Finovate Global Pakistan: Eingebettete Finanzen, digitale Geldbörsen und Zahlungs-Apps

In Pakistan ansässige eingebettete Finanzplattform Neem eine strategische Partnerschaft geschmiedet mit BPC diese Woche. Neem, das erste pakistanische Fintech, das von BPC unterstützt wird, wird die des Unternehmens nutzen SmartVista Plattform, um seine eingebettete Finanzinfrastruktur zu betreiben.

Neem richtet sich an die mehr als 200 Millionen Verbraucher und 3.3 Millionen Kleinst-, Klein- und Mittelunternehmen (KKMU), die in Pakistan keine oder keine Bank haben. Neem wurde 2019 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Karatschi. Das Unternehmen bietet sowohl eine Banking-as-a-Service (BaaS)-Plattform als auch eine Kreditplattform an.

„Mit BPC haben wir einen starken Technologiepartner mit einem tiefen Verständnis der globalen Trends und der lokalen Marktdynamik“, sagte Nadeem Shaikh, Mitbegründer von Neem. „Wir bauen unsere Infrastruktur gemeinsam auf, zuerst für Pakistan und dann für die Emerging Markets.“

Die Partnerschaftsnachrichten von Neem kommen einen Monat, nachdem das Unternehmen eine strategische Partnerschaft mit der JS Bank angekündigt hat. Die Allianz wird es Neem ermöglichen, die Open-Banking-Plattform der JS Bank zu nutzen, um es den Partnern der eingebetteten Finanzgemeinschaft von Neem zu ermöglichen, Zahlungsdienste in ihre Plattformen einzubetten. Shaikh sagte, dass die Partnerschaft die „Kernstärken“ beider Unternehmen ausnutze und die Markteinführungszeit für seine Finanzlösungen verkürzen sowie Verbrauchern ohne oder mit unzureichendem Bankkonto „das Vertrauen und die Glaubwürdigkeit einer Tier-1-Bank“ geben werde.

Ebenfalls im September gab Neem bekannt, dass es sich eine Startfinanzierung in Höhe von 2.5 Millionen US-Dollar gesichert hat. Die Investition kamen von lokalen und internationalen Geldgebern darunter unter anderem Korean SparkLabs Fintech, Taarah Ventures, My Asia VC, Concept Vines und Building Capital. Die Finanzierung wird Neem helfen, seine Geschäftstätigkeit zu skalieren, da es eine Lizenz der Securities and Exchange Commission of Pakistan (SECP) anstrebt, um als Nichtbanken-Finanzunternehmen zu operieren. Dies würde es Neem ermöglichen, sein Kreditgeschäft in Eigenregie zu betreiben. Das Unternehmen betreibt derzeit sein Kreditgeschäft über lizenzierte Partner.

Neben Fintech und KKMU werden die Produkte und Dienstleistungen von Neem in Unternehmen in den Bereichen Landwirtschaft, E-Commerce, Logistik und Gesundheitswesen eingesetzt.

An anderer Stelle in Pakistans Fintech-Ökosystem, Zahlungs-App SadaPay kündigte an, dass es war Partnerschaft mit Verimatrix. Das Unternehmen wird bereitstellen VeriMatrix XTD (Extended Threat Defense)-Technologien, um sichere Transaktionen für seine Kunden zu gewährleisten

„SadaPay zielt darauf ab, die Komplexität des Bankwesens zu beseitigen und Geld durch moderne Technologien und ein unübertroffenes, angenehmes Kundenerlebnis zu vereinfachen“, sagte Brandon Timinsky, CEO und Gründer von SadaPay. „Wir freuen uns, die preisgekrönten Cybersicherheitslösungen von Verimatrix einzusetzen, um unsere mobilen Apps zu schützen sowie unsere Endgeräte zu überwachen und gegen potenzielle Angriffe zu verteidigen.“

SadaPay bietet Zahlungs-Apps, mit denen Kunden online einkaufen, Geld senden, Rechnungen bezahlen und an jedem Geldautomaten in Pakistan kostenlos Bargeld abheben können. Das Unternehmen bietet auch eine kostenlose, nummerlose Mastercard-Debitkarte mit In-App-Kartenkontrollen an. Mit Verimatrix XTD wird SadaPay in der Lage sein, umfassenden Schutz für mobile Apps bereitzustellen, einschließlich der kontinuierlichen Überwachung von Apps, um Cyberbedrohungen zu identifizieren und zu stoppen.

„Die Mission von SadaPay, Menschen ohne Bankverbindung durch ausgesprochen einfache und gebührenfreie Dienste zu unterstützen, geht auch mit der Verpflichtung einher, Benutzerinformationen sowie deren Geld zu schützen“, sagte Juha Högmander, Vizepräsident für Cybersicherheit bei Verimatrix.

Der Amerikaner Timinsky startete SadaPay während eines Besuchs in Asien nach der Übernahme seines früheren US-amerikanischen Startups. Als Timinsky nach Pakistan reiste, war er beeindruckt von der Chance, die er in der beträchtlichen Bevölkerung des Landes mit Smartphone-ausgestatteten jungen Menschen, einer relativ einfachen alten Bankenbranche, einer hohen Mobilfunk- und Breitbanddurchdringung und einer Regierung sah, die zunehmend die Werte der Digitalisierung betonte.

SadaPay hat 20 Millionen US-Dollar an Finanzmitteln aufgebracht, darunter 10.7 Millionen US-Dollar an Seed-Extension-Finanzierung, die in diesem Frühjahr gesichert wurden. Das Unternehmen erhielt die Finanzierungsnachricht nur einen Tag nach SadaPay gewann die Genehmigung von der State Bank of Pakistan, Finanzdienstleistungen über ihre App anzubieten.

Hier ist unser Blick auf Fintech-Innovationen auf der ganzen Welt.

• Die in Mexiko ansässige digitale Zahlungsplattform Clip einen Platz verdient in der Liste „Brands That Matter 2022“ von Fast Company in der Kategorie „International“.
• Der chilenische Kongress hat das Fintech-Gesetz genehmigt. Die Gesetzgebung – die die Einrichtung eines offenen Bankensystems zum Austausch von Kundendaten umfasst – wartet auf die Unterschrift des Präsidenten, um Gesetz zu werden.
• Mattilda, ein mexikanisches Fintech, das hilft Privatschulen bei der Verwaltung von Zahlungseingängen, sammelte 10 Millionen US-Dollar an Seed-Finanzierung.

• Die in Uganda ansässige Kredit- und Vermögensfinanzierungsplattform für Kleinunternehmen Tugende sicherte sich eine kombinierte Fremd- und Eigenkapitalfinanzierung in Höhe von 10 Millionen US-Dollar.
• Das afrikanische Zahlungsunternehmen Cellulant hat sich zusammengetan MasterCard zu E-Commerce-Zahlungen aktivieren.
• Die Ecobank Fintech-Challenge präsentierte seine sechs afrikanischen Fintech-Finalisten, die Senegal, Togo, die Demokratische Republik Kongo, Südafrika und Nigeria vertritt.

• Die Schufa, eine private Kreditauskunftei mit Sitz in Deutschland, hat ihren Score-Simulator eingeführt, um die Transparenz der Bonitätsbewertung zu unterstützen.
• Lettische Open-Banking-Plattform Norden zusammengetan mit Warenwirtschaftslösung myCorazon ERP.
• Worldline erwarb eine Mehrheitsbeteiligung im polnischen Fintech SoftPoS.

Foto von Aa Dil