wirtschaftswachstum und die Schaffung von Arbeitsplätzen weltweit erhöht werden.

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Quelle: https://www.theblockcrypto.com/post/110506/crypto-lobbyists-put-defi-proposals-to-fatf-in-open-letter?utm_source=rss&utm_medium=rss