FINRA-Bericht 2024: Aufzeichnungen zum Mitnehmen

FINRA-Bericht 2024: Aufzeichnungen zum Mitnehmen

Zeitstempel: 26. Februar 2024, 10:03 Uhr

Die Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) hat kürzlich ihr Jahresbericht veröffentlicht
Regulierungsaufsichtsbericht für 2024. Dies wurde geteilt, um Unternehmen wichtige Erkenntnisse und Beobachtungen aus den jüngsten Tätigkeiten der Regulierungsbehörde zu liefern, mit dem Ziel, die Transparenz zu verbessern und Compliance-Programme für Unternehmen im Finanzsektor zu stärken.   

Neben aktuellen Schwerpunkten rund um den Einsatz künstlicher Intelligenz und dem Wandel der Cybersicherheit entwickeln sich mit der modernen Technologie auch die Anforderungen an die Aufzeichnung weiter. Im Folgenden werfen wir einen Blick auf die wichtigsten Erkenntnisse aus der Buchhaltung. 

Off-Channel-Kommunikation 

Der Bericht weist darauf hin, dass FINRA einen risikobasierten Ansatz verwendet, um zu überprüfen, wie Unternehmen geschäftsbezogene Kommunikation verwalten. Es wird anerkannt, dass bei Off-Channel-Plattformen und -Geräten das Risiko, dass Aufzeichnungen nicht geführt werden, deutlich größer ist. Wird darauf hingewiesen
die SEC-Bußgelder, die in der gesamten Branche von 2021 bis 2023 verhängt werden, wo sie tatsächlich nicht waren. 

Während Off-Channel-Kommunikation über jedes Tool erfolgen kann, das nicht für den geschäftlichen Einsatz zugelassen ist (z. B. E-Mail- und Instant-Messaging-Plattformen), macht die mobile Korrespondenz zweifellos einen erheblichen Anteil aus, was vor allem auf ihre Benutzerfreundlichkeit, Unmittelbarkeit und Verfügbarkeit zurückzuführen ist außerhalb der Arbeitszeit. 

In dem Bericht werden Unternehmen gefragt, ob ihre Richtlinien zur elektronischen Kommunikation Folgendes umfassen: 

  • Verfahren zur Pflege, Aufbewahrung und Überwachung der gesamten geschäftsbezogenen Korrespondenz der Mitarbeiter, auch über Off-Channel-Methoden. 

  • Prozesse zur Überwachung neuer Kanäle, die den Kunden zur Verfügung stehen. 

Anstatt von den Mitarbeitern lediglich zu erwarten, dass sie sich an das Protokoll halten, ist das Überwachungselement jetzt stärker ausgeprägt, und von den Compliance-Teams wird erwartet, dass sie die Detektivarbeit leisten, um die Situation zu verstehen und sicherzustellen, dass das Verhalten der Mitarbeiter korrekt ist. FINRA empfiehlt Unternehmen direkt, eine Überwachung vorzunehmen … 

  • Ob genehmigte Kanäle nicht ausreichend genutzt werden, was bedeutet, dass Alternativen genutzt werden. 

  • Ihre genehmigten Kanäle für „Hinweise auf außerhalb des Kanals stattfindende Kommunikation“, dh Verweise auf andere Gespräche auf nicht genehmigten Domänen.  

Der letzte Punkt könnte in Form von E-Mail-Ketten auftreten, die eine E-Mail-Adresse von einer Off-Channel-Domäne kopieren, oder in Vorschlägen, dass Empfänger anderswo interagieren sollten, ohne dass sie einer Kontrolle unterliegen. 

Unternehmen werden außerdem gebeten, zu prüfen, welche Korrektur-/Disziplinarmaßnahmen für Berater vorhanden sind, die sich skrupellos verhalten und gegen die Richtlinien verstoßen. Traditionell haben Unternehmen den Preis für das Fehlverhalten ihrer Mitarbeiter bezahlt, weshalb die FINRA die Einführung abschreckender Maßnahmen für Einzelpersonen fördert. 

Öffentlichkeitswirksame Kommunikation 

Wie die Marketingregel der SEC,
FINRA-Regel 2210 (Kommunikation mit der Öffentlichkeit) umfasst die elektronische Kommunikation. Daher unterliegen Websites und Social-Media-Kanäle denselben Standards wie schriftliche Broschüren, Fernsehwerbung und sogar E-Mails. 

FINRA erinnert Unternehmen an ihre Verpflichtung, genaue, ausgewogene und nicht irreführende Informationen bereitzustellen; indem man zum Beispiel die mit einem Produkt/einer Dienstleistung verbundenen Risiken neben seinen Vorteilen teilt. Dies steht in erheblichem Zusammenhang mit den Entwicklungen rund um den Einsatz von KI für die Erstellung von Inhalten. 

Künstliche Intelligenz 

FINRA stuft KI ausdrücklich als „aufkommendes Risiko“ ein und empfiehlt Unternehmen, ihre allgegenwärtigen Auswirkungen und die regulatorischen Konsequenzen ihres Einsatzes zu berücksichtigen. 

Wenn Sie die brechen
Möglichkeiten, wie Vermarkter ChatGPT nutzen könnenBeispielsweise wird deutlich, wie effektiv das Tool geworden ist. Es kann nicht nur Social-Media-Beiträge und Website-Texte entwerfen, sondern diese auch auf der Grundlage von SEO, Trend-Keywords oder anderen relevanten Kennzahlen optimieren. Dies erspart Vermarktern unglaublich viel Arbeit und wird überlastete Arbeitskräfte in Versuchung führen, die eine Rettungsleine benötigen. 

Leider sind diese Teams möglicherweise nicht in der Lage, die generierte Ausgabe gründlich zu überprüfen, was im Kontext von besonders problematisch ist

Chatbot „Halluzinationen“. Ohne die richtigen Prüfungen und Korrekturen können der Tonfall einer Marke und die Klarheit der Botschaften beeinträchtigt werden. Noch besorgniserregender ist die faktische Legitimität. 

Die SEC hat es bereits getan
geklärt dass Berater selbst verantwortlich sind, wenn Probleme auftreten, nachdem KI-Tools für Anlageempfehlungen verwendet wurden. FINRA teilt viele der gleichen Unsicherheiten. Auf einen

Podcast, der den Bericht 2024 analysiert, Ornella Bergeron, Senior Vice President für Mitgliederaufsicht bei FINRA, sagte, dass trotz der betrieblichen Effizienz, die die Entwicklungen im Bereich der KI bieten, Bedenken bestehen. 

„Obwohl diese Tools wirklich vielversprechende Möglichkeiten bieten können, hat ihre Entwicklung Bedenken hinsichtlich Genauigkeit, Datenschutz, Voreingenommenheit und geistigem Eigentum aufgeworfen. 

„Bisher sind Unternehmen sehr vorsichtig und überlegt, wenn sie den Einsatz von KI-Tools in Betracht ziehen und bevor sie neue Technologien einsetzen“, sagte Bergeron. „Während es im diesjährigen Bericht also nicht viel über spezifische Rollen oder Beobachtungen im Bereich KI gab, ist dies wahrscheinlich ein Thema, über das wir in Zukunft noch viel mehr sprechen werden.“ 

Zusammenfassend: Eine Verlagerung zur Überwachung 

Off-Channel- und öffentlich zugängliche Kommunikation steht schon seit einiger Zeit auf der Regulierungsagenda, und der FINRA-Bericht 2024 bekräftigt diese Bedenken.  

Durch die Bereitstellung bohrender Fragen, die sich Unternehmen stellen können, wird es dazu beitragen, die Unzulänglichkeiten und blinden Flecken hervorzuheben, die überhaupt zu branchenweiten Mängeln bei der Aufzeichnung geführt haben. Und indem die Regulierungsbehörde Verfahren vorschreibt, um die Nutzung nicht autorisierter Kanäle aufzudecken und auszumerzen, zeigt sie den echten Wunsch, dem Einhalt zu gebieten oder dass Unternehmen neue Wege finden, mit der Situation konform umzugehen. 

Kommunikationsarchivierungsanbieter können jetzt Daten über die traditionellen „Off-Channel“-Plattformen (WhatsApp, WeChat, Telegram) erfassen und aufzeichnen. Sie werden auch zunehmend entwickelt, um das Überwachungsteil des Puzzles anzugehen; durch die Anwendung von Lexikonrichtlinien, um beispielsweise bestimmte Formulierungen zu kennzeichnen. Dies würde unrealistische Plattformverbote überflüssig machen und sicherstellen, dass illegale Aktivitäten schnell aufgedeckt werden. 

Auch wenn viele Inhalte des Berichts bekannt vorkommen, hat die FINRA auch gezeigt, dass sie neue Entwicklungen und insbesondere das latente Blutvergießen, das künstliche Intelligenz in Verfahren anrichten könnte, im Auge behält. In einer Welt, in der Algorithmen einer Aufforderung folgen können, dabei aber möglicherweise einige Fiktionen preisgeben, ist digitale Rechenschaftspflicht von größter Bedeutung. FINRA geht, wie die meisten Aufsichtsbehörden, vorsichtig vor.

FINRA-Bericht 2024: Aufzeichnungen zum Mitnehmen von PlatoBlockchain Data Intelligence. Vertikale Suche. Ai.

Zeitstempel:

Mehr von Fintextra