Die größte Alternative zum BFSI-System ist hier in Form der dezentralen Finanzierung, daher werden wir heute das Was und Warum von DeFi untersuchen und auch die Gelegenheit und den Anwendungsfall behandeln, den Defi bietet.
DeFi, das als dezentralisierte Finanzen erweitert wird, ist ein vollständiges Finanzökosystem oder ein Dach, das die Palette von Finanzprodukten und -dienstleistungen wie Kredite, Kredite, Anleihen, Versicherungen usw jede Autorität eines Zwischenhändlers.
Kurz gesagt:
- DeFi besteht aus Dapps und Peer-to-Peer-Protokollen, die in dezentralen Blockchain-Netzwerken entwickelt wurden und keine Zugriffsrechte für das einfache Verleihen, Ausleihen oder den Handel mit Finanzinstrumenten erfordern require
- Das DeFi-Ökosystem besteht aus mehreren dezentralisierten, nicht verwahrten Finanzprodukten.
- Sie funktionieren mit Dex (dezentrale Börsen), Kreditprotokollen und synthetischen Derivaten.
- Derzeit verwenden die meisten Defi-Apps die Ethereum-Blockchain, aber es entstehen viele alternative öffentliche Netzwerke wie Polygon, Binance Smart Chain, Solana, Cardano, die überlegene Geschwindigkeit, Skalierbarkeit, Sicherheit und niedrigere Kosten versprechen
Laienhaft ausgedrückt:
Defi ist nichts anderes als die Verschmelzung traditioneller Bankdienstleistungen mit der Blockchain-Technologie
Wie funktioniert DeFi?
Defi umfasst verschiedene Finanzinstrumente wie
- Kredite
- Dezentrale Börsen
- Derivate
- Zahlungen
- Details
- Marktprognosen
All diese Instrumente nutzen digitale Token und Smart Contracts, um verschiedene Finanzdienstleistungen zu ermöglichen, für die keine Vermittler erforderlich sind. In unserem traditionellen Bankensystem gibt es diese Zentralbanken und Privatbanken, die als mächtiger Verwahrer Ihres Fiat-Geldes fungieren Um Bedingungen gegen unseren Geschmack zu diktieren, werden diese Verwahrer in Defi über eine intelligente Vertragssoftware vollständig eliminiert.
Ein Smart Contract ist eine Art von Ethereum-Konto, das Gelder halten und nach bestimmten Regeln senden/erstatten kann. Niemand kann diesen Smart Contract ändern, wenn er live ist – er läuft immer wie programmiert.
Diese intelligenten Verträge sind öffentlich und können geprüft werden, wodurch sichergestellt wird, dass alle schlechten Verträge von der Community leicht identifiziert und überprüft werden können.
Das DefI-Ökosystem hat eine dezentralisierte Community von technischen Mitgliedern, zum Beispiel hat das Ethereum-Blockchain-Netzwerk, über das DefIs gehostet werden, die Ethereum-Community, die Code lesen kann.
Diese Open-Source-basierte Community hilft Entwicklern dabei, die Kontrolle zu behalten, aber dieser Bedarf wird mit der Zeit abnehmen, da Smart Contracts leichter lesbar werden und andere Möglichkeiten zum Nachweis der Vertrauenswürdigkeit von Code entwickelt werden.
Nachdem wir nun einige grundlegende Kenntnisse über die Funktionsweise von DefI haben, ist es wichtig zu verstehen, was DefI tatsächlich auszeichnet. IT sind ihre Projekte oder um zu sagen ihre DefI-Protokolle, was sie als Fintech-Plattform einzigartig macht. Um den DefI-Arbeitsmechanismus besser zu verstehen, wollen wir einige der DefI-Projekte besprechen
Verstehenswerte DefI-Protokolle
Defi-Systeme können in folgende Kategorien eingeteilt werden:
Darlehensprotokoll:
- Hersteller
- Aave
- Compounds
Diese Defi-Verleihprotokolle ermöglichen es dem Benutzer, Kryptowährungen je nach Rückzahlungskapazität des Benutzers als Darlehen auszuleihen
Um mehr über Krypto-Kredite zu erfahren: wie Staking & Yield Farming
Bitte lesen Sie meine vorherigen Artikel unten:
Dex: Dezentrale Börsen:
Neben der Kreditvergabe gibt es dezentrale Austauschprojekte wie
- UniSwap
- Sushi-Tausch
- Pfannkuchentausch
Dezentrale Börsen sind Börsen, die ohne Vermittler arbeiten. Sie sind nicht so beliebt wie ihre zentralisierten Gegenstücke.
Um mehr über Dex zu erfahren, lesen Sie bitte meinen Artikel dazu
Diese Börsen ermöglichen es Benutzern, mit jedem nativen Token zu handeln, zum Beispiel Ethereum ERC-20-Token, als Liquiditätsgeber, um Geld für die Bereitstellung von Liquidität für den betreffenden Token-Markt zu verdienen.
Lassen Sie uns tiefer gehen, indem wir UniSwap als Beispiel nehmen:
UniSwap bietet drei Kernfunktionen:
- Token tauschen
- Liquidität hinzufügen
- Liquidität entfernen.
Wie funktioniert das Tauschen von Token?
- Benutzer müssen ein Konto auf Metamask erstellen oder ihre Brieftasche mit dem UniSwap Dex verbinden.
- Sobald ein Metamask-Konto erstellt wurde, können Benutzer Token auswählen, die sie in ihrer Brieftasche besitzen, um sie gegen die gewünschte Art von Kryptowährung einzutauschen, die von der angegebenen DEX . unterstützt wird
Wie fügt man Liquidität hinzu?
- Um Liquidität bereitzustellen, hinterlegen Benutzer einen gleichwertigen Wert von Token in die. der mit dem Token verbundene Tauschvertrag
- Sobald Sie Token für Liquidität haben, können Sie diese zu einem „Liquiditätspool“ auf dem UniSwap oder einer beliebigen Dex-Schnittstelle hinzufügen.
- Benutzer, die ihren Token für Liquidität sperren, werden mit einer von der Börse berechneten Gebühr belohnt
Synthetische Vermögenswerte:
Die dritte Art von DefI-Projekten sind synthetische Vermögenswerte, zum Beispiel die tokenisierten Aktien von Synthetix oder dezentralisierte Stablecoins von Makers wie DAI.
Ein synthetischer Vermögenswert ist einfach ein tokenisiertes Derivat, das den Wert eines anderen Vermögenswerts nachahmt.
Zum Beispiel :
Synthetix : ist eine solche Defi-Plattform, mit der Benutzer synthetische Versionen von Vermögenswerten wie Gold, Silber, Kryptowährungen und traditionellen Währungen wie dem Euro erstellen und austauschen können. Die synthetischen Vermögenswerte werden durch überschüssige Sicherheiten unterlegt, die in den Synthetix-Kontrakten enthalten sind.
Abgesehen von diesen 3 gibt es Protokolle, die Folgendes unterstützen:
Marktprognosen:
Diese Marktvorhersage-Defi-Plattformen ermöglichen es Benutzern, zukünftige Vorhersagen einiger Ereignisse wie Sportwetten oder Politik bis hin zu Vorhersagen zu Aktienkursen und mehr zu machen.
DeFi-Systeme öffnen diese Märkte für die Teilnahme. Das Konzept dezentraler Vorhersagemärkte wird seit langem als Möglichkeit durch Smart Contracts angepriesen.
Beispiel für ein Marktprognoseprotokoll:
Augur: Es ist eine dezentrale Vorhersagemarktplattform, die die kollektive Vorhersage der Massenbevölkerung nutzt. Die DeFi-Plattform August nutzt Ethereum, um die „Weisheit der Menge“ zu nutzen, um Vorhersagedaten in Echtzeit zu erstellen.
Die Jungfernversion von Augur wurde 2015 veröffentlicht und sein Mainnet wurde 2018 veröffentlicht.
Wie funktioniert Augur?
Augur bietet Ihnen zwei Hauptfunktionen:
Markterstellung:
Benutzer können den Augur-Markt bilden, indem sie eine gewisse Menge an Ethereum ausgeben. Bei der Schaffung eines Marktes müssen die Benutzer die Taker- und Maker-Gebühren festlegen, die niedrig genug sein sollten, um die Leute zum Bieten anzuregen, und hoch genug, um die Ethereum-Kosten zu decken.
Trading-Events-Aktien:
Jetzt können alle Benutzer ein Teil des erstellten . sein Augur Markt, um Transaktionen gegen die Vorhersagen des Auftretens von börsennotierten Marktereignissen durchzuführen. Händler können Geld verdienen, indem sie Positionen zu niedrigen Kosten kaufen und sie verkaufen, wenn der Preis steigt. Personen, die ein Ereignis richtig vorhersagen, erhalten auch Belohnungen, wenn der Markt schließt.
Augur hat das einheimische Rufzeichen: $REP Dies ist ein ERC-20-Token, der auf der Augur-Plattform verwendet werden soll, um Vorhersagen zu erstellen und zu handeln. Wie der Name schon sagt, repräsentiert $REP den Ruf der Token-Inhaber auf dem Markt. Für jede Aktion, die Token erfordert, setzen Benutzer ihren Ruf ein.
Der Defi hat die folgenden Schlüsselattribute, die ihn zu einer dezentralen Plattform für die Finanzwelt machen
Nicht-Verwahrstellen:
Im Gegensatz zu zentralisierten Börsen oder traditionellen BFSIs nehmen DeFi-Protokolle Ihre Krypto-Assets, die mit Ihrer Brieftasche verbunden sind, niemals in ihre Obhut, mit DeFi-Protokollen haben Sie immer die volle Verwahrung über Ihre Kryptowährung.
Dezentral:
Defi-Protokolle sind dezentralisiert, da es keine einzelne Autorität des Defi-Plattform-Erstellerteams gibt, das die Defi-Plattformen kontrolliert. Es fördert die Praxis der Gemeinschaft, die über mehrere Standorte verteilt ist, um die Kontrolle über die intelligenten Verträge zu haben. Die Macher stimmen sich so schnell wie möglich selbst ab und lassen die Community-Nutzer über die Zukunft des betroffenen Defi-Netzwerks abstimmen.
Hochtransparent:
Defi fördert ein Höchstmaß an Transparenz in ihrer Funktionsweise und ermöglicht ein größeres Maß an Offenheit und Zugänglichkeit für alle. Da sie auf einer Blockchain aufgebaut sind, stehen Defi-Protokolltransaktionen der öffentlichen Finanzkontrolle zur Verfügung. Die wahre Schönheit ist, dass alle mit dem öffentlichen Hauptbuch verbundenen Transaktionen anonym sind und nur aus numerischen Adressen bestehen.
Permissionless:
Eine Internetverbindung ist alles, was Sie brauchen, um auf diese Defi-Dienste zuzugreifen
Zensur-Beweis:
Keine zentrale Partei ist in der Lage, die Reihenfolge der Transaktionen umzukehren und den Dienst abzuschalten
Programmierbar:
Entwickler können Finanzdienstleistungen zu sehr, sehr geringen Kosten erstellen und verflechten
High Efficiency:
Die Finanzdienstleistungen von Open Defi werden von Software ohne menschliche Abhängigkeit betrieben und gesteuert, was alle Betriebsprobleme und Kosten reduziert und das System automatisierter und effizienter macht .
Welche Nachteile hat das Defi-System?
Dies sind nur einige der herausragenden Nachteile, die von den Defi-Benutzern berücksichtigt werden müssen
Sicherheitsrisiko für intelligente Verträge:
Smart Contracts, die als Säule des Defi-Blockchain-Systems fungieren, sind anfällig für Manipulationen. Diese Smart Contract-Software ist Open Source, die von den investierenden Benutzern eingesehen werden kann, bevor sie investieren. Defi-Smart-Contracts werden im Allgemeinen zur Sicherheitsprüfung und Fehlerverfolgung an ihre Parteiagentur übergeben, aber dennoch können die Smart-Contract-Fehler aufgrund menschlicher Beteiligung vermieden werden, dies ist riskant und kann zu einem technischen Versagen auf Softwareebene führen.
Schlechte Benutzer mit Malafide-Absicht:
In der Vergangenheit gab es einige wichtige Fälle, wie im September 2020 die KuCoin-Börse bestätigte, dass Bitcoins und ERC-150-Token im Wert von 20 Millionen US-Dollar von ihren Hot Wallets übertragen wurden. Als sie diese Transaktion mit der Blockchain-Intelligence-Software Elliptic prüften, stellten sie fest, dass die Börse tatsächlich etwa 281 Millionen US-Dollar verloren hatte.
Diese Art von Vorfällen, obwohl sie nicht sehr häufig sind, können auftreten, und aufgrund der dezentralen Natur von Such Dex können solche schlechten Akteure das Spiel verfolgen und trotzdem dem Einfrieren ihrer Gelder entgehen.
Alleinige Benutzerverantwortung:
In Anbetracht der Tatsache, dass DeFi nicht frei von Risiken und Problemen ist, ist es immer noch nicht für Ihre Fehler verantwortlich.
DeFi überträgt Verantwortung von Vermittlern auf Nutzer
Da DeFis keine Verwahrung der Benutzer-Token haben, ist der Benutzer allein verantwortlich für den Verlust seines digitalen Vermögenswerts, und es ist so gut wie unmöglich, ihn wiederherzustellen, da kein zentrales System vorhanden ist, das dies tun würde habe eine Spur davon behalten und etwas getan
Übersicherung:
Das Defi-Kreditgeschäft leidet unter Übersicherung und tritt auf, wenn der Wert des eingesetzten Vermögenswerts (nach Kreditnehmer) im Vergleich zum Kreditbetrag selbst untragbar hoch ist.
DeFi-Projekte verfügen über eine hohe Besicherung, um dem Abbau von Hindernissen wie Bonitätseinstufungen entgegenzuwirken.
Mit einigen Statistiken aus Defi World und mit Defi vs Traditional Finance Vergleich:
- Top Kreditprojekte von Defi wie Aave & Compound bleibt der dominierende Akteur in diesem Kreditbereich und verzeichnete einen Anstieg des Gesamtwerts von . $100 Mio. bis 15 Mrd. $+ Sicherheiten in weniger als 24 Monaten.
- Aave führt das Spiel mit den gesamten Einlageneinlagen an, ab Juni 2021 hat Aave auch den Gesamtwert der geliehenen Kredite umgedreht und dominiert nun die Kreditvergabe sowohl bei den Einlagen als auch bei den ausstehenden Krediten.
Siehe das Bild unten:
- &
- 2020
- 7
- Absolute
- Zugang
- Zugänglichkeit
- Konto
- Action
- Alle
- Zulassen
- Apps
- Artikel
- Artikel
- Vermögenswert
- Details
- Prüfung
- Automatisiert
- Bankinggg
- Banken
- Die Schönheit
- Größte
- Binance
- Bitcoin
- Blockchain
- Ausleihen
- Fehler
- Bugs
- Geschäft
- Kauf
- Kapazität
- Cardano
- Code
- gemeinsam
- community
- Vertrag
- Verträge
- Erstellen
- Schöpfer
- Kredit
- Krypto
- Crypto-Austausch
- Kryptowährungen
- kryptowährung
- Coins
- Sorgerecht
- DAI
- DApps
- technische Daten
- dezentralisiert
- Dezentraler Austausch
- Dezentrale Finanzierung
- DeFi
- Derivate
- Entwickler
- Dex
- digital
- Digital Asset
- angetrieben
- EC
- Ökosystem
- Elliptisch
- ERC-20
- Astraleum
- Euro
- Event
- Veranstaltungen
- Austausch-
- Warenumtausch
- Scheitern
- Honorare
- Fiat
- Fiat Money
- Finanzen
- Revolution
- Finanzdienstleistungen
- FinTech
- unten stehende Formular
- Frei
- Tiefkühler
- voller
- Funktion
- Mittel
- Zukunft
- Spiel
- Gold
- hier
- High
- Ultraschall
- hr
- HTTPS
- ia
- Image
- Einkommen
- Erhöhung
- Versicherung
- Intelligenz
- Absicht
- Internet
- Investitionen
- Probleme
- IT
- Wesentliche
- Kucoin
- führen
- LERNEN
- Ledger
- Darlehen
- Niveau
- Liquidity
- Schlösser
- Lang
- Dur
- Hersteller
- Making
- Markt
- Märkte
- mittlere
- Mitglieder
- MetaMask
- Million
- Geld
- Monat
- Netzwerk
- Netzwerke
- Angebote
- XNUMXh geöffnet
- Open-Source-
- Gelegenheit
- Auftrag
- Andere
- Personen
- Säule
- Plattform
- Plattformen
- Spieler
- Politik
- Beliebt
- Bevölkerung
- Werkzeuge
- Prognose
- Prognosen
- Preis
- privat
- Produkte
- Projekte
- Beweis
- Öffentlichkeit
- Bewertungen
- Echtzeit
- Entspannung
- rückgängig machen
- Belohnung
- Risiko
- Ohne eine erfahrene Medienplanung zur Festlegung von Regeln und Strategien beschleunigt der programmatische Medieneinkauf einfach die Rate der verschwenderischen Ausgaben.
- Führen Sie
- Skalierbarkeit
- Sicherheitdienst
- Leistungen
- kompensieren
- Shares
- Short
- Silbermedaille
- smart
- Smart-Vertrag
- Smart Contracts
- So
- Software
- Solana
- Raumfahrt
- Geschwindigkeit
- Ausgabe
- Sports
- Verbreitung
- Stablecoins
- Scheiterhaufen
- Staking
- Statistik
- -bestands-
- Aktien
- Unterstützte
- Unterstützt
- System
- Systeme und Techniken
- Tech
- Technische
- Zeit
- Zeichen
- Tokens
- Top
- Tracking
- Handel
- Traders
- Trading
- traditionelles Bankwesen
- traditionelle Finanzen
- Transaktion
- Transaktionen
- Transparenz
- Uniswap
- Nutzer
- Wert
- Abstimmung
- Wallet
- Börsen
- WHO
- Arbeiten
- Werk
- weltweit wie ausgehandelt und gekauft ausgeführt wird.
- wert
- Ausbeute