Kryptomärkte in Aufruhr, nachdem Celsius Auszahlungen ausgesetzt hat

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Die Kryptomärkte haben einen weiteren Flash-Crash erlitten, nachdem der Verwahrungsdienstleister Celsius angekündigt hatte, alle Auszahlungen auf Eis zu legen.

Celsius ist eines der größten zentralisierten Gateways für Krypto.

Es sammelte 864 Millionen US-Dollar an Risikokapital und verwahrte zu einem bestimmten Zeitpunkt über 3 Milliarden US-Dollar an Geldern für mehr als 1 Million Kunden.

Ab heute scheint es zahlungsunfähig zu sein und nimmt den gesamten Kryptomarkt mit.

Der Celsius-Thread:

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– jonwu.(🗽, 🍎) (@jonwu_) 13. Juni 2022

Insolvenzsorgen wachsen

Am Montag veröffentlichte Celsius eine Ankündigung per E-Mail, in der Kontoinhaber darüber informiert wurden, dass sie vorübergehend keine Vermögenswerte abheben, tauschen oder übertragen können, die auf der Custodial Staking and Lending-Plattform gehalten werden, unter Berufung auf „extreme Marktbedingungen“. Möglich wurde dies durch eine Klausel in den Nutzungsbedingungen der Plattform. In einem Memo veröffentlicht auf dem Celsius-Blog, schrieben sie:

Wir verstehen, dass diese Nachricht schwierig ist, aber wir glauben, dass unsere Entscheidung, Auszahlungen, Swaps und Überweisungen zwischen Konten zu pausieren, die verantwortungsvollste Maßnahme ist, die wir ergreifen können, um unsere Community zu schützen. Wir arbeiten mit einem einzigen Fokus: Vermögenswerte zu schützen und zu bewahren, um unseren Verpflichtungen gegenüber Kunden nachzukommen. 

Dem Memo zufolge wird das Unternehmen den normalen Betrieb so schnell wie möglich wieder aufnehmen, obwohl es zu „Verzögerungen“ kommen kann. Dennoch spekulieren viele in der Krypto-Community, dass Celsius bereits zahlungsunfähig sein könnte. Einer ihrer Konkurrenten, Nexo, hat sogar Interesse bekundet, den angeschlagenen Dienstleister zu retten. Ihr Twitter-Ankündigung heißt es:

Wir sind der festen Überzeugung, dass der Erwerb aller oder eines Teils der qualifizierenden, ausstehenden besicherten Kreditforderungen von Celsius einen großen Beitrag zur Bereitstellung sofortiger Liquidität für Celsius-Kunden leisten wird. Wir warten immer noch darauf, von ihrem Management zu hören und werden Sie auf dem Laufenden halten.

Celsius wird Missmanagement vorgeworfen

In einer langen Faden, Twitter-Nutzer @jonwu_ beschuldigt Celsius, die Gelder seiner Kunden falsch verwaltet zu haben. Seinen Recherchen zufolge hat Celsius seine Benutzergelder auf MakerDAO eingezahlt, um DAI zu leihen. Gleichzeitig kauften sie stETH auf Lidos liquidem Ethereum-Staking-Pool. 

Dies machte die Plattform für die Nutzer attraktiv, da sie niedrige Kreditzinsen für DAI und hohe Renditen für ETH-Einlagen bot. Anfang dieses Jahres lagerte sich Celsius auch stark in die ab Ankerprotokoll, das eine Schlüsselrolle beim Zusammenbruch des Terra-Ökosystems spielte, aber der Katastrophe nur knapp entging.

Ihr Spiel mit attraktiven Zinssätzen hat Celsius jedoch vor ein Finanzierungsproblem gestellt, da ihre Einlagen bei MakerDAO nach den jüngsten Marktrückgängen liquidiert zu werden drohten. Gleichzeitig wurde stETH von den zugrunde liegenden Ether-Coins getrennt, die auf die Beacon-Kette gesetzt wurden, und kann erst Monate nach der bevorstehenden Fusion zurückgezogen werden. Zum Zeitpunkt des Verfassens dieses Artikels wird stETH mit einem Abschlag von 4.8 % gehandelt. 

In einem scheinbaren Ave-Mary-Versuch, eine Liquidation zu vermeiden, hat Celsius insgesamt über 6,000 WBTC im Wert von rund 130 Millionen USD in seinem MakerDAO-Tresor hinterlegt. @jonwu_ erklärt, dass dies ein weiterer Hinweis darauf ist, dass Celsius insolvent sein könnte, da sie sonst ihre eigenen Schulden zurückzahlen würden:

Sie würden es tun, wenn Sie nicht wirklich zurückzahlen können. Wenn Sie ein degenerierter Spieler sind, nehmen Sie die geringe Zahlungsfähigkeit, die Sie übrig haben, und setzen alles auf Schwarz, in der Hoffnung, alles mit einem Trade zurückzugewinnen.

Inzwischen hat Celsius weitere 47.1 Millionen DAI zurückgezahlt, die auf deren einsehbar sind MakerDAO-Tresor. Dies reduzierte ihre Schulden bei MakerDAO auf 231 Millionen DAI und bringt ihren WBTC-Tresor nun auf einen Liquidationspreis von 14,000 USD.