Finovate Global Hong Kong: Chekk bringt Digital Identity Tech zu Bain Capital – und beschafft eigenes Kapital

Es ist fast fünf Jahre her, seit ich in Hongkong ansässig bin Chekk feierte sein Finovate-Debüt auf der FinovateAsia. Das von CEO Pascal Nizri mitbegründete Unternehmen ist ein B2B2C-Ökosystem für digitale Identitäten, das im Rahmen seiner Strategie, bessere und nahtlosere Identitätsprüfungsdienste anzubieten, den Besitz personenbezogener Daten von Unternehmen auf Einzelpersonen verlagert.

„Wir alle wissen, wie zögerlich Internetnutzer geworden sind, persönliche Daten online weiterzugeben“, sagte Benjamin Petit, Mitbegründer und Chief Operating Officer von Chekk, auf der Finovate-Bühne während der Demo seines Unternehmens. „Auf der anderen Seite zwingen Regulatoren Banken und Finanzdienstleister dazu, aus Compliance-Gründen immer mehr Daten zu sammeln. Und das während langwieriger und schmerzhafter KYCs, die für Banken kostspielig sind.“

Über eine mobile App versetzt Chekk Einzelpersonen in die Lage, ihre eigenen persönlichen Daten zu besitzen und zu kontrollieren, wie viele ihrer Daten sie teilen. Gleichzeitig erhalten Unternehmen Zugang zu einer sicheren Online- oder API-basierten Plattform, die es ihnen ermöglicht, nahtlos Datenanfragen zu stellen und andere Kundeninteraktionen durchzuführen – von der Onboarding-Due-Diligence- und ID-Verifizierung bis hin zu sicherem Messaging für Chats und Kontoauszüge.

Die SaaS-Lösungen von Chekk helfen den Einzelhandels-, Privat- und Firmenkunden des Unternehmens bei der Bewältigung einer Reihe von Herausforderungen und Vorgängen im Bereich digitale Identität und Datenübertragbarkeit. Dazu gehören mehrsprachige AML-Prüfungen, einschließlich Arabisch, Russisch und Chinesisch, sowie Identitätsprüfung für mehr als 200 Länder, biometrische digitale Signaturen, Tools zum Erstellen und Verwalten digitaler Formulare, eine sichere verschlüsselte Daten-Wallet und globale Konnektivität zu mehr als 400 Millionen Geschäftsdatenquellen.

Bain Capital ist das neueste Finanzinstitut wählt Chekk als Partner wenn es um die digitale Identitätsprüfung geht. Mit einem Vermögen von 155 Milliarden US-Dollar kündigte die in Boston ansässige alternative Investmentfirma im Juli an, dass sie dies tun wird Nutzen Sie die Technologie von Chekk um KYB-Verifizierung für Unternehmen, Händler und Dritte sowie KYC für Einzelkunden bereitzustellen.

Die Bain-Partnerschaftsnachrichten kommen im Gefolge von Chekks Ankündigung einer bedeutenden Investition (beschrieben als „mehrere Millionen Dollar“) in einer von HSBC Alternatives, einem Flügel von HSBC Asset Management, angeführten Runde. Die Finanzierung baut auf früheren Finanzierungen von Investoren wie SOSV und LeFonds, zwei Risikokapitalgesellschaften, sowie dem Einzelinvestor David Gurle, dem Gründer von Symphony Communications Services, auf.

„Dank der praktischen Erfahrung seiner Gründer baut Chekk eine Reihe von Dienstleistungen auf, die weit über Compliance-gesteuertes KYC/KYB hinausgehen und kommerzielle Beziehungen in den Mittelpunkt seines Wertversprechens stellen“, HSBC Asset Management Head of Venture and Growth Investments sagte Remi Bourrette. „Dies entspricht den Themen unseres Fintech-Fonds, den Zugang zu Finanzdienstleistungen zu verbessern und gleichzeitig die Risiken zu managen, die sich aus kriminellen Aktivitäten ergeben.

Sind wir bei einer Abrechnung für das in Hongkong ansässige Fintech angekommen? Während das harte Vorgehen gegen Big Tech in China die meiste Aufmerksamkeit internationaler Technologieanalysten und -beobachter auf sich gezogen hat, wurden die Auswirkungen auf die Fintech-Entwicklungen in Hongkong relativ übersehen. Eine kürzlich von Google und der Finanzberatung Quinlan & Associates durchgeführte Umfrage deutet darauf hin, dass der Fintech-Branche in Hongkong herausfordernde Zeiten bevorstehen könnten.

Insbesondere ergab die Umfrage, dass 60 % der über 120 kontaktierten C-Suite-Führungskräfte von privaten Fintechs in der Früh- und Spätphase der Meinung waren, dass Hongkong „im Vergleich zu anderen Fintech-Zentren relativ nicht wettbewerbsfähig“ sei. Als Gründe wurden unter anderem das regulatorische Umfeld der Stadt genannt, das als „kostspielig, komplex und zeitaufwändig“ angesehen wurde, sowie eine „Talentlücke“, die durch die COVID-19-Pandemie noch verschlimmert worden sei. Diese Talentlücke erstreckt sich über technische und Produktinnovationsrollen hinaus und umfasst auch Vertriebs- und Marketingtalente.

Hongkong hat auf diese Herausforderungen reagiert, Das geht aus einem Bericht der South China Morning Post hervor. Die Zentralbank der Stadt, die Hong Kong Monetary Authority, stellte im Juni einen Vierjahresplan vor – die Greater Bay Fintech Talent Initiative – der die Zusage beinhaltete, „Allround-Fintech-Talente zu fördern“ und mehr finanzielle Unterstützung für Fintech-Projekte bereitzustellen. Die Initiative wird von 20 Finanzinstituten unterstützt, darunter HSBC, Goldman Sachs, Bank of America, JPMorgan Chase, Citigroup und die Börse von Hongkong. Der Technologieriese Ant Group wird sich ebenfalls an der Initiative beteiligen – das einzige technologiebasierte Unternehmen, das teilnimmt.

„Die Förderung lokaler Fintech-Talente ist seit Jahren eine der Hauptaufgaben der Ant Group“, Jennifer Tan, EVP der Ant Group für Strategieentwicklung und Regierungsangelegenheiten sagte, „es ist die Ehre der Gruppe, sich Partnern aus verschiedenen Bereichen bei der Förderung von Tech-Talenten durch die Greater Bay Fintech Talent Initiative anzuschließen.“

Hier ist unser Blick auf Fintech-Innovationen auf der ganzen Welt.

Subsahara-Afrika

Mittel- und Osteuropa

• In Aserbaidschan ansässiges Fintech SmilePay kündigte Partnerschaften mit zwei großen Lebensmitteleinzelhändlern an.
• Deutsche Neobank Vivid sicherte sich eine Investitionslizenz der niederländischen Finanzaufsichtsbehörde AFM.
• Ungarische Nationalbank wandte sich an Grape Solutions, um IT-Services gemäß einem neuen 60-monatigen Rahmenvertrag bereitzustellen.

Naher Osten und Nordafrika

Zentral- und Südasien

Lateinamerika und die Karibik

Asien-Pazifik

Foto von Arnie Chou