Fünf Schlüsselfunktionen zum Erstellen der optimalen Risikoentscheidungslösung

Dies ist ein gesponserter Artikel von Kim Minor, Senior Vice President Globales Marketing at Stengel.

Um in unserer Digital-First-Welt mit sofortiger Befriedigung erfolgreich zu bestehen, benötigen Sie ein Ökosystem zur Risikoentscheidung, das darauf ausgelegt ist, Kunden intelligent zu bedienen. Eine Lösung, die nicht nur jede Kreditentscheidungs- und KI/ML-Software, die Sie besitzen, verbindet, sondern Ihnen auch den Zugriff auf jede externe und interne Datenquelle in Echtzeit ermöglicht, um Entscheidungen – zusammen mit den Auswirkungen dieser Entscheidungen – für Ihr gesamtes Unternehmen automatisch zu optimieren Kundenlebenszyklus.

Viele Finanzdienstleister sind jedoch nicht in der Lage, all diese Elemente miteinander zu verknüpfen, da herkömmliche Risikoanalyseangebote einfach nicht auf diese Weise entwickelt wurden. Als Benutzer mussten Sie sich also nach mehreren Produkten umsehen, wenn Sie erstklassige Lösungen für daten- und KI-gestützte Entscheidungen wünschen. Sie haben sich darauf verlassen, dass Anbieter Änderungen vornehmen. Sie haben sich auf mehrere Benutzeroberflächen (UI) verlassen, um die Kontrolle zu behalten. Sie haben monatelang darauf gewartet, dass Lösungen live gehen, und… Sie mussten die Technologie ein paar Jahre später ersetzen, wenn sie nicht mit Ihrem Unternehmen wachsen und skalieren konnte.

Egal, ob Sie ein Startup mit einer einzigen Produktlinie oder ein Einhorn sind, das eine Reihe von Finanzlösungen anbietet, Sie müssen ein finanzielles „Zuhause“ für Ihre Kunden schaffen, was bedeutet, dass Sie von Anfang bis Ende ein großartiges Kundenerlebnis bieten, unabhängig von Veränderungen Dynamik.

Hier sind die fünf Hauptmerkmale einer Risikoentscheidungsplattform, mit der Sie erstklassige Kundenerlebnisse schaffen können:

No-Code Management: um Systeme zu integrieren, Prozesse zu ändern und neue Produkte auf den Markt zu bringen

In einer Umfrage unter 400 Entscheidungsträgern in Fintech- und Finanzdienstleistungsunternehmen auf der ganzen Welt nannten 78 % der Befragten eine Low/No-Code-UI als eine Funktion, die sie haben oder die bei der Auswahl eines automatisierten Risikoentscheidungssystems am wichtigsten wäre. Unflexible Lösungen, die erfordern, dass ein Anbieter oder Ihre IT-Abteilung eine Verbindung zu einer neuen Datenquelle herstellt, Workflowänderungen vornimmt oder ein neues Produkt einführt, verlangsamen die Markteinführungszeit, erhöhen die Kosten und lassen Sie hinter Ihren Mitbewerbern zurück. Suchen Sie nach einer Lösung mit vorgefertigten Datenintegrationen und einer visuellen Drag-and-Drop-Oberfläche, um einfach und schnell Änderungen vorzunehmen, um auf sich ändernde Verbraucheranforderungen zu reagieren.

Verbundene Daten: Einfacher Zugriff auf Echtzeit- und historische Daten

Durch unsere Befragung von Entscheidungsträgern haben wir festgestellt, dass Kreditrisikoentscheidungen eher auf historischen als auf Echtzeitdaten beruhen. Einundsechzig Prozent der Befragten verwenden sowohl historische als auch Echtzeitdaten, wenn sie Kreditrisikoentscheidungen treffen, aber nur 11 Prozent verwenden hauptsächlich Echtzeitdaten. Um genaue Kreditrisikoentscheidungen treffen zu können, ist ein einfacher Zugriff auf Daten über den gesamten Kreditlebenszyklus hinweg ein Muss. Und alle Teams müssen Zugriff auf dieselben Datensätze haben, um Entscheidungen im Gesamtbild zu treffen. Ohne sie bleiben die Erkenntnisse, die erforderlich sind, um neue Produkte und Prozesse schneller auf den Markt zu bringen und intelligente Risikoentscheidungen zu treffen, in Datensilos verborgen.

Zentralisierte Kontrolle: Daten- und KI-gestützte Entscheidungsfindung über den gesamten Kundenlebenszyklus

Um kontinuierliche Innovationen über den gesamten Kundenlebenszyklus hinweg voranzutreiben, müssen Unternehmen in der Lage sein, problemlos zu starten, zu lernen und zu iterieren, aber getrennte Lösungen für Daten und KI-Entscheidungen verlangsamen Innovationen. Verbraucher erwarten nahtlose Erfahrungen, die ihnen Zugang zu maßgeschneiderten Finanzdienstleistungsprodukten verschaffen und sie gleichzeitig vor Finanzbetrug schützen. Um diese Verbraucherbedürfnisse und Geschäftsstrategie zu unterstützen, müssen Finanzdienstleistungsunternehmen Daten und Entscheidungsfindung in einer zusammenhängenden Lösung kombinieren, die die Technologie für den Zugriff auf, die Analyse und die Aktion von Daten über Betrugs-, Identitäts- und Kreditentscheidungsprozesse hinweg bereitstellen kann.

Automatische Optimierung: Entscheidungsfindung, die mit jeder Verwendung genauer wird

Kennen Sie die Leistung Ihrer aktuellen Risikomodelle? Oder ob Modelldrift auftritt und ungesund ist? Wie lange würden Sie brauchen, um auf Leistungsänderungen zu reagieren, sobald sie erkannt werden? Herkömmliche Entscheidungen beruhen auf menschlichem Eingreifen, um Änderungen der Modellleistung zu erkennen und Optionen zur Effizienzsteigerung zu identifizieren, was bedeutet, dass Verbesserungen, wenn überhaupt, auf Ad-hoc-Basis erfolgen.

Um mit maximaler Effizienz zu arbeiten und möglichst genaue Modelle auszuführen, benötigt Ihre KI-gestützte Entscheidungs- und Datenlösung eine zentralisierte Benutzeroberfläche, die alle erforderlichen Daten verbindet, damit sie für eine kontinuierliche Rückkopplungsschleife verwendet werden kann, in der sowohl historische als auch Echtzeitdaten enthalten sind werden verwendet, um die Leistung fortlaufend automatisch zu optimieren. Modellleistung und -genauigkeit können in Echtzeit überwacht und angepasst werden.

Vertrauensvoll wachsen und expandieren: Technologie, die mit Ihrem Unternehmen skaliert und wächst

Eines der größten Hindernisse für Finanzdienstleistungsunternehmen ist die Verfügbarkeit von Technologien, die ihr Geschäft bei seiner Entwicklung und seinem Wachstum unterstützen können. Beispielsweise empfinden es Menschen oft als Herausforderung, die Entscheidungsfindung zu unterstützen, wenn das Antragsvolumen wächst und ihr Angebot erweitert wird. Manchmal können die Auswirkungen auf Verzögerungen zurückzuführen sein, die darauf warten, dass Anbieter oder interne Teams Änderungen vornehmen. Oft bedeutet es, neue Lösungen zu beschaffen oder zu bauen, um Technologielücken zu schließen oder bestehende Lösungen vollständig zu ersetzen. Was auch immer der Weg nach vorne ist, die Auswirkungen sind die gleichen … verzögertes Wachstum, eingeschränkte Agilität und Frustration der Benutzer. Um zukünftigen technologischen Herausforderungen zuvorzukommen, suchen Sie nach Optionen, die Sie in die Lage versetzen, zu wachsen, zu expandieren und die Richtung zu ändern.

Um in einer zunehmend wettbewerbsintensiven Branche wirklich erfolgreich zu sein, müssen Sie den Verbrauchern erstklassige Kundenerlebnisse bieten. Mit einer einheitlichen Daten- und KI-gestützten Entscheidungsplattform können Sie intelligentere Entscheidungen schneller treffen. Nutzen Sie die leistungsstarken Datenintegrations- und Automatisierungsfunktionen Ihrer Technologie, um optimierte Benutzererlebnisse zu schaffen und Entscheidungen in Echtzeit zu treffen.

Über den Autor: Kim Minor ist Senior Vice President, Marketing bei Stengel, das Fintechs und Finanzdienstleistern hilft, mit seiner KI-gestützten Risikoentscheidungsplattform schneller klügere Entscheidungen zu treffen. Provenir arbeitet mit disruptiven Finanzdienstleistungsunternehmen in mehr als 50 Ländern zusammen und verarbeitet jährlich mehr als drei Milliarden Transaktionen.

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• Quelle: https://finovate.com/five-key-features-for-creating-the-optimal-risk-decisioning-solution/