Estlands neue Kryptoverordnung – was Kryptotauscher wissen müssen

In den letzten Jahren wurden Kryptowährungsunternehmen von mehreren Gerichtsbarkeiten angezogen, in denen Vorschriften erlassen wurden und darüber hinaus Regeln für das Wachstum der Branche von Vorteil waren. 

Estland nimmt in Bezug auf kryptobezogene Marken, insbesondere Austauschplattformen, einen hohen Rang ein, aber 2022 ging mit mehreren Änderungen der lokalen Gesetze einher, die sich sowohl auf Anbieter als auch auf durchschnittliche Benutzer auswirken. Bitcoin vor kurzem fiel auf ein seit Januar nicht mehr gesehenes Niveau in diesem Jahr, daher ist es sinnvoll, dass die Regulierungsbehörden sicherstellen, dass Unternehmen in einem so herausfordernden Umfeld keine Schwierigkeiten haben. 

Kapitalbedarf

Die neuen Änderungen des estnischen AML-Gesetzes, das auch Anbieter von Diensten für virtuelle Vermögenswerte (VASPs) reguliert, traten am 15. März in Kraft^th, 2022. Bereits lizenzierte VASPs sowie neue Antragsteller müssen strengere Anforderungen berücksichtigen, von denen sich eine mit den Kapitalanforderungen befasst.

Basierend auf dem neuen Rahmen müssen Unternehmen über ein Stammkapital von 250,000 EUR verfügen, um virtuelle Währungstransferdienste anbieten zu können. Dies betrifft Börsen wie z Bitnomik, das jetzt in Estland lizenziert ist und darauf abzielt, allen Benutzern zuverlässige Austauschbedingungen zu bieten. 

Angesichts der sich verschlechternden Bedingungen auf dem Kryptomarkt ist eine solche Anforderung mehr als zu begrüßen. Wenn die Bewertungen impulsiv fallen, können Liquiditätsrisiken entstehen, die Börsen unter Druck setzen und durchschnittliche Benutzer dem Risiko von Verlusten aussetzen. Die estnischen Aufsichtsbehörden wollen diese Probleme mit den neuesten Kapitalanforderungen proaktiv vermeiden. 

AML/KYC 

Bitnomics und die anderen Börsen, die weiterhin mit Hauptsitz in Estland operieren wollen, müssten ihren AML/KYC-Ansatz ebenfalls verstärken. Diese Unternehmen müssen über ein solides internes Compliance- und Risikomanagement-Framework verfügen, einschließlich AML-Vorschriften, Risikomanagementrichtlinien und Business-Continuity-Plänen. 

Durch die Implementierung von Know Your Customer (KYC) verfügt die Börse über detaillierte Informationen über alle Benutzer und lehnt es ab, Konten für Personen mit hohem Risiko zu eröffnen. Zuverlässige Börsen haben das KYC-Verfahren bereits obligatorisch gemacht und alle Kunden müssen Ausweisdokumente vorlegen, bevor sie mit dem Austausch von Krypto beginnen. 

Transaktionsüberwachung

Nach den neuen Gesetzen müssen Börsen Informationen zu jeder durchgeführten Transaktion speichern und aufbewahren, einschließlich Details wie Transaktions-ID und Daten zu Urheber und Empfänger. Im Grunde ist dies eine vereinfachte Version des FATF (Financial Action Task Force) „Reiseregel“. Das Verhindern verdächtiger Transaktionen ist der Hauptgrund für die Umsetzung dieser Anforderungen. 

Ruf

Die Auswahl einer geeigneten Austauschplattform, mit der gearbeitet werden soll, sollte auf der Grundlage einer umfassenden Analyse erfolgen, und jeder Benutzer muss entscheiden, welches Unternehmen das richtige ist. Dank der neuen Regeln dürfen alle Börsen keine Vorurteile in Bezug auf wirtschaftliche Aktivitäten haben und einen guten geschäftlichen Ruf haben. 

All dies sind gute Nachrichten für durchschnittliche Benutzer von Kryptowährungen, aber im Fall von Börsen glauben einige Experten, dass es schwieriger sein würde, sich daran zu halten. Vorläufige Schätzungen deuten darauf hin, dass einige Betreiber ihre Aktivitäten in Estland einstellen könnten, da das Land nicht mehr als kryptofreundlicher Ort angesehen wird. 

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