In Asien werden Umwelt-, Sozial- und Governance-Themen (ESG) zu einem immer wichtigeren Thema für den Finanzsektor. Finanzinstitute in der gesamten Region beginnen, ihre Rolle bei den COXNUMX-Emissionen zu verstehen, und einige streben nun danach, durch die Umsetzung von ESG-Strategien zur Schaffung einer verantwortungsbewussteren Branche beizutragen.
Die United Overseas Bank (UOB), gemessen an der Bilanzsumme die drittgrößte Bank in Singapur, hat sich den ESG-Prinzipien und der Dekarbonisierung verschrieben und im Laufe der Jahre stärken seine ESG-Risiko- und Klimarisikomanagementpraktiken.
Im vergangenen Jahr führte es sein Group Environmental Risk Management Framework ein, verschärfte seine politische Haltung zur Finanzierung des thermischen Kohlebergbaus, der Kohleverstromung und des Palmölsektors und trieb das Vermögensgeschäft weiter in Richtung nachhaltiger Investitionen.
Li Huishi, Senior Vice President, Sustainable Business, Corporate Sustainability Office, UOB, erläuterte die laufende Netto-Null-Reise der Bank während der Fintech Fireside Asia neuste Podiumsdiskussion, in dem zwei Hauptteile hervorgehoben werden: der erste Teil, der sich um Mitarbeiterengagement und -ausbildung dreht sowie sicherstellt, dass die Mitarbeiter die ESG-bezogenen Ziele und Ambitionen der Bank verstehen, und der zweite Teil, der die geschäftliche Seite davon und welche betrifft erfordert die Integration von ESG-Kriterien in Kreditvergabe und Investitionen.
„Vor einigen Jahren haben wir damit begonnen, ESG-Überlegungen in unseren Kreditvergabeprozess aufzunehmen, und deshalb haben wir jeden Kunden, der sich für einen Kredit an uns wendet, einem Screening-Prozess unterzogen, um sicherzustellen, dass er die Mindestanforderungen erfüllt, bevor wir überhaupt anfangen, darüber nachzudenken ihnen Einrichtungen zu leihen, damit sie ihren Geschäften nachgehen können“, erklärte Huishi. „Wir haben auch Ausschlussrichtlinien, bei denen sich die Bank bei bestimmten Arten von Aktivitäten einfach nicht engagiert.“
Um Unternehmen zu ermutigen, sich auf eine nachhaltige Zukunft zuzubewegen, hat die Bank neue Bankprodukte für Unternehmen eingeführt, die auf dem Weg zu Netto-Null sind.
Erst letzten Monat, es ins Leben gerufen eine Reihe von Lösungen für Kunden in kohlenstoffintensiven, auf fossilen Brennstoffen basierenden und schwer zu reduzierenden Sektoren, die eine Dekarbonisierung anstreben, und ihnen Zugang zu Finanzierungen für ihre Klimaschutzpläne bieten.
„Kunden, die zusätzliche Anstrengungen unternehmen, um beispielsweise auf erneuerbare Energien umzusteigen, haben einen klaren Plan, einen KPI und ein Ziel – wir arbeiten mit ihnen zusammen, um spezifische Darlehen zu strukturieren, die ihnen eine Vorzugsbehandlung bei der Darlehenspreisgestaltung gewähren“, erklärte Huishi.
Die Privatmarkt-Anlageplattform ADDX hat begonnen, ESG-orientierte Anlageprodukte anzubieten und seit letztem Jahr eine Reihe von nachhaltigkeitsorientierten Anlageprodukten auf den Markt gebracht, da die Kundennachfrage steigt, sagte Inmoo Hwang, Chief Operating Officer, ADDX, während des Panels Diskussion.
ADDX, eine Plattform, die es akkreditierten Anlegern ermöglicht, in Einhörner, vorbörsliche Unternehmen und Hedgefonds zu investieren, bietet jetzt vier verschiedene ESG-bezogene Produkte an, sagte er: einen ESG-Fonds, der vom südkoreanischen Vermögensverwalter Hanwha Asset Management aufgelegt und verwaltet wird; zwei Nachhaltigkeitsanleihen von Singtel und Sembcorp entwickelt in Zusammenarbeit mit UOB; und ein ESG-Fonds, der sich auf Dekarbonisierung und neue aufkommende Technologien konzentriert.
„Der Grund, warum wir an dieser Art von ESG-bezogenen Projekten arbeiten und diese Art von Produkten entwickeln, ist, dass die Nachfrage wächst, viele Gespräche mit unseren Investoren geführt werden und sie nach dieser Art von Produkten fragen“, Inmoo sagte.
„Es ist ganz klar, dass die Leute sich dieser Art von ESG-Produkten bewusst sind und dass sie wichtig sind. Investoren schauen sich diese Produkte sehr gerne an, weil sie glauben, dass sie für sie und die Gesamtwirtschaft von Vorteil sein werden.“
Auf dem Markt für Risikokapital (VC) ist ESG noch eine ziemlich junge Bewegung, wobei sich nur wenige Unternehmen offiziell zum Übergang verpflichtet haben, sagte Paul Ark, Partner und Leiter von ESG, Gobi Partners. Davon abgesehen denken viele darüber nach, den Sprung zu wagen.
„Es gibt wahrscheinlich nur drei institutionelle VCs, die einen ESG-Experten in sich haben, und Gobi Partners ist einer von ihnen“, sagte er.
„Es gibt noch eine Handvoll mehr, die sich mit ESG befassen. Aber ich sehe die Welle kommen. Es gibt definitiv viel mehr Dynamik in Bezug auf ESG innerhalb von VC in Südostasien.“
Alexander beigetreten Gobi Partners im vergangenen Jahr, wo er nun für die Implementierung und Stärkung von ESG-Praktiken sowohl innerhalb des Unternehmens als auch bei den Portfoliounternehmen des Unternehmens verantwortlich ist. Er ist auch verantwortlich für die Beratung der Ökosystempartner und Interessengruppen von Gobi Partners in Bezug auf ESG-Bewusstsein und -Bildung.
„Als Investmentgesellschaft müssen wir uns ansehen, wie wir ESG in zwei Dimensionen anwenden: Wie können Gobi Partners innerhalb der Organisation ESG-konformer werden und … wie können unsere Portfoliounternehmen durch ESG risikoresistenter werden“, erklärte er. „Aus dieser externen Perspektive beinhaltet dies wirklich zwei Schlüsselbereiche: Einer stellt sicher, dass wir bei der Suche nach potenziellen Investitionen nach Unternehmen suchen, die keine ESG-Risiken mit sich bringen … und das ist relativ einfach. Der schwierigere Teil ist jedoch, wie wir mit Portfoliounternehmen zusammenarbeiten, nachdem wir in sie investiert haben, um ihre Geschäfte aus ESG-Perspektive so weit wie möglich von Risiken zu befreien.“
„Unsere Aufgabe als VC besteht wirklich darin, mit diesen Startups in der Frühphase zu arbeiten, wenn sie in ihrem Lebenszyklus viel jünger sind, und sie darauf vorzubereiten, die ESG-Risiken nicht nur selbst zu managen, sondern auch Kapital in der späteren Phase anzuziehen, das es schaffen wird Anforderung, dass sie konform und robust sind.“
Kenneth Kuek, Country Lead, InterSystems, ein Anbieter von Datenmanagementlösungen, betonte die Notwendigkeit für Banken und Finanzinstitute, über die richtige technologische Infrastruktur zu verfügen, um ESG-Daten zu verwalten und Leistungen zu messen.
„Wir haben eine Menge Daten, die hereinkommen, und diese sollen uns helfen, Entscheidungen zu treffen“, sagte Kenneth. „Technisch gesehen brauchen wir eine robuste Plattform, um alle Daten aufzunehmen, die für die Datenentscheidung erforderlich sind.“
ESG-Daten und Unternehmensoffenlegungen zum Thema Nachhaltigkeit sind seit der Einführung verschiedener Berichtssysteme zum Thema Nachhaltigkeit zu einer Priorität für Wertpapierfirmen und Finanzinstitute geworden.
Seit 2016 öffentliche Unternehmen in Singapur sind erforderlich Nachhaltigkeitsberichte herauszugeben, in denen ihre wesentlichen ESG-Risiken, klimabezogenen Offenlegungen, Richtlinien, Ziele, Berichterstattung und Governance-Rahmen aufgeführt sind.
Die Anforderungen an die Offenlegung von Nachhaltigkeit wurden seitdem erweitert, um in den Bereich der nicht börsennotierten Unternehmen einzudringen, indem Lieferanten und Partner von börsennotierten Unternehmen verpflichtet werden, ihre eigenen Nachhaltigkeitsemissionen und -metriken offenzulegen.
Im Juli neue Richtlinien wurden vorgestellt, die ESG-Fonds für Privatanleger verpflichtet, Einzelheiten zu ihrer Anlagestrategie und ihren Anlagekriterien sowie zu den verwendeten Anteilskennzahlen bereitzustellen. Die Maßnahmen treten ab Januar 2023 in Kraft.
Das weltweit verwaltete ESG-Vermögen (AUM) wird sich Prognosen zufolge zwischen 2020 und 2025 auf 6.5 Billionen US-Dollar verdreifachen, gemäß an die Investmentgesellschaft Invesco. Davon dürfte Asien ein wichtiger Wachstumstreiber sein, wobei sich das AUM von ESG prognostiziert von 90 Milliarden US-Dollar im dritten Quartal 3 auf mehr als 2021 Milliarden US-Dollar bis 500 verfünffachen wird.
Das robuste ESG-AUM-Wachstum in Asien wird von einer breiteren gesellschaftlichen Ausrichtung auf Nachhaltigkeit, einer größeren Nachfrage von Vermögenseigentümern und -verwaltern sowie dem Gefühl der Dringlichkeit seitens der politischen Entscheidungsträger angetrieben, Richtlinien und Vorschriften zu erlassen, die nachhaltige Investitionen fördern, so das Unternehmen.
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