Erklärt | Was ist die neue Krypto-Gesetzgebung der EU?

Die Geschichte bis zu diesem Punkt: Das Europäische Parlament, die gesetzgebende Körperschaft des 27-Länder-Blocks Europäische Union, hat die weltweit erste Reihe vollständiger Richtlinien akzeptiert, um weitgehend unregulierte Kryptowährungsmärkte unter die Kontrolle der Regierung zu bringen. Das als Markets in Crypto Property (MiCA) bezeichnete Gesetz wird nach der formellen Genehmigung durch die Mitgliedstaaten in Kraft treten.

Warum Regulierung?

Laut Chainalysis konzentrierten sich etwa 22 % des weltweiten Kryptohandels auf Mittel-, Nord- und Westeuropa, wo Kryptoassets im Wert von 1.3 Billionen US-Dollar erhältlich waren. Ein umfassendes Rahmenwerk wie MiCA für 27 Länder in Europa harmonisiert nicht nur die Kryptoindustrie, sondern verschafft der EU auch einen Wettbewerbsvorteil in ihrer Entwicklung im Vergleich zu den USA oder Großbritannien. denen es an regulatorischer Lesbarkeit mangelt. Noch wichtiger ist, dass es im Jahr 2022 zu einigen der größten Misserfolge und Ausfälle in der Krypto-Branche kam, darunter Insolvenzen und Betrugsskandale, sei es der Zusammenbruch der Krypto-Börse FTX und ihr Streit mit Binance oder das Scheitern der Kryptowährung Terra LUNA und der dazugehörigen Stablecoin. Die durch diese Schocks verursachte Liquiditätsknappheit führte dazu, dass andere Krypto-Kreditplattformen die Überweisungen und Abhebungen von Käufern vor der Anmeldung stoppten.

Mit der Entwicklung der Investitionen und des Umfangs der Krypto-Industrie haben europäische und andere Regulierungsbehörden die Notwendigkeit verspürt, Governance-Praktiken in Krypto-Unternehmen einzuführen, um Stabilität und eine wirtschaftsähnliche Krise und Ansteckung zu gewährleisten. Stefan Berger, Mitglied des Europäischen Parlaments und Leiter der MiCA-Verordnung, erklärte, dass die Gesetzgebung Kunden vor Täuschung und Betrug schützen werde und „der Sektor, der durch den Zusammenbruch von FTX geschädigt wurde, wieder Vertrauen gewinnen kann“.

Welche Art von Gegenständen wird MiCA abdecken?

Die MiCA-Gesetze gelten für „Kryptoassets“, die im Text allgemein als „eine digitale Darstellung eines Wertes oder eines Rechts, die Kryptographie zur Sicherheit nutzt und in Form einer Münze, eines Tokens oder eines anderen digitalen Mediums vorliegt“ beschrieben werden die elektronisch unter Verwendung der Distributed-Ledger-Technologie oder einer ähnlichen Technologie übertragen und gespeichert werden können.“ Diese Definition impliziert, dass sie nicht nur für herkömmliche Kryptowährungen wie Bitcoin und Ethereum gilt, sondern auch für neuere wie Stablecoins.

Stablecoins sind digitale Token, deren Wert an einen sichereren Vermögenswert gekoppelt bleiben soll – eine Fiat-Währung wie den US-Dollar oder andere sichere Kryptowährungen. MiCA wird neue Regeln für drei Arten von Stablecoins festlegen – vermögensbezogene Token, die an mehrere Währungen, Waren oder Kryptowährungen gebunden sind, E-Geld-Token, die an eine einzelne Währung gebunden sind, und Utility-Token, die darauf ausgerichtet sind um Zugang zu einer Dienstleistung oder Dienstleistung zu gewähren, die vom Emittenten dieses Tokens bereitgestellt werden kann.

Was die Vermögenswerte betrifft, die außerhalb des Geltungsbereichs der MiCA liegen, werden digitale Vermögenswerte, die als übertragbare Wertpapiere und Wertpapiere gelten könnten, wie Aktien oder deren gleiche und unterschiedliche Kryptoassets, die im Rahmen der derzeitigen Regelung bereits als Finanzinstrumente gelten, nicht reguliert. Darüber hinaus werden nicht fungible Token (NFTs) größtenteils ausgeschlossen. MiCA kann nicht einmal die von der Europäischen Zentralbank ausgegebenen digitalen Währungen von Zentralbanken und von nationalen Zentralbanken von EU-Mitgliedstaaten ausgegebene digitale Vermögenswerte regulieren, wenn sie ihre Funktion als Finanzbehörden sowie von ihnen bereitgestellte Unternehmen im Zusammenhang mit Kryptoassets erfüllen.

Was sind die brandneuen Richtlinien?

MiCA wird den Emittenten von Kryptoassets Compliance auferlegen, die als „juristische Person bezeichnet werden, die der Öffentlichkeit jegliche Art von Kryptoassets anbietet“. Es gilt für Krypto-Asset-Dienstleister (CASPs), die mehrere dieser Unternehmen anbieten – den Betrieb einer Handelsplattform wie CoinBase, die Verwahrung und Verwaltung von Krypto-Assets im Namen Dritter (Kunden), die Alternative zu Krypto -Vermögenswerte für Fonds/verschiedene Krypto-Vermögenswerte, die Ausführung von Aufträgen für Krypto-Vermögenswerte, die Platzierung von Krypto-Vermögenswerten, das Anbieten von Vermittlungsgeschäften für Krypto-Vermögenswerte an Dritte, das Anbieten von Empfehlungen zu Krypto-Vermögenswerten und die Verwaltung von Krypto-Portfolios.

Das Gesetz schreibt abhängig von der Art der Kryptoassets völlig unterschiedliche Anforderungen an CASPs vor. Das untere Regime würde erfordern, dass jeder CASP als autorisierte Einheit in die EU aufgenommen wird. Sie werden in jedem Mitgliedsland zugelassen und dürfen ihre Geschäfte in den 27 Ländern betreiben. Sie werden dann von Regulierungsbehörden wie der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde und der Europäischen Wertpapier- und Marktaufsichtsbehörde überwacht, die sicherstellen, dass die Unternehmen über die erforderlichen Risikomanagement- und Unternehmensführungspraktiken verfügen. CASPs müssen ihre Stabilität und Solidität unter Beweis stellen, ihre Fähigkeit, die Sicherheit der Geldkunden zu gewährleisten, und die Umsetzung von Kontrollen zeigen, um sicherzustellen, dass sie nicht an proprietären Käufen und Verkäufen beteiligt zu sein scheinen; Vermeidung von Interessenkonflikten und ihre Fähigkeit, sich gegen Marktmissbrauch und -manipulation zu wehren.

Zusätzlich zur Genehmigung müssen Dienstleister von Stablecoins auch wichtige Informationen in Form eines Whitepapers bereitstellen, in dem die Kernpunkte des Kryptoprodukts und die wichtigsten Personen im Unternehmen, die Bedingungen des Angebots an die Öffentlichkeit und die Art von Informationen dargelegt werden Der von ihnen verwendete Blockchain-Verifizierungsmechanismus, die mit den betreffenden Kryptoassets verbundenen Rechte, die wichtigen Risiken für die Anleger und eine Übersicht, die potenziellen Käufern helfen soll, eine fundierte Entscheidung über ihre Investition zu treffen. Emittenten von Stablecoins können sogar dazu verpflichtet werden, ausreichend Reserven in Höhe ihres Wertes vorzuhalten, um Liquiditätskrisen zu vermeiden. Diese an Nicht-Euro-Währungen gekoppelten Stablecoin-Unternehmen müssen ihre Transaktionen auf einen täglichen Betrag von 200 Millionen Euro (220 Millionen US-Dollar) in einem bestimmten Bereich begrenzen.

Ein weiteres mit MiCA verabschiedetes Gesetz verlangt von Kryptofirmen, Daten von Absendern und Empfängern von Kryptoassets an ihre lokale Anti-Geldwäsche-Behörde zu übermitteln, um Geldwäsche- und Terrorismusfinanzierungsaktivitäten zu verhindern.

Wie war die Antwort?

Führungskräfte einiger der größten Kryptowährungsunternehmen haben Einwände gegen einige Aspekte von MiCA erhoben, aber die allgemeine Ansicht ist, dass es besser ist, einen Regulierungsrahmen zu haben, als überhaupt keine Richtlinien zu haben und Regulierungsmaßnahmen von Fall zu Fall zu ergreifen aus Lesbarkeit.

Da MiCA nun schon seit drei Jahren auf dem Vormarsch ist, sind einige Experten inzwischen der Meinung, dass das Gesetz bei der Überwindung neuerer Schwachstellen in der Kryptobranche bereits hinterherhinkt. Beispielsweise werden Praktiken wie das Abstecken und Verleihen von Kryptowährungen nicht behandelt, die im letzten Jahr zu einigen der größten Misserfolge der Branche geführt haben. Eine Analyse von Bloomberg stellt fest, dass MiCA auch NFTs oder dezentrale Finanzen nicht abdeckt, die anfällig für Hacks und Betrug sind, da sie eher durch Code als durch Menschen gesteuert werden.

Wie wird Krypto in Indien reguliert?

Indien muss noch über einen vollständigen Regulierungsrahmen für Kryptoassets verfügen. Berichten zufolge ist ein Gesetzesentwurf hierzu in Arbeit.

Abgesehen von einer umfassenden Regulierung hat die indische Regierung bestimmte Schritte unternommen, um Kryptowährungen unter den Geltungsbereich bestimmter Behörden und Steuern zu bringen. Im Rahmen der Unionsfinanzen für 2022 erklärte das Finanzministerium, dass der Kauf und Verkauf von Kryptowährungen in Indien einen „phänomenalen Anstieg“ erlebt habe, und erhob eine Steuer von 30 % auf Einnahmen aus der „Übertragung jeglicher virtueller digitaler Vermögenswerte“. Im März dieses Jahres hat die Regierung alle Transaktionen mit digitalen Vermögenswerten in den Geltungsbereich des Prevention of Cash Laundering Act (PMLA) gestellt.

Dennoch scheinen Äußerungen von Ministern und Beamten nach der Finanzverhandlung darauf hinzudeuten, dass die Legalität von Kryptowährungen im Land weiterhin eine Grauzone ist. Indien fordert nun einen Konsens innerhalb der G20-Gruppe, in der es derzeit den Vorsitz innehat, um eine weltweit koordinierte politische Reaktion auf Krypto-Assets zu erreichen, die alle Risiken berücksichtigt, darunter auch die Risiken, die auf wachsende und wachsende Märkte zukommen Volkswirtschaften.

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